Способы покупки акций для физлиц — где и как их можно приобрести

 

Как купить акции «Магнита»

По данным МосБиржи количество открытых брокерских счетов за четыре первых месяца 2020 г. выросло на 60% — до пяти миллионов. На фоне кризиса, пандемии и низких ключевых ставок люди массово ищут возможность вложить деньги с доходностью, превышающей инфляцию, ведь депозиты в банках всё чаще не справляются с этой задачей. Фондовый рынок — это разные финансовые инструменты. Один из вариантов, который подходит для долгосрочной стратегии, — акции. Сегодня разберёмся, как купить бумаги «Магнита».

Описание компании

ПАО «Магнит» — крупнейший по охвату территории и количеству магазинов российский ритейлер. Его история началась в Краснодаре в 1994 г. с создания организации по оптовой торговле бытовой химией «Тандер». Бренд «Магнит» появился в 1998-м и расшифровывается как «магазин низких тарифов». Официальное переименование произошло перед выходом компании на Московскую биржу в 2003 г.

Основатель Сергей Галицкий до начала 2018 г. был ещё главным акционером и руководителем. После продажи доли своих акций Банку «ВТБ» (ПАО) он покинул свой пост. С середины 2019 г. компанию возглавляет Ян Дюннинг, бизнесмен из Нидерландов. В том же году ПАО «Магнит» стал официальным партнёром российской сборной по футболу.

По информации с сайта ПАО «Магнит» количество торговых точек ритейлера превышает 20 тысяч. Магазины представлены на территории 65 регионов страны. Ежедневная посещаемость — около 12 млн человек. Компания — самый крупный из частных работодателей России: число сотрудников превышает 300 тысяч человек. Это первая организация на российском рынке, которая наладила прямую логистику с зарубежными брендами, имеющими представительства в нашей стране.

В структуру «Магнита» входят:

    сеть розничных магазинов с продуктами и повседневными товарами;

Финансовые показатели

Физическому лицу, до того как купить акции, следует изучить отчётность за период в несколько лет. На сайте ПАО «Магнит» в разделе «Акционерам и инвесторам» публикуется информация, которая позволяет потенциальным инвесторам принять решение о покупке ценных бумаг эмитента. Для ознакомления представлены ключевые показатели, дивидендная политика и история выплат акционерам, данные по акциям и депозитарным распискам.

В подразделе «Отчёты и результаты» опубликованы сведения о финансовых итогах деятельности компании. Согласно аудированной информации, по итогам 2019 г. показатели компании следующие:

    всего активов — 948,7 млрд руб. (на 65,5 млрд руб. больше, чем в 2018 г.);

Рис. 1. Консолидированная финансовая отчётность за 2019 год, тыс. руб. Источник: сайт ПАО «Магнит»

Как купить акции «Магнит» частному лицу

Хотите стать инвестором? Для начала откройте брокерский счёт — оформите заявку, не выходя из дома. Чтобы сэкономить время и не запутаться, рекомендуем изучить подробную инструкцию со скриншотами. После завершения процедуры в течение нескольких часов придёт уведомление об открытии счёта на указанную электронную почту. Упростите процесс торговли — установите мобильное приложение «Открытие Брокер. Инвестиции». Версии программы есть для iOS или Android .

Вы хотите купить акции «Магнита» и получать дивиденды? Рассказываем, как это сделать.

1. Зайдите в приложение «Открытие Брокер. Инвестиции».

2. Перейдите в раздел «Торговля».

Раздел «Торговля» в приложении «Открытие Брокер. Инвестиции»

3. Введите в поисковой строке тикер компании MGNT и выберите в результатах подходящий актив.

Поиск акций ПАО «Магнит» в приложении «Открытие Брокер. Инвестиции»

4. Приложение откроет основную информацию о бумаге — стоимость в текущий момент, объём торгов, лучшие цены предложения и спроса.

График котировок и цена акций ПАО «Магнит» в приложении «Открытие Брокер. Инвестиции»

5. Нажмите кнопку «Купить» и введите торговый пароль, заданный при установке приложения.

6. Укажите цену, по которой хотите купить актив, и количество лотов. Для ПАО «Магнит» один лот равен одной акции.

Покупка акций ПАО «Магнит» онлайн в приложении «Открытие Брокер. Инвестиции»

7. После проверки данных подтвердите размещение ордера нажатием кнопки «Купить». Если заданная цена совпадает с текущей — сделка будет совершена немедленно.

