Стейкинг — майнинг для ленивых
В последнее время институциональные и розничные инвесторы обратили свое внимание на такой способ получения криптовалюты, как стейкинг. Например, весной 2021 года крупная компания Graph Blockchain из Канады инвестировала в криптовалюту Cardano триста тысяч долларов. На основе этого вложения, инвестор будет получать дополнительную прибыль с помощью стейкинга.
По заявлениям многих экспертов в области цифровых активов, стейкинг – наиболее рациональный и экономичный метод получения криптовалюты. В этой статье мы рассмотрим, как он работает, какие существует преимущества и риски, а также выясним, почему долгое удерживание криптовалют на счету негативно скажется на прибыли инвестора.
Стейкинг заключается в том, что инвестор хранит монеты на алгоритме РоF (Proof of Stake), что означает «доказательство доли владения». Это позволяет поддерживать работоспособность всей системы Blockchain, защищать от взлома и публикации фэйковой информации. Это обеспечивает стейкер и получает за это процент. Заниматься этим могут только обладатели криптовалют, работающих на данном алгоритме – например, ВТСа, Tezos, TRON и Cosmos.
Стейкинг является заменителем майнинга, он позволяет пользователям получать криптовалюту, не прибегая к сложным математическим вычислениям. Смысл такой деятельности заключается в поддержании работы блокчейна и протекающих внутри него процессов. За стимулирование работоспособности сети система выдает вознаграждение. Чем больше объем цифрового актива у стейкера, тем больше шансов получить новый блок – т.е. криптовалюту.
Говоря о способах получения криптовалюты, нельзя не упомянуть майнинг. Он основан на сложных математических вычислениях с помощью мощнейших компьютеров. Это инструмент активного заработка, основанный на алгоритме РоW (Proof of Work). Мощность вычислительной техники на майнинговых фермах поддерживает работоспособность системы блокчейн и правильное выполнение всех транзакций. В свою очередь, майнер за это получает криптовалюту. Эксперты этой отрасли говорят, что майнинг это конкуренция вычислительной техники, а стейкинг – состязание держателей цифровых активов.
Стекинг полностью противоположен майнингу. Для того, чтобы заниматься им, не требуется особое оборудование и большие затраты электроэнергии, это пассивный доход за счет хранения криптовалюты.
Главный принцип работы стейкинга универсален для всех его видов – определенное количество криптовалюты лежит на счету пользователя, за что тот получает пассивный доход. Уровень прибыли определяется объемом капитала. Также механизм работы может дополняться другими условиями, которые зависят от вида стейкинга. Например, некоторые системы предусматривают выплаты только валидаторам. Тогда, стейкеры иногда объединяют активы, создавая пулы и становясь валидаторами, и оформляют общий контракт, а прибыль разделяется между участниками пула кратно размеру вклада.
Рассмотрим, какие виды стекинга существуют и какие бывают дополнительные условия держания цифрового актива.
Работая с таким видом стейкинга, пользователь указывает конкретный срок, на который он удерживает цифровой актив. Длительность этого периода изменить нельзя.
Главным преимуществом этого вида является высокая процентная ставка. Обычно при заключении контракта оговаривается конкретная сумма, которую получит стейкер по истечению указанного срока за удержание криптовалюты. Обычно этот способ выбирают пользователи, заинтересованные в максимально высокой прибыли.
В данном случае, контракт не предусматривает конкретного срока держания монет. Пользователь по своему желанию может в любой момент расторгнуть его и забрать криптовалюту. Процент начисляется до момента, пока стейкер не переведет средства на другой кошелек или не выставит на бирже ордер о продаже токенов.
Обычно первые перечисления за держание цифрового актива производятся уже через 24 часа после заключения бессрочного контракта о стейкинге. Это происходит не каждый день. Обычно выплаты происходят раз в месяц.
Бессрочный стейкинг подойдет пользователям, неготовым к долгосрочным соглашениям об удержании криптовалют и желающим иметь постоянный доступ к своему капиталу.
Децентрализованные системы распространены в сфере цифровых активов, с их помощью хранят, переводят, кредитуют и обменивают криптовалюту. Главное преимущество заключается в том, что никто не имеет прямого доступа к финансам – все операции выполняются по заранее установленным алгоритмам автоматически.
Децентрализованный стейкинг основан на том, что определенные лица и организации могут брать в кредит средства с вашего кошелька, а система будет обеспечивать реализацию всех условий кредитования автоматически. По сути, механизм напоминает обычный банковский вклад.
