5 популярных инвестиционных стратегий для начинающих.

5 популярных инвестиционных стратегий для начинающих.

Когда вы начинаете инвестировать самостоятельно, информации, в которую вы погружаетесь становится много, часто слишком много. Но вы можете упростить ситуацию с помощью проверенных временем стратегий. Правильно подобранная инвестиционная стратегия сводит к минимуму ваши риски и оптимизирует ваши потенциальные доходы. Но с любой стратегией важно помнить, что вы можете потерять деньги в краткосрочной перспективе, если вы инвестируете в рыночные ценные бумаги, такие как акции и облигации. Хорошая инвестиционная стратегия часто требует времени, чтобы сработать, и ее не следует рассматривать как схему «быстрого обогащения». Поэтому важно начать инвестировать с реалистичными ожиданиями того, чего вы можете и чего не можете достичь.

1. Buy and hold

Стратегия «Buy and hold» — это классика, проверенная временем. С этой стратегией вы делаете именно то, что следует из её названия: вы покупаете активы, а затем держите их неопределенный срок. В идеале вы никогда не будете продавать активы, но вы должны стремиться владеть ими минимум 3-5 лет.

Преимущества: стратегия «Buy and hold» фокусирует вас на долгосрочной перспективе и учит мыслить как владелец бизнеса, поэтому вы избегаете активной торговли, которая приводит к убыткам большинство начинающих инвесторов. Ваш успех зависит от того, как основной бизнес работает с течением времени. И именно так вы можете в конечном итоге найти самые прибыльные акции на фондовом рынке и, возможно, заработать в сотни раз больше своих первоначальных вложений.

Прелесть этого подхода в том, что если вы обязуетесь никогда не продавать, то вам больше никогда не придется об этом думать. Если вы никогда не продадите, вы избежите налога на прибыль. Долгосрочная стратегия «Buy and hold» означает, что вы не всегда сосредоточены на рынке, в отличие от трейдеров, поэтому вы можете заниматься любимым делом, вместо того, чтобы весь день наблюдать за рынком.

Риски: Чтобы добиться успеха с этой стратегией, вам нужно избегать искушения продать, когда рынок становится волатильным. Вам придется пережить резкие падения рынка на 50 процентов или больше, а отдельные акции могут упасть еще ниже. Это легче сказать, чем сделать.

2. Индексное инвестирование

Эта стратегия заключается в том, чтобы найти привлекательный фондовый индекс, а затем купить на его основе индексный фонд или ПИФ. Это дает вам хорошо диверсифицированный портфель активов, даже если это единственная инвестиция, которой вы владеете. Вместо того, чтобы пытаться обогнать рынок, вы просто владеете рынком через фонд и получаете доход наравне с индексом.

Преимущества: покупка индекса — это простой подход, который может дать отличные результаты, особенно если вы сочетаете его со стратегией «Buy and hold». Ваша прибыль равна росту индекса. А с диверсифицированным портфелем у вас будет меньший риск, чем при владении отдельными акциями. Кроме того, вам не нужно будет анализировать отдельные бумаги, а это означает, что у вас есть время, чтобы потратить его на другие развлечения, пока ваши деньги работают.

Риски: инвестирование в акции — рискованное, но владение диверсифицированным портфелем акций считается более безопасным. Если вы хотите получить рыночную доходность в долгосрочной перспективе, вам нужно пережить кризисы, волитильные периоды и не продавать. Так же, поскольку вы покупаете «набор акций», вы получите их среднюю доходность, а не доходность самых растущих и популярных бумаг. Тем не менее, большинству инвесторов, даже профессионалам, на долгосрочном промежутке времени трудно обогнать индексы.

3. Index and a few

Стратегию «Index and a few», по нашему можно назвать -«Индекс и фавориты» — это способ использовать стратегию индексного инвестирования, и добавить в портфель несколько небольших позиций популярных быстрорастущих акций. У вас может быть 94% ваших активов в фонде на индекс ММВБ и по 3% в Газпроме и Норникеле. Это хороший способ для новичков придерживаться индексного инвестирования с низким уровнем риска и добавить несколько отдельных акций, которые им нравятся.

