Какие акции можно купить на $100 — Teletype

Топ-5 акций, которые можно купить на 2019 год под $ 100

Для начинающих инвесторов фактическая цена акции может показаться чрезвычайно важной. Например, взгляните на « Алфавит», и ваша челюсть может упасть на пол (в настоящее время она торгуется по цене более 1000 долларов за акцию). «У кого есть такие деньги, чтобы купить только одну акцию?» ты можешь подумать.

Но когда вы приобретете больше опыта на рынке, вы поймете, что номинальная цена любой акции не так важна. Если вы покупаете 10 акций за 10 долларов или одну акцию за 100 долларов, вы вложили столько же денег: 100 долларов. И владение 10 акциями, а не одной, не означает, что вы получили больше за свои деньги. В конце концов, что действительно важно, так это разница между ценой, которую вы платите за акцию, и ценой, по которой вы ее продаете. Так что, если эта акция за 10 долларов опустится до 5 долларов, вы потеряете половину своих денег. Если акция за 100 долларов поднимется до 200 долларов, вы удвоите ее.

Например, в моем личном портфеле акции стоимостью менее 100 долларов составляют всего 35% моих активов. Некоторые из моих самых больших позиций находятся в акциях, которые торгуются более чем за 1000 долларов, таких как Amazon и Alphabet. При этом, платить более 100 долларов за акцию, естественно, может показаться психологическим препятствием. Акция может быть слишком дорогой для вас — например, у вас может не быть 1000 долларов на покупку Alphabet.

Зная это, я составил список из пяти моих любимых акций, которые торгуются по цене менее 100 долларов за акцию. Вот список компаний, с более подробным объяснением ниже. Краткое примечание: «SaaS» означает «программное обеспечение как услуга» — бизнес-модель, которую мы рассмотрим ниже.

Walmart

Если вы не живете под скалой, вы довольно хорошо знакомы с Walmart. Компания является одним из крупнейших частных работодателей в мире и имеет более 11 700 торговых точек по всему миру, предлагающих широкий выбор недорогих товаров повседневного спроса.

Рыночная капитализация	258 миллиардов долларов
Ежегодный рост продаж за 3 года	2%
Наличный / долг	13 миллиардов долларов / 44 миллиарда долларов
Свободный денежный поток	18, 4 миллиарда долларов
Цена / Свободный денежный поток	14
Дивидендная доходность	2, 4%

Почему Walmart является привлекательной инвестицией?

Есть две неотъемлемые части инвестиций в Walmart. Во-первых, это многолетнее лидерство в предложении товаров по самым низким ценам через тысячи мест по всему миру. Масштаб Walmart означает, что он может вести переговоры о низких ценах от поставщиков и передавать эти сбережения клиентам.

Второй аспект инвестиций в Walmart сводится к его недавнему опору. Пока игра в электронную коммерцию опаздывает, Walmart в процессе масштабной перестройки. Всего два года назад Walmart приобрела перспективного специалиста по логистике в сфере электронной коммерции Jet.com за 3 миллиарда долларов.

Результаты с тех пор — что касается электронной коммерции — были не чем иным, как экстраординарными.

Обратите внимание на огромное ускорение в начале 2017 года. Именно тогда компания смогла в полной мере воспользоваться преимуществами приобретения Jet.com, а также опытом своего основателя, Марка Лора.

Но одна только электронная коммерция — не единственный крючок роста для Walmart. Компания также заплатила 16 миллиардов долларов за контрольный пакет акций ведущего индийского игрока в сфере электронной коммерции Flipkart. Краткосрочные инвесторы не были в восторге от этого шага, так как это снизило прибыльность, и потребуется время, прежде чем продажи из Flipkart начнут появляться в массовом отчете о прибылях и убытках. Инфраструктура Индии и ранние этапы внедрения Интернета означают, что Flipkart не достигнет масштаба за одну ночь — это займет время. Но долгосрочные акционеры должны любить это, потому что это показывает, что Walmart сосредоточен на своих долгосрочных конкурентных преимуществах во всем мире.

Каковы риски, и что мы должны смотреть?

Как известно, Walmart не является лидером в электронной коммерции. Этот заголовок переходит на Amazon.com. Многие думали, что Walmart не сможет добиться такого роста электронной коммерции, который он заработал, работая в тени Amazon — но он доказал, что скептики (включая меня) ошибались.

Есть четыре метрики, на которые инвесторы должны обратить внимание, чтобы увидеть, как работает Walmart:

• Хотя темпы роста, естественно, замедлятся, резкое сокращение электронной торговли на несколько четвертей может указывать на то, что сильные результаты Walmart были аномалией. Вы хотите увидеть здесь постоянную силу.
• Аналогичным образом Walmart должен продолжать увеличивать долю рынка в Индии через Flipkart. Индийский рынок электронной коммерции еще молод. Хотя у Flipkart огромный старт, ему необходимо сохранять эту позицию.
• Walmart потратил много денег на эти приобретения. Компания не может позволить себе делать слишком много, не рискуя чрезмерно использовать себя.
• За последние 12 месяцев компания использовала только 33% свободного денежного потока для выплаты дивидендов. Это здоровый коэффициент выплат. Если оно когда-либо превысит порог в 80%, устойчивость дивидендов может оказаться под вопросом.

Какой тип инвестора должен рассматривать акции Walmart?

Из-за своего стойкого статуса и дивидендов акции Walmart являются фаворитом инвесторов, приближающихся к выходу на пенсию. В настоящий момент доходность 2, 4% компании лучше, чем на любом денежном рынке или сберегательном счете. И с таким небольшим процентом свободного денежного потока, используемого на выплату, в будущем есть масса возможностей для роста.

Однако, в отличие от денежного рынка или сберегательных счетов, акции Walmart сопряжены с дополнительным риском потери стоимости из-за обесценения акций. Инвесторы, которые вкладывают свои деньги в акции, должны понимать, что для инвестиций в Jet.com и Flipkart понадобится время (по крайней мере, пять лет), чтобы потенциально подвинуть иглу в отчете о прибылях и убытках компании. Walmart теперь придется тратить деньги, чтобы помочь росту обоих сегментов. Но как только они достигнут масштаба, дополнительные доходы от продаж начнут доходить до сути.