Перспективы вложений в компанию

Доходность от владения ценными бумагами различных компаний предполагает два способа получения доходности:

Перед тем как купить акции эмитента, нужно изучить дивидендную политику. Не каждая компания осуществляет выплаты акционерам, некоторые всю прибыль направляют на развитие предприятия. С порядком начисления дивидендов держателям активов «Магнита» можно ознакомиться на сайте в соответствующем разделе .

ПАО «Магнит» показывает стабильную положительную динамику роста торговых площадей, точек продаж, количества персонала и покупателей. Помимо розничной торговли, компания развивает производство и наращивает объёмы выпуска товаров под собственной маркой. Налаженная логистика, большой автопарк и сеть из 38 распределительных пунктов снижают издержки и помогают сохранять цены в магазинах на конкурентном уровне.

В структуру холдинга входят 15 дополнительных производств, продукция которых реализуется в магазинах. В частности, это тепличный комплекс, который выращивает для розничной продажи овощи — помидоры, зелень, огурцы, баклажаны, и комплекс по выращиванию грибов, закрывающий потребность сети в свежих шампиньонах. Также ПАО «Магнит» открыл свою энергетическую компанию, которая обеспечивает подразделения электричеством.

Вам будет интересно  Инвестиционный портфель для начинающих — как правильно составить, виды, примеры

Номинальная стоимость одной акции — 0,01 руб. В июне 2020 г. котировки на бумаги колебались в районе 4 тыс. руб.

Рис. 2. График котировок акций ПАО «Магнит» за пять лет. Источник: investing.com

Акции компании относятся к голубым фишкам на российском фондовом рынке и входят в соответствующий индекс на МосБирже. Также они присутствуют в составе Индекса широкого рынка, Индекса потребительского сектора, Индекса РТС и в FTSE Russia IOB на Лондонской бирже.

Что важно знать перед покупкой

У начинающих инвесторов часто возникает вопрос налогообложения дохода от инвестиционной деятельности. Здесь нет никаких сложностей — обязательства по расчёту и перечислению налоговых сборов возлагаются на брокера, у которого вы открыли счёт. Налоговая ставка составляет 13% на любую прибыль — от дивидендов и от продажи акций по цене выше цены покупки.

Предлагаем вспомнить основные моменты, которые нужно изучить до того, как купить акции. Касается бумаг не только «Магнита», но и других компаний. Обратите внимание на:

    финансовую отчётность — оценивать нужно динамику показателей хотя бы за несколько последних лет;

Эти показатели подлежат оценке при фундаментальном анализе эмитента. Но есть ещё несколько нюансов, которые могут повлиять на покупку бумаг.

    Режим работы биржи. Стандартное время работы Московской биржи — с 10:00 до 18:40. С 22 июня 2020 г. введена дополнительная вечерняя сессия с 19:00 до 23:50. В это время можно купить наиболее ликвидные российские акции — ПАО «Магнит» входит в их число.

Мы рассказали, как и где купить акции «Магнита». Если вы боитесь рисковать — потренируйтесь на демо-счёте со стартовой суммой в 100 тысяч виртуальных рублей. Позаботьтесь о собственном будущем — инвестируйте на регулярной основе, тщательно выбирая финансовые инструменты. «Открытый журнал» вам в этом поможет!

Еженедельная рассылка с лучшими материалами «Открытого журнала»

Без минимальной суммы, платы за обслуживание и скрытых комиссий

Для оформления продукта необходим брокерский счёт

проект «Открытие Инвестиции»

Открыть брокерский счёт

Тренировка на учебном счёте

Об «Открытие Инвестиции»

Москва, ул. Летниковская,
д. 2, стр. 4

8 800 500 99 66

Согласие на обработку персональных данных

Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+

АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 г. (без ограничения срока действия).

ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.

Где и как купить акции физическому лицу — все способы

Многие инвесторы начинают свой путь в мире инвестиций с покупки акций, так как это главный инвестиционный инструмент на бирже. Расскажем в статье, где купить акции физическому лицу и как выбирать брокера.

Где можно купить акции физ лицу

Акция – ценная бумага, дающая право на получение прибыли от деятельности предприятия в виде дивидендов. Рассмотрим два основных варианта, где можно приобрести акции и стать совладельцем компании.

На фондовой бирже

Самое распространенное место для покупки ценных бумаг – это фондовый рынок. В России организовано множество биржевых площадок. Крупнейшие из них – Московская и Санкт-Петербургская биржи.