Преимущества: эта стратегия берет лучшее из стратегии индексного инвестирования — меньший риск, меньше времени, хорошая потенциальная прибыль и позволяет более амбициозным инвесторам добавить несколько позиций. Отдельные позиции могут помочь новичкам разобраться в анализе и инвестировании в акции, при этом они не окажут сильного влияния на портфель, если не вырастут или упадут.

Риски: Пока отдельные акции составляют относительно небольшую часть портфеля, риски здесь в основном такие же, как при покупке индекса. Вы будете пытаться обойти среднюю рыночную доходность, если только у вас нет большого количества действительно хороших или плохих отдельных бумаг. Конечно, если вы планируете открывать позиции по отдельным акциям, вам нужно потратить время на анализ, прежде чем инвестировать. В противном случае ваше портфель может хоть и незначительно но пострадать.

4. Income investing

Income investing или «доходное инвестирование» — это владение активами, приносящими денежные выплаты, в основном дивидендными акциями и облигациями. Часть вашего дохода поступает в виде выплат купонов и дивидендов, которые вы можете потратить или реинвестировать в те же акции и облигации. Если вы владеете дивидендными акциями, то можете так же получить прирост стоимости бумаг в дополнение к дивидендному доходу.

Преимущества: инвестиции в дивидендные акции и облигации менее волатильны, чем другие виды активов, и вы можете быть уверены, что получите регулярные денежные выплаты. Кроме того, качественные дивидендные акции имеют свойство увеличивать свои выплаты с течением времени, повышая размер денежных поступлений без дополнительных усилий с вашей стороны.

Риски: несмотря на меньший риск, чем акции в целом, дивидендные акции все же остаются акциями, поэтому они тоже могут упасть. И если вы инвестируете в отдельные акции, они могут отменить дивиденды, оставив вас без выплаты и с просаженным активом. Низкая доходность по многим облигациям делают их непривлекательными. Доход от облигаций может даже не превзойти инфляцию. Так же, если вы держите облигации и дивидендные акции на обычном брокерском счете, вам придется платить налоги, поэтому вы можете хранить эти активы на Индивидуальном Инвестиционном Счёте (ИИС)

5. Усреднение стоимости

Усреднение стоимости — это стратегия инвестирования через регулярные промежутки времени. Например, вы прикинули, что можете инвестировать 10 000 рублей в месяц. Таким образом, каждый месяц вы вкладываете 10 000 рублей, независимо от того, что происходит на рынке. Или вместо этого вы добавляете 2 500 рублей каждую неделю. Регулярно покупая активы, вы равномерно распределяете риск во времени.

Преимущества: вы избегаете риска «угадывать рост и падение рынка». Регулярно инвестируя, вы получите очень хорошую среднюю цену актива с течением времени. Усреднение также помогает соблюдать инвестиционную дисциплину. Со временем вы будете иметь большой инвестиционный портфель, только потому, что вы были дисциплинированы и регулярны в инвестициях.

Риски: Хотя последовательный метод усреднения стоимости актива помогает вам избежать вложения крупной суммы в неподходящее время, он также означает, что вы не пойдете «олл-ин» в нужное время. Таким образом, вы не получите «сверхдоходность».

Не остаться внакладе: финансовые стратегии на бирже

После того, как мы опубликовали первый пост на Geektimes, в паблике Вконтакте произошла дискуссия о том, является деятельность на бирже торговлей или игрой. На самом деле, это работа, основанная на продуманной «линии поведения», которая называется стратегией. Именно стратегия определяет характер действий участника биржевой торговли, структуру и доходность его инвестиционного портфеля. Вряд ли возможно навскидку сказать, хорошая или плохая та или иная стратегия — это осознанный выбор и каждый получает результат, максимально приближенный к ожиданиям. Но, как известно, финансы — это не только математика и деньги, это расчёт, поэтому формирование финансовой стратегии на бирже превратилось в серьёзный аналитический процесс, о котором мы немного расскажем.

