А вы решили, куда выгодно вложить деньги в 2022 году? — Наталия Закхайм на vc. ru

Портрет миллионера. Куда инвестируют состоятельные русские

Отличительная черта российских состоятельных инвесторов — предпринимательский дух и большой интерес к риску. Выходцы из бывшего Советского Союза склонны к новым идеям, среди них очень популярны любые инновационные проекты, они рассчитывают на большую доходность. При этом поведение российских миллионеров постоянно меняется. Еще 10 лет назад многие из них не инвестировали свободные средства в ценные бумаги. Сегодня абсолютно все если еще не инвестируют, то по крайней мере задумываются о такой возможности. Влияют на поведение и новые внешние условия. Санкции, особое отношение иностранных банков к российским клиентам, да и в целом напряженная геополитическая обстановка — все это заставляет владельцев капитала правильно структурировать активы, декларировать доходы и счета, отказываться, несмотря на более высокие издержки, от использования ненадежных контрагентов.

Сейчас в России, по данным Global Wealth Report от Credit Suisse, 132 000 долларовых миллионеров. Julius Baer вместе с Центром управления благосостоянием и филантропии «Сколково» насчитали немного больше — 150 000, или 0,1% населения страны.

Условно всех состоятельных людей можно разделить на топ-менеджеров и собственников бизнеса. У них зачастую разные потребности, предпочтения и требования.

Управленцам высшего звена, работающим в крупных российских или международных структурах, чаще всего нужно помочь сформировать портфель, соответствующий их долгосрочным целям, их надо периодически снабжать уникальными, не похожими на предложения других домов идеями, а также решать вопросы защиты состояния и его наследования. По сути, это управление капиталом семьи с учетом интересов каждого ее представителя.

Владельцев компаний интересуют не только личные инвестиции, чаще им нужна помощь с бизнесом: например, привлечение долгового финансирования, повышение инвестиционной привлекательности их компании, хеджирование валютных рисков и даже организация программы долгосрочной мотивации для сотрудников. Причем это не всегда реальное участие инвестдома в сделке — иногда нужно организовать контакт с правильными контрагентами, встречу с профильными аналитиками или экспертами из других отраслей, которые помогут принять то или иное решение.

Кроме того, крайне востребован весь комплекс возможностей по использованию того, что швейцарцы называют ломбардным кредитованием. Личный портфель ценных бумаг акционера очень часто необходимо использовать для привлечения краткосрочной ликвидности на два-три месяца. Многим нужен этот мостик между личными и корпоративными делами.

Обеспеченных людей больше в Москве, Санкт-Петербурге и городах-миллионниках, но при этом в каждом регионе есть своя бизнес-элита. Так сложилось, что чем дальше от столицы, тем меньше внимания частных банкиров получают состоятельные семьи. При этом потребность в финансовых консультациях (особенно в информационном потоке) только возрастает. Возникают даже ситуации, когда обладатели состояния просят консультантов пообщаться с их взрослыми детьми, поговорить с ними об образовании, профессии, развитии.

Российских миллионеров все чаще интересуют вопросы наследования. В нашей стране большинство владельцев капитала — в первом поколении. Миллионеры начинают интересоваться российским и иностранным законодательством: как прописать выгодоприобретателей, какие и где придется заплатить налоги, как передать капитал и при этом обезопасить наследника, на которого внезапно свалилось состояние.

Подход состоятельных россиян к инвестированию за последние несколько лет стал более осознанным, взвешенным и требовательным. В период высоких ставок по депозитам в российских банках людям не нужно было выбирать между надежностью и доходностью. Еще три года назад понятия риск-профиля для большинства инвесторов вообще не существовало, потому что они не покупали ценные бумаги. Зачем, если госбанк давал 6–7% годовых в долларах и 11–12% в рублях при отсутствии налогообложения? Такого безрискового дохода больше нет, поэтому люди вынуждены выходить на фондовый рынок.

Есть три риск-профиля. Консервативный, когда главная цель — сохранить средства. Таких инвесторов большинство: они вкладывают деньги в долговые инструменты, инвестиционные фонды, возможно, в какие-то отдельные акции в рамках риск-политики. Состоятельные люди из второй категории декларируют, что у них есть консервативный портфель, а часть средств они готовы инвестировать с большей перспективой роста. Но все равно это достаточно разумный риск: например, они хотят поучаствовать в росте технологического сектора, купить отдельные бумаги, такие как Apple, Google, Amazon, или присоединиться к движению рынка криптовалют. Есть и третья категория инвесторов — для них доходности меньше 20% не существует. Они рассуждают примерно так: в бизнесе доход — более 20% на капитал, так зачем пускать деньги на что-то менее прибыльное? По-хорошему, эти истории нельзя сравнивать, ведь предпринимательские риски неприемлемы для накоплений. Однако такие инвесторы хотят участвовать во всех IPO, готовы рассматривать высокорискованные венчурные проекты, делать прямые инвестиции и использовать кредитное плечо.

Профиль российского состоятельного инвестора формируется под влиянием сразу нескольких факторов. Во-первых, отечественный финансовый рынок очень молод; во-вторых, Россия регулярно переживает девальвацию национальной валюты или геополитическую напряженность; в-третьих, нет культуры наследования капиталов. Плюс ожидания по доходам от любой инвестиции очень высоки. Все это ведет к тому, что обладатели капитала непрерывно вынуждены пробовать новые инструменты, быть в защитной позиции и при этом остро нуждаются в партнерах, которым можно доверять.

Вам будет интересно  Реферальная система в Telegram ботах / Хабр

А вы решили, куда выгодно вложить деньги в 2022 году?

Финансовый институт «Дом. РФ» и всероссийский центр изучения общественного мнения провели социологический опрос «Сберегательные стратегии россиян».

По полученным данным 49% россиян, будь у них крупные накопления, выбрали бы для вложений покупку жилой недвижимости.

Жилье для жизни или инвестиции в недвижимость?

66% семей предпочли покупку недвижимости для собственного проживания, что указывает на потребность граждан в улучшении своих жилищных условий. 29% россиян хотели бы приобрести квадратные метры для последующей сдачи в аренду, то есть в качестве инвестиций в недвижимость.

Очевидно, что правительство РФ старается сохранить все льготные ипотечные продукты и добавить новые программы. На заседаниях Центробанка постоянно снижается ключевая ставка, льготная ипотека стала доступна на уровне от 6,1%, семейная ипотека — от 5,1%, появилась ипотека для IT-специалистов по ставке от 4,3%.

Значительные изменения коснулись рынка загородной недвижимости: теперь купить или построить жилой дом можно по ставке от 10,3%. Первоначальный взнос сокращен от 25% до 20%. Появилась возможность кредитования строительства жилого дома как с помощью строительных компаний, так и «своими руками».

Какие запросы россиян оказались в топе?

Самым массовым продуктом стала льготная ипотека на новострой от 6,1% — программа с господдержкой, которая позволяет купить готовую или строящуюся квартиру в новостройке или осуществить строительство дома с нуля.

Более 20% россиян хотят приобрести земельный участок в кредит, 33% вообще не стали бы делать инвестиции в недвижимость. 38% готовы брать кредиты на обучение и здоровье, 15% готовы использовать кредитные средства на ремонт уже имеющейся недвижимости.

А как насчет банковских вкладов?

В феврале 2022 года в связи с повышением ключевой ставки доходность по банковским вкладам выросла с 4–5% до 23%, однако она быстро снизилась и сейчас составляет от 6 до 12%.

Куда ещё россияне готовы вложить накопления кроме недвижимости?

16% рассмотрели бы варианты покупки золота, 14% купили бы автомобиль, 12% интересуются биржевыми ценными бумагам, 7% вложились бы в валюту, 6% в криптовалюту и 5% в покупку драгоценных камней. 16% не готовы инвестировать свои средства из-за сопутствующих расходов.

Потерять, сохранить или приумножить?

Драгоценные камни и золото весьма привлекательны, но могут ли они обеспечить доход и дорожать, при этом оставаясь в собственности приобретателя? К сожалению, чтобы получить разовую прибыль, с такими активами придется расстаться.

С акциями и облигациями тоже сложно: после начала спецоперации на Украине межгосударственные отношения обострились, произошел отток иностранных инвестиций, и рынок акций обвалился. Многие ценные бумаги потеряли до половины своей стоимости. Люди не смогли вовремя вывести свои накопления с фондового рынка. Когда биржа восстановится — неизвестно, по прогнозам экспертов держатели акций вряд ли смогут рассчитывать даже на скромную доходность в ближайшие несколько лет, а возможно и десятилетие.

Покупка автомобиля заманчива, однако сразу после выезда из салона машина теряет до 20% своей стоимости, и это не считая расходов на страховки, ремонт и обслуживание. В течение следующих лет автомобиль будет дешеветь в среднем на 10-20% в год. Таким образом, падение стоимости будет продолжаться всё время владения машиной.

Ваш самый лучший вклад

Вам нужен пассивный доход? Недвижимость легко обеспечит его, оставаясь в вашей собственности. Что дорожает само по себе с каждым днем? Что вы можете улучшить, перестроить, заложить, передать своим детям и обеспечить им прочный финансовый фундамент? Конечно, это инвестиционная недвижимость.

Чтобы научиться выбирать самые прибыльные варианты, необходимо сопоставить знание рынка, опыт, расчёты и выверенные технологии. Учитесь и сделайте ценный подарок для себя и ваших детей на многие счастливые годы.

Винодельни, искусство и архитектура. Во что вкладывают деньги богатые россияне?

Внимание российских и международных инвесторов привлекают вложения в винодельни , элитную недвижимость и предметы искусства. Инвестициям не смогли помешать ни пандемия коронавируса , ни экономический кризис

А вы решили, куда выгодно вложить деньги в 2022 году? — Наталия Закхайм на vc. ru

Рынок инвестиций в роскошь не ушёл на карантин, а только упрочил свои позиции во время пандемии коронавируса — почти весь 2020 год и начало 2021-го ознаменовались яркими покупками. Среди тенденций последнего года — рост числа и стоимости предметов роскоши на интернет-аукционах.

«Очень показательной в этом отношении является продажа бриллианта весом 28 карат на торгах 30 июня за 2,2 миллиона долларов при оценке в один миллион. Он установил новый мировой рекорд, став самой дорогой драгоценностью, проданной онлайн, и вторым в списке самых дорогих лотов, проданных во время карантина», — сообщили в аукционном доме. По данным Christie’s, объём частных продаж онлайн вырос на 90% во всех ценовых сегментах.

Вам будет интересно  5 причин инвестировать самостоятельно, почему не стоит доверять управление своим инвестпортфелем

Инвестиционные предпочтения российских покупателей вписываются в международные тренды, отметили в аукционном доме Christie’s в России и СНГ. Подробнее о том, во что вкладываются состоятельные жители России, «Robb Report» рассказали эксперты рынка.

Винодельня Côte Rocheuse («Скалистый берег»)

Александр Балабин

архитектор, основатель архитектурного бюро «Северин Проект»

Набирает силу новое веяние — инвестиции в виноградники и виноделие. И речь не о коллекции благородных вин в покрытых патиной времени бутылках, а о покупке земель в винодельческих регионах и вложении капиталов в развитие собственных винных брендов. По всему миру — и Россия не исключение — строятся современные винодельни с выразительной архитектурой и амбициозными планами стать новыми звёздами винного Олимпа.

Инвестиция в собственную винодельню чётко дифференцирует не только статус и финансовые возможности, но и характеризует такого инвестора как интересного, увлечённого изысканным хобби человека. С другой стороны, производство собственного вина — это не просто хобби, но и — при правильной постановке дела — ещё и бизнес, возможность инвестору применить деловые, управленческие знания и умения, записать своё имя на скрижалях истории, как минимум — истории виноделия. При грамотном менеджменте винодельня останется на века.

Вино становится частью интеллектуальной жизни и развития — изучая вино, ценитель пускается в энологические путешествия, познает терруары и историю винодельческих регионов, окунается в благоуханные нюансы сортов, купажей, ароматов. Инвестиции в виноделие — ещё и показатель зрелости личности, такое вложение требует куда более глубокого подхода чем другие имиджевые траты — такие как, скажем, покупка самой большой лодки или строительство фамильного дома.

Александр Балабин

Создание собственного винодельческого хозяйства с перспективой развить его в серьёзный бренд сегодня не ограничиваются покупкой виноградника и обновлением производства. Винные дома всегда ассоциировались с архитектурой главного здания — французскими шато или итальянскими кантинами и замками.

Но многие винодельни постарели, и даже вина, стоящие десятки и сотни тысяч евро за бутылку, по‑прежнему в зданиях многовековой давности. Когда новые клиенты хлынули в Европу за предметами роскоши, в том числе дорогим вином, «потертые» шато контрастировали с их представлениями о статусе и дороговизне. Чтобы соответствовать ожиданиям, винные дома, обратились к именитым архитекторам за новыми зданиями для хранилищ, показательных участков производства, магазинов и дегустационных залов. Над винериями работали известные архитекторы — от Фрэнка Гери до Нормана Фостера. Авторские эксклюзивные архитектурные объекты решали главную задачу — производили первое впечатление. Они помогли винодельням показать, что те не обветшали вместе с шато, а идут в ногу со временем.

А для молодых винных домов, архитектура — важный помощник в создании и запуске на рынок нового бренда. Мой новый проект — винодельня Côte Rocheuse («Скалистый берег»), которая построена в этом году близ Анапы в Краснодарском крае. Заказчик поставил задачу создать авторской запоминающийся архитектурный объект, который станет точкой притяжения для ценителей вина и туристов. Здание состоит из двух контрастных объёмов: прямоугольного с производством и футуристического в форме камушка-гальки, где расположены ресторан и смотровая площадка на крыше с прекрасным видом на виноградники. Работая над проектом, мы понимали, что для инвестора этот объект — вклад в развитие собственного бренда и повышение ценности всего винодельческого района.

Клубный дом «Тессинский, 1»

Ирина Лосева

директор по продажам группы компаний INSIGMA

Покупка высококлассной недвижимости остаётся востребованным инструментом инвестиций, в частности речь идёт о так называемых «трофейных лотах» и квартирах в элитных проектах на ранней стадии реализации в премиальных районах центра. Элитная жилая недвижимость класса deluxe пользуется стабильным спросом со стороны консервативных состоятельных покупателей, которые принимают решение о приобретении «не сердцем, а головой».

В марте международное агентство элитной недвижимости Savills назвало самые инвестиционно-привлекательные элитные проекты Москвы. Среди лидеров — клубный дом «Тессинский, 1». Исходя из уровня цен в локации, увеличение стоимости в этом проекте может составить до 50%, а разница в цене с готовыми клубными домами, расположенными в этом районе, может достигать 75%. Анатолий Довгань, директор департамента мониторинга рынка и оценки Savills в России, отметил, что при оценке инвестиционной привлекательности аналитики рассчитали стоимость квартиры площадью 120 квадратных метров. С учётом уровня цен текущего окружения прирост её стоимости к финальной стадии готовности может составить более 50%.

Определяющим драйвером спроса при выборе квартиры остаётся расположение. Респектабельный исторический центр, в том числе район Китай-города, насыщенный культурными, образовательными и развлекательными объектами, вызывает особенный интерес со стороны состоятельных клиентов. Обязательные условия для покупателя верхнего ценового сегмента при выборе объекта — авторская архитектура, высококачественная инженерия, современные коммуникации и, конечно, безопасность и сервис.

А вы решили, куда выгодно вложить деньги в 2022 году? — Наталия Закхайм на vc. ru

А вы решили, куда выгодно вложить деньги в 2022 году? — Наталия Закхайм на vc. ru

А вы решили, куда выгодно вложить деньги в 2022 году? — Наталия Закхайм на vc. ru

Анастасия Карнеева

соосновательница Smart Art

На сегодняшний день вряд ли можно говорить о смене предпочтений коллекционеров современного искусства в России. Скорее речь идёт об эффекте отложенного спроса в связи с длительной изоляцией. После того, как на протяжении нескольких месяцев в Москве практически отсутствовали значимые культурные события, ярмарку современного искусства Cosmoscow, которая прошла в начале сентября, сочетая офлайн- и онлайн-форматы, многие рассматривали буквально как единственную возможность увидеть и купить что-то интересное. Так что коллекционеры не преминули воспользоваться шансом приобрести работы, на которые давно положили глаз. Тем более что цены на Cosmoscow не сильно отличались от прошлогодних, что также было важным привлекательным фактором.

Вам будет интересно  Факторы, влияющие на фондовый рынок

Более того, число покупателей выросло за счёт начинающих коллекционеров и тех, кто долго не решался приобрести свою первую работу. Повышенным спросом пользовались произведения художников с уже сложившейся репутацией, таких как, например, Никита Алексеев или Виктор Пивоваров. Успех Cosmoscow в свою очередь повлиял и на наши собственные продажи в Smart Art. В дни ярмарки мы продали несколько работ наших художников: Сергея Сапожникова, Александра Повзнера, Светы Шуваевой, Александры Паперно, Дарьи Иринчеевой, Арсения Жиляева и Александры Галкиной.

Во время карантина мы также провели благотворительный аукцион современного искусства, с помощью которого собрали деньги для врачей и художников. Сумма в 1,8 миллиона рублей была направлена на закупку средств индивидуальной защиты для врачей и адресную помощь художникам, предоставившим свои актуальные работы. Для нас это, пожалуй, было самым важным за предыдущие полгода — оказать реальную помощь тем, кто в ней нуждается. И коллекционеры, и новые покупатели нас поддержали.

Архитектура Turandot Residences

Ольга Зыблая

директор по продажам клубных домов Turandot Residences и Artisan

Объекты недвижимости высокого класса остаются «тихой гаванью» для состоятельных инвесторов, стремящихся сберечь средства, и для конечных покупателей, которые приобретают такую недвижимость для себя. Информационный и во многом эмоциональный контекст уходящего года обусловил появление новых требований со стороны клиентов в сегменте городской жилой недвижимости элитного класса.

Обязательным условием стало наличие в доме приватных пространств для отдыха на открытом воздухе — просторных террас, патио. Таким образом состоятельные покупатели стремятся в рамках формата городской резиденции совместить прелести жизни в центре столицы с преимуществами загородного дома. Востребована возможность оборудовать в квартире личный фитнес-зал, так как посещение спортивных клубов у многих вызывает известную тревогу. В клубных домах Turandot Residences и Artisan спросом пользуются просторные квартиры и пентхаусы c террасами, собственными патио. Особую ценность в текущей ситуации приобретают приватная благоустроенная территория жилого комплекса, куда запрещён вход посторонним, — как в нашем доме Artisan. Заметно вырос спрос на квартиры с собственными просторными террасами в клубном доме Turandot Residences — покупателей привлекает возможность оборудовать там зону отдыха с видом на тихие переулки исторической Москвы.

Один из главных запросов сегодня — увеличение площади квартир. Карантин показал, что для комфорта человеку нужно куда больше пространства, чем раньше. Просторная квартира, в которой у каждого члена семьи есть личное пространство, формирует качество жизни. Ещё одна тенденция — чёткое функциональное зонирование квартиры, когда кухня отделена от столовой, столовая от гостиной, у каждого члена семьи есть своя спальня, у детей — обособленная игровая комната. Отдельно можно выделить home office — в условиях, когда многие продолжают работать удалённо, полноценное рабочее место или отдельный кабинет становится необходимостью.

В целом, можно предположить, что все изменения станут основой нового образа жизни. Сознание людей меняется: они больше, чем раньше озабочены своим здоровьем, а значит, их будет волновать все, что на него влияет. Наши покупатели, в частности, очень внимательно относятся к инженерии дома: системы фильтрации, очищения и увлажнения дома, формирующие здоровый микроклимат, становятся не просто преимуществом, но обязательным элементом элитного дома.

Сохраняется стремление вкладывать средства в объекты недвижимости, расположенные в рафинированных, престижных локациях, таких как район Старого Арбата. Локация по‑прежнему определяет ценность объекта элитной недвижимости. Дополнительный фактор привлекательности — связь концепции дома со знаковым объектом культуры или истории, что позволяет сформировать в таком доме особую атмосферу принадлежности к определённому кругу.

Так ДНК клубного дома Turandot Residences, построенного швейцарским девелопером в историческом районе Старого Арбата, неразрывно связана с Театром имени Вахтангова, что превращает квартиру в этом доме в особенно желанный штучный объект. Интерьеры дома воплощены по проекту Джейд Джаггер, дочери знаменитого вокалиста группы The Rolling Stones, британской художницы и дизайнера. Коллекционеры «трофейных» лотов в элитной недвижимости охотно вкладываются в подобные лоты, так как аналогов на московском рынке у них нет.

Источник https://www.forbes.ru/finansy-i-investicii/367779-portret-millionera-kuda-investiruyut-sostoyatelnye-russkie

Источник https://vc.ru/u/1233037-nataliya-zakhaym/457450-a-vy-reshili-kuda-vygodno-vlozhit-dengi-v-2022-godu

Источник https://robb.report/stil-zhizni/49095-vinodelni-iskusstvo-i-arhitektura-vo-chto-vkladyvayut-dengi-bogatye-rossiyane/

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.