Децентрализованный стейкинг имеет несколько преимуществ:
1. Быстрая прибыль. Средства начисляются каждые сутки, поэтому вы легко и быстро получите свой процент за держание актива.
2. Высокая прибыль. Порог входа в децентрализованный стейкинг ниже, чем в другие подвиды этого способа заработка. При этом, прибыльность выше до 10 раз. Иногда доход превышает и 100% в год. Ключевое значение имеет выбранная монета и срок ее держания.
3. Гарантированные выплаты. На надежных платформах выплата процентов гарантирована и потеря средств невозможна.
Главная функция сервисов, осуществляющих децентрализованный стейкинг, это грамотный контроль исполнения сделок. Хотя, эксперты рекомендуют проверять условия каждого контракта – в нем могут присутствовать уязвимости, способные поставить под риск ваш капитал. Чтобы ликвидировать пробелы в контракте, обратитесь в техническую поддержку сайта.
Первоначально, вам потребуется накопить или купить некоторое количество токенов, которые будут выполнять роль «свободных» средств. То есть в случае их потери инвестор не понесет значимых убытков. Все свои средства инвестировать в стейкинг не следует.
Также заранее подготовьтесь к блокировке актива на некоторый период. Заострите внимание на условиях стейкинга на разных платформах. Удобно, когда процент начисляется сразу по нескольким токенам. Так вы обезопасите себя от потерь при снижении цены актива: если один токен потеряет в цене, а другой вырастет – вы существенно снизите или ликвидируете совсем свои потери.
При выборе актива, отдайте предпочтение тем, что имеют меньшую волатильность и больший объем торгов. Волатильность показывает устойчивость цены и риски, а объем торгов отражает общую востребованность криптовалюты. Перераспределять свой инвестиционный портфель лучше каждые три месяца: за этот время изменчивый и динамичный рынок цифровых активов может полностью поменяться, и чтобы ваши позиции на рынки не падали, нужно отслеживать текущие тенденции и новинки.
Все токены генерируются за разный период времени и имеют разные условия стейкинга. Рассмотрим, какими они бывают и насколько они выгодны.
Этот цифровой актив является наиболее выгодным для стейкинга. Одним из преимуществ является высокая скорость транзакций. Кроме того, он обеспечен валютой в отличие от биткоина, чем и представляет особую ценность для простого человека. Иначе говоря, ВТСа это вполне реальные деньги, которые можно перевести в валюту. ВТСа – это своеобразный тип биткоина, который имеет денежное подкрепление. Его цена обычно не падает ниже стоимость биткоина.
Получить ВТСа можно посредством стейкинга. Криптовалюта генерируется каждые две минуты и делится в соотношении 1 к 99. Стейкер получает 0,01 ВТСа. Для этого необходим десктопный кошелек и минимум 1 ВТСа на нём. Вознаграждение распределяется в зависимости от размера капитала, выраженного в ВТСа на счете.
В настоящий момент, это развивающийся перспективный проект. Транзакции здесь довольно дешевые и быстрые, процент прибыли составляет в среднем от 7 до 20 процентов годовых.
Появился ещё в 2014 году и за это время приобрел свой круг любителей. В приложении присутствуют смарт-контракты, обеспечивающие работу сервисов для децентрализованного стейкинга. Держатели актива проводят голосования и подают идеи для дальнейшего развития проекта. Процент прибыли составляет в среднем от 3 до 11 процентов годовых.
Эта криптовалюта поддерживает алгоритм dPos. Стейкинг возможен как на биржах, так и с децентрализованного кошелька. Прибыль составляет 3-12% годовых.
Как и было сказано выше, майнинг и стейкинг – это два независимых самодостаточных метода получения криптовалюты. Разберемся, какие ещё различия они имеют.
*Форки – это своеобразные клоны оригинальных криптовалют. Их создают сами пользователи для добавления новых функций и изменения характеристик для более эффективной работы. Поскольку система рассчитана только на оригинальные криптовалюты и их технические параметры, форки ослабляют работу системы, создают различные помехи и снижают скорость транзакций.
Сейчас майнинг стал популярен во всем мире. Поскольку в добычу монет вовлекается все большее количество людей, система усложняет алгоритм получения новых блоков. На простом стационарном ПК уже невозможно провести все необходимые операции, требуется особенно мощная вычислительная техника. Сейчас активно создается специальное оборудование, а майнеры объединяются в команды для совместного решения сложных математических алгоритмов и совмещения вычислительных мощностей. Кроме того, майнинг требует постоянного включения в процесс добычи монет. Система постоянно обновляется, и блок получает лишь тот майнер, который выполнил за текущий срок определенное вычисление.
Стейкинг не предъявляет требований к техническому обеспечению и постоянной вовлеченности в работу. Этим может заниматься и один инвестор на любом устройстве в удобное время. Все, что ему требуется – приобрести криптовалюту и удерживать ее на своем счете, не перепродавая на биржах или любым другим способом. Для входа в эту отрасль не нужен большой капитал – объем вложений каждый определяет сам, подбирая максимально выгодную криптовалюту. Важно отметить, что существуют и достаточно недорогие монеты, поэтому на их стейкинге смогут зарабатывать люди и с небольшим капиталом.
Главным риском при стейкинге остается потеря в цене цифрового актива. Чем сильнее будет снижаться курс монеты, тем меньшую сумму будет составлять проценты, указанные в контракте. Особенно остро это ощущается при заключении контракта на фиксированный срок. Заметив резкое снижение в цене, пользователь не сможет продать актив.
Поэтому, эксперты рекомендуют для стейкинга выбирать криптовалюту с наименьшим коэффициентом волатильности. Желательно выбирать не динамичные, а стабильно растущие в стоимости активы.
Обращайте внимание и на уровень защищенности системы. Перед заключением контракта на платформе, ознакомьтесь с отзывами или посоветуйтесь с опытными представителями отрасли. Помните, что восстановить аккаунт здесь куда сложнее, чем в привычных социальных сетях. Поработайте над безопасностью своего профиля, следите за надежностью персональных данных.
Обратите внимание, что если валидатор просит отправить средства напрямую, то это способ овладеть вашим активом. Следите, чтобы доступ к нему не получили мошенники и игнорируйте подобные просьбы.
Как заработать на криптовалютах: 4 лучших кошелька для стейкинга монет
Среди криптовалютных инвесторов набирает популярность новая вариация пассивного заработка – стейкинг. Помимо специализированных пулов для стейкинга в эту нишу также пытаются протиснуться крупные биржи. Как показывает свежий отчёт Binance Research, ввиду возросшего интереса к такой форме заработка общая сумма заблокированных в стейкинге криптовалют сейчас превышает эквивалент 6.4 миллиарда долларов.
Что такое стейкинг криптовалют?
По сути, стейкинг – это когда инвестор блокирует определённое количество своих монет на алгоритме Proof of Stake (доказательство доли владения), обеспечивают работу сети и получают за это награду. Данный вид деятельности может быть довольно прибыльным. И хотя есть несколько способов участия в стейкинге, включая специализированные пулы и биржи, сегодня сосредоточимся на стейкинге в криптовалютных кошельках.
Стейкинг в криптовалютных кошельках
Криптоинвесторы могут держать свои монеты в специальных кошельках и при этом принимать активное участие в стейкинге. Есть как минимум несколько кошельков, которые позволяют вам получать пассивный доход, блокируя свои активы на определённый временной промежуток.
Аппаратный кошелёк Ledger
Когда дело доходит до долгосрочного хранения криптовалют, практически любой представитель криптосообщества порекомендуем вам обратить внимание на аппаратный кошелёк Ledger. Он позволяет не просто хранить монеты, но использовать их в стейкинге, причём двумя способами: с помощью Ledger Live или приложения сторонних кошельков.
Кошелёк Ledger. Источник: Bitcoinist
Первый вариант требует от пользователя установки криптовалютного приложения на устройство и создания учётной записи в Ledger Live. После этого инвестор просто переводит на него деньги и они автоматически блокируются.
Второй способ работает аналогично, однако после установки приложения Ledger Live пользователю необходимо выбрать соответствующий сторонний кошелёк для управления активами. После этого можно переводить на него средства и начать получать вознаграждение.
Кошелёк Ledger. Источник: Реддит
Также стоит отметить, что Ledger – это кошелёк для холодного хранения криптовалют. Как правило такое хранение считается более безопасным, потому что деньги лежат на физическом устройстве, отключенном от интернета.
Правда, один из главных минусов заключается в том, что пока для стейкинга в Ledger Live можно использовать только криптовалюту Tezos.
Кошелёк Exodus
Exodus – это популярный мультивалютный кошелёк, который представлен как в настольной, так и мобильной версиях. Приложение также легко интегрируется с аппаратный кошельком Trezor.
Криптовалютный кошелёк Exodus. Источник: Masterthecrypto
После недавнего заключения партнёрского соглашения с Switchain кошелёк Exodus также позволяет участвовать в стейкинге криптовалюты. Кошелёк от имени пользователя создаёт ордер — заявку — на обмен криптовалюты, отправляет её и принимает уже другой актив. Вся процедура длится буквально пару минут.
На данный момент можно получать вознаграждение за стейкинг криптовалют Ontology и Neo, а в ближайшее время планируется внедрение новых монет.
Atomic Wallet
Atomic Wallet — ещё один известный мультивалютный кошелёк, совместимый с операционными системами Windows, macOS, Ubuntu, Debian и Fedora. Он также доступен на мобильных устройствах Android и iOS.
Стейкинг монет в кошельке Atomic. Источник: Atomic
Чтобы поучаствовать в стейкинге, необходимо перевести монеты на специальный предоставленный кошельком адрес. После получения вознаграждения инвестор может конвертировать их в фиатные валюты или другие цифровые активы, а затем использовать деньги через встроенную криптобиржу.
Atomic Wallet позволяет участвовать в стейкинге Tezos, Cosmos, Neo, VeChain и Ontology.
Trust Wallet
Trust Wallet — это «безопасный мультимонетный кошелёк», который можно установить на мобильные устройства Android и iOS. В прошлом году оператор крупнейшей криптобиржи Binance выкупил Trust Wallet, чтобы повысить уровень безопасности постоянно растущей пользовательской базы.
Кошелёк Trust. Источник: Trust Wallet
Процесс настройки Trust Wallet похож на остальные кошельки данного разряда: после загрузки и установки пользователю остаётся просто отправить криптовалюту по указанному адресу.
Стоит отметить, Trust Wallet предлагает довольно широкий спектр криптовалют, которые можно заблокировать в стейке: VeChain, TRON, Callisto, TomoChain, Tezos, Cosmos, IoTeX и Algorand. Вскоре будут добавлены новые монеты.
В нашем крипточате прагматичных ходлеров вы найдёте ещё много другой полезной информации. И приглашаем вас в Яндекс Дзен.
Стейкинг криптовалют — TOP-10 площадок
На данный момент в криптосфере безоговорочно преобладает PoS ( Proof-of-Stake). В отличии от PoW (Proof-of-Work), хранение монет может приносить свои дивиденды помимо роста курса, главное их успешно инвестировать в пулы стейкинга. В свете появления множества рычагов в DeFi, а в связи с этим рост мошеннических проектов, мы будем рассматривать только проверенные и надежные монеты и площадки.
Everstake
Everstake — это команда профессионалов, которая зарекомендовала себя надежным и грамотным партнером. Для стейкинга на площадке предлагают пул самых популярных на сегодняшний день монет: ETH 2.0, FreeTON, Polkadot, Tezos, Cosmos, Solana, EOS, Cardano. Есть и монеты известные лишь узкому кругу лиц.
Несомненным лидером на площадке, в процентном соотношении, является Polkadot. При попадании Everstake в валидаторы вкладчикам бонус — безкомиссионный период в 3 месяца. Доходность составляет 15% годовых. За Polkadot следует Cosmos 9% доходности и 5% комиссии.
ETH 2.0 (Beacon Chain) можно застейкать под 8% годовых и 10% комиссии площадки, что очень неплохо, учитывая приближающиеся обновления, а с ними и рост курса ETH. Минимальная сумма для ставки 0.1 ETH.
Free TON расположился на одном уровне с Ethereum, при его стейкинге предлагается использовать приложения TON Surf и ExtraTON. Связано это с тем, что Everstake — одни из инишиалов блокчейна Free TON и валидаторы с первого дня жизни блокчейна.
За Free TON следуют Solana — 7%, Tezos — 6.2% и Cardano — 5.3% годовых. EOS остался в аутсайдерах, за его стейкинг предлагают лишь 2%.
Binance
Binance Staking предлагает стейкинг своего токена BNB и ETH 2.0.
BNB можно застейкать на 30, 60 или 90 дней. Соответственно под 8.26, 10,13 и 12,69% годовых. Минимальная ставка 0,1 BNB.
Ethereum можно застейкать путем обмена коинов ETH на токены bETH. Застеканые монеты должны храниться на вашем спотовом кошельке. Binance за стейкинг Etereum предлагает от 4,9 до 20% годовых, годовая доходность ежедневно корректируется на базе он-чейн вознаграждений за стейкинг. Вывод будет возможен после только после запуска шардчейнов.
Certus.One
Сertus.One как и Everstake являются первоначальными валидаторами проекта Free TON blockchain. Но, так как стейкинг TON Crystal представлен в официальном кошельке Surf, Certus.one предлагает услуги валидирования других проектов.
На их сайте представлены 6 монет для стейкинга. Первое место по годовой доходности занимает Near protocol — 10.09% годовых и 10% комиссии. За ним следует блокчейн Cosmos — 8,79% и 12,5% комиссии. Дальше — Solana — 6,09% и 10% комиссии, IRISnet — 6,06 и 15% и Terra — 5,98 и 10% комиссии.
p2p.org предлагает для стейкинга 20 монет.
Рассмотрим наиболее надежные. Набор стандартный: Polkadot — 15% годовых и 3% комиссии, Cosmos — 10,6% годовых и 8 % комиссии, Solana — 8 % и 7% комиссия валидатора, Tezos — 6% и 9,95% комиссии.
CEX.IO
Cex.io совмещает в себе криптовалютную биржу и площадку для стейкинга. Компания является официальным партнером Free TON и предлагает одни из лучших условий стейкинга TON Crystal. Polkadot также представлена на данной площадке, биржа предлагает 10% годовых (как и за TON Crystal). Есть предложения по стейкингу Tezos — 6% и TRON — 3,5% годовых.
Kraken
Еще одна биржа, которая предлагает стейкинг монет, всем известный Kraken.
Polkadot — 12% годовых, ETH 2.0 — 9,32%, Cosmos — 8,54%, Tezos — 7.27 %. Комиссия — стандартные 15%. Выбор на биржу падает благодаря общепризнанному авторитету и надежности.
Dokia Capital
В Dokia Capital стандартный набор монет, хотя и присутствуют такие малоизвестные, например, SKALE — 9.82% годовых и 10% комиссии. Всего представлено 6 монет, но в ближайшее время ожидается пополнение еще таким же количеством позиций. Наибольший интерес из новичков вызывают ETH, SKALE и THE Graph.
PancakeSwap
Одним из самых интересных предложений по стейкингу на сегодняшний день является токен CAKE площадки Pancakeswap — 65.98% годовых. Площадка находится на Binance Smart Chain и является полностью децентрализованной.
Kukoin
Этот проект также относится к бирже, предлагающей стейкинг. Как и предыдущие площадки, она проверена временем и является надежной. Тут представлены такие изыски как HYDRA, FEAR, DFI, VAI, Velo, IDEA и многие другие. Из безрисковых активов только Polkadot с 11,76 % годовых.
TON Swap. С этого места подробнее
Эта децентрализованная биржа принадлежит компании Broxus, инишиалу, разработчику и валидатору Free TON blockchain. Broxus уже не первый год присутствует на криптовалютном рынке. На площадке размещены только фарминг-проекты в паре с токенами, созданными на блокчейне Free TON.
Расскажем о новой программе.
Чтобы начать добывать на бирже, необходимо обменять TON Crystal на WTON (ERC-20). На первой стадии программы максимальный процент доходности был в паре WTON-DAF — 204% годовых.
Главным нововведением являются Infinity pools. В них отсутствуют ограничение по времени и максимальному значению фарминга.
Список ожидаемых проектов (проект Crystal Handshake):
- FRTN (gaming industry, tip3)
- EUPI (stable euro, tip3)
- BDCC (gaming industry, binance ecosystem)
- FRAX
- Chatex (сразу после первичной дистрибьюции)
- Несколько TIP-3 проектов от TON Labs и коммьюнити — воронка в 6 проектов
- Несколько проектов из экосистемы ETH — воронка в 8 проектов
Мы стоим на пороге бума новых токенов, которые будут созданы по стандарту Free TON TIP-3. Реализованная сфера DeFi на блокчейне безусловно обеспечит множество новых финансовых рычагов. А проекты, несомненно, принесут стейкерам немалую прибыль, главное не упустить возможность и быть в авангарде.
Довольно молодой и амбициозный, но уже доказавший свою надежность, Free TON с появлением на блокчейне новых проектов, обязательно даст хорошие иксы к концу этого года. А совокупность роста курса TON Crystal и процента годовой доходности от стейкинга, поднимают планку даже выше, чем у Polkadot и Ethereum 2.0.
Источник https://vc.ru/finance/347740-steyking-mayning-dlya-lenivyh
Источник https://2bitcoins.ru/4-luchshih-koshelka-dlya-stejkinga/
Источник https://everkit.org/ru/articles/steiking-kriptovaliut-top-10-ploshchadok