Что объединяет люксовые автомобильные бренды Bentley, Porsche, Lamborghini, Audi, любимые многими Skoda и Seat и гигантские рабочие фуры MAN и Scania? Все они принадлежат немецкому автоконцерну Volkswagen Group, мировому лидеру по количеству проданных автомобилей. Который, как вы помните, недавно стал центром огромного экологического скандала. Последствия оказались неприятными не только для самого VW, но и для сектора финансового рынка, работающего с акциями концерна. Удар был для многих неожиданным и привёл к солидным потерям — дизельный скандал снизил капитализацию концерна на 25 миллиардов евро, акции упали на 30%.

Вслед за акциями VW двинулись акции и других автомобильных компаний, которые ни в чём виновны не были и дизельные фильтры не подкручивали. Например, вы можете видеть падение акций концерна BMW AG.

Однако даже на этих двух графиках можно видеть, что акции BMW свою цену начали более активно отыгрывать и вот уже на скандале можно заработать по простому принципу: на волне негатива купить дешевеющие акции концерна, не понёсшего репутационные потери и продать их, когда рынок зафиксирует высокую цену. Рисковая, но прибыльная стратегия инвестирования. Рисковая, потому что портфель не диверсифицирован, прибыльная, потому что получен спекулятивный доход, стратегия, потому что инвестор предусмотрел примерное развитие событий и спрогнозировал рост. Кажется, можно отправляться на биржу и начинать работать с инвестиционными инструментами и ценными бумагами. Но есть но, причём не одно. Обо всём по порядку.

Стратегии инвестирования

Если мы обратились к автомобильной тематике, то вспомним о стилях вождения: кто-то водит агрессивно и по правилам, кто-то нарушает все мыслимые ПДД, а кто-то спокойно едет, соблюдая скоростной режим, пропускает пешеходов и в итоге приезжает первым. Так и в работе с ценными бумагами на бирже существует несколько инвестиционных стратегий, которые зачастую определяются именно склонностью самого частного инвестора к риску.

Консервативный инвестор во главу угла ставит надёжность своих активов, за которую он готов платить меньшей доходностью. Зато риск потери первоначальной суммы инвестиций минимален — в самой неблагоприятной ситуации он окажется «при своих интересах». Его инвестиции больше похожи на стратегию банковского депозита: если не приумножить, то хотя бы сохранить изначальный капитал.

Умеренный инвестор — это как раз стратег и аналитик, который взвешивает все аспекты, тщательно вникает в политическую и экономическую конъюнктуру и старается уловить даже самые незначительные сигналы рынка. Его риск, как правило, тщательно взвешен и оправдан, а инвестиционный портфель диверсифицирован, то есть включает инструменты разного уровня риска. Такой инвестор больше тяготеет к приумножению, нежели к сбережению, но и в случае фиаско части активов остаётся с небольшим выигрышем.

Агрессивный инвестор — рисковый игрок фондового рынка, нацеленный исключительно на доходность. Он практически игнорирует надёжность вложений. Его основная задача — вырастить первоначальную сумму в несколько раз.

Очевидно, что стратегия умеренного инвестора кажется более привлекательной именно за счёт диверсифицированного портфеля активов. В таком наборе инструментов сочетаются активы разной степени рисковости и за счёт этого можно выйти хотя бы без потерь в любой меняющейся конъюнктуре рынка. Почему это важно?

Рынок постоянно меняется под воздействием множества факторов (как финансовых, так и политических, внешнеполитических, геополитических и проч.). Часть активов может резко изменить свою доходность даже из-за факта встречи двух политических деятелей или чьей-то смерти.

Уже в 30-е годы XX века финансист, а ранее бухгалтер, Ральф Эллиотт описал движение цен на биржевых рынках с помощью математической модели и создал волновую теорию, которую здорово можно отследить на старых данных. Согласно Эллиотту движение цен на рынках можно свести к пяти волнам, среди которых есть движущие, а сеть коррекционные. Волны Эллиотт описал набором свойств, которые можно применить к данным торгов. Однако волновая теория в дальнейшем неоднократно подвергалась критике. Тем не менее, сегодня многие трейдеры продолжают использовать этот инструмент для диагностики ситуации на бирже, анализа и принятия решения, правда, со значительными поправками на современные тенденции и с высокой доли субъективности.
Как видите, ни одна математическая модель так и не смогла до конца справиться с валом факторов воздействия на фондовом рынке. Понимание того, как работать на рынке, приходит через несколько лет глубокого анализа — тогда игрок на бирже учится «чувствовать» момент и выигрывать на сочетании знаний, опыта, анализа, математики и интуиции.

