Информация Банка России Индикаторы в соответствии с Приложениями 1 и 2 к Письму Банка России N 69-Т О неотложных мерах оперативного надзорного реагирования

 

Что такое корреспондентский счёт. Объясняем простыми словами

Корреспондентский счёт (корсчёт) — счёт, который коммерческий банк открывает в центральном банке России или в других банках для взаимных расчётов.

Одна из основных функций коммерческих банков — это проведение платежей. Банки выступают связующим звеном между продавцами и покупателями как на национальном уровне, так и на международном. При этом постоянно возникают ситуации, когда какая-то компания обслуживается в одном банке, а её партнёры — в других. И средства переводятся из банка А в банк Б и обратно.

Для проведения взаимных расчётов банки договариваются о корреспондентских отношениях, то есть о выполнении операций одним банком по поручению и за счёт другого. Такие отношения могут оформить друг с другом сразу несколько кредитных организаций, как российских, так и зарубежных. Они заключают соглашение об открытии корреспондентских счетов, порядке и условиях проведения операций (валюте расчётов, правилах пополнения счёта, размере комиссии и т. д.), ответственности сторон за нарушение договора.

Прежде чем клиенты смогут произвести расчёты между собой, должны расплатиться их банки. Поэтому на корреспондентском счёте всегда должна быть необходимая сумма.

Пример употребления на «Секрете»

«Недавно один из наших клиентов, крупный подмосковный мясокомбинат, отправил 27 млн рублей налоговых платежей. Денежные средства с его счёта были списаны, однако из-за отзыва лицензии у банка в бюджет так и не поступили. Зависли где-то на корреспондентских счетах банка. Налоговая закономерно предъявила претензии».

(Старший партнёр московской коллегии адвокатов «Железников и партнёры» Роман Щербинин — о случае из юридической практики.)

Ошибки в употреблении

Не стоит путать корреспондентский счёт с расчётным. На расчётных счетах хранятся деньги клиентов банка (частных лиц, ИП, коммерческих и некоммерческих организаций). Когда говорят, что средства нужно перевести на «банковский счёт» имеют в виду именно расчётный. В цифрах расчётного счёта кодируется форма собственности компании, валюта расчётов и другая информация. Номер расчётного счёта — обязательный реквизит в платёжных документах.

Корсчёт — это аналог расчётного счета, который используется самими банками. С его помощью проводят все межбанковские переводы.

Нюансы

В России любой коммерческий банк и его филиалы обязаны открыть корреспондентские счета в Центральном банке. Это делает ЦБ основным платёжным центром в стране для межбанковских переводов.

Открытие корсчёта в другом банке — личное дело кредитных организаций. Банки могут заводить корсчета как на взаимной основе, так и в одностороннем порядке.

Для расчётов между собой банки используют:

  • межбанковские переводы через корсчета в территориальных подразделениях Банка России;
  • межбанковские расчёты на основе прямых корреспондентских отношений;
  • расчёты с помощью российских и зарубежных межбанковских систем, например, SWIFT.

Существует три вида корреспондентских счетов:

  • ностро (ит. nostro — «наш») — счёт, открытый «нашим» банком, респондентом, в другом банке — корреспонденте;
  • лоро (ит. loro — «их») — счёт другого банка, респондента, в «нашем» — корреспонденте;
  • востро (ит. vostro — «ваш») — аккаунт российского банка в банке другой страны. Термин используется редко, обычно такие счета записываются как ностро.

Для Центробанка корсчёт — это один из способов управления ликвидностью, то есть способностью банка своевременно погасить долги перед вкладчиками и кредиторами. Наличие денег на корреспондентских счетах позволяет не только оперативно проводить платежи — эти средства можно получить в кассу для выдачи клиентам.

Банка России

Существенный рост вложений в инструменты, оцениваемые по справедливой стоимости и котируемые на активном рынке, при условии если участниками биржевых торгов данными финансовыми активами является ограниченный круг лиц и объем таких вложений составляет существенный объем собственных средств (капитала) кредитной организации

Рост вложений в инстр-ты, оцениваемые по справ. ст-ти

Если [п. 4.1.(t) (Таб. 1) / K(t) (сим. 000 ф. 123)] > 20%, то

(п. 4.1.(t) (Таб. 1) — п. 4.1.(t-1) (Таб. 1)) / п. 4.1.(t-1) (Таб. 1)

