Куда вкладывают деньги американцы: инвестинструменты и советы

Советы на 10 лет вперед. Куда инвестировать на долгий срок на американском рынке

Ситуация на рынках нестабильна, инфляция достигает максимумов, риски рецессии повышаются — как и куда инвестировать в такое время? Эксперты американского рынка рассказали CNBC о своем видении долгосрочных вложений — делимся их рекомендациями по инвестированию на десятилетний горизонт.

Развивающиеся рынки и физические активы

«Один из вариантов — инвестировать в фонды с упором, например, на более мелкие компании на развивающихся рынках, где может быть потенциал для большего роста», — старший аналитик по инвестициям и рынкам в компании Hargreaves Lansdown Сюзанна Стритер.

По ее мнению, преимущество десятилетнего горизонта заключается в том, что инвесторы могут позволить себе больший риск. Тем не менее не стоит забывать о диверсификации с точки зрения секторов и регионов, а также о политической нестабильности на развивающихся рынках.

Стритер также советует учитывать фонды, ориентированные на ESG — экологическое, социальное и корпоративное управление.

«Стоит обратить внимание на [эти] фонды, сосредоточив внимание на крупных технологических, фармацевтических или финансовых компаниях, которые стремятся «ответственно» обеспечить долгосрочный рост»

В качестве примера она называет британскую медицинскую фирму Smith & Nephew. По мнению Стритер, компания будет выигрывать за счет того, что начинает «догонять» операции, отложенные из-за пандемии. Эксперт указывает на потенциал компании в области спортивной медицины и ортопедии.

«Мы сохраняем позитивный взгляд на облигации развивающихся рынков в твердой валюте из-за их привлекательной оценки и подверженности экспортерам сырьевых товаров», — соглашается с предыдущим спикером главный инвестиционный директор группы по управлению активами Amundi Винсент Мортье.

Эксперт отметил, что развивающиеся рынки действительно могут выглядеть привлекательно в это время, хотя Amundi, под управлением которой находится около $2,25 трлн, все же отдает предпочтение США, а в отношении развивающихся рынков сохраняет нейтралитет. Если говорить о валютах, то в компании по-прежнему положительно оценивают курс доллара по отношению к евро.

Также Мортье советует обратить внимание на физические активы — недвижимость и товары, которые являются способом борьбы с инфляцией в долгосрочной перспективе.

Мир не может жить без технологий

Сюзанна Стритер из Hargreaves Lansdown отдает предпочтение бумагам Microsoft, Apple, Amazon и Alphabet даже несмотря на огромную волатильность в сфере технологий в последние месяцы. По мнению эксперта, в долгосрочной перспективе компании с большой вероятностью смогут справиться с инфляцией.

«Это связано не только с тем, что они имеют горы денег, на которые могут опереться, но и с силой их брендов и фактом, что их технологии проникают во все сферы нашей повседневной жизни»

Не так оптимистичен на счет техгигантов Винсент Мортье из Amundi — он указал на то, что производительность пяти крупнейших компаний снизилась.

«Мы считаем, что эта тенденция сохранится в ближайшие годы, поскольку рост крупнейших компаний приближается к крайней точке, регулирование усиливается, а инвесторы ищут прибыль в других местах»

Сильный китайский рынок

По мнению руководителя отдела распределения активов компании Brewin Dolphin Пола Даниса, китайский рынок — тот рынок, который обеспечит «относительно сильные прибыли в долгосрочной перспективе» даже несмотря на жесткие меры правительства в отношении техгигантов.

Данис отмечает, что сейчас главной эмоцией рынка по отношению к Китаю является страх, но у инвесторов есть много возможностей познакомиться с ним.

«Хотя власти страны ведут усиленный контроль, китайский рынок по-прежнему будет оставаться местом, где сосредотачиваются инновации и предпринимательство. Рост производительности, вероятно, останется относительно сильным»

БКС Мир инвестиций

Комментарии

Покупайте ценные бумаги любимых брендов в один клик

Последние новости

Рекомендованные новости

Адрес для вопросов и предложений по сайту: bcs-express@bcs.ru

Copyright © 2008– 2022 . ООО «Компания БКС» . г. Москва, Проспект Мира, д. 69, стр. 1
Все права защищены. Любое использование материалов сайта без разрешения запрещено.
Лицензия на осуществление брокерской деятельности № 154-04434-100000 , выдана ФКЦБ РФ 10.01.2001 г.

Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ОАО Московская Биржа. ООО «Компания Брокеркредитсервис» , лицензия № 154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия.

* Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с:уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

Приведенная информация и мнения составлены на основе публичных источников, которые признаны надежными, однако за достоверность предоставленной информации ООО «Компания БКС» ответственности не несёт. Приведенная информация и мнения формируются различными экспертами, в том числе независимыми, и мнение по одной и той же ситуации может кардинально различаться даже среди экспертов БКС. Принимая во внимание вышесказанное, не следует полагаться исключительно на представленные материалы в ущерб проведению независимого анализа. ООО «Компания БКС» и её аффилированные лица и сотрудники не несут ответственности за использование данной информации, за прямой или косвенный ущерб, наступивший вследствие использования данной информации, а также за ее достоверность.

Куда вкладывают деньги американцы: самые популярные инвестиционные инструменты

Об американцах часто говорят: «Инвесторы с пелёнок». И это действительно так. О выгодах капиталовложений здесь уверенно рассказывают как успешные бизнесмены, так и обычные домохозяйки. Эта нация является примером для Европы и всего мира. Она достигла в этой сфере поразительных результатов — сегодня весь мир наблюдает, куда вкладывают деньги американцы.

Секрет успеха

Первый фондовый рынок в мире появился на территории США — случилось это более двух столетий назад. Многие десятилетия американцы учились правильно использовать собственный капитал и успешно приумножать его.

Инвестировать собственные сбережения американцы учатся буквально с рождения — даже в садах и школах в игровой форме рассказывают о науке инвестирования. А вот старшие школьники и студенты уже не играют, а становятся участниками настоящих инвестиционных клубов, функционирующих в учебном заведении. Здесь молодые ребята обучаются искусству обращения с ценными бумагами и деньгами, делают свои вклады, терпят убытки и получают первый доход.

Инвестирование в США активно поддерживают на законодательном уровне. Согласно официально статистике, в 2014 году на американском рынке активно работали более 11 тысяч фондов, общая капитализация которых составляла $2,66 трлн. За прошедшие годы количество фондов и их капитализация, соответственно, увеличились.

Вторым важным фактором можно назвать наличие специальных программ для инвесторов, облегчающих процесс капиталовложений. К примеру, большой популярностью пользуется сервис Robinhood, позволяющий совершать покупку ценных бумаг без каких либо наценок или комиссий.

В США создана законодательная база, положительно влияющая на фондовый рынок в целом. Так для защиты американских капиталовкладчиков действует закон Сарбейнса — Оксли. Согласно ему, владельцы компаний, торгующих на фондовом рынке, обязаны вести свой бизнес честно. Учитывая, что речь идёт о достаточно законопослушной нации, случаев нарушения закона отмечается совсем немного.

В результате большинство молодых американцев имеют инвестиционный портфель, размер которого недоступен их европейским ровесникам.

Культура инвестирования в США

Основой культуры инвестирования в США является высокий уровень доверия населения финансовому рынку.
Ключевые факторы:

• примеры успешных инвесторов;
• история;
• инвестиционное обучение детей и молодежи;
• семейные традиции.

Большинство экспертов сферы капиталовложений считают, что главнейшим фактором развития инвестиционной культуры в США выступает именно живой пример. Старшее американское поколение активно инвестирует собственные деньги, получая постоянный доход. Благодаря этому молодежь считает капиталовложения нормой жизни. К тому же о выгодах покупки ценных бумаг или вклада средств в бизнес говорят не только на рабочих встречах, но и за семейным обеденным столом.

Популяризация инвестирования в США тоже играет важную роль. Все ключевые биржевые события страны в обязательном порядке транслируются в виде коротких новостных выпусков на главных телеканалах. Такая реклама не только не считается надоедливой, но и приносит пользу как самому инвестору, так и экономике государства в целом.

Кроме того существует большое количество тематических сайтов, на которых вся информация об инвестировании, новостях, выгодных предложениях изложена в доступной форме. Обычно людей, не связанных напрямую с фондовыми рынками, пугает большое количество непонятных терминов. Заменив их простыми словами, удается повысить интерес населения к данной сфере.

Принципы инвестирования самых известных американских инвесторов

Одной из главных фигур в истории инвестирования США является Гетти Грин. Она насколько преуспела в сфере капиталовложений, что в 1916 году имела статус самой богатой женщины мира. Конечно же, нельзя не учитывать тот факт, что Грин походила из состоятельной семьи и после смерти отца получила наследство в размере 7 млн долларов. Именно эти средства и стали основой её инвестиционной деятельности. Однако, женщине-инвестору удалось превратить $7 млн в $4 млрд!

Принципы инвестирования Гетти Грин точно заслуживают внимания:

• Деньги можно делать на всём. Во времена гражданской войны Грин неплохо увеличила собственный капитал, вложив все имеющиеся средства в военную компанию «Север против Юга».
• Всегда просчитывай наперёд. По окончании гражданской войны Грин отправилась жить в Лондон с единственной целью — для скупки ещё не популярных долларовых банкнот. Учитывая, что в Англии на тот момент доллары не пользовались спросом, покупка была весьма выгодной. Чуть позже предприимчивая Гетти вернулась в США, имея уже внушительный долларовый капитал.
• Деньги должны работать. Самой успешной инвестицией в биографии Гетти Грин стала покупка облигаций Американской железной дороги.

Ярким примером в инвестиционной истории США является Роджер Бэбсон. Принято считать его важнейшим достижением объединение экономики и физики, в результате чего была открыта синергия.

Если же говорить об инвестиционных талантах Бэбсона, то нельзя не отметить его внимание к деталям и умение сделать точный прогноз на будущее. Это и помогло успешному капиталовкладчику избежать краха во время обвала рынка в 1929 году. Когда большинство его коллег в одночасье остались разорёнными, Роджер по-прежнему был «на коне».
Секрет успеха прост — заметив критические колебания рынка, Бэбсон спрогнозировал его крах, и успел своевременно продать акции, переведя валюту в золото.

Если говорить о современных знаменитых американских инвесторах, нельзя не упомянуть о Ричарде Деннисе. На пути к успеху и богатству инвестор не отступал от своего главного принципа — самодисциплина прежде всего! Для инвестирования Деннис выбрал иностранные валюты и нефтедобывающую промышленность. Общий доход Ричарда превысил 300 млн долларов.

Популярные инвестиционные инструменты

Успех американцев в сфере инвестиций основан и на том, что эта нация научилась правильно устанавливать цели капиталовложений. Не мифическая мечта «просто разбогатеть», а конкретная — рассчитаться с долгами, иметь запас денежных средств на «черный день» или же заработать себе на достойную старость. Достигается поставленная цель при помощи различных инвестиционных инструментов.

Инвестинструменты начинающих американских инвесторов

Молодого инвестора отличает отсутствие опыта и наличие небольшой суммы денег. Именно эти факторы и определяют список инструментов, применяемых начинающими капиталовкладчиками в США:

• Покупка ценных бумаг. Согласно официальной статистике, каждый второй американец вкладывает деньги в ценные бумаги. На этом можно получить первый опыт инвестирования и увеличить запас средств для более выгодных капиталовложений.
• Игра на фондовой бирже — более масштабные сделки с ценными бумагами. Инвестирование происходит при участии посредников – брокеров или совместных институтов. Учитывая минимальные риски и высокий доход, фондовые рынки можно назвать идеальным решением для начинающего инвестора.
• Взаимные фонды. Речь идёт о вложениях в портфель ценных бумаг. Посредниками между компаниями, продающими свои акции, и их покупателями выступают профессиональные инвесторы, получающие доход от каждой сделки.

Грамотное сочетание этих видов инвестиций позволяют получить ценный опыт с минимальными рисками, а также накопить достаточную сумму для дальнейшего инвестирования в другие активы.

Во что вкладывается средний класс

К среднему классу можно уверенно отнести американцев, которые уже имеют определённый опыт в сфере инвестирования и обладают достаточным размером инвестиционного портфеля. Большинство представителей этого класса не прекращают делать капиталовложения в ценные бумаги. Но располагая уже неплохим багажом знаний, они пробуют себя и в других областях:

• Криптовалюты — цифровые деньги, как и реальные, позволяют зарабатывать на изменениях курса. Однако это достаточно рискованный инструмент, который требует некоторого опыта.
• Франшизы — этот вид инвестиций позволяет открыть собственные бизнес по примеру уже успешно работающих компаний.
• Стартапы, бизнес — речь может идти как о собственном деле, так и о финансировании чужой идеи. Снова успех зависит от умения делать правильные расчёты.

Стоит заметить, что все эти инструменты имеют достаточно широкий разброс размера входного капитала. Поэтому в определённых условиях их могут использовать (и часто используют) начинающие инвесторы.

Куда вкладывают средства «акулы» инвестиционного бизнеса

На тех, кто достиг значимового результата в инвестиционном бизнесе, ориентируются капиталовкладчики из двух предыдущих категорий.
Основные направления, в которые вкладывается элита инвестиционного мира США:

• Драгоценные металлы — отличный способ защиты собственных денег от губительного воздействия инфляции. Кроме того, в долгосрочной перспективе можно рассчитывать на неплохой прирост капитала.
• Антиквариат и предмет искусства — сделки в этой сфере считаются не только прибыльными, но и статусными. Но чтобы достичь успеха, следует изучить не только антикварное дело, но и законодательную базу с подробными условиями законной торговли предметами старины.
• Элитная недвижимость. Роскошные постройки, в сравнении с другими видами недвижимости, даже во времена кризиса не особенно теряют в цене. Этот вид инвестирования, напоминает покупку драгоценных металлов — защита от инфляции с перспективой неплохого заработка.

Для крупных инвесторов безопасность превыше всего и они в первую очередь думают о том, как сохранить свой капитал, а уже потом — как его приумножить.

Гражданство за инвестиции в США

В США действует расширенная программа для зарубежных инвесторов, принять участие в которой может гражданин любой страны мира. Для привлечения крупных инвесторов существует своеобразный бонус — им выдается иммиграционная виза ЕВ-5, и с её помощью достаточно просто получить Green Card.

Чтобы получить иммиграционную визу ЕВ-5, зарубежный инвестор должен выполнить следующие условия:

1. Инвестировать в американскую коммерческую компанию средства в размере от 500 тыс. до 1 млн долларов. Сумма зависит от региона, в котором расположена компания.
2. Обеспечить минимум 10 американцев полноценными рабочими местами.
3. Принимать участие в развитии финансируемого объекта.
4. Предъявить доказательства легальности и законности вкладываемых средств.

На первый взгляд, всё достаточно просто и привлекательно. Но прежде чем принять окончательное решение, стоит многократно взвесить все «за» и «против». Есть множество скрытых аспектов, влияющих на получение Грин Карты. Кроме того, риски такого инвестирования достаточно высоки — в случае разорения или убыточной деятельности компании, в которую вложены средства, гарантии возврата денег инвестору нет.

Для многих стиль жизни американцев является мечтой — хорошие дома, новые автомобили, путешествия и отдых, обеспеченная старость. Несомненно, ключевой составляющей этой картины является высокоразвитая инвестиционная культура. Нам всем есть чему поучиться у американцев — у этой нации деньги действительно делают деньги. И вовсе не обязательно стремиться получить Green Card и переехать жить в США. Вполне возможно воплотить «американскую мечту» в реальность дома, в своей стране.

Топ-3 дивидендных акций на американском рынке, которые стали еще привлекательнее

Фото: facebook

6034

Серьезные просадки на рынках – хорошее время для покупки акций. Рассмотрим надежные компании с хорошими дивидендами.

AbbVie – одна из топовых дивидендных бумаг американского фармацевтического рынка. Компания относительно молодая, основана всего 7 лет назад, но при этом уже успела нарастить капитализацию до $150 млрд. AbbVie имеет широко диверсифицированный портфель препаратов, применяемых в дорогостоящей терапии от рака, артрита и гепатита C. Компании принадлежат права на самое продаваемое биологическое лекарство последнего десятилетия Humira (международное наименование – адалимумаб), ежегодный оборот которого составляет около $20 млрд.

На этом успехи AbbVie вряд ли ограничатся, потому что компания не первый год лидирует в своей отрасли по расходам на инновации. Не являясь классическим дивидендным аристократом в силу юного возраста, тем не менее компания стабильно платит и, что важно, наращивает выплаты в пользу акционеров.

Средний прирост дивиденда в последние 5 лет превышает 20% в год. Глобальная эпидемия не помешала компании поднять выплаты и в этом году. Сейчас AbbVie направляет своим акционерам почти 50% чистой прибыли. Доходность на акцию – одна из самых высоких в сегменте и на рынке акций вообще – 5,25% годовых.

AT&T – лидер мировой телекоммуникации, крупнейший оператор сотовой связи планеты и первый по охвату кабельный провайдер на рынке США. В период пандемии принял на себя основную нагрузку по обеспечению населения техническими каналами для работы и общения. AT&T – еще не аристократ, но уже достаточно зрелая компания, чтобы присутствовать в дивидендных портфелях всех институциональных инвесторов мира.

Компания платит с 1984 года, и с тех пор не было ни одного года, чтобы размер выплат в пользу акционеров не повышался. Имея обширную абонентскую базу, компания конвертирует ее в надежный источник свободного денежного потока, не иссякающий даже в периоды кризисов (за связь люди платят всегда). На фоне падения широких индексов в этом году акции AT&T потеряли порядка 20%, что сделало их еще более привлекательными как в плане восстановления котировок, так и размера дивиденда на акцию. Текущая доходность составляет более 6,5% годовых. Это на треть больше, чем у ближайших конкурентов.

Philip Morris – чистая классика дивидендной стратегии. Табачный гигант, владеющий шестью из 15 самых продаваемых в мире марок сигарет. Но, что более важно в нынешнюю эпоху тотальной борьбы с курением, компания владеет самым успешным в мире брендом электронных устройств для испарения табака. С маркетинговой точки зрения компания держится на плаву гораздо лучше конкурентов.

Philip Morris финансирует социально значимые программы по всему миру и имеет мощный лоббистский ресурс. С финансовой точки зрения компания смотрится уверенною. В период кризиса, роста стресса в обществе и вынужденной изоляции продажи табачных изделий растут быстрее, чем прежде. Компания имеет ровный денежный поток, не нарушаемый никакими внешними потрясениями. Свободных средств в компании всегда с запасом хватает на выплату дивидендов. При нынешней стоимости акций доходность из расчета на бумагу составляет свыше 6,3%. Для компании с капитализацией за сотню миллиардов это большая редкость.

Один день из жизни дейтрейдера – как проходят рабочие будни

«Я живу на западном побережье США, поэтому из-за разницы во времени мне приходится просыпаться в 4 утра», – рассказывает ведущая канала Humbled Trader на Youtube.

Далее делимся переводом.

Я выпрыгиваю из кровати и бегу к компьютеру, чтобы взять акции взаймы у брокера и открыть короткую позицию (конечно, так мое утро начинается не каждый день). После этого я отправляюсь чистить зубы и выполняю другие утренние дела.

Источник https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/sovety-na-10-let-vpered-kuda-investirovat-na-dolgii-srok-na-amerikanskom-rynke

Источник https://moneyscanner.net/kuda-vkladyvaut-dengi-amerikancy/

Источник https://fomag.ru/news/top-3-dividendnykh-aktsii-na-amerikanskom-rynke-kotorye-stali-eshche-privlekatelnee-iz-za-karantina/