Что делать новичкам?

Мы в БКС давно озадачились, как же изначально формировать у новых трейдеров понимание рынка и умение видеть эффективные инструменты для умеренного портфеля? Выход нашёл наш эксперт Максим Шеин, который умеет подбирать идеальные финансовые стратегии. Он показывает, как можно выиграть порой на самых невероятных активах. Например, на акциях игрушечного концерна Hasbro.

Обратите внимание на динамику роста котировок этой компании. Этот инструмент воспринимается нетрадиционно — мы все привыкли к игрокам из мира технологий, энергетики и автомобилестроения. Между тем, корпорация Hasbro развивается гигантскими темпами и это обусловлено, например, такими факторами:

• Hasbro включает в себя большой набор известных брендов, игрушки которых активно расходятся с прилавков
• Hasbro имеет эксклюзивный патент на создание игрушек персонажей « Звёздных войн» по лицензии Lucasfilm Ltd…

Однако читателям Geektimes технологии всё равно ближе, поэтому мы предлагаем посмотреть выпуск передачи Максима, в котором он рассказывает о том, какую стратегию можно построить на текущей ситуации с камерами GoPro.

Как работает Финансовая Стратегия, предложенная БКС?

Мы не просто выбираем красивые истории с потенциалом и катализатором роста, которые можно предоставить потенциальному частному инвестору, мы берём те идеи, в которые верим сами. При этом, если какой-то инструмент перестаёт работать, мы его заменяем на более перспективный. Чтобы достичь результата, мы ежедневно находимся в поиске возможностей заработать на различных активах в России и за рубежом и отбираем лучшие решения для формирования стратегии. Три принципа финансовых стратегий БКС нерушимы.

Ежедневный поиск инвестиционных идей со значительным потенциалом роста на российских и зарубежных финансовых рынках.

По итогам работы за год было закрыто 29 идей в рублях и 28 в долларах, средняя доходность в рублях составила 12% годовых, в долларах — 5% (прибавьте к этому значению колоссальный рост курса доллара). Таким образом, можно видеть, что все выбранные стратегии работают, в основном, на благо умеренного инвестора и нацелены на достижение положительной доходности.

Если вас заинтересовал такой способ частного инвестирования, мы предлагаем прочитать новую наиболее актуальную инвестиционную идею.

Инвестидея: Как заработать вместе с одним из лидеров фармацевтического рынка?

Покупаем акции Pfizer (PFE) на Нью-Йоркской фондовой бирже по текущей цене — $33,29 с целью $36 за бумагу и ориентировочным горизонтом инвестирования 3 месяца. Потенциальная абсолютная доходность около 8%.

Корпорация Pfizer выросла из маленькой химической фирмы, основанной в 1949 году в Бруклине двумя эмигрантами из Германии – Чарльзом Пфайзером и его кузеном Чарльзом Эркхардом. Во время Гражданской войны в США на компанию обрушился вал заказов — полевым хирургам не хватало йода, морфия, хлороформа и камфоры. За время войны выручка Pfizer удвоилась. В 1880 году компания вышла на новый рынок – пищевая промышленность требовала тысяч тонн лимонной кислоты в год. Через 10 лет этот продукт приносил компании почти треть выручки. В 1900 году Pfizer стала акционерным обществом, но все 100% акций принадлежали Чарльзу Пфайзеру. По настоящему публичной компания станет в 1942 году, когда на Нью-Йоркской бирже разместят 240 тыс. дополнительных обыкновенных акций. Во время II-й мировой Pfizer была крупнейшим производителем пенициллина – нового типа лекарств-антибиотиков, которые спасли миллионы жизней. К 1972 году объем продаж перевалил за $1 млрд. Появились такие «золотые «препараты», как противогрибковый Дифлюкан, антидепрессант Золофт, Виагра.