Индикатор подтверждается (не подтверждается) куратором

Поступление информации о выполнении кредитной организацией обязательных нормативов за счет существенного роста доходов, в т.ч. полученных в качестве финансовой помощи от ее акционера (участника) (в виде денежных средств и (или) безвозмездно переданного кредитной организации имущества), при условии что доходы получены от сделок, носящих нерыночный характер, или информация об источниках формирования средств у акционера (участника), оказавшего помощь, отсутствует (стоимость имущества отличается от рыночной)

Использование схем для вып-я нормативов

Существенное увеличение остатков на счетах и во вкладах физических лиц в целом по кредитной организации

Рост остатков на счетах физ. лиц

(ПСн(t) (Таб. 1) — ПСн(t-1) (Таб. 1)) / ПСн(t-1) (Таб. 1)

Отношение дебетовых оборотов по корсчету в Банке России к кредитовым оборотам по вкладам физических лиц

Оборот (Д-т) п. 1.2.1.5. (Таб. 1) / Оборот (К-т) ПСн1 (Таб. 1)

Остатки в кассе составляют существенный удельный вес в активах кредитной организации

Высокий уд. вес кассы в активах

Исх. ост. б/сч. 202 / А (Таб. 1)

Существенное изменение структуры баланса (увеличение или сокращение удельного веса за отчетный месяц хотя бы одной статьи балансового отчета, определенной в соответствии с «Разработочной таблицей для составления бухгалтерского баланса (публикуемая форма)» Порядка составления и представления отчетности по форме 0409806 «Бухгалтерский баланс (публикуемая форма)», установленной приложением 1 к Указанию Банка России N 2332-У, удельный вес которой на начало отчетного месяца составлял 30% и более, за исключением статей «Средства акционеров (участников)» и «Эмиссионный доход», «Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации»

Изменение структуры баланса (69-T)

Xi(t) — значение статьи i формы 806 <**>на дату t, где i = 1, 3, 4, 5, 6, 7, 10, 11, 12, 14, 15, 16, 16.1, 17, 18, 21, 22, 27, 28, 29, 30, 31, 32, 33 или 34;

ui(t — 1) = Xi(t — 1) / A(t — 1) · 100% 30%

ui(t — 1) = Xi(t — 1) / A(t — 1) · 100% 30%

и одновременно с этим

,

то изменение структуры баланса составляет более 100%

и одновременно с этим

,

то изменение структуры баланса составляет от 70% до 100%

A(t) — значение строки «Всего активов» формы 806 на дату t;

ui(t) = Xi(t) / A(t) · 100% — удельный вес статьи i на

Существенный объем операций по продаже (приобретению) учтенных векселей (отношение дебетовых (кредитовых) оборотов за месяц по счетам по учету векселей к активам)

Существенный объем операций с учтенными векселями

Оборот (Д-т) КВвкс (Таб. 1) / А (Таб. 1)

Оборот (К-т) КВвкс (Таб. 1) / А (Таб. 1)

Существенный рост остатков на счетах по учету выпущенных кредитной организацией векселей и банковских акцептов при удельном весе остатков на счетах по учету выпущенных кредитной организацией векселей и акцептов в пассивах 10% и более

Рост остатков по выпущенным векселям и акцептам

Если (Исх. ост. (б/сч. 523 + б/сч. 52406)) / П (Таб. 1)) 10%, то

[(Исх. ост. (б/сч. 523(t) + б/сч. 52406(t)) — (Исх. ост. (б/сч. 523(t-1) + б/сч. 52406(t-1))] / [Исх. ост. (б/сч. 523(t-1) + б/сч. 52406(t-1))]

Изменение состава лиц, оказывающих существенное влияние на деятельность кредитной организации (учредителей (участников) кредитных организаций), не связанное с установлением контроля над банком лицами, в отношении которых отсутствуют сведения в базе данных, ведущейся в соответствии с главой 4 Положения Банка России N 271-П

Изменение состава лиц, оказывающих существенное влияние на деятельность КО

Показатель ПСн1 — рассчитывается на основании алгоритма показателя ПСн Таб. 1 с учетом алгоритма расчета показателя «Счета физических лиц и индивидуальных предпринимателей» (п. 15.2.3.1), предусмотренного до поступления формы 0409110 «Расшифровки отдельных показателей деятельности кредитной организации».

Здесь и далее Таб. 1. — «Разработочная таблица для расчета группировок счетов главы А «Балансовые счета» Плана счетов бухгалтерского учета» Методики анализа финансового состояния банка, актуальная версия которой размещена по адресу: http://www.cbr.ru/analytics/bank_system/metodica-2015/t-1.pdf.