Прямо сейчас акции торгуются за 14-кратный свободный денежный поток. Я думаю, что это справедливая цена. Я не владею акциями самостоятельно, так как я на многие десятилетия ушел на пенсию и предпочитаю быстрорастущие компании, но я думаю, что цены сейчас привлекательны.

Verizon

Verizon — крупнейший в Америке оператор беспроводной связи и телекоммуникаций. Это помогает соединить страну с помощью планов мобильных телефонов и интернет-услуг для бизнеса и бытовых потребителей.

Рыночная капитализация	223 миллиарда долларов
Ежегодный рост продаж за 3 года	0%
Наличный / долг	3, 8 млрд долларов / 108 млрд долларов
Свободный денежный поток	16, 3 миллиарда долларов
Цена / Свободный денежный поток	14
Дивидендная доходность	4, 4%

Почему Verizon — привлекательная инвестиция?

Verizon провел большую часть последних пяти лет, пытаясь превратиться в полноценный медиа-конгломерат. Она создала «Клятву», приобретя AOL в 2015 году, а часть недвижимости Yahoo! — в 2017 году. Это предприятие не сработало, поскольку компания недавно объявила о списании $ 4, 5 миллиарда на это предприятие.

Будьте уверены, вы услышите больше плохих новостей об этом — но это не часть инвестиционного тезиса здесь.

Проще говоря, Verizon является лидером в соединении американцев. Это также первая компания, которая развернула общенациональную сеть 5G, что поможет ей еще больше расширить свою долю рынка. Построение такой сети непомерно дорого для большинства телекоммуникационных компаний, а это означает, что только самые конкуренты, у которых есть денежные средства, могут мечтать о скорости мобильной передачи данных Verizon. Прямо сейчас AT & T — единственный другой конкурент с таким боевым сундуком — хотя T-Mobile и Sprint тоже нельзя игнорировать. Они в конечном итоге построят свои собственные сети 5G, но они будут играть в догонялки с Verizon.

Наиболее важным является следующее: Verizon показал, что он может захватывать и удерживать долю рынка — даже после того, как T-Mobile представила планы по расслоению, которые значительно снизили затраты на переключение в свою сеть.

Нет сомнений в том, что спрос на беспроводные соединения будет продолжать расти, и Verizon является ведущим поставщиком. Уже одно это делает это привлекательным вложением — и помогает объяснить, почему он может позволить себе выплатить такой большой дивиденд. Инвесторы, которые сегодня покупают акции, получают дивидендную доходность от своих инвестиций в размере 4, 4% каждый год — и, как вы увидите ниже, акционеры могут рассчитывать на эту выплату.

Каковы риски, и что мы должны смотреть?

Verizon уже показал, что он может иногда бросать хорошие деньги за плохие, делая плохие инвестиции из-за избытка денежных средств. Мы не хотим, чтобы эта тенденция продолжалась в будущем.

Но самое главное, на что стоит смотреть, — это доля рынка. Verizon необходимо продолжать отбиваться от AT & T, T-Mobile и Sprint. Это продемонстрировало отличную склонность к достижению этого, и старт в 5G имеет большое значение.

Между тем, наиболее важной финансовой метрикой для наблюдения является свободный денежный поток компании. Дивиденды выплачиваются благодаря свободному денежному потоку, и дивиденды Verizon являются наиболее привлекательной причиной для инвестиций в акции. И в настоящее время этот дивиденд является устойчивым. За последние 12 месяцев на выплату было использовано только 60% свободного денежного потока, что означает, что это не только безопасно, но и имеет место для роста.

Какой тип инвестора должен рассматривать акции Verizon?

Verizon идеально подходит для инвесторов, которые находятся рядом или в отставке. Несмотря на высокие затраты на создание инфраструктуры, компания является абсолютным банкоматом, который за последние 12 месяцев принес $ 16, 3 млрд. Такой надежный денежный поток в сочетании с доминирующим положением на рынке делает его очень надежным вложением.

Большая часть прибыли, которую вы получите, скорее всего, принесет дивиденды. Например, за последнее десятилетие акции выросли только на 89%, но акционеры, которые реинвестировали свои дивиденды, получили прирост в 212%.

Веева Системс

Когда Питер Гасснер был руководителем в Salesforce, он понял, что у фармацевтических компаний есть особые потребности в облачных программных приложениях. С этим знанием он ушел, чтобы начать Веева.

У Veeva есть два широких зонтика продуктов: Commercial Cloud, который предлагает инструменты, помогающие фармацевтическим компаниям управлять своими продажами и отслеживать отношения с клиентами, и Vault, который выступает в качестве хранилища для всех критически важных данных, которые собираются при попытке принести наркотиков через испытания FDA и весь путь на рынок.

Рыночная капитализация	12 миллиардов долларов
Ежегодный рост продаж за 3 года	34%
Наличный / долг	$ 1, 05 млрд / $ 0
Свободный денежный поток	273 миллиона долларов
Цена / Свободный денежный поток	45
Дивидендная доходность	Никто

Почему Veeva — привлекательная инвестиция?

Веева растет как сорняк. В течение первых семи лет, как компания, основным предложенным решением было Veeva CRM, которое помогало отделу продаж фармацевтической компании отслеживать заказы клиентов. Только в конце 2013 года Veeva Vault вышел на сцену.

За пять лет, прошедших с тех пор, объем прибыли от Vault — и головокружительный набор продуктов, которые помогают фармацевтическим компаниям оптимизировать свои процессы — был зрелищем.

И если кажется, что рост замедляется, помните, что эти цифры за 2018 год относятся к последним 12 месяцам, заканчивающимся в октябре. Они, несомненно, будут выше, когда компания сообщит о выручке в четвертом квартале в начале 2019 года.

На самом деле, в Vault есть пять подразделений: клиническое, медицинское, нормативное, качественное и, начиная со следующего года, безопасность. Каждое из этих подразделений имеет свой собственный список инструментов, которые компании могут использовать, чтобы облегчить трудоемкую задачу хранения и отслеживания данных.

И вот одно из величайших преимуществ бизнеса Veeva: поскольку фармацевтическая компания использует все больше и больше продуктов Veeva, стоимость перехода на другого поставщика возрастает. Между переносом всех этих данных другому поставщику облачных услуг и обучением персонала использованию нового интерфейса переключение с Veeva может быть дорогим и трудоемким предложением.

Эти «липкие» отношения между Veeva и ее клиентами также облегчают продажу новых решений для существующих клиентов. Каждое из этих новых решений не только повышает затраты на переключение, но и увеличивает доход без необходимости большого маркетинга.

Обратите внимание на эту динамику, так как она поможет вам понять и следующие две компании.

Каковы риски, и что мы должны смотреть?

Нет никаких сомнений в том, что Veeva становится ведущим поставщиком облачных решений для фармацевтической (иначе говоря, «науки о жизни») индустрии. Еще в 2014 году 135 компаний обратились к Veeva за продуктом Vault. К концу прошлого года это число увеличилось более чем в три раза до 449. В результате, опасения, что более крупные конкуренты с более глубокими карманами переиграют Веева, заметно уменьшились.

Инвесторы хотят, чтобы эта тенденция завоевания клиентов — и доли рынка — не ослабла. Veeva будет продолжать добавлять все больше и больше решений в Vault. Некоторые из них взлетят, некоторые — нет. Важно то, что есть достаточно популярных и полезных продуктов, чтобы сделать хорошо потраченные средства на исследования и разработки.

Безусловно, наиболее важной метрикой для наблюдения является уровень удержания выручки от подписки на услуги компании. Это позволяет получить весь доход от подписки от всех клиентов в первый год и сравнить его с доходом от подписки от той же группы клиентов во второй год. Это ключевой показатель, поскольку он отражает влияние новых клиентов и доходы от услуг, связанных с их подключением. Если этот показатель — который публикуется только в конце финансового года — остается выше 100%, это означает, что Veeva держит своих клиентов под рукой. Если оно превышает 100%, это означает, что клиенты со временем добавляют все больше и больше инструментов.

В прошлом году показатель составил 121%. Важно понимать, что Veeva не сможет поддерживать эту ставку вечно, но пока она остается значительно выше 100% — в идеале, выше 110% — это означает, что Veeva одновременно удерживает своих клиентов и продает их по более решения.

Какой тип инвестора должен рассматривать акции Veeva?

Акции Veeva определенно идут с рисками. Прямо сейчас акции торгуются в 64 раза больше прибыли и в 48 раз больше свободных денежных средств. Независимо от того, какой вы тип инвестора, это дорогие коэффициенты.

Поскольку Veeva в настоящее время не предлагает дивидендов, основной причиной для инвестирования в акции является потенциал повышения курса акций. Акции Veeva могут быть крайне волатильными, поэтому акционеры должны готовиться к большим колебаниям. Замедление темпов роста компании, серьезное нарушение данных или общая распродажа в технологическом секторе, вероятно, приведут к значительному падению акций, по крайней мере, в ближайшей перспективе.

Инвесторы, ориентированные на рост, которые могут пережить быстрые спады, лучше всего подходят для таких акций, как эта.

MongoDB

Сегодня у компаний больше данных, чем они могли бы мечтать всего десять лет назад. Но разобраться во всех этих данных — огромная задача; без помощи большинство компаний утонет в данных. Вот где приходит MongoDB.

Рыночная капитализация	4, 3 миллиарда долларов
Ежегодный рост продаж за 3 года (в год)	54%
Наличный / долг	522 млн долл. США / 214 млн долл. США
Свободный денежный поток	(44 миллиона долларов)
Цена / Свободный денежный поток	N / A
Дивидендная доходность	Никто

Почему MongoDB является привлекательной инвестицией?

Точное объяснение того, что делает MongoDB, может быть немного сложным, но по сути, оно предлагает компаниям доступ к базе данных с открытым исходным кодом, которая обрабатывает все данные, которые она может собирать. В таких сервисах обычно доминирует Oracle . Однако есть ключевое отличие: в то время как базы данных Oracle говорят на языке, который быстро устареет (SQL), MongoDB работает на другом языке (NoSQL), который быстро набирает популярность.

Суть в следующем: новый способ MongoDB «сжимать» данные вместе намного удобнее для бизнеса. Она быстро завоевывает долю рынка, что помогает объяснить, как компании удалось увеличить доход на 54% в год за последние три года.

Но что не менее захватывающе, так это то, как MongoDB использует сбор данных и то, чему учат клиенты, для создания новых и популярных инструментов.

Возьмите Атлас, например. Это предложение «база данных как услуга», которое позволяет клиентам сохранять все данные, которые они имеют в облаке, и анализировать их. Использование широко распространено. Например, город Чикаго использует анализ данных Atlas для улучшения всего: от сбора мусора до 911 ответов. Coinbase, платформа для торговли криптовалютами, использует Atlas для отслеживания идентификационных данных пользователей, транзакций и платежей.

В 2016 году Atlas принесла доход всего в 1 миллион долларов. Только за третий квартал этого года продажи Atlas превысили 14 миллионов долларов. У компании есть еще один потенциальный блокбастер с MongoDB Stitch.

Как только компания начинает использовать инструменты обработки данных с открытым исходным кодом MongoDB и сохраняет эти данные на серверах компании, затраты на переключение становятся очень высокими. Звучит знакомо преимущество, которым пользуется Veeva Systems? Это должно произойти, потому что по своей сути MongoDB также является SaaS-компанией, и это включает в себя все преимущества того, чтобы каждый день становиться все более укоренившимся в бизнесе своих клиентов.

Каковы риски, и что мы должны смотреть?

Когда Veeva начала продавать универсальный магазин для фармацевтических компаний в облаке, это имело ключевое преимущество: оно первым предложило такой продукт. В то время как MongoDB может быть главной собакой в ​​технологии NoSQL, уже существуют унаследованные поставщики для баз данных, а именно Oracle.

Здесь затраты на переключение являются обоюдоострым мечом. Несмотря на то, что затраты на переключение велики, когда у вас есть клиенты, они могут быть непростой задачей, когда вы пытаетесь заставить клиентов отказаться от своих прежних поставщиков. До сих пор у MongoDB не было особых проблем: клиентская база выросла на 69% в прошлом квартале. Но конкуренты с гораздо более глубокими карманами все еще должны контролироваться.

Кроме того, инвесторы должны быть уверены, что стратегия MongoDB «развивай и расширяй» продолжает работать. Проще говоря, это означает, что компания выигрывает у клиентов благодаря своим флагманским предложениям, таким как диаграммы MongoDB, а затем эти клиенты добавляют новые решения по мере знакомства с интерфейсом. Лучший способ измерить это — наблюдать за темпами роста чистой годовой выручки компании, которые превышали 120% в течение 15 кварталов подряд. Это означает, что клиенты не только остаются в MongoDB, но и со временем добавляют больше инструментов.

Наконец, стоит отметить, что MongoDB в настоящее время теряет деньги. Чистая денежная позиция компании в размере 308 млн. Долл. США дает ей много передышки, но положительные свободные денежные потоки могли бы значительно облегчить опасения инвесторов. Вы хотите убедиться, что эти убыточные способы не приводят к тому, что остаток денежных средств падает до уровня, при котором становится необходимым брать на себя больше долгов или выпускать больше акций.

Какой тип инвестора должен рассмотреть акции MongoDB?

Как и большинство акций SaaS, MongoDB не из дешевых. Это не выгодно и не дает положительного свободного денежного потока за последние 12 месяцев. Кроме того, он торгует в 20 раз больше продаж. Для сравнения, ее крупнейший конкурент, Oracle, торгует чуть более чем в четыре раза больше продаж.

MongoDB может быть отличным вариантом для инвестора, который имеет несколько десятилетий и может переживать огромные колебания цены акций. Те, кто ищет менее захватывающую поездку, возможно, захотят уклониться. Премиальная цена, убыточность и отсутствие дивидендов — все это в совокупности делает этот тип акций, к которому почти пенсионеры, должны подходить с осторожностью.

Тем не менее, компания завоевывает клиентов в массовом порядке. И как только они окажутся в экосистеме MongoDB, они, вероятно, останутся надолго. Это создает огромные и надежные источники дохода для компании — и может привести к тому типу компаунда, который создает состояние для акционеров.

$config[ads_text16] not found

аксон

Возможно, вы лучше знаете Axon по его прежнему названию: TASER International. В прошлом году компания изменила свое название, чтобы подчеркнуть свое внимание к камерам полицейских тел и программному обеспечению, которое помогает хранить и анализировать все эти данные.

Рыночная капитализация	2, 4 миллиарда долларов
Ежегодный рост продаж за 3 года	28%
Наличный / долг	325 миллионов долларов США / 0 долларов США
Свободный денежный поток	49 миллионов долларов
Цена / Свободный денежный поток	50
Дивидендная доходность	Никто

Почему Аксон является привлекательным вложением?

В течение многих лет у Аксона был рынок с электрошоковым оружием. Его (ранее) одноименные тазеры являются нелетальным оружием выбора для полицейских подразделений по всей стране и, во все большей степени, по всему миру. Но хотя этот сегмент компании по-прежнему важен — на его долю приходилось 61% продаж в 2018 году — именно растущий бизнес камер для тела делает Axon таким привлекательным.

Чтобы быть ясным, в камерах Axon нет ничего особенно особенного, что конкуренты не могли бы повторить. Настоящим отличием является платформа Evidence.com. Именно здесь полицейские департаменты хранят, анализируют и просматривают свои гигабайты отснятого материала, чтобы найти то, что ищут. Пользователи платят ежемесячную подписку на использование Evidence.com. Как и в случае с двумя предыдущими акциями, эта бизнес-модель прекрасно подходит Axon для использования книги игр SaaS.

Хотя на него по-прежнему приходится примерно четверть выручки компании, взгляните на рост выручки от Evidence.com, и вы поймете, почему инвесторы должны быть в восторге.

Для тех из вас, кто следит за домом, весь этот рост показан последовательно, а не из года в год. С 2015 года это направление бизнеса увеличивается более чем в два раза с каждым годом. Конечно, по мере роста он не сможет поддерживать такие темпы роста. Но это также не должно будет.

Не менее захватывающим является то, что в следующем году Axon выпустит несколько различных продуктов. Это включает в себя новый электрошокер (Taser 7) и камеру для тела (Body 3). Но самым интересным является Axon Records, который намеревается использовать данные, собранные и сохраненные на Evidence.com, чтобы помочь сотрудникам более эффективно заполнять документы, освобождая их для того, чтобы проводить больше времени в сообществе.

Объединяя все эти направления бизнеса, Аксон считает, что его адресный рынок составляет 8, 5 млрд. Долларов в год. Учитывая объем продаж в 400 миллионов долларов, это огромный потенциал роста.

Вишня сверху? С приобретением VieVu в начале этого года, Axon теперь работает без серьезных конкурентов в сфере производства оружия и телекамер.

Каковы риски, и что мы должны смотреть?

Инвесторам по-прежнему существует ряд рисков. Когда ваши основные клиенты являются государственными структурами — особенно правоохранительными органами — все может быть сложно Чувствительные вопросы, такие как, кто владеет и имеет доступ к видеоматериалам, могут стать главными камнем преткновения. И, как со всеми крупными агентствами, может потребоваться время, чтобы протолкнуть новые контракты через бюрократическую систему.

Кроме того, вокруг новой системы управления записями Axon много шума. Полевые испытания системы прошли достаточно хорошо, и руководство уверено, что оно развернет систему в конце 2019 года. Но если ИИ, который помогает заполнять документы, не соответствует задаче, это будет серьезным подспудным глазом для Компания.

Наконец, стоит отметить, что Аксон играет в сверхдлинную игру. В начале 2017 года он бесплатно раздал камеры для наблюдения за полицейскими подразделениями в своей экосистеме. То же самое происходит с Axon Records для отделов, которые покупают новый план Taser 7. Это отличные долгосрочные шаги, но они требуют больших денег, чтобы осуществить. За последние 12 месяцев Axon принес 49 миллионов долларов свободного денежного потока. Несмотря на то, что военный сундук в 325 миллионов долларов не компенсирует долгосрочные долги, этот свободный денежный поток должен оставаться положительным, чтобы удержать компанию от поиска дополнительного финансирования.

Какой тип инвестора должен рассматривать акции Axon?

Аксон — это не тот тип акций, на который должен рассчитывать будущий пенсионер. Он не предлагает дивидендов и торгует более чем в 50 раз за свободным денежным потоком. Малейший намек на замедление деловой активности, макроэкономические проблемы или непредсказуемые действия в представительском пакете может привести к падению акций.

Вот почему акционеры должны придерживаться долгосрочной перспективы и сосредоточиться на успехе как Evidence.com, так и Axon Records, если они хотят отделить сигнал от шума. Если вы ближе к выходу на пенсию, подумайте над тем, чтобы дать Аксону меньшую долю в вашем портфеле.

Несколько слов о покупке и размещении

Инвесторы имеют много разных идей о покупке и размещении определенных акций. Безусловно, самое важное эмпирическое правило — принимать только те решения, которые вам удобны, и не заставят вас терять сон. В долгосрочной перспективе стресс от инвестирования в акции, которые слишком рискованны для вашего вкуса, компенсирует любые выгоды, которые они могут достичь. Инвестирование должно улучшить вашу жизнь, а не сделать ее хуже.

Как правило, я никогда не покупаю позиции, которые составляют более 5% моего общего портфеля акций, хотя многие из них со временем становятся намного больше. И когда я покупаю акции, мне нравится делать это «третями». Другими словами, как только я решу, что мне нравится акция, я посвящу ей примерно 1, 7% моего портфеля (треть от 5%). По мере того, как я изучаю акцию, становлюсь более комфортной с ней и вижу, как она продолжает работать, я постепенно куплю вторую порцию, а позже — финальную «третью».

Я обнаружил, что, делая это, я никогда не совершаю ошибку, покупая слишком много акций, которые в конечном итоге оказываются главными неудачниками в моем портфеле. Такой подход к покупке акций может быть удручающе медленным и скучным, но в долгосрочной перспективе скучная вещь — это хорошо.

Начиная с 2019 года на правой ноге

Как я уже упоминал вначале, нет причин, по которым вам следует сосредоточиться исключительно на акциях стоимостью менее 100 долларов. Тем не менее, все они представляют собой качественные акции, которые заслуживают вашего собственного исследования.

Мне лично принадлежат Axon, MongoDB и Veeva. Вместе они составляют более 15% моих реальных авуаров. Так как я нахожусь более чем на несколько десятилетий после выхода на пенсию, такие акции, как Walmart и Verizon, еще не нашли свое место в моем портфеле. Тем не менее, они отличные акции, чтобы сформировать основу пенсионного портфеля.

Какие акции можно купить на $100

На канале Telegram @scandinternational я обещал покупать на $100 активы с целью показать, как можно формировать инвестиционный портфель имея на руках даже небольшую сумму денег.

Данная статья Вам будет полезна, если Вы хотели бы начать инвестировать, но у Вас ничего кроме желания и 5 минут времени на чтение: ни опыта, ни знаний, ни времени обучаться финансам, ни уж тем более солидного капитала.

. и если Вы ее дочитаете до конца, как минимум поймете, как легко и быстро научиться покупать акции на фондовой бирже и зарабатывать на их росте и еще дополнительно заработать 1000 руб потратив на это не более пары минут.

На своём семинаре «7 секретов Уоррена Баффета: как превратить $100 в $1’000’000» я не устаю рассказывать историю, как будущий миллиардер, чье состояние сейчас оценивается в $100 млрд. долларов США и он входит в тройку богатейших людей на планете, в свои 11 лет провернул первую биржевую сделку.

Маленький Уоррен Баффет купил три акции Cities Service по $38,25 за акцию. Как только их цена выросла до $40, маленький трейдер продал ценные бумаги и зафиксировал чистую прибыль в $5. Правда, потом акции взлетели до $202, но это уже другая история.

Почему бы и Вам не провернуть свою первую биржевую сделку? Ведь и у Вас есть капитал, сравнимый со стартовым капиталом маленького Уоррена, разве, что Вам уже не 11 лет.

Поэтому на первый взгляд сложная задача начать инвестировать на самом деле решается, куда проще чем Вы думаете.

На входе у нас есть $100 и нет более ничего.

Приступим к решению?

Для старта нам нужно сделать всего 3 простых действия:

1. Открыть брокерский счет
2. Выбрать акции
3. Купить их

Шаг 1. Выбор брокера

Обычно я рекомендую 3-5 брокеров на выбор, но сегодня рассмотрим все на примере Тинькофф Инвестиции

Не хочу Вас склонять к выбору данного брокера, мне за это не платят, но у данного брокера есть три весомых преимущества, которые мне выгодны для написания данной статьи, и Вам для выполнения всех рекомендаций!

1. Удобное открытие счета — из любого региона РФ — к тебе приехал курьер и вуа-ля все готово! Заполнить заявку можно тут.
2. Удобное зачисление денег, так брокерский счет связан связан с банковским счетом моментальным пополнением, не надо ничего ждать и чтобы сделать перевод не надо вводить никакие сложные реквизиты
3. Удобное приложение, через которое можно найти любые акции в удобном режиме, короче, даже Ваша бабушка разберется

Я сейчас умолчу о других преимуществах и возможных недостатках, если таковые имеются, поскольку цель данной статьи не в этом, а в том, что Вы стали Вас акционером крупной компании как можно быстрее.

С точки зрения надежности, по российским брокерам достаточно того, чтобы у них была лицензия, поэтому остальное Вас волновать не должно. Раньше Тинькофф работал через БКС и в интернете куча отзывов на этот счет, сейчас Тинькофф открыл собственного брокера и то, что раньше писали в интернете про связку Тинькофф-БКС перестало быть актуальным.

• Вам понадобится 2 минуты на заполнение формы на подачу заявки на открытие брокерского счета и еще примерно 2 дня на ожидания курьера и обработку всех документов, если Вы не являетесь клиентом Тинькофф Банк (если уже являетесь, то все произойдет без курьера и гораздо быстрее)

С дивана вставить придётся разве что, чтобы открыть дверь, когда к Вам приедет курьер.

Когда все будет готово достаточно просто перевести Ваши $100 с Вашего счета на брокерский счет. Можете перевести так же рубли.

В нашем примере мы будем покупать иностранные акции, не потому что они чем-то лучше, а потому что они торгуются в долларах США. Я сторонник инвестировать в твердой валюте.

Акции — это и без того риск, инвестировать в рублях — двойной риск, поэтому я не хочу, чтобы вы принимали на себя сразу оба риска: падения цен на акции и курса рубля, поэтому я целенаправленно ограничил Ваш выбор валютными активами в данной статье

(о том, куда инвестировать первую 1000 руб и как на 10 000 рублей составить инвестиционный портфель я уже писал в своей группе ВКонтакте)

Поэтому после установки приложения Тинькофф Инвестиции Вам достаточно будет просто перевести Ваши $100 на брокерский счет с банковского (предварительно, найдя способ закинуть их на Вашу новую карту Тинькофф).

. и о чудо, они моментально зачисляться на брокерский счет. Как видите, перевод даже без комиссии, мелочь, но тоже приятно.

Дальше переходим к шагу 2. Выбор акций.

Как я уже сказал выше будем выбирать иностранные акции, так как они продаются в долларах США, на Санкт-Петербургской бирже их всего 150 штук, поэтому уже легче дышать — выбор ограничен (на NYSE их более 10’000).

И на этом шаге все валятся! Почему? А вдруг акция упадёт? А вдруг она никуда не вырастет? А сколько я заработаю? А вдруг ее у меня заберут?

Мне иногда кажется, что люди выбирают акции более даже более тщательно чем жену: сначала надо изучить рынки, потом пройти обучение, прочитать книги, потом провести тщательный анализ, потом посоветоваться с экспертом, потом еще тысячу рад подумать и только потом.

Рекомендую выгнать из Вашей головы всех тараканов и начинать знакомство с миром инвестиций и выбирать свои первые акции так, как будто если Вы девушка первый раз пришли на свидание — вы точно знаете, что оно не последнее, будут еще тысячи и других и Вы ничего никому не должны — погуляете, получите свой букет и максимум позволите проводить до подъезда! Если Вы парень, то выбор акций (да простит меня прекрасная половина) сравним с выбором девушки на одну ночь — на ней не то, что надо жениться, с ней не надо даже встреться и тратиться на подарки, можете даже стереть ее телефон, если по неосторожности Вы его взяли.

Вы ведь не Уоррен Баффет, который покупал акции Apple на 1 миллиард долларов? Поэтому решения о покупке своих первых акций должно приниматься быстро и быстро, и сейчас мы с Вами разберем как этого добиться.

Наша задача подобрать бумагу не дороже $100, мы не будем делать ставку на 1 акцию, в будущем скупим с Вами и другие бумаги, диверсификацию никто не отменял, на мнения аналитиков полагаться особо не будем, но послушаем, что они говоря и не будем вкладывать все наши деньги в рынок, а оставим 90% на депозите или в наличных.

Учитывая, что единственным нашим советчиком является сервис Тинькофф Инвестиции воспользуемся сервисом готовых рекомендаций «Собрать портфель«.

Сервис нам предлагает ответить на три простых вопроса и обещает выдать готовый инвестиционный портфель! Забудьте о риск-тестах, финансовых консультантах и аналитических рекомендациях, что лучше сейчас покупать.

Если Вы до этого никогда ничего не покупали, сейчас вам лучше хоть что-то купить, чтобы получить опыт, чем продолжать заниматься чтением книгу и изучением теоретического материала!

Указываете, что желаете инвестировать в долларах..

$1000 пока у вас нет, программа предлагает собрать портфель из $600 и на это есть весомый аргумент, поэтому на $100 у Вас будет часть портфеля!

Указываете смело $1000 (если будете 10 раз инвестировать по $100 ваша задача будет к этому портфелю прийти) просто чтобы посмотреть как мог бы выглядеть Ваш портфель, если бы у Вас эта $1000 была!

Но уверяю Вас, если бы у Вас была $1000 и она была бы Вам дорога, то Вы бы в жизни не сделали ничего из того, что я написано в данной статье и полезли бы сравнивать брокеров между собой, записываться на дорогущие курсы по фундаментальному анализу акций, советоваться «со специалистами» или еще хуже пойти на курсы финансовых консультантов —

В нашу школу финансовых консультантов иногда приходят ученики, которые тратят огромное количество времени на изучение огромного пласта материала по финансовым рынкам только, чтобы составить простенький инвестиционный портфель для себя на первую $1000 и начать инвестировать!

Вам ничего этого не надо, просто сделайте так как написано в этой статье и этого будет достаточно для того, чтобы стать инвестором!

Сервис предложит Вам несколько вариантов по каким критериям выбрать бумаги, я пробовал несколько из них, но в большинстве состав примерно одинаковый, поэтому остановимся на первом, которые рекомендуют некие аналитики.

Поскольку как я уже писал выше, какие именно выбрать в первую очередь особого значение не имеет данный инструмент позволит нам еще сузить выбор и полагаться на удачу, что прогноз аналитиков сбудется и конкретные акции вырастут больше в цене.

Чтобы более детально разобраться, какие именно аналитики дают рекомендации в будущем Вы увидите список аналитических компаний, информацию от которых по открытым источникам использует сервис Тинькофф Инвестиции — он берет последние прогнозы от крупнейших зарубежных инвестиционных компаний и выводит некую среднюю рекомендацию на основании общей тенденции

Как Вы понимаете, аналитики одной компании могут рекомендовать диаметрально противоположные рекомендации — на то они и аналитики, это работает хуже даже чем прогноз погоды, но если суммировать все показатели как правило прослеживается некая динамика, однако, на это то же особо рассчитывать не стоить, так как все аналитики могут ошибаться одновременно, так как они используют одни и те же инструменты анализа, а рынок штука непредсказуемая и работает по своим законам вне зависимости от прогнозов.

Следует так же учесть, что прогнозы не обновляются каждый день и используется последний доступный прогноз, свежесть которого как Вы видите может быть многомесячной давности.

Вот пример рекомендаций

В результате некой магии сервис собираем Вам с учетом Вашей суммы и данных прогнозов волшебный портфель перспективных акций. Хотите верьте в магию, хотите нет, я лично не верю, но выбирать из 6 компаний стало несколько проще..

Теперь нам остается выбрать, что вам купить. Как вы понимаете, портфель готов, можно на $100 долларов покупать любую из акций. На следующие $100 купите другую. Есть 3 акции дороже $100 поэтому если на Вашем счете больше сотни, можете рассматривать их, я перевел для ровного счета ровно $100 поэтому мне были доступны другие 3 акции: Wal-Mart Stores, Dowdupont и Verizon.

Программа показывает историческую доходность за предыдущие 3,5 года. С учетом того, что американский рынок на 15% в год и за аналогичный период доходность индекса SNP500 составила порядка 62%, вышеобозначенный портфель по графику дал 80%, разница в доходности составила примерно плюс 5% годовых сверх широкодиверсифицированного вложения в индекс.

Стоит отметить, что это уже история и не факт, что она повториться, аналитики строят свои прогнозы не на основании прошлых данных, а на потенциале будущей прибыли, таким образом для адекватного сравнения нужно было спрашивать 3,5 года аналитиков, что они советовали тогда, либо мы узнаем реальный результат данного портфеля только в долгосрочной перспективе (3-5 лет), сможет ли он обыграть индекс или нет.

Короче, из трех акций я выбрал акцию Wal-Mart, во-первых, потому что это самый крупный супермаркет в США, обычный ритейлер и вполне понятный бизнес, а во-вторых, потому что его акция стоит почти $100 и не останется лишних денег на счете и хватит еще на оплату комиссии брокера.

Акцию можно купить за $96,13, за 3,5 летний период она выросла более чем в 2 раза, так что наверное У. Баффет сделал бы другой выбор — акции, которая стоит дешево, но имеет хорошие финансовые показатели, но это уже фундаментальный анализ и в следующей статье возможно я покажу как копировать полностью портфель Баффета введя в своей портфель лишь 1 акцию, но это уже другая история, наша с Вами задача — сделать первую транзакцию и пока можно довериться сервису и призрачным аналитикам, все равно вероятность ошибки невелика, даже если нас не получаться обогнать рынок акция останется в нашем портфеле и со временем ее цена будет расти!

Кроме того, на акцию Вам будут выплачивать дивиденды 4 раза в год, средняя доходность на текущую стоимость 2% годовых по 0,5% квартал, дивидендная доходность, конечно, невысокая, но зато постоянная, в среднем американские акции крупных компаний и платят эти несчастные 2% в год, но в сервисе есть специальный раздел для получения именно дивидендной доходности, а в курс Инвестор мы подробно проходим как выбрать акции компаний, которые приносят дивиденды до 10% годовых и иногда даже больше помимо того, что акция может вырасти и Вы можете получить прибыль от роста и от дивидендов.

Шаг 3. Купить акцию

После того, как с бумагой Вы определились, осталось только ее купить. Следует учесть, что это можно сделать тогда, когда работает биржа.

Выбираем акцию Wall-Mart Store вводим кол-во (1 лот = 1 акция), учитываем комиссию.

И нажимаем Купить

Поздравляю! Вы стали обладателем 1 акции крупной американской компании, текущая оценка счета немного уменьшилась, поскольку мы потратились на комиссии, но 1 акция куда лучше, чем $100, потому что она в отличие от купюры приносит дивиденды, имеет потенциал роста и в целом если Вы деньги не потратили, а инвестировали это уже хорошо!

Именно этот шаг когда-то сделал Уоррен Баффет, инвестировать призывают все авторитетные финансисты, так что если Вы дочитали до этого места, значит, пора заняться этим и Вам!

После нужно немного Подождать

За год акция подросла на 30% и 4 раза были выплачены дивиденды по 0,5$ в квартал в сумме 2$. Так что на счете теперь плюс, однако, я не тороплюсь продавать акцию и буду держать ее и дальше.

Наверное, у Вас в голове много осталось вопросов, как работает биржа, какого брокера выбрать, как выбирать дальше акции, как составить портфель, когда стоит их продавать, как снизить издержки, какие существуют риски?

Безусловно, с этими и другими вопросами стоит подробнее разобраться, но лучше это делать в процессе инвестирования, поскольку я занимаюсь этим уже почти 10 лет, а до сих не беру на себя ответственность рекомендовать кому-то какие-либо акции

(хотя рекомендую индекс SNP500, потому что его рекомендует У.Баффет и не только и через тот же Тинькофф Инвестиции можно вложиться сразу в 2000 акций даже если у Вас всего $50, но это уже другая статья), поэтому лучше 1 раз сделать, чем 7 раз подумать, потому что за то время, пока Вы будете думать, Ваши $100 потраться, а прибыль Вы упустите, поэтому чтобы потом не кусать локти, сколько Вы могли бы заработать, все, что сделать нужно сейчас это три простых действия:

1. Открыть брокерский счет
2. Пополнить баланс на $100
3. Приобрести первые акции

Если у Вас сумма значительно больше, конечно, лучше обращаться к финансовому консультанту, но если Вы никогда не инвестировали через биржу, то почему бы не попробовать на $100 сделать это?

Уж лучше было купить акции Apple, когда они продавались по $100, потому что теперь они стоят более $200, чем купить новый айфон за $1000, который потом б/у дороже 10 000 рублей не продашь! Но айфон тоже купите — c него будет удобно Вам инвестировать!

Биржа это не казино, в казино люди деньги теряют, на бирже деньги так же теряют неумелые трейдеры-новички, но если Вы следуете принципу У. Баффета

как вы потеряете деньги, если купите акцию и не будете с ней спекулировать? Практически никак, цена может колебаться, но Вы знаете, что в долгосрочной перспективе рынки растут.

NB! Описанные в данной статье акции не являются инвестиционной рекомендацией, а указанные брокеры — гарантом надежности!

Цель статьи — показать как можно просто и легко начать инвестировать даже с небольшой суммы, поэтому автор статьи снимает с себя всю ответственность за возможные убытки в виду неумелого применения принципов инвестиций из данной статьи!

Единственное, что я рекомендую — это проработать 37 вопросов по чек-листу по старту инвестиций прежде чем вообще принимать какие-либо инвестиционные решения.

P.S. Если Вам понравилась эта статья, поделитесь ей на своей странице, пришлите мне ссылку на пост, где Вы ее разместили и получите лично от меня до 1000 руб на Ваш счет в нашей обучающей платформе по инвестициям: по 300 руб за каждый пост, либо 1000 руб если оставите ссылку в трех социальных сетях!

Бонусные рубли Вы сможете использовать на оплату обучения — онлайн курсов по прибыльному инвестированию на фондовых рынках Константина Иванова.

Куда вложить $100?

Куда вложить 100 долларов? Часто слышу, что у людей есть свободные 100 долларов и они не знают как их потратить, или даже с них заработать. Возможно они достались им внезапно и планов на них не было, тем не менее, радует то, что люди думают как с них заработать а не как их прокутить. 100 долларов это конечно маленькая сумма для вложения в банк, в недвижимость, бизнес… Все же 100 долларов это тоже деньги.

К сожалению многие любят обманывать сами себя, так как те у кого мало денег, обычно хотят очень много и сразу. Так обычно люди кидаются на пестрые заголовки ХАЙПОВ — «100% прибыли за 3 дня!» или подобные пирамиды и прочее, где обещают стать миллионером со 100 долларов. Человеку все объясняют, доказывают, внушают надежду, повышают настроение и вот, он уже отдает свои деньги…

Куда вложить 100 долларов?

Реальность такова, что со 100 долларов не разбогатеешь. Но подзаработать можно. Более того, с такой суммы можно начинать инвестировать! Самый простой способ это инвестиции в ПАММ счета.

• Если коротко, то ПАММ счета это вид доверительного управления, вы доверяете деньги профессиональным трейдерам на валютной бирже через брокера, а полученная прибыль делится между вами и управляющим.

Прибыль может достигать от 5 до 30% в месяц, в зависимости от того, в какой счет вы вложите 100 долларов. Это хороший способ вложить деньги, куда можно вложить 100 долларов и заработать на них. К тому же это еще и легкий способ, так как удобные системы оплаты позволяют инвестировать не выходя из дома и так же получить эти деньги обратно. Таким образом не работая вы сможете зарабатывать.

Как видите, есть куда вложить 100 долларов. И даже можно вложить их не в один ПАММ счет, а в два, чтобы диверсифицировать свои вложения и уменьшить риски. А теперь сравним. Что если мы вложим 100 долларов в банк? По самым высоким меркам это 15% за весь год. Вы готовы ждать год ради 15 долларов?

Фондовый рынок

Несмотря на скромную сумму, на 100 долларов можно зарабатывать на акциях – есть недорогие варианты бумаг, из которых за эти деньги можно сформировать даже небольшой портфель.

Доходность таких вложений с учётом дивидендов и роста курсовой стоимости активов может составить в среднем от 5% до 30% в год, однако при использовании кредитного плеча у брокеров, эту сумму можно умножить на 100-300.

К примеру, брокер Just2Trade, с которым я уже давно работаю, предлагает покупку акций и других активов, а минимальный депозит у брокера $100.

Ниже я покажу свой пример сделки по акциям Adobe. Чтобы купить акции, нужно выбрать нужные и нажать на кнопку BUY (Купить):

В течение нескольких дней стоимость Adobe поднялась и моя прибыль достигла 95 долларов:

Чтобы получить деньги на счет, нужно продать акции, то есть закрыть сделку:

Готово. Результаты отображаются во вкладке История ниже графика:

Да, акции стоят дороже 100 долларов, но брокер Just2Trade дает кредитное плечо 1:20 на американские акции. К тому же есть компании за 20-40 долларов. У Just2Trade вы можете покупать акции на стадии IPO, акции фондов и получать с них дивиденды. Всего у брокера более 50 000 активов — есть с чего начать.

100 долларов бизнес?

Вложить 100 долларов в свой бизнес, даже сложно представить. Единственное что приходит на ум — это открыть свой сайт и попытаться на нем заработать, но ведь чтобы уложиться в такой бюджет, в этом нужно очень хорошо разбираться, чтобы от этого предприятия действительно был толк. Не забывайте сколько времени вам нужно будет на это потратить!

Многие любят отвечать так — вложить в себя! Доля истины в этом есть, но 100 долларов?… Максимум что вы сможете это закончить первый уровень каких либо обучающих курсов, или купить одну-две хороших книг. Вам должно крупно повезти, чтобы от этого вы смогли заработать. Тут наверное важна не отдача, а сам процесс, так как он приносит нам занятость и удовлетворение от того, что у нас есть дело.

Однако, фактически, любые небольшие инвестиции в активы финансового рынка: акции, облигации, фьючерсы, криптовалюты – это вложение средств и времени в собственное обучение торговле и работе с этими инструментами.

Поэтому, даже если в первый раз такие инвестиции не принесут материальной выгоды, они дадут ценнейший опыт, способный в будущем принести неплохие дивиденды.

Большинство инвесторов начинали свою карьеру как раз со 100-300 долларов, чтобы на их примере научиться правильно распоряжаться большими суммами в будущем.

Хендмейд бизнес

Если помимо 100 долларов у человека присутствует фантазия и свободное время, деньги можно вложить в своё небольшое дело. В настоящее время весьма популярны предметы интерьера, например стол из среза дерева.

Рентабельность у вложений в такой бизнес может измеряться сотнями процентов, однако для этого необходимо будет затратить большое количество своего времени и сил на работу, что не подходит тем, кто имеет загруженное расписание.

Сам вопрос куда вложить 100 долларов для меня является не чужим, так как давно я тоже задавал его. И я сделал то, что я сделал, я вложил их в ПАММ счета. Вначале я вложил все деньги в один, потом поняв что нужно диверсифицировать вложения я вывел с него деньги и вложил в 2. Первый вклад уже успел принести мне ни много ни мало 20% за полтора месяца.

После того как я увидел перспективы инвестиционной деятельности, я стал увеличивать вклады и стремиться дойти до того, чтобы зарабатывать с инвестиций на полноценную жизнь. Могу сказать, что те первые 100 долларов послужили хорошим стимулом к развитию.

Чтобы лучше понять, куда вложить 100 долларов, представьте, как ваше решение может повлиять на вашу жизнь на отрезке хотя бы года? Если вы не увидите никакого смысла, развития, то мой совет — отдохните на них! Так делают 99% людей.

Но не стоит забывать, что так же есть 1% людей, который правит финансовым миром, не думаю что имея свободных 100 долларов, они бы просто потратили их на бар, если это только не было запланировано. 100 долларов тоже могут быть инструментом, вам осталось только решить для себя, каким.

Источник https://lang-rus.paceinvestmentclub.com/top-5-stocks-buy-878572

Источник https://teletype.in/@scandinternational/BJhB04Zd7

Источник https://pammtoday.com/kuda-vlozhit-100.html