Основные катализаторы (почему сейчас?):
Демографические прогнозы одни из самых точных. При том, они четко описывают тренды на десятилетия вперед. О том, что население будет расти известно всем. Число людей старше 60 лет удвоится к 2050 году. Это означает, что спрос на лекарственные препараты будет неуклонно увеличиваться. И хотя годовые продажи таблеток давно перевалили за $1 трлн, доходы крупнейших фармацевтических компаний не собираются сбавлять темпы роста.

Главными бенефициарами на этом рынке являются крупные глобальные корпорации, что могущество только увеличиваются за счет торговых соглашений между ведущими мировыми державами.

Pfizer — это глобальный игрок стоимостью более $200 млрд. Его продажи в США и за рубежом практически равны, что делает бизнес устойчивым к колебаниям на валютном рынке. Притом, по сравнению с другими, компания имеет уровень рентабельности, который в три раза превосходит цифры нефтяников или розничных сетей.

Сейчас главный источник выручки Pfizer– это антидепрессант Lyrica. Его продажи по итогам прошлого года превысили $5 млрд. В ближайшие месяцы на рынке появятся новые препараты, например, лекарство, замедляющее рост раковой опухоли груди.

Компания выплачивает неплохие дивиденды, доходность по которым составляет порядка 3%.

Риски:
Компания может потерять из-за конкуренции с так называемыми дженериками. Хотя стоит отметить, что недавно Pfizer купила крупного производителя дженериков – Hospira. Кроме того, у компании есть $30 млрд наличности, которые она вполне может потратить на обратный выкуп акций или на новые разработки.

Как вы смогли увидеть, существует огромное количество стратегий инвестирования, которые зависят от биржи, региона фондового рынка и даже личностных характеристики инвестора. Однако одна из самых рисковых и неудачных финансовых стратегий — держать деньги в рублях при себе (дома, под подушкой, в цветочном горшке с секретом или даже в сейфе в вашей собственной квартире). В таком случае деньги не просто не работают, они съедаются инфляцией и вы получаете стабильно убыточный результат. А это стратегия потерь.

ООО «Компания БКС», лицензия № 154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия.

ООО «Компания БКС» не обещает и не гарантирует эффективности работы (доходности вложений) на фондовом рынке. Результативность работы следует понимать как итог точного незамедлительного следования всем рекомендациям на примере смоделированных экспертами ООО «Компания БКС» портфелей «Биржевой Гуру». Решения принимаются инвестором самостоятельно. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за результат таких решений и не гарантирует доходность и эффективность деятельности на фондовом или ином рынке.

Доходность инвестиционных портфелей, «Биржевой Гуру» смоделированная экспертами ООО «Компания БКС» с учетом комиссионных расходов за сделку в размере 0,03% от объема сделки по данным торгов на ОАО Московская биржа, не учитывает расходы на оплату депозитарных услуг, подачи поручений по телефону и иных расходов, подлежащих оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за результаты деятельности по данным рекомендациям.

Торговые рекомендации «Биржевой Гуру» предоставляются исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться как, или быть использованы в качестве, предложения или побуждения сделать заявку на покупку или продажу, или вложение в ценные бумаги, или другие финансовые инструменты. ООО «Компания БКС» может не предпринимать каких-либо шагов к тому, чтобы убедить кого-либо в том, что ценные бумаги, указанные в торговых рекомендациях, являются подходящими для того или иного инвестора.

Как разработать свою инвестиционную стратегию: базовые подходы и важные детали

Доброго времени суток! Как вы знаете, у трейдеров есть свои торговые системы, которые описывают практически все действия, необходимые для получения прибыли на рынке Форекс. Очевидно, у инвесторов тоже должно быть что-то подобное — инвестиционная стратегия. В статье мы рассмотрим, какие элементы должны в ней быть и как выбрать подходящую именно вам.

Эта статья входит в цикл обучающих статей по инвестированию. Если что-то осталось непонятным, возникли вопросы и просто нужен совет — оставляйте сообщение в комментариях, постараюсь помочь.

Приглашаю подписываться на мой Telegram-канал Блог Вебинвестора: там вы найдёте регулярные отчёты по инвестициям, аналитические материалы, комментарии по важным новостям и многое другое. Также прошу делиться ссылкой на блог в социальных сетях и мессенджерах — это очень помогает в развитии проекта!

Основа инвестиционной стратегии

Основа инвестиционной стратегии — это цель, самая главная задача, которую вы хотите решить с помощью инвестирования. Вокруг неё дальше будет вертеться всё остальное — выбор инвестиционных инструментов, временной горизонт, валюта и т.д.

Какие могут быть цели у частного инвестора? Вот несколько примеров:

• накопить на большую покупку (квартира, машина, образование детям и т.д.);
• создать дополнительный источник дохода и получать … % прибыли ежегодно/ежемесячно
• стать рантье и жить на проценты;
• уберечь большую сумму денег от инфляции;
• откладывать с пользой определенное количество валюты из зарплаты и постепенно увеличивать накопления;
• создать инвестиционный бизнес — стать управляющим, консультантом, рекламным агентом.

Кстати, с помощью калькулятора сложных процентов вы можете просчитать возможную прибыль от вложений или время, необходимое для накопления нужной суммы с помощью инвестирования.

Вообще, я не очень одобряю инвестиционную цель «накопить на что-то». Да, очень приятно переехать в более просторное жильё или ездить на новеньком импортном автомобиле, но что дальше? Как пишет Р.Кийосаки в своей книге Богатый папа, бедный папа — вместо активов вы получили пассивы, которые дохода не приносят, а наоборот увеличивают расходы. Стоит ли оно того?

Вот создание дополнительного источника дохода — это, на мой взгляд, более интересная цель. С помощью инвестиционного капитала вы получаете дополнительную прибыль, не тратя много времени. Это как найти дополнительную работу, только не ходить на неё 🙂 На блоге я описал более 10 доступных каждому человеку способов получения пассивного дохода, обязательно почитайте.

Раз в инвестиционной стратегии есть цель — должны быть и способы её достижения, речь естественно идёт о вариантах вложения денег и конкретных правил по работе с ними. Они могут быть более или менее рискованными, но диверсификация требует наличия как тех, так и других в инвестиционном портфеле. От выбранного инвестором баланса будет меняться вид инвестиционной стратегии.

Виды инвестиционных стратегий

Основные параметры, по которым можно отличить инвестиционные стратегии (без учёта конкретных деталей) — это рискованность и временной горизонт.

Рискованность — вероятность потери части или всего капитала. К сожалению, без риска инвестировать невозможно в принципе, даже держа деньги под подушкой вы рискуете быть в убытке из-за инфляции. Есть и другая крайность — инвестировать с очень высокой вероятностью потерь, но в то же время с сотнями и тысячами процентов прибыли в случае успеха. Приятная новость — диверсификация финансовых рисков надёжно уменьшает любые риски инвестиций. Элементы диверсификации должны присутствовать в любой инвестиционной стратегии.

Временной горизонт определяет, на какой срок вы будете покупать активы, а исходя из этого как часто будете перераспределять доли в портфеле и менять инвестиционные инструменты. Долгосрочный инвестор станет искать надежные активы и вряд ли часто будет менять портфель. Его стратегия, скорее всего, будет пассивной. Можно пойти другим путём и пытаться получать инвестиционную прибыль на коротких промежутках времени, используя высокодоходные активы — и естественно, такому инвестору придется постоянно изучать рынок, следить за активами и часто менять состав портфеля — в общем, вести себя очень активно.

Оптимальная для вас стратегия инвестирования будет находится где-то в пределах этого квадрата:

Получилось 4 основных вида инвестиционных стратегий, каждый из которых имеет право на существование. Какой из них подойдёт именно вам? Достаточно ответить на два вопроса, чтобы это выяснить:

1. Сколько у вас свободного времени для инвестирования? Ответ «Много» говорит о том, что вам стоит использовать более активную инвестиционную стратегию, ну а если времени мало, лучше инвестировать пассивно.
2. Готовы ли вы лишний раз рисковать для получения большой прибыли? Ответ «Да» означает, что вам не нужно быть черепахой и выбирать консервативную доходность, можно попробовать найти активы с более высокой отдачей, пусть даже и с бОльшим риском.

Давайте рассмотрим каждый из получившихся видов инвестиционных стратегий более подробно:

• Пассивная, консервативная. Инвестор вкладывает деньги в активы с низким риском и на долгий срок. Доходность от инвестиций не очень высокая, но она всё равно будет выше банковской. Одна из разновидностей — стратегия»купил и держи», где активы закупаются один раз и удерживаются несколько лет, лишь немного меняются доли в портфеле из-за доливок на просадках и снятия прибыли в удачные периоды. Хорошая стратегия для крупных инвестиционных портфелей.
• Пассивная, агрессивная. Инвестор вкладывает деньги в рискованные активы на достаточно большой срок, до одного из двух результатов — выхода в безубыток (100% прибыли) или слива (100% убытка). После безубытка первоначальные инвестиции выводятся и работать остаётся полученная ранее прибыль. Такую стратегию целесообразно использовать при инвестировании в финансовые пирамиды и Мартингейл, где всегда есть вероятность полной потери вложений.
• Активная, консервативная. Инвестор вкладывает деньги в консервативные активы на короткий срок, постоянно меняя состав портфеля. Обычно большого смысла в такой стратегии нет, она не даст много лишней прибыли. Однако, например, в Forex Trend она применялась инвесторами широко — было много консервативных «управляющих» с явными закономерностями в работе (несколько недель в плюс, потом неделя-две в минус и по новой). Было выгодно менять состав портфеля каждую неделю с учётом этой статистики, также была возможность сделать досрочный вывод в случае чего.
• Активная, агрессивная. Инвестор вкладывает деньги в рискованные активы на небольшой срок с целью быстро заработать несколько десятков процентов прибыли и зафиксировать прибыль. В отличие от пассивной стратегии, инвестор постоянно «прыгает» между активами и старается вкладывать деньги только в наиболее перспективные моменты, например, на просадках в ПАММ-счетах. Такая стратегия требует глубокого понимания инвестиционного инструмента и много времени на управление портфелем, но и доходность в случае успеха будет намного выше.

Разумеется, описание получилось достаточно общим и под ваш конкретный случай вряд ли подойдёт полностью. Именно поэтому в стратегии важны детали.

Детали стратегии инвестирования

Чтобы добиться выбранной вами цели в инвестировании, нужно сразу выбрать подходящие для этой цели инвестиционные инструменты. Если вам нужно копить деньги к пенсии или на образование детям, то есть результат не нужен срочно, будет очень неприятно потерять часть или все деньги, вкладывая деньги в рискованные варианты вроде агрессивных ПАММ-счетов или хайпов. Более уместно как раз выбрать надежный банковский депозит и желательно с государственной гарантией возврата вклада. Это позволит справиться с инфляцией и за несколько лет скопить вполне приличную сумму.

С другой стороны, чем быстрее нужен результат, тем больше инвестору придётся рисковать — и тут уже банковский депозит ничем не поможет, нужна более высокая доходность, которую можно получить, например, на фондовом рынке или рынке Форекс.

Чтобы вы лучше ориентировались, какие инструменты стоит подбирать под вашу инвестиционную стратегию, вот небольшая таблица в помощь:

Инструмент	Возможная доходность, в год	Рискованность	Для старта
Акции	до 100%	средняя	500$
Банковский депозит	до 20%	низкая	100$
Драгоценные металлы	до 50%	средняя	100$
Криптовалюты	до 100% и выше	высокая	10$
Копирование сделок	до 100% и выше	высокая	5$
Недвижимость (аренда)	до 10%	низкая	10000$+
ПАММ-счета	до 100% и выше	высокая	10$
ПИФы	до 20%	низкая	1000$
Советники для Форекс	до 100% и выше	высокая	5$
Торговля на Форекс	до 100% и выше	высокая	5$

В своих рекомендациях для начинающих инвесторов я предлагаю выбирать только одно или два направления, чтобы не распыляться и постепенно стать в них экспертом. Это определенно будет выгоднее, чем гнаться сразу за несколькими зайцами и в итоге инвестировать как попало, да ещё и времени на изучение и получение опыта потратите меньше.

Следующий важный элемент — стратегия управления инвестиционным портфелем. Не устаю напоминать, что вкладывать деньги только в одно место — идея плохая, потому что даже любое незначительное событие с убытками оказывает большое влияние на результаты портфеля и нервы инвестора, а в случае банкротства компании/слива торгового счёта вы вообще можете потерять все деньги и на этом всё закончится. Также важно продумать распределение долей в портфеле, чтобы оно было грамотным и сбалансированным.

Ну и последняя деталь инвестиционной стратегии — что, собственно, вы будете делать с каждым активом в том или ином случае. Ваша стратегия должна отвечать на такие вопросы:

• Когда и как инвестировать? Не важно, когда вы откроете депозит в банке, но время и цена покупки акции может сильно повлиять на итоговый результат инвестирования. Нельзя не вспомнить про вход на просадке, универсальную тактику покупки активов по относительно низким ценам. И вообще, необязательно инвестировать всю сумму сразу, можно делать это по частям.
• Когда и как продавать актив? Иначе говоря, в какой момент вы посчитаете, что полученная прибыль вас устраивает и стоит её зафиксировать, продав актив. Или вообще продавать не стоит — а достаточно вывести прибыль?
• Использовать ли реинвестирование дохода? При получении прибыли у инвестора есть два варианта — оставить её в работе или снять. В первом случае риск увеличивается, но и доходность тоже, во втором — риски уменьшаются с каждым выведенным процентом от вклада.
• Делать ли доливки и как часто? Если вы откладываете 10% от зарплаты на инвестиции, то вам нужно их куда-то пристраивать каждый месяц, это может быть не очень удобно т.к. лучше делать доливки в подходящий для этого момент. А может вы хотите только получать проценты и увеличивать инвестиционный капитал не собираетесь.
• Критерий для «сброса» актива. Может случиться так, что актив больше не приносит прибыль и даже наоборот — ожидаются большие убытки, если ничего не предпринимать. Вы должны чётко знать, когда «нажимать стоп-кран» и фиксировать потери.

В идеале, нужно продумать все возможные сценарии для каждого актива и быть готовым принимать решения. Естественно, для этого нужен опыт, поэтому я и пишу, что начинать инвестировать нужно с малых сумм и не распыляясь на 100500 инструментов.

Итак, основные принципы разработка инвестиционной стратегии — это три задачи, которые нужно решить инвестору:

• определиться с целью — зачем вы хотите инвестировать и чего хотите добиться;
• выбрать подходящий вид стратегии — чтобы процесс инвестирования соответствовал вашим возможностям и был приятным психологически;
• продумать детали — чтобы быть готовым к любым поворотам судьбы инвестора и быстро принимать верные решения.

Надеюсь, что ваша инвестиционная стратегия именно такая! Ну а если нет — стоит немножко поработать 🙂

Как всегда, вы можете проголосовать и посмотреть на общее мнение читателей блога:

Свой голос я отдал за пассивную консервативную стратегию, потому что она мне лучше подходит психологически. Да и результаты у неё как-то получше.

А какой тип стратегий ближе вам и почему? Расскажите об этом в комментариях.

До встречи на страницах сайта и удачи в инвестициях!

Автор: Александр Дюбченко. В 2014 году закончил КНЭУ по специальности «Экономическая кибернетика». Более 10 лет изучаю инвестирование и пишу об этом, параллельно веду Telegram-канал. Также изучаю Excel, SEO, способы монетизации. Материалы блога не являются инвестиционной рекомендацией — я рассказываю о своем опыте и могу ошибаться.

Источник https://smart-lab.ru/blog/808930.php

Источник https://habr.com/ru/company/broker/blog/385331/

Источник https://webinvestor.pro/investicionnie-strategii-vidy/