Торговля на бирже для начинающих: полный гайд » ForexLab — Инструменты FOREX трейдеров

Акции на фондовом рынке: ликбез для начинающих

Неопытным трейдерам кажется, что торговля на фондовом рынке — мудреная наука, доступная только избранным. Но на самом деле разобраться в ней проще, чем кажется. Всё, что нужно — запастись деньгами (на первых порах достаточно и небольшой суммы) и потратить некоторое количество времени на самообразование. Причем самое основное о том, как торговать акциями, вы узнаете уже сегодня — из этой статьи.

Торговля акциями: с чего начать

Если хотите стать успешным трейдером, не бросайтесь в омут с головой. Ваша задача — последовательно пройти семь важных ступеней:

1. Получить базовые знания из достоверных источников. Для начала необходимо познакомиться с принципами работы фондовых бирж и основами технического анализа, а затем — непосредственно на сайтах торговых площадок изучить котировки и другие характеристики финансовых инструментов.

2. Выбрать рынок для работы: российский или зарубежный. Среди иностранных рынков наиболее перспективным считается американский.

3. Выбрать брокера и открыть счет. Без посредника не обойтись — физические лица не имеют прямого доступа к биржам. Заключить договор с брокером можно двумя путями: лично в офисе компании или дистанционно — через портал Госуслуг. Сразу после заключения договора на имя будущего инвестора будет открыт брокерский счет.

4. Установить на компьютер торговый терминал. Чтобы научиться торговать акциями, нужно специальное программное обеспечение. Выбор торгового терминала, как правило, зависит от выбора брокера — каждый из них предлагает свой вариант программы. Можно обойтись и без терминала (ниже расскажем, как), но большинство трейдеров предпочитают торговать именно таким способом.

5. Выполнить пробную торговую операцию. Например, сайт Московской биржи предлагает начинающим инвесторам подключиться к тестовому серверу торгов и заключить свою первую сделку в пробном режиме.

6. Выбрать объект для вложений. Инвестировать следует в ценные бумаги тех компаний, риск банкротства которых минимален.

7. Купить акции. Чтобы приступить к работе, необходимо внести на брокерский счет необходимую сумму — через кассу банка или онлайн-сервисы. После того как деньги поступят на счет, можно приступать к торговле.

Перед вами — общий план действий. Теперь поговорим подробнее о наиболее важных пунктах.

Как получить базовые знания?

Черпать информацию можно буквально отовсюду: из книг, специализированных форумов, семинаров, видеоуроков и статей. А лучше всего — совмещать все вышеперечисленное.

Главный совет для чайников, желающих постичь секреты торговли акциями, — освоить основы технического анализа. Это — база, без которой не обойтись. Тот, кто владеет техническим анализом, допускает намного меньше ошибок в процессе работы.

Существует множество полезных книг об основах биржевой торговли. Например, авторства А. Элдера, У. Дж. О«Нила, Л. Гоха. Ну и наконец, самый простой способ научиться торговле акциями — смотреть видеоуроки для начинающих, в которых простым и понятным языком освещены все интересующие новичков вопросы.

Выбор объекта для вложений

Как трейдеры решают, в какие акции инвестировать? Проводят технический или фундаментальный анализ фондового рынка. Оба эти подхода имеют одну и ту же цель, которая заключается в получении прибыли. Но тем не менее, между техническим и фундаментальным анализом есть существенные отличия.

Трейдеры, использующие в работе методы технического анализа, изучают графики движения рыночной цены, ищут закономерности и на их основании определяют момент покупки или продажи акций. При этом им всё равно, куда движется рынок: заработать можно как на подъеме, так и на падении цены.

Фундаментальный анализ работает по-другому. Трейдерам, которые его используют, не нужны графики. Их основная цель — найти динамично развивающуюся компанию с достаточной финансовой устойчивостью. Желательно также, чтобы акции были недооценены рынком, то есть их рыночная стоимость была ниже реальной. Инвесторы, использующие фундаментальный анализ, рассчитывают на долгосрочную прибыль (минимум 5 лет). Поэтому они тщательно изучают саму компанию: ее нишу в отрасли, финансовую устойчивость, перспективы развития и так далее.

Как выбрать биржу?

Акции продаются и покупаются на фондовых биржах. Те, в свою очередь, представляют собой торговые площадки, основная деятельность которых — обеспечение оптимальных условий обращения ценных бумаг, определение их рыночной стоимости и поддержание высокого профессионализма участников рынка.

Всего в мире существует около 200 бирж, но наиболее крупных — всего несколько десятков. В их числе — Московская и Санкт-Петербургская биржи. Основное различие между ними — в том, что на Московской бирже обращаются российские акции, а на Санкт-Петербургской — американские.

Торговать акциями на обеих биржах можно с одного брокерского счета. Как результат — управлять портфелем, проводить диверсификацию и переводить деньги с биржи на биржу становится намного проще.

Способы совершения сделок

Как купить акции на бирже? Есть три основных способа:

Через интернет. В этом случае используется торговый терминал, предоставленный брокером. Программное обеспечение должно быть установлено на личном компьютере инвестора и настроено должным образом.

Как и где следить за курсом акций?

Котировки российских акций представлены на сайте Московской биржи. Правда, изменение их цен отображается с небольшой задержкой в четверть часа. Но для долгосрочных инвесторов это не критично. А те, кто совершают множество сделок в день, следят за котировками через торговый терминал.

Боитесь сами или нет времени учиться?

Из этой ситуации тоже есть выход. Специально для тех, кто хочет инвестировать, но боится делать это самостоятельно, существует услуга доверительного управления. Ее суть в том, что выбором и реализацией торговой стратегии занимается не сам инвестор, а специализированная компания, действующая от его имени и в его интересах.

Все, что требуется в этом случае от частного лица — заключить договор с управляющей компанией и внести определенную сумму денег на брокерский счет. Компания, в свою очередь, будет регулярно предоставлять отчеты, с помощью которых инвестор сможет следить за состоянием своих активов. Стоимость услуги доверительного управления — оговоренный процент от прибыли по акциям.

Торговля на бирже для начинающих: полный гайд

Торговля на бирже — это важный этап экономического процесса. С помощью торгов компании привлекают дополнительные инвестиции, поддерживают устойчивое развитие и отвоевывают место на рынке. На биржах упорядочиваются и другие рынки, например, валютный и товарный. Трейдер — это человек, который использует движение цен на рынке для собственной выгоды. Если говорить упрощенно, то задача трейдера — правильно спрогнозировать движение цены и заработать на разницах цен во времени. Купил подешевле, продал подороже — эта простейшая рыночная стратегия актуальна для всех секторов, включая валюты и ценные бумаги. Если вы хотите начать зарабатывать на бирже, вам стоит понимать, как устроен рынок, как на нем проводятся торги и какую роль играют во всем этом трейдеры. Итак, рассмотрим торговлю на бирже с нуля.

Как начать торговать на бирже

В теории торговля на бирже звучит очень просто — трейдер покупает актив, дожидается повышения цены на него, а затем продает. Но на деле у новичка возникает масса вопросов. А как купить актив? Где покупать? В каких количествах? Как прогнозировать цену? Как избежать мошенничества? Попробуем вкратце описать путь трейдера-новичка к успеху.

Работа трейдера начинается с выбора площадки и актива. О выборе площадки (то есть биржи) мы поговорим чуть ниже. Рассмотрим активы, доступные трейдеру:

• валюта. Зарабатывать на котировках валютных пар может как новичок, так и опытный трейдер. Начинающим стоит сконцентрироваться на валютах с низкой и средней волатильностью (то есть относительно устойчивых, цена которых изменяется медленно). Их также называют «флэтовыми». К флэтовым валютным парам обычно относят GBP/JPY, EUR/JPY, CAD/CHF, EUR/GBP, AUD/NZD. Они принесут меньше прибыли, чем работа с высоковолатильными парами, зато такая торговля на бирже лучше для начинающих. Новичок будет защищен он стремительной потери депозита из-за нескольких неудачных сделок;
• акции и облигации. Эти активы торгуются на фондовых биржах. Акции и облигации считаются классическими финансовыми инструментами, которые подходят для «спокойной» торговли и инвестиций. Новичку можно начинать с них;
• срочные бумаги. Это фьючерсы и опционы — бумаги, которые имеют небольшой и четко ограниченный срок действия. Срочный рынок очень волатилен, и новичку может быть тяжело начинать с него. Зато здесь можно получать серьезную прибыль.

Выбрав актив и площадку, трейдер должен найти для себя брокера. Брокер — это финансовая компания, которая будет выполнять роль посредника между трейдером и биржей. О выборе брокера мы подробно поговорим чуть ниже.

Заключив договор с брокером, вы получите доступ к биржам. Тут начинается самое интересное — сами торги. Перед тем, как торговать на бирже, вам стоит познакомиться с основами: техническим анализом, работой с индикаторами, фундаментальным анализом. Поняв теорию работы рынка, вы сможете эффективнее прогнозировать цены и выстраивать прибыльные торговые стратегии. Обучение торговле на бирже с нуля обычно занимает несколько месяцев. За это время вы сможете изучить базовые принципы работы рынка, научитесь прогнозировать цены с достаточной вероятностью, чтобы не потерять весь депозит за первые же недели работы. Читайте книги и обучающие материалы по основам трейдинга, ищите статьи из серии «Торговля на бирже для чайников«. Когда вы будете готовы, пополняйте брокерский счет и начинайте торговать!

Хотите узнать о виртуальных помощниках, которые облегчают работу трейдера? Познакомьтесь с ними в статье: «Советник (эксперт), индикатор, скрипт».

Обзор основных площадок

В мире существует очень много бирж: от локальных до общемировых. Рассмотрим те из них, что популярны у российских трейдеров и на которых можно заработать денег.

Forex

Фактически Форекс — это не биржа, а мировой обменный пункт. Но из-за того, что Форекс активно используют трейдеры для получения прибыли, его нередко называют биржей.

Forex (от англ. Foreign Exchange — «иностранный обмен») предлагает только валютные пары. Изначально это была площадка для простого обмена валюты, но люди быстро осознали, что на изменениях курсов можно зарабатывать хорошие деньги. Сейчас Форекс — это одна из самых популярных площадок для трейдеров со всего мира. Ее по-прежнему можно использовать для того, чтобы поменять деньги перед путешествием, но основная масса участников торгов занимаются спекуляциями на курсах валют. Помимо частных трейдеров на бирже активны ведущие банки различных стран. С помощью торгов и регулирования количества валюты на рынке они защищают ее от падения и стимулируют рост. Отдельно отметим, что Форекс — одна из немногих круглосуточных площадок. Большинство бирж мира работают по пятидневке и только в определенные часы.

NYSE, или Нью-Йоркская фондовая биржа — это крупнейшая биржевая площадка в мире. Именно она стала символом финансового могущества США. Здесь торгуются акции более чем 2 800 компаний, и все они — крупные игроки в своих сферах. Небольшие или неуспешные компании попросту не могут попасть на NYSE — биржа рьяно оберегает свой престиж и не допускает до торгов недостаточно надежные или сильные акции. Более половины всех эмитентов, чьи акции торгуются на NYSE — это «голубые фишки»: Apple, Facebook, Tencent, Google и множество других крупнейших и известнейших компаний состязаются за интерес трейдеров на этой площадке.

NASDAQ

Фондовая биржа NASDAQ (National Associations of Securities Dealers Automate Quotations) – одна из крупнейших бирж в мире. Она специализируется на IT и Hi-Tech, что и обеспечило ей высокую популярность у трейдеров, ведь рынок информационных технологий стремительно развивается уже не первый год. NASDAQ занимает второе место по капитализации компаний (первое место занимает NYSE, третье — Лондонская биржа LSE).

Московская биржа

Главная российская биржа предлагает трейдерам не только акции, но и другие финансовые инструменты: валюту, драгметаллы, товары, срочные бумаги (фьючерсы и опционы). Здесь активно торгуются акции российских «голубых фишек», но можно найти и иностранные ценные бумаги. В отличие от NYSE и NASDAQ, здесь можно обнаружить ценные бумаги небольших компаний и стартапов. Биржа регулируется не так жестко, как американская.

Лондонская биржа

LSE считается лучшей фондовой биржей для опытных инвесторов. Здесь не такой большой выбор эмитентов, как на NYSE, зато все они проходят тщательный отбор. Популярность биржи среди профессиональных трейдеров обусловлена её особой законодательной защищённостью. Сюда попадают только самые надёжные компании, которые предоставили регулятору весомые доказательства своей состоятельности. Для краткосрочного трейдинга (то есть покупки акций ради их продажи в течение нескольких дней) LSE слабо подходит, поскольку волатильность активов (скорость изменения их цен) весьма низкая. Зато торговля на бирже LSE идеальна для долгосрочного инвестирования и хранения капитала.

На какой бирже лучше торговать новичку

Итак, мы рассмотрели основные торговые платформы, которые привлекают трейдеров. Где лучше осуществлять торговлю на бирже начинающему? У каждой биржи есть свои особенности, которые делают ее привлекательной для новичков или подходящей только для опытных трейдеров.

Новичку стоит обращаться к крупным и проверенным биржам, поскольку к ним проще получить доступ и легче найти обучающие материалы. Поэтому начинающим трейдерам стоит обратить свое внимание в первую очередь на Форекс. Благодаря популярности этой площадки вы без труда найдете массу материалов по обучению торговле на этой бирже с нуля.

Если же вы не хотите заниматься валютой, попробуйте свои силы на фондовом рынке Московской биржи или на NYSE. Трейдерам-россиянам будет проще получить доступ к Московской бирже (огромное количество российских брокеров позволяют торговать на этой площадке), но и у NYSE есть свои преимущества — более тщательный контроль активов, доступ к акциям более крупных корпораций.

Можно ли торговать на бирже без брокера

Как вы могли прочитать выше, для торговли на бирже нужно зарегистрировать аккаунт у брокера. Многие новички сомневаются в том, необходим ли брокер для торговли на бирже. Это легко объяснить и нежеланием платить лишние деньги посреднику, и в целом скептическим отношением к профессии брокера в России — из-за пережитков СССР нередко можно встретить мнение, что брокер всегда обманывает и занимается мошенничеством. Однако на самом деле брокер — это необходимый посредник между трейдером и биржей. Дело в том, что физические лица не имеют права торговать на биржах, включая Форекс. Брокер является зарегистрированной финансовой организацией, которая имеет доступ к бирже. Брокер принимает заявки у трейдера и размещает их на бирже.

Еще раз подчеркнем — без брокера торговать на бирже не получится. Если вам предлагают «торговлю на Форекс без посредников и комиссий», вас пытаются обмануть!

На что обратить внимание при выборе брокера

Брокеров, работающих с крупными биржами, огромное количество. Одна только Московская биржа сотрудничает более чем с 400 брокерами! А у Форекс счет и вовсе идет на тысячи. Как из всего этого многообразия выбрать хорошего брокера?

Российский или зарубежный

В первую очередь вам нужно определиться, будете ли вы работать с российским или с иностранным брокером. Уточним — российским брокером можно назвать любую брокерскую компанию, имеющую лицензию Центрального банка России. При этом сама компания может находиться и быть зарегистрирована за рубежом.

В чем разница для трейдеров? В первую очередь — в выплате налогов. Прибыль, получаемая через торги на бирже, облагается подоходным налогом независимо от того, на какой площадке вы заработали эти деньги. Российский брокер будет самостоятельно отчислять НДФЛ от вашего имени. Деньги, которые поступят на ваш счет в результате торговли, будут «чистыми», целиком и полностью вашими, вы не должны будете государству ни копейки. Если же вы работаете с иностранным, то рассчитывать и платить налог придется самостоятельно. Это не трудно, но иногда именно это становится препятствием для начинающих в торговле на бирже.

Среди других различий нужно выделить расчет комиссии. Размер выплат у каждого брокера свой, но в среднем резидентам России иностранные брокеры предлагают не самые выгодные ставки. Основная причина кроется в плате за депозитарий и ведение счета. Большинство российский брокеров уже отказались от этих основных плат и берут комиссию только за операции. За рубежом ситуация иная — именно эти комиссии составляют львиную долю выплат брокеру. Исключение составляют клиенты с достаточно большим депозитом — от миллиона рублей и выше. Им нередко предлагают тарифы со сниженными комиссиями на ведение счета. Если вы начинаете торговлю на бирже с нуля и пока не готовы вносить крупные суммы на депозит, лучше все-таки обратиться к российским брокерам.

Важное преимущество иностранных брокеров — страхование средств трейдера. Если российский брокер становится банкротом, то ценные бумаги, хранящиеся у него на имя трейдера, никуда не пропадают — они переводятся другому брокеру, и трейдер может их спокойно выкладывать на биржу дальше. Так же работают и иностранные брокеры. Но при банкротстве российской компании трейдер может потерять свой депозит. Проще говоря, если у вас на счету были 100 тысяч рублей, которые вы собирались вывести, и вдруг брокер объявляет себя банкротом, вы с большой вероятностью можете никогда не увидеть эти 100 тысяч. Брокер, разумеется, не будет заранее предупреждать о том, что он собирается обанкротиться — большинство его клиентов узнают об этом лишь в день объявления банкротства, когда уже поздно выводить деньги со счета. За рубежом практикуется денежная страховка от банкротства брокера. В среднем размер такой страховки в Америке составляет 500 тысяч долларов, а в Европе — 20 тысяч евро.

Еще один важный плюс иностранных брокеров — обилие площадок. Российские брокеры обычно позволяют своим клиентам торговать только на трех площадках (и то не всегда): Московской бирже, Санкт-Петербургской бирже и Форекс. Иностранные брокеры предлагают более широкий выбор бирж, но обычно не дают доступа к Московской бирже.

Новичкам это вряд ли будет важно, но все же стоит упомянуть: иностранные брокеры обычно позволяют рядовым клиентам участвовать в IPO и офертах зарубежных компаний. Российские брокеры обычно позволяют инвесторам участвовать в IPO только при наличии статуса квалифицированного инвестора, который есть далеко не у каждого. А у иностранного брокера порог входа будет ниже — большинство трейдеров смогут участвовать в первичных торгах.

Другие критерии выбора брокера

Рассмотрим оставшиеся (но не менее важные) критерии:

• Доступность рынков. Очевидно, что если вы хотите торговать на NYSE, регистрироваться у брокера, который допускает только до Форекса, не нужно.
• Расчет комиссии. Чем понятнее брокер разъясняет расчет комиссии, тем лучше. Если условия договора запутывают вас, лучше отказаться от сотрудничества.
• Наличие демонстрационного счета. Это особенно важно для новичков. Если вы впервые торгуете на бирже и пока плохо понимаете, что вообще тут происходит, ищите брокера с демо-счетом. Демонстрационный счет позволит вам совершать тестовые сделки на бирже, не тратя при этом реальные деньги. Для «чайников» торговля на бирже с демонстрационным счетом просто бесценна. Конечно, прибыли от этого не будет, зато вы получите кое-что более ценное — опыт.
• Размер комиссии. Большинство брокеров предлагают различные тарифы для трейдеров. Некоторые рассчитаны на работу с крупными депозитами, и для трейдеров с капиталом до 50 тысяч рублей у них нет удобных тарифов. Ищите тариф, подходящий для вашего объема депозита и для вашего стиля торговли. К основным комиссиям относятся, например, плата за обслуживание счета, плата за депозитарий (это то место, где хранятся ваши купленные активы), комиссия на ввод и вывод средств.
• Опыт работы. Выше мы уже рассмотрели, как трейдер может потерять свой депозит из-за банкротства брокера. Поэтому стоит выбирать брокеров с многолетним опытом работы на рынке — шанс того, что он в ближайшее время разорится, значительно ниже, чем у новеньких фирм.
• Кредитное плечо. Так называют инструмент, который позволяет трейдеру совершать операции с огромными суммами, не имея на счету большого депозита. Клиент берет у брокера взаймы деньги на покупку актива или сам актив, а затем, совершив с ним нужные операции, возвращает брокеру. Кредитное плечо — эффективный инструмент, позволяющий заметно увеличить возможную прибыль. Брокеры предлагают кредитное плечо на разных условиях.

Виды вложений на фондовой бирже

Начинающим торговля на бирже может казаться хаотичной и непонятной, но на самом деле весь рынок функционирует по простому правилу — каждый хочет получить прибыль. Любой трейдер стремится вложить на бирже деньги таким образом, чтобы затем вернуть их с прибылью. При этом трейдер может работать по одной из двух стратегий:

• «быки» — это трейдеры, которые покупают активы с расчетом на их рост. Такой инвестор приобретает перспективные акции, а затем продает их, когда цена на них поднимается еще выше. Прибыль трейдера в таком случае составит разницу между продажей акций после и покупкой до роста цен. Сделка, открытая в период ожидания трейдером повышения цен, называется длинной позицией, или «лонгом»;
• «медведями» называют трейдеров, которые действуют с точностью до наоборот. Они рассчитывают на падение стоимости актива. Их стратегия — взять актив взаймы у брокера, продать его и ждать обвала цен. Когда котировки на актив снижаются, «медведь» обратно выкупает акции и возвращает их брокеру. Прибыль трейдера составляет разницу между дорогой продажей и дешевой покупкой. Пока трейдер не купит акции, он находится в короткой позиции или в «шорте».

Топ самых частых ошибок

Все причины ошибок трейдеров можно условно поделить на три большие группы — технические, психологические и системные. Первые связаны с некорректным анализом или неверной интерпретацией результатов анализа. Ко вторым относятся такие причины, как, например, азартное поведение на бирже или так называемый «тилт» — подавленное состояние после череды неудачных сделок. Материалы из серии «торговля на бирже для чайников» редко освещают такие причины ошибок, а зря. Последний тип говорит о неверном поведении на «макроуровне», то есть неправильной стратегии выставления заявок. Рассмотрим самые популярные ошибки, которые могут допустить начинающие трейдеры:

• Торговля против тренда. Новичок может совершать сделки против доминирующей позиции. Вытекает эта ошибка из неумения ждать запланированного торгового сигнала. Технический анализ позволяет трейдеру находить оптимальные точки входа с помощью сигналов, но начинающий трейдер не умеет их дожидаться. Вместо того чтобы терпеливо ждать сигнал, трейдер боится опоздать и слишком рано закрывает сделку. В лучшем случае это приводит к уменьшению прибыли, в худшем — к потере депозита.
• Торговля в одном временном масштабе. В трейдинге важную роль играет таймфрейм — то есть временной промежуток, за который строится график. Если вы ориентируетесь на краткосрочную торговлю, велик соблазн настроить торговый терминал так, чтобы видеть колебания цены лишь за последние пару часов. Однако на рынке важны и более длительные колебания — основные тенденции. Если вы рассматриваете графики лишь в одном «масштабе», вы можете упустить тренды и неправильно спрогнозировать цену.
• Тилт. Вы когда-нибудь смотрели бокс? Возможно, вы замечали, что боксеры, пропустив в самом начале боя несколько ударов, могут начать хаотическую драку, отказавшись от своей стратегии. Состояние, в котором спортсмен начинает просто бездумно колотить соперника, называется тилт. Такое поведение редко приводит к победе. В трейдинге тилт тоже бывает. Если в начале следования стратегии вы допускаете несколько убыточных сделок, есть риск сорваться и начать выставлять непродуманные заявки на горячую голову. Это частая ошибка новичков и причина, по которой около половины начинающих трейдеров «прогорают». Как с этим бороться? Если стратегия принесла вам убыток, в первую очередь отключитесь от трейдинга на некоторое время — от пары минут до нескольких часов. Занимайтесь своими делами и постарайтесь не думать о торгах, чтобы успокоиться. Затем перепроверьте свою стратегию и при необходимости подкорректируйте ее, после чего возвращайтесь на биржу.
• Отсутствие гибкости. Поработав на бирже некоторое время, вы выработаете собственную торговую систему. Когда вы ее полностью стандартизируете, может появиться настоящая эйфория — ну все, с этого момента сделки будут приносить только прибыль! Но такой подход в корне неверен. Ни одна торговая система не выдерживает проверки временем. Все дело в том, что рынок постоянно меняется, и трейдерам приходится под него подстраиваться. Придерживаясь лишь одной торговой системы долгие месяцы, вы гарантируете себе провал.
• Отказ от диверсификации портфеля. Снижение рисков — важная тема в трейдинге, и игнорировать ее нельзя. Но некоторым новичкам не хочется этим заниматься, и в результате кризис в выбранном ими секторе лишает их всего депозита. Диверсификация позволяет защитить львиную долю своего капитала от потерь. Вместо того чтобы складывать все яйца в одну корзину, трейдер распределяет свой капитал по разным активам. Упадет азиатская валюта? Не беда, в портфеле есть несколько европейских. Обрушится нефтяной рынок? Нет проблем, у трейдера куплены акции IT-компаний, которые защитят его от разорения.

Если вы психологически устойчивы и готовы много учиться, то трейдинг может стать для вас основным источником дохода, который приведет вас к финансовой независимости. Чтобы начать торговлю на бирже с нуля, новичку нужно определиться с активом, площадкой и брокером, а также изучить основы анализа и скопить депозит для торгов.

Понравилась ли вам статья? Если вы узнали что-то полезное и новое, поделитесь ею с друзьями в соцсетях.

Фондовый рынок для начинающих: простые правила, которые помогут начать инвестировать

Инвестирование в фондовый рынок — единственный способ для большинства людей построить настоящее богатство. Правильное сочетание инвестиций помогает достигнуть практически любых финансовых целей, а риски уменьшить за счёт планирования, стратегий и правильного распределения активов. В этой статье мы постараемся убедить вас в том, что инвестиции и фондовый рынок для начинающих – не настолько страшный и непонятный процесс, как это представляется многим.

Рыночные риски инвестирования не такие большие, как все думают

Фондовый рынок для начинающих, и не только, действительно содержит в себе риск. Но потеря денег не самая серьёзная угроза. Куда большая опасность состоит в том, что люди, не имеющие достаточных накоплений для выхода на пенсию, рискуют пережить сбережения (если они, вообще, есть) и столкнуться с трудной финансовой жизнью. Те, кто придерживается безопасных инвестиций, могут потерять покупательную способность из-за инфляции.

«Вложение денег кажется рискованным, но отказ от него ещё больший риск, особенно если вы изучите вопрос угрозы инфляции. Если не приумножить деньги, то нормально жить в будущем сложно», — говорит сертифицированный финансовый Петр Лазаров, соруководитель по инвестициям Plancorp.

Инвестиции могут упрочить капитал и сохранить покупательную способность. Чтобы снизить риски инфляции, не стремитесь к высокой доходности. Просто используйте правильно сочетание и распределение стабильных и рискованных активов. Такой подход обеспечит рост портфеля без опасности его полного обесценивания.

Рынки акций и облигаций достаточно обширны

Акции и облигации — основной состав фондового рынка. Покупка акций более рискованна, чем покупка облигаций. Однако некоторые акции менее рискованны, чем другие.

Существуют крупные и стабильные корпорации, которые уже несколько десятков лет находятся на рынке. Среди таких: Johnson & Johnson, Microsoft, Ford Motors, General Electric, Procter & Gamble и другие. Для новичков будет правильным обратить внимание на подобные компании, чтобы почувствовать себя в новом деле и потренироваться. Однако, крупный и состоявшийся бренд не всегда имеет такой же потенциал доходности, как новый игрок. И тут важно понимать, что чем больше потенциальная доходность, тем выше риск. Задача разумного инвестора не прогадать с выбором и правильно оценить все перспективы вложения средств в компанию. О том, как это сделать мы подробно написали в статье «Как правильно отбирать акции для инвестирования» .

Облигации работают аналогичным образом. Рискованные компании предлагают высокую прибыль, а безопасные заёмщики (обычно это государственные компании) предлагают доходность ниже. Если вы плохо разбираетесь, что такое акции, облигации и ценные бумаги, прочтите нашу статью «Ценные бумаги: краткая информация о самом главном» .

В портфеле используйте активы с разным уровнем доходности. Независимо от ситуации, есть сочетание инвестиций, которое удовлетворит ваши цели и устойчивость к риску. Комбинируйте высокорисковые акции с высокой доходностью и более стабильные, безопасные акции или облигации. Не забывайте про компании, которые платят дивиденды.

Диверсификация

Фондовый рынок для начинающих не отличается этим правилом. Как было сказано выше, вы должны заниматься распределением активов (диверсификация). Речь идёт о том, как вы делите деньги между различными инвестициями. То, как вы смешиваете инвестиции, определяет общий уровень риска в портфеле.

С правильным сочетанием вы можете контролировать волатильность (изменчивость) портфеля в определённой степени. Вы также имеете контроль над уровнем отдачи. Портфели с высоким риском содержат в себе больший процент акций, чем облигаций. Консервативные портфели включает в себя 50% акций и 50% облигаций или отдают больший процент облигациям.

Все акции и облигации имеют разное соотношение рискованности и безопасности. Чтобы понять какое сочетание акций и облигаций и какую их пропорцию вы должны сохранять в портфеле, определите свой уровень готовности рисковать.

Стратегия против эмоций

Покупка и продажа инвестиций – одна из самых важных обязанностей любого инвестора. У него должна быть своя система, которая подскажет, когда покупать и продавать, и которая не позволит вам паниковать и спасаться в неподходящий момент. В этом плане, фондовый рынок для начинающих не исключение.

«Эмоции испортят вас как инвестора, будь вы новичком, любителем или профессионалом. Эмоции заставят вас покупать и продавать на фондовом рынке в неподходящее время», — говорит Мэтью Таттл. Хорошо спланированная стратегия просто уберёт такие переменные, как страх или восторг, из вашего уравнения инвестиционного успеха.

Владимир Масленников, Вице-президент инвестиционной группы QBF, уже рассказывал нам про популярные стратегии на российском рынке инвестирования. Прислушайтесь к его советам.

Выработайте в себе спокойное отношение и разумный подход к инвестированию. «Это значит, вы понимаете, что собираетесь купить и когда. Это значит, вы осознаете, что собираетесь продавать и когда», — отмечает Таттл.

Нужно не следить за временем, а управлять им

Пытаясь сделать что-то точно вовремя, люди, иногда, оказываются в дурацком положении. И это не зависит от того, хотите ли вы найти лучшее время для входа в рынок или для ухода с него. Секрет в том, что никто и никогда не знает, что именно произойдёт и когда.

«Мы наблюдали, что люди неохотно стали инвестировать в акции и заниматься их перераспределением. Они обеспокоены тем, что оценки риска высоки», — говорит сертифицированный финансовый планировщик Джефф Наута, директор Henrickson Nauta Wealth Advisors. Правда в том, что фондовые рынки ведут торги на самом высоком уровне в течение многих лет, а вы просто упускаете большую прибыль, пока с тревогой сидите в сторонке.

Не ждите подходящего времени. Вместо этого, изучайте возможные стратегии и принимайтесь за дело. Задайтесь целью инвестировать определённый процент от зарплаты на регулярной основе.

Не занимайтесь спекуляциями

Есть инвесторы, а есть трейдеры. Инвестор вкладывает деньги долгосрочно (от 3-5 лет) и растягивает стратегию на длительное время, получая дивиденды и равномерно увеличивая капитал. Трейдер занимается спекуляциями. Он пытается получить прибыль на колебании цены акции в течение дня, совершая множества сделок, покупая и продавая акции по несколько раз за день. Трейдинг — огромный риск. И если вы не хотите проводить весь день, наблюдая за котировками, то это не ваш метод.

Мы не рекомендуем рассматривать фондовый рынок, как игру и возможность заработать быстро. Любого рода спекуляции рискованны. Они не имеют ничего общего с долгосрочными инвестициями, о котором мы говорим.

«Высокочастотная торговля на короткой дистанции (т.е. работа профессиональных трейдеров) оказывает минимальное влияние на обычных инвесторов. Если инвестор не скупает массово блоки ценных бумаг, он не остаётся в минусе», — говорит Джефф Наута.

Скандалы и аферы подрывают доверие общественности к фондовому рынку, но отстранение от этого вопроса и игнорирование экономического роста оставляет обычных людей далеко позади в финансовом благополучии.

«Вы не можете придумать другой способ превратить $100 000 в $1 000 000, если у вас нет действительно хорошего печатного станка», — с улыбкой отмечает Таттл.

Запомнить:

1. Инвестируйте и следите за уровнем инфляцией при выборе актива для вложения денег.

2. Распределяйте деньги по разным активам.

3. Диверсифицируйте портфель, в зависимости от уровня риска.

4. Выключите эмоции и придерживайтесь стратегии.

5. Не ждите подходящего момента для вложения денег. Накопите определённую сумму для инвестирования и действуйте. Главное, чтобы это были не последние деньги.

6. Инвестируйте долгосрочно.

Попробуйте робота Right – сервис, который помогает выбирать акции и облигации. Инвестируйте как профи – без опыта и специальных знаний

Источник https://journal.open-broker.ru/investments/akcii-na-fondovom-rynke-dlya-nachinayuschih/

Источник https://forexlab.ru/torgovlya-na-birzhe-dlya-nachinayushhih-polnyj-gajd/

Источник https://invlab.ru/investicii/fondovyj-rynok-dlya-nachinayushhikh/