Купить акции компаний физическому лицу напрямую у биржи не получится. Для этого потребуется помощь посредника, т. е. биржевого брокера. Инвестор открывает брокерский или индивидуальный инвестиционный счет и получает доступ к торговому терминалу – мобильному приложению или компьютерной программе (на выбор клиента), где ведутся торги. Инвестор пополняет счет и приобретает доступные ему акции.

За каждую финансовую операцию на фондовой бирже со счета инвестора автоматически списывается комиссия брокера и самой биржи. Размер сбора зависит от тарифного плана и предварительно всегда указывается перед покупкой бумаг.

В банке

Помимо фондовой биржи, акции можно приобрести и непосредственно через банк. Как правило, многие кредитные организации имеют брокерскую лицензию, что позволяет им также выступать в качестве посредника на бирже. Все, что необходимо сделать инвестору, – открыть в отделении банка или в его мобильном приложении счет (брокерский и/или ИИС).

Если у вас нет возможности вести самостоятельную торговлю, можно воспользоваться инвестиционными программами от банка. Например, передать ваш капитал в доверительное управление, предварительно выбрав стратегию инвестирования. Это может быть вложение капитала в акции ведущих компаний России, акции иностранных предприятий, ценные бумаги нефтегазового сектора и т. д.

Как купить акции физическому лицу без брокера

Внебиржевая сделка – это купля-продажа ценных бумаг напрямую у инвестора или компании-эмитента без привлечения посредника в виде брокера.

Вам будет интересно  Понятие и виды инвестиционных проектов — Студопедия

На внебиржевом рынке можно купить ценные бумаги, которые не прошли или не захотели проходить процедуру листинга на фондовую биржу по разным причинам.

Пример внебиржевых рынков: MOEX Board (внебиржевой рынок Московской биржи), СПбМТСБ (внебиржевая секция Санкт-Петербургской биржи).

Внебиржевые сделки чаще всего совершают квалифицированные инвесторы с опытом проведения подобных операций. Потому что главная опасность внебиржевых торгов – быть обманутым. Когда купля-продажа акций проходит на бирже, сама площадка (например, ММВБ или СПБ биржа) выступает гарантом легитимности сделки. В данном случае риск мошенничества почти сведен к нулю. Когда сделка совершается без посредника, по всем возникающим рискам покупатель и продавец отвечают самостоятельно. Также стоит отметить, что акции, приобретенные вне биржи, менее ликвидны.

Способы покупки акций для физлиц - где и как их можно приобрести

Несмотря на множество очевидных рисков и недостатков, внебиржевой рынок в России активно развивается, так как размер потенциальной прибыли по акциям гораздо выше, чем на фондовой бирже.

Выясним, у кого и как купить акции физическому лицу в России без брокера.

У частных инвесторов

Как правило, поиск объявлений о продаже акций от частных инвесторов происходит на специализированных сайтах. Связавшись с инвестором и обговорив все детали предстоящей сделки, покупатель заключает договор купли-продажи с привлечением регистратора и нотариуса. Как только сделка будет одобрена и юридически оформлена, регистратор отправляет ценные бумаги на депозитарный счет нового владельца.

Напрямую у компании

Второй вариант покупки акций без брокера – это напрямую связаться с компанией, которая выпускает данные акции. Иногда эмитент может размещать объявления о продаже акций самостоятельно на своем сайте. Если такая возможность есть, вы заключаете с компанией-эмитентом договор купли-продажи акций. После этого данные ценные бумаги переходят в ваше владение.

Этапы покупки ценных бумаг для частных лиц

Купить акции на бирже физическому лицу возможно только через посредника, т. е. с помощью биржевого брокера. Рассмотрим более детально процесс приобретения ценных бумаг.

Выбрать брокера

Биржевой брокер – профессиональный участник рынка ценных бумаг, имеющий брокерскую лицензию для выполнения посреднических функций между продавцом и покупателем на фондовом рынке. Брокером на бирже может быть как банк, так и инвестиционная компания.

Чем стоит руководствоваться при выборе брокера:

  • Действующая лицензия. Без брокерской лицензией, выданной Центробанком РФ, ни один брокер не имеет права проводить операции на бирже.
  • Репутация и надежность. Помимо наличия лицензии, важно также обращать внимание и на рейтинг брокера, который присваивается специализированными рейтинговыми агентствами. Чем выше рейтинг компании, тем ниже риск ее банкротства или невыполнения своих финансовых обязательств перед клиентами.
  • Тарифный план и комиссии. В зависимости от частоты совершения сделок, стоимость тарифа и сборы брокера различаются. Комиссия может взиматься за обслуживание счета, услуги депозитария, подачу заявок по телефону, саму куплю-продажу акций и т. д.
  • Доступность рынков. Если вы планируете покупать акции не только на ММВБ, но и на СПБ бирже, будьте внимательны при выборе брокера. Не все посредники предоставляют возможность торговать иностранными акциями на Санкт-Петербургской бирже.
  • Наличие мобильного приложения для инвестиций. Чтобы торговать акциями, необходимо иметь доступ к торговому терминалу от брокера. Если вы планируете совершать сделки через мобильное приложение, узнайте заранее, предоставляет ли брокер возможность скачать приложение для инвестиций и проводить торги в смартфоне.

Лучшими брокерами России в 2022 году признаны БКС, Тинькофф Банк, ФИНАМ, АТОН, Открытие Брокер, Фридом Финанс. По причине введения санкций в рейтинг этого года не попали Сбербанк, ВТБ и Альфа-Банк.

Открыть счет

Сегодня в России инвестору на выбор представлено два вида счета: брокерский и индивидуальный инвестиционный (ИИС). Оба счета предназначены для торговли ценными бумагами. Однако у них есть некоторые отличия.

По брокерскому счету нет ограничений на размер ввода и вывода средств и доступны все инвестиционные инструменты на рынке.

Про ИИС такого сказать нельзя. Пополнять счет можно на сумму не более 1 млн рублей в год. При этом частичный вывод средств невозможен, в противном случае придется выводить все средства сразу, а счет будет закрываться. Однако у ИИС есть одно весомое преимущество – это налоговые льготы, которые предоставляются государством.

Способы покупки акций для физлиц - где и как их можно приобрести

Существует два типа налоговых вычетов по ИИС:

Вы пополняете счет максимум на 400 тысяч рублей в год и получаете разовый 13% налоговый вычет. За 1 год в таком случае можно вернуть до 52 000 руб. Инвестировать при этом в ценные бумаги необязательно.

Счет можно пополнить и до 1 млн рублей, но вычет в 13% будет рассчитываться только с 400 тысяч рублей.

Льгота освобождает инвестора от уплаты налога с полученного дохода. Другими словами, если в результате торгов инвестор получил прибыль, то он освобождается от уплаты НДФЛ.

Внимание! Если закрыть ИИС в первые три года после его открытия, по льготе типа «А» долгосрочный инвестор обязан вернуть государству все налоговые вычеты, которые он получал. А если у инвестора оформлен вычет типа «Б», то при досрочном закрытии ИИС государство удержит с дохода 13% автоматически.

Внести средства

Следующий шаг после открытия счета – пополнить его баланс. Если вашим брокером является банк, то пополнить счет можно тремя способами.

  • Откройте мобильное приложение для клиентов банка (например, в Сбере – это Сбербанк Онлайн). Переведите средства с банковской карты на брокерский счет или ИИС.
  • Обратитесь непосредственно в отделение кредитного учреждения. Оператор самостоятельно по вашему поручению переведет средства с банковского счета на брокерский или ИИС.
  • Откройте приложение для инвестиций и перейдите в раздел «Пополнить счет». Укажите реквизиты карты, с которой хотите перевести деньги. При этом стоит отметить, что карта может принадлежать другому банку.
Вам будет интересно  Ссылка на Telegram не работает: как это исправить? REDCHER

Если же ваш брокер – это инвестиционная компания (например, БКС или АТОН), то пополнить брокерский счет или ИИС можно банковским переводом по реквизитам. При этом у каждой компании есть отдельные способы пополнения, которыми также можно воспользоваться. Подробнее об этом читайте на сайте брокера.

Выбрать акции

Из-за обилия различных акций на бирже выбор прибыльной бумаги весьма затруднителен для новичков.

Самый простой способ – воспользоваться услугами консультирования у брокера. Специалисты подскажут вам, какой сектор сейчас активно растет, а какой рынок стагнирует. Брокер по вашим индивидуальным запросам подберет наиболее выгодные бумаги, по которым прогнозируется рост, и скажет, какие акции купить.

Второй способ выбора бумаги – изучить подборки топ-акций в вашем мобильном приложении для инвестиций. Как правило, каждый месяц брокер анализирует новые акции и отбирает те бумаги, которые, по мнению специалистов, обладают наибольшим потенциалом роста в будущем.

Если же вы решили заняться самостоятельным инвестированием, то для начала определитесь со стратегией (агрессивная, консервативная, сбалансированная) и сроком вложений капитала для диверсификации рисков. После этого сформируйте собственный инвестиционный портфель на основе таких экономических мультипликаторов, как EPS, P/E Ratio и т. д. Так как самостоятельный поиск прибыльных акций для новичков сложен, эксперты рекомендуют сначала обращать внимание на акции голубых фишек.

Голубые фишки – акции наиболее крупных и прибыльных компаний в своей отрасли, которые стабильно получают доход и выплачивают инвесторам дивиденды.

Какие акции можно покупать физическому лицу

В связи с увеличением числа активных брокерских счетов в России Центробанк разделил инвесторов на две категории: квалифицированные и неквалифицированные. Для второй группы ЦБ ограничил доступ к различным финансовым инструментам.

Что касается акций, то сегодня неквалифицированным инвесторам разрешено покупать только акции первого и второго уровней котировального списка, то есть бумаги крупнейших российских и иностранных компаний, торгующихся на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Например, российские акции Сбербанка, Газпрома, Лукойла или зарубежные ценные бумаги Tesla, Apple.

Если же вы обладаете статусом квалифицированного инвестора, тогда у вас нет никаких ограничений на покупку ценных бумаг, в том числе и акций. Вы имеете право также приобретать акции любых иностранных эмитентов. Например, акции бразильских или испанских компаний, бумаги которых не обращаются на российских биржах.

Способы покупки акций для физлиц - где и как их можно приобрести

Популярные вопросы

На 2022 год лучшими мобильными приложениями для инвестиций были признаны «Тинькофф Инвестиции», «Мой брокер» и «Finam Trade».

Да, можно. Однако стоит уточнить, что акции на бирже торгуются лотами. При этом один из типов лота может быть неполным, то есть содержать количество акций в гораздо меньшем объеме, чем в стандартном комплекте. Торги в режиме «Неполные лоты» осуществляются на Мосбиржи в период с 10:00 до 18:39 по мск.

Да, спекулятивная торговля ценными бумагами в течение одного торгового дня разрешена. Такой вид торгов называется дей-трейдинг и чаще всего предполагает владение акциями от пары минут до нескольких часов.

Магнит

Магнит — российская компания-ритейлер и одноименная сеть продовольственных магазинов (большая часть из них имеют формат «магазин у дома»). Компания является лидером по количеству продовольственных магазинов и территории их размещения. Сеть магазинов превышает 20 тыс. и является самой крупной в России. Магазины расположены в почти 4 тыс. населенных пунктов.

Розничная сеть ведет свою деятельность в мультиформатной модели, что позволяет «Магниту» удовлетворять разные потребности и желания покупателей:

«Магнит» «у дома» — это шаговая доступность магазинов, расположенных рядом с жилыми домами и основными пешеходными и транспортными путями.

«Магнит Семейный» — расширенный ассортимент товаров, в том числе непродовольственных.

«Магнит Семейный+» — это магазины площадью 1,5-3 тыс. м 2 с дополнительными возможностями: дегустации, новинки, скидки и акции, покупки к особым случаям.

«Магнит Косметик» — это непродовольственные магазины со специально подобранным ассортиментом, легкой навигацией и удобной выкладкой.

В компании создана дистрибьюторская сеть, включающая десятки распределительных центров автотранспортных предприятий. Автопарк сети насчитывает свыше 5,5 тыс. авто.

Стратегия развития компании до 2023 г.:

— Поднять плотность продаж с 1 м 2 по всей сети с повышением до 35% во многих регионах;

— Увеличить долю рынка до 15%, сохранив рентабельность по EBITDA;

— Поднять ROIC и обеспечить рентабельность инвестиций за счет критического анализа и экспертного управления проектами, включая новые открытия.

Если у вас остались вопросы по покупке ценных бумаг, оставьте свои контакты.

Источник https://journal.open-broker.ru/investments/kak-kupit-akcii-pao-magnit/

Источник https://www.vbr.ru/investicii/help/investicii/gde-i-kak-kupit-akcii-fizicheskomu-licu-vse-sposoby/

Источник https://broker.ru/promo/stocks4/stocks-item?classcode=TQBR&securcode=MGNT

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *