Фарминг или стейкинг: что выбрать крипто-инвестору?
Крипто-инвесторам доступны множество способов заработка на криптовалютах, включая фарминг и стейкинг. Достаточно часто многие не знают в чем разница и какой способ лучше выбрать. В этой сегодняшней заметке мы разберем эффективность фарминга и стейкинга
Что такое фарминг?
Фарминг – это движение держателей монет, которые хотят максимизировать доход с помощью имеющихся DeFi-активов.
В секторе DeFi представлены десятки проектов, с помощью которых можно доход в обмен на блокировку активов под нужды протоколов. Это и есть главная задача фарминга – выбрать топовый проект с хорошей ставкой и заблокировать активы на определенное время.
Что такое стейкинг?
Стейкинг – это способ пассивного заработка, позволяющий держателям криптовалют заблокировать n-сумму в смарт-контракте для обеспечения работоспособности блокчейна. Стейкать можно практически все PoS-монеты, например, Cardano, Polkadot или даже USDT.
Существуют две схемы работы: самостоятельный стейкинг с запуском своего сетевого узла и делегирование, то есть, передача активов тому, у кого есть сетевой узел.
Однако для запуска своего узла нужно иметь большой опыт и немало активов, поэтому в 90% случаев рядовые инвесторы рассматривают делегирование.
Фарминг или стейкинг?
Для того, чтобы дать ответ на этот вопрос рассмотрим ряд показателей.
Фарминг:
- Доходность от 15% до 40% годовых
- Простота добавления активов в пул ликвидности
- Нужно постоянно мониторить проекты по доходности
- Не стоит исключать взломы DeFi-протоколов, в которых фармятся активы
- Можно фармить любое количество монет
Стейкинг:
- Доходность от 5% до 10%
- Простота передачи активов в делегирование
- Один раз добавили монеты в стейкинг и забыли на 2-3 месяца
- Стейкинг топовых криптовалют безопасен
- Для более-менее ощутимого заработка лучше иметь большее количество монет
Помните, что стейкинг и фарминг не могут 100% гарантировать получение пассивного дохода. В каждом способе существуют риски. Например, мгновенное падение цены актива в случае коррекции рынка, а поскольку монеты блокируются на какое-то время – быстро их вывести для продажи никак не получится.
Резюмируем
Безусловно, фарминг куда выгоднее стейкинга, но инвестору нужно постонно мониторить доходные проекты и всегда держать руку на пульсе. Однако DeFi-протоколы часто взламывают, причем не только малоизвестные, но и крупные. Поэтому стейкинг тут выигрывает, как в плане простоты, так и безопасности.
Что такое фарминг криптовалюты, и чем он отличается от стейкинга?
Невозможно зарабатывать на криптовалютном рынке без постоянного изучения новых тенденций. Одна из последних возможностей получения дохода в криптосекторе – фарминг криптовалюты или доходное фермерство. Что это такое, и как это работает? Давайте разбираться.
Когда появился фарминг криптовалюты?
Фармингериптовалют (доходное фермерство) является краеугольным камнем концепции DeFi. Эта система перевернула мир децентрализованных финансов в 2020 году. В июне 2020 года основанный на базе Ethereum кредитный рынок Compound начал распространять свой токен COMP среди пользователей протокола. Благодаря структуре автоматического распределения, спрос на токен сильно вырос, что позволило Compound занять лидирующие позиции в секторе DeFi.
При выращивании урожая главная цель состоит в том, чтобы максимизировать рентабельность капитала за счет использования различных протоколов DeFi. Фермер будет стремиться к наивысшей урожайности, переключаясь между несколькими протоколами для кредитования. Наиболее прибыльные стратегии фермеры держат в секрете. Это связано с тем, что чем больше людей будет знать о стратегии, тем менее эффективно она будет работать.
Более простой способ объяснить доходное фермерство — сравнить его с традиционными финансами. Предположим, что вы ищите вклад, который предлагает самый высокий процентный доход. Вы сравниваете предложения банков и считаете, какие из всех этих продуктов принесут вам наибольшую прибыль при вложении ваших денег. Этот принцип можно использовать и при получении доходности от различных стратегий выращивания урожая.
По своей сути доходное фермерство напоминает стейкинг, когда держатели криптовалют блокируют свои активы с целью получения вознаграждения. Да, но нет!
Лендинг, стейкинг и фарминг
- В основе криптовалютного лендинга лежит довольно простая концепция: заемщики могут использовать свои криптоактивы в качестве обеспечения для получения ссуды в фиатной валюте или стейблкоинах, в то время как кредиторы предоставляют активы, необходимые для ссуды, по согласованной процентной ставке. Это также может работать в обратном порядке, когда заемщики используют фиатные или стейблкоины в качестве обеспечения для заимствования криптоактивов.
- Стейкинг — это возможность получать пассивный доход от заблокированных монет. Этот процесс позволяет пользователям участвовать в проверке транзакции (аналогично майнингу) на блокчейне с подтверждением доли владения (PoS). Стейкинг связан с блокировкой средств на криптовалютном кошельке с целью поддержания работы блокчейна взамен на получение пассивного дохода. В отличие от лендинга в стейкинге передаются не сами монеты, а только их права. Монеты же продолжают принадлежать владельцу, защищенные смарт-контрактом.
- Фарминг криптовалют заключается в получении вознаграждения в нативных токенах протокола за предоставление кредитов или получение займов, или же за предоставление ликвидности децентрализованным биржам и приложениям. Проще говоря фарминг — это микс лендинга и стейкинга. Способ, позволяющий использовать криптовалюту, чтобы заработать еще больше криптовалюты.
Как работает доходное фермерство?
Первый шаг в доходном фермерстве связан с добавление средств в пул ликвидности. Пул ликвидности представляет собой смарт-контракты в которых блокируются средства пользователя. Эти пулы обеспечивают рынок, на котором другие пользователи могут обменивать свои криптовалюты, брать в долг или предоставлять в пользование свои токены. После добавления средств в пул ликвидности пользователь официально становится поставщиком ликвидности.
В обмен на блокировку токенов в пуле поставщик ликвидности получает вознаграждение. Токены вознаграждения могут быть также депонированы в другие пулы ликвидности.
Простая схема доходного фермерства
- Поставщик ликвидности депонирует средства в пул ликвидности.
- Депозитные средства обычно представляют собой стейблкоины, привязанные к доллару США, такие как DAI, USDT, USDC, BUSD и другие.
- Еще одним стимулом для добавления средств в пул может быть накопление токена, которого нет на открытом рынке или который имеет небольшой объем.
- Ваши доходы зависят от суммы, которую вы инвестируете, и правил, на которых основан протокол.
- Вы можете создавать сложные цепочки инвестиций, реинвестируя свои токены вознаграждения в другие пулы ликвидности.
Пример стратегии фарминга
Одна из стратегий работает на одной