<**>Ф. 806 — Ежемесячно формируемый в соответствии с алгоритмами «Разработочной таблицы для составления Бухгалтерского баланса (публикуемая форма)» формы 0409806 отчет по данным формы 0409101 «Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации» и формы 0409110 «Расшифровки отдельных показателей деятельности кредитной организации».

Структурный анализ балансового отчета ВСЕ БАНКИ (без НКО)

Справочник БИК

Справочник БИК

Каталоги банковКаталоги банков

По алфавитуПо алфавиту

По городуПо городу (где банк имеет филиал)

По размеруПо размеру (чистым активам)

Другие классификацииДругие классификации

Меню банка ВСЕ БАНКИ (без НКО):

Удалить банк из Сравнения
Добавить банк в Сравнение
Показатель Сумма на % Изменение
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp АКТИВЫ

&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Наличность 6 149 264 251 5.3% -1 179 527 756
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Денежные средства 2 085 412 241 1.8% 263 092 767
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Наличная валюта и платежные документы 1 834 463 044 1.6% 274 852 187
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp В кассе 1 768 822 297 1.5% 281 226 453
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp В пути 65 640 747 0.1% -6 374 266
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Драгоценные металлы и камни 250 949 197 0.2% -11 759 420
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Средства на счетах 4 063 852 010 3.5% -1 442 620 523
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp В Банке России 2 503 047 013 2.1% -831 846 049
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Средства на корсчете в Банке России 2 500 617 953 2.1% -830 004 987
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Счета по другим операциям в Банке России 2 429 060 0.0% -1 841 062
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp В кредитных организациях 1 560 804 997 1.3% -610 774 474
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Корреспондентские счета в кредитных организациях — резидентах, 518 879 685 0.4% 97 686 366
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp в драгоценных металлах 3 943 150 0.0% -1 595 905
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Корреспондентские счета в кредитных организациях — нерезидентах 906 566 741 0.8% -676 707 208
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp в драгоценных металлах 12 768 533 0.0% -10 718 834
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp в иностранной валюте 893 798 208 0.8% -665 988 374
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Средства для осуществления расчетов и клиринга 132 081 324 0.1% -3 187 088
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Депозитные счета в драгоценных металлах в кредитных организациях 3 277 247 0.0% -28 566 544
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp в банках — нерезидентах 3 277 247 0.0% -28 566 544
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Обязательные резервы 780 935 794 0.7% 13 737 644
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Ссудная задолженность 82 151 951 285 70.5% 2 363 948 496
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Кредиты и прочие размещенные средства 82 137 103 652 70.5% 2 363 148 429
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Межбанковские кредиты (депозиты) предоставленные (размещенные) 10 934 397 549 9.4% 1 583 715 847
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp до востребования 151 195 317 0.1% -20 861 977
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp на 1 день 217 576 287 0.2% -1 782 355 353
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp от 2 до 30 дней 7 057 234 060 6.1% 2 915 350 751
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp от 31 до 90 дней 1 545 345 881 1.3% 272 503 235
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp от 91 дня до 1 года 598 912 192 0.5% 9 050 730
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp от 91 до 180 дней 163 388 254 0.1% -13 732 827
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp от 181 дня до 1 года 435 523 938 0.4% 22 783 557
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp свыше 1 года 1 228 303 050 1.1% 195 751 370
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp просроченная задолженность 129 612 596 0.1% -2 397 771
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp овердрафт 6 218 166 0.0% -3 325 138
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Кредиты Минфину, субъектам РФ и органам местного самоуправления 442 374 198 0.4% 79 190 475
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp до востребования 21 814 0.0% 431
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp до 30 дней 3 030 000 0.0% 2 630 000
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp от 31 до 90 дней 15 673 593 0.0% 12 934 593
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp от 91 дня до 1 года 131 193 471 0.1% 42 557 943
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp от 91 до 180 дней 16 771 668 0.0% 11 113 479
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp от 181 дня до 1 года 114 421 803 0.1% 31 444 464
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp свыше 1 года 292 199 115 0.3% 21 171 553
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp просроченная задолженность 256 205 0.0% -104 045
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям 46 581 881 588 40.0% 265 726 992
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp до востребования 92 797 218 0.1% -554 337
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp до 30 дней 2 003 209 855 1.7% 2 982 081
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp от 31 до 90 дней 821 718 949 0.7% 76 296 992
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp от 91 дня до 1 года 6 129 777 195 5.3% -254 296 738
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp от 91 до 180 дней 1 846 012 061 1.6% -154 939 581
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp от 181 дня до 1 года 4 283 765 134 3.7% -99 357 157
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp свыше 1 года 34 601 592 937 29.7% 538 575 989
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp просроченная задолженность 2 615 092 757 2.2% -103 387 529
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp овердрафт 317 302 042 0.3% 6 129 642
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Прочие предоставленные средства 390 635 0.0% -19 108
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Кредиты физ. лицам 24 148 346 496 20.7% 339 247 657
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp до востребования 1 353 770 119 1.2% -18 462 729
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp до 30 дней 9 493 207 0.0% -2 639 107
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp от 31 до 90 дней 3 958 163 0.0% 2 155 603
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp от 91 дня до 1 года 136 863 304 0.1% -398 386
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp от 91 до 180 дней 4 533 672 0.0% -330 150
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp от 181 дня до 1 года 132 329 632 0.1% -68 236
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp свыше 1 года 21 095 744 499 18.1% 365 349 176
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp просроченная задолженность 983 639 200 0.8% -20 890 387
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp овердрафт 551 205 611 0.5% 14 520 228
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Прочие предоставленные средства 13 672 393 0.0% -386 741
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Векселя 70 234 319 0.1% 17 272 024
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Кредитных организаций 36 278 641 0.0% 4 890 029
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Юр. лиц 33 955 678 0.0% 12 381 995
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Переоценка векселей и Корректировки, увеличивающие или уменьшающие стоимость -35 888 681 -0.0% -11 650 643
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Векселя, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток (чистые) 7 912 789 0.0% -360 065
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Векселя, оцениваемые по амортизированной стоимости 25 428 313 0.0% 6 230 187
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Требования по аккредитивам 124 840 415 0.1% 17 085 814
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Драг. металлы предоставленные 76 746 841 0.1% -1 039 812
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Прочая ссудная задолженность 2 859 551 0.0% 16 735
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Суммы, выплаченные по предоставленным гарантиям и поручительствам 2 859 551 0.0% 16 735
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Кредиты и прочие размещенные средства с просроченными сроками платежей 3 728 600 758 3.2% -126 779 732
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Корректировки, увеличивающие или уменьшающие стоимость предоставленных (размещенных) денежных средств -244 577 305 -0.2% 61 932 697
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Вложения в операции финансовой аренды (лизинга) и приобретенные права требования 14 847 633 0.0% 800 067
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Лизинг 14 938 910 0.0% 894 079
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Права требования -91 277 -0.0% -94 012
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Финансовые инструменты 19 940 861 453 17.1% -7 621 096
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Вложения в ценные бумаги 18 962 402 816 16.3% 167 163 735
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости 2 760 845 340 2.4% -13 388 998
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Долговые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости 2 929 724 073 2.5% -56 000 770
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Российской Федерации 649 220 572 0.6% 55 633 636
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp субъектов РФ и местных органов власти 25 941 210 0.0% 988 275
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp иностранных государств 45 057 161 0.0% 730 688
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp банков 76 393 592 0.1% 3 171 346
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp прочие 1 839 305 285 1.6% -13 413 616
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Банка России 0 0.0% -29 488 442
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp переданные без прекращения признания 385 312 620 0.3% -85 298 906
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp переоценка ценных бумаг -91 401 900 -0.1% 11 681 629
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Корректировки, увеличивающие или уменьшающие стоимость -104 467 -0.0% -5 380
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Долевые ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости -168 878 733 -0.1% 42 611 772
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Банков 2 836 672 0.0% -197 664
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Прочие 292 413 374 0.3% 45 011 962
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp переданные без прекращения признания 19 066 567 0.0% 4 496 059
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp переоценка ценных бумаг 23 624 558 0.0% -18 993 951
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Корректировки, увеличивающие или уменьшающие стоимость -506 819 904 -0.4% 12 295 366
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения 4 442 532 098 3.8% 271 367 192
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Долговые ценные бумаги, оцениваемые по амортизированной стоимости 4 095 648 905 3.5% 297 318 066
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Российской Федерации 1 108 196 048 1.0% 77 803 910
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp субъектов РФ и местных органов власти 187 712 585 0.2% -85 814 671
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp иностранных государств 11 571 393 0.0% 419 902
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Банков 101 755 318 0.1% -5 848 484
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Прочие 1 619 168 003 1.4% 192 436 274
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Банка России 0 0.0% -2 682 750
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp переданные без прекращения признания 1 080 866 004 0.9% 119 262 866
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Корректировки, увеличивающие или уменьшающие стоимость -13 620 446 -0.0% 1 741 019
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Просроченные вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения 346 883 193 0.3% -25 950 874
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи 11 759 025 378 10.1% -90 814 459
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Долговые обязательства, имеющиеся в наличии для продажи 8 231 261 347 7.1% -145 794 097
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Российской Федерации 5 004 165 110 4.3% 321 268 520
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Субъектов РФ и местных органов власти 57 046 318 0.0% -15 252 430
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp иностранных государств 125 200 650 0.1% 22 715 639
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Банков 188 602 080 0.2% 15 629 587
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Прочие 1 187 727 188 1.0% -38 106 907
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Банка России 0 0.0% -131 695 240
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp переданные без прекращения признания 1 850 483 998 1.6% -356 398 456
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp переоценка ценных бумаг -181 461 347 -0.2% 36 222 113
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Корректировки, увеличивающие или уменьшающие стоимость -502 650 -0.0% -176 923
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Долевые ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи 83 487 232 0.1% 158 414
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp банков 33 324 229 0.0% 226 343
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp прочие 59 799 614 0.1% 572 284
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp переданные без прекращения признания 880 216 0.0% -101 433
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp переоценка ценных бумаг -7 050 159 -0.0% -734 309
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Корректировки, увеличивающие или уменьшающие финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прочий совокупный доход -3 466 668 -0.0% 195 529
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Участие в капитале юр. лиц 3 444 276 799 3.0% 54 821 224
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Участие в капитале дочерних и зависимых акционерных организаций 1 497 675 351 1.3% 18 318 475
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Акции дочерних и зависимых кредитных организаций 671 803 523 0.6% 795 131
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Акции дочерних и зависимых юридических лиц — некредитных организаций 615 200 669 0.5% 8 127 277
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Резерв на возможные потери по акциям в дочерние и зависимые организации 403 854 818 0.3% -6 800 097
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Паи паевых инвестиционных фондов 614 525 977 0.5% 2 595 970
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Прочее участие 1 609 644 209 1.4% 31 897 681
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Доли в уставном капитале неакционерных кредитных организаций 32 697 483 0.0% 0
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Доли в уставном капитале неакционерных юридических лиц — некредитных организаций 1 576 946 726 1.4% 31 897 681
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Резерв на возможные потери по прочему участию 225 459 643 0.2% 1 269 152
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Участие в капитале организаций — резидентов 2 338 493 030 2.0% 40 066 932
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Акции дочерних и зависимых организаций — резидентов 742 655 022 0.6% 10 359 341
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Доли в уставном капитале организаций — резидентов 1 595 838 008 1.4% 29 707 591
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Участие в капитале организаций — нерезидентов 558 155 371 0.5% 753 157
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Акции дочерних и зависимых организаций — нерезидентов 544 349 170 0.5% -1 436 933
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Доли в уставном капитале организаций — нерезидентов 13 806 201 0.0% 2 190 090
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Переоценка ценных бумаг и долей участия -66 897 579 -0.1% 11 405 165
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Вложения в ценные бумаги, не погашенные в срок 346 883 193 0.3% -25 950 874
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Производные финансовые инструменты 978 458 637 0.8% -174 784 831
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Средства в расчетах 20 351 132 0.0% 7 516 505
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Незавершенные расчеты банка 20 351 132 0.0% 7 516 505
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Дебиторская задолженность 1 729 554 246 1.5% -201 233 558
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Требования по получению процентов 850 133 859 0.7% -211 646 823
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Просроченные проценты 700 254 419 0.6% -29 834 985
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Имущество 1 905 966 476 1.6% 91 638 639
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Основные средства 1 168 362 408 1.0% 72 795 808
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Капитальные вложения 361 237 846 0.3% 24 193 011
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Имущество полученное в финансовую аренду 250 203 124 0.2% 2 183 678
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Прочее имущество 20 873 162 0.0% 2 079 228
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Недвижимость, временно неиспользуемая в основной деятельности 105 289 936 0.1% -9 613 086
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Деловая репутация 161 653 327 0.1% 0
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Прочие активы 2 316 970 762 2.0% 95 496 434
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Драгоценные металлы в монетах и памятных медалях 1 737 980 0.0% -43 883
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Средства, перечисленные в соответствии с резервными требованиями уполномоченных органов других стран 470 775 0.0% 93 252
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Расчеты клиентов по зачетам 14 170 0.0% 12 413
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Незавершенные расчеты с операторами платежной инфраструктуры 248 464 943 0.2% -101 140 060
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Активы переданные в доверительное управление 82 207 859 0.1% 267 587
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Счета по операциям с приобретенными ценными бумагами -34 951 -0.0% 51 345
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Расчеты по финансовым обязательствам и приобретенным правам требования 1 952 204 540 1.7% 183 260 866
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Отложенный налог на прибыль 468 496 465 0.4% 20 955 264
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Долгосрочные активы, предназначенные для продажи 42 884 357 0.0% -931 929
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Итого активов 116 519 023 407 100.0% 992 331 820
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp ПАССИВЫ

&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Источники собственных средств 11 522 364 306 9.9% 192 838 492
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Уставный капитал 2 689 016 221 2.3% 27 205 441
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Средства акционеров (участников) 2 692 059 675 2.3% 27 154 155
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) 3 043 454 0.0% -51 286
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Добавочный капитал 1 707 832 751 1.5% 44 821 555
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Переоценка основных средств 162 152 961 0.1% 5 538 196
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Эмиссионный доход 1 768 661 321 1.5% 2 524 366
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Переоценка финансовых активов, оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство (увеличенная на отложенный налоговый актив) -230 422 956 -0.2% 36 155 117
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Переоценка обязательств (требований) по выплате долгосрочных вознаграждений -1 122 001 -0.0% 0
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Переоценка инструментов хеджирования -3 168 399 -0.0% -367 833
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Корректировки стоимости объектов хеджирования 11 731 825 0.0% 971 709
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет) 4 590 177 107 3.9% 1 387 560
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период 2 292 503 484 2.0% 117 809 181
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Резервный фонд 146 126 804 0.1% 0
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Денежные средства безвозмездного финансирования (вклады в имущество) 74 259 588 0.1% 2 050 000
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Изменение справедливой стоимости финансового обязательства, обусловленное изменением кредитного риска 87 645 0.0% -19 203
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Оценочные резервы под ожидаемые кредитные убытки 22 360 706 0.0% -416 042
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Резерв на возможные потери 7 007 463 729 6.0% -168 155 161
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Резервы на возможные потери по ссудной задолженности 1 796 610 884 1.5% -24 922 739
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp в т.ч. по МБК 4 638 506 0.0% 1 863 334
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp в т.ч. по юридическим лицам 1 185 472 827 1.0% -20 503 364
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp в т.ч. по Минфину, субъектам РФ и органам местного самоуправления 2 740 850 0.0% 504 491
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp в т.ч. по физическим лицам 598 371 860 0.5% -6 497 693
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp в т.ч. по учтенным векселям 1 004 536 0.0% -248 741
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp в т.ч. по лизингу и правам требования 4 382 305 0.0% -40 766
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Резервы на возможные потери по ценным бумагам 1 001 126 475 0.9% -34 301 809
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp По ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи 638 810 808 0.5% -8 598 698
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp По ценным бумагам, удерживаемым до погашения 362 315 667 0.3% -25 703 111
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон, в т.ч. 4 204 587 218 3.6% -109 045 797
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Резервы под возможные потери по расчетам с дебиторами 1 382 148 057 1.2% -18 878 533
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Резервы под возможные потери по операциям с драгоценными металлами 75 835 0.0% -46 898
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Резервы на возможные потери по остаткам средств на счетах кредитных орган 3 013 798 0.0% 106 219
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Резервы на возможные потери по расчетам на ОРЦБ 47 500 0.0% 29 402
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Резервы на возможные потери по имуществу 2 077 854 0.0% -20 437
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Привлеченные средства 95 141 575 560 81.7% 979 438 717
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Средства кредитных организаций 10 473 502 427 9.0% 227 361 812
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Средства на счетах банков- корреспондентов 959 421 576 0.8% 82 370 385
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp резидентов 337 483 758 0.3% 46 837 269
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp нерезидентов 615 501 997 0.5% 33 711 447
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp на счетах для осуществления клиринга 6 435 821 0.0% 1 821 669
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Межбанковские кредиты (депозиты) полученные (привлеченные) 6 665 135 645 5.7% 247 108 802
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp до востребования 121 551 984 0.1% -80 728 794
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp на 1 день 4 275 040 0.0% -1 249 662 946
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp от 2 до 30 дней 3 030 625 948 2.6% 1 173 473 771
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp от 31 до 90 дней 1 652 166 727 1.4% 249 617 259
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp от 91 дня до 1 года 688 508 300 0.6% -46 615 489
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp от 91 до 180 дней 174 301 658 0.1% -19 848 860
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp от 181 дня до 1 года 514 206 642 0.4% -26 766 629
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp свыше 1 года 1 166 133 876 1.0% 199 152 860
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp овердрафт 1 873 770 0.0% 1 872 141
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Кредиты (депозиты), полученные от Банка России 3 076 487 564 2.6% -102 452 913
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp на 1 день 0 0.0% -820 000 000
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp от 2 до 30 дней 790 000 000 0.7%
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp от 31 до 90 дней 12 604 502 0.0% -31 015 769
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp от 91 дня до 1 года 21 149 561 0.0% 5 216 100
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp от 91 до 180 дней 5 078 769 0.0% -750 924
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp от 181 дня до 1 года 16 070 792 0.0% 5 967 024
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp свыше 1 года 1 790 944 349 1.5% 6 872 283
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp пролонгированные 345 639 332 0.3% 0
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp прочие средства 116 149 820 0.1% -53 525 527
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Просроченная задолженность 142 930 0.0% -159 552
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp по межбанковским кредитам (депозитам) 142 930 0.0% -159 552
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp в т.ч. по процентам 0 0.0% -53
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Корректировки, увеличивающие или уменьшающие стоимость привлеченных средств -227 685 288 -0.2% 495 090
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями 81 661 698 001 70.1% 687 233 231
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Средства юр. лиц 38 499 961 448 33.0% 1 284 320 848
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Средства на счетах юр. лиц (некредитных организаций) 16 712 221 413 14.3% -537 713 382
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Срочные депозиты юр. лиц 21 687 279 081 18.6% 1 831 788 741
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp до 30 дней 4 742 798 751 4.1% 519 761 117
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp от 31 до 180 дней 5 896 546 437 5.1% 1 302 647 485
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp от 181 дня до 1 года 1 954 477 610 1.7% 48 748 216
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp свыше 1 года 9 093 456 283 7.8% -39 368 077
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Депозиты до востребования юр. лиц 100 460 954 0.1% -9 754 511
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Средства бюджетов, Минфина, субъектов РФ и органов местного самоуправлени 5 757 957 285 4.9% -2 088 416 705
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Средства на счетах бюджетной системы, Минфина, субъектов РФ и органов мес 33 306 860 0.0% -16 043 032
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Депозиты до востребования 1 281 785 316 1.1% 139 655 001
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Срочные депозиты Минфина, субъектов РФ и органов местного самоуправления 4 442 865 109 3.8% -2 212 028 674
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp до 30 дней 766 104 959 0.7% -808 016 173
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp от 31 до 180 дней 3 056 932 331 2.6% -1 326 412 501
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp от 181 дня до 1 года 481 354 099 0.4% -77 600 000
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp свыше 1 года 138 473 720 0.1% 0
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Вклады физ. лиц 37 123 917 654 31.9% 1 518 365 720
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Счета физических лиц 16 280 854 111 14.0% 896 338 332
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Депозиты до востребования физ. лиц 499 365 126 0.4% 24 556 291
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Срочные депозиты физ. лиц 20 343 698 417 17.5% 597 471 097
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp до 30 дней 110 860 678 0.1% 22 922 866
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp от 31 до 180 дней 1 134 789 519 1.0% 41 753 733
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp от 181 дня до 1 года 8 016 955 880 6.9% 546 096 352
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp свыше 1 года 11 081 092 340 9.5% -13 301 854
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Прочие привлеченные средства юридических и физических лиц 279 861 614 0.2% -27 036 632
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Выпущенные долговые обязательства 3 006 375 132 2.6% 64 843 674
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Облигации 2 702 186 797 2.3% 62 909 251
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp со сроком погашения до 30 дней 17 143 440 0.0%
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp со сроком погашения от 91 дня до 1 года 65 715 423 0.1% 332 862
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp со сроком погашения от 181 дня до 1 года 65 715 423 0.1% 332 862
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp со сроком погашения свыше 1 года 2 619 327 885 2.2% 60 699 172
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp к исполнению 49 0.0% -15 266 223
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Депозитные и сберегательные сертификаты 5 293 948 0.0% -177 570
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp со сроком погашения от 91 дня до 1 года 0 0.0% -660
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp со сроком погашения от 181 дня до 1 года 0 0.0% -660
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp со сроком погашения свыше 1 года 31 900 0.0% 0
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp к исполнению 5 262 048 0.0% -176 910
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Векселя и банковские акцепты 304 402 567 0.3% 1 903 068
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp до востребования 15 797 598 0.0% -3 987 463
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp со сроком погашения до 30 дней 1 670 478 0.0% -1 389 211
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp со сроком погашения от 31 до 90 дней 12 678 818 0.0% 6 132 981
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp со сроком погашения от 91 дня до 1 года 86 366 324 0.1% 16 670 748
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp со сроком погашения от 91 до 180 дней 12 513 988 0.0% -646 136
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp со сроком погашения от 181 дня до 1 года 73 852 336 0.1% 17 316 884
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp со сроком погашения свыше 1 года 143 557 134 0.1% -2 556 354
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp к исполнению 44 332 215 0.0% -12 967 633
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Корректировки, увеличивающие или уменьшающие стоимость выпущенных ценных бумаг -5 508 180 -0.0% 208 925
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Обязательства по уплате процентов 592 854 886 0.5% -48 417 377
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Обязательства по процентам и купонам по выпущенным ценным бумагам 48 437 407 0.0% 3 222 054
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Начисленные проценты по вкладам 133 238 860 0.1% 4 763 620
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Прочие обязательства по уплате процентов 411 178 619 0.4% -56 403 051
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Просроченные обязательства 72 670 0.0% 7 007
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Неисполненные обязательства по договорам на привлечение средств клиентов 72 670 0.0% 7 007
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp в т.ч. по депозитам и прочим привлеченным средствам юр. лиц 20 150 0.0% -20
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp в т.ч. по процентам по депозитам и прочим привлеченным средствам юр. лиц 76 0.0% 0
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp в т.ч. по депозитам и прочим привлеченным средствам юр. лиц 52 121 0.0% 7 087
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp в т.ч. по процентам по депозитам и прочим привлеченным средствам юр. лиц 323 0.0% -60
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Прочие обязательства 1 791 444 752 1.5% 22 795 020
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Средства в расчетах 57 955 683 0.0% 46 860 248
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Межфилиальные расчеты 0 0.0% -1
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Незавершенные расчеты банка 57 955 683 0.0% 46 860 249
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Кредиторская задолженность 602 478 647 0.5% -4 212 512
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Прочие пассивы 538 149 433 0.5% 28 649 221
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Расчеты клиентов по зачетам 2 876 482 0.0% 1 664 602
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Незавершенные расчеты по операциям, совершаемым с использованием платежны 35 757 106 0.0% 6 104 464
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Разные расчеты с Минфином России 0 0.0% -54 251
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Расчеты с эмитентами по ценным бумагам 1 880 855 0.0% 297 474
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Арендные обязательства 258 113 512 0.2% 105 436
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Резервы — оценочные обязательства некредитного характера и резервы предстоящих расходов 58 672 035 0.1% 9 807 655
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Расчеты по финансовым обязательствам и приобретенным правам требования 180 849 443 0.2% 10 723 841
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Отложенное налоговое обязательство 92 403 491 0.1% -543 442
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Корректировки, увеличивающие или уменьшающие прочие обязательства 5 780 0.0% -84 500
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости 963 935 534 0.8% -33 950 200
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Итого пассивов 116 519 187 372 100.0% 992 423 426
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Активы, приносящие прямой доход 102 092 812 738 87.6% 2 356 327 400
&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp Обязательства, генерирующие процентные выплаты 96 333 196 382 82.7% 944 993 427

* Показатели с нулевыми остатками не представлены в данном отчете.

Наиболее значительную долю в активах банка составили:

Ссудная задолженность ( 70.5% )

в т.ч. Кредиты и прочие размещенные средства ( 70.5% )

в т.ч. Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям ( 40.0% )

в т.ч. свыше 1 года ( 29.7% )

в т.ч. Кредиты физ. лицам ( 20.7% )

Наиболее значительную долю в пассивах банка составили:

Привлеченные средства ( 81.7% )

в т.ч. Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями ( 70.1% )

Источник https://secretmag.ru/enciklopediya/chto-takoe-korrespondentskii-schyot-obyasnyaem-prostymi-slovami.htm

Источник https://ppt.ru/docs/informatsiya/12873

Источник https://analizbankov.ru/bank.php?BankRegn=30010&BankMenu=check&PokId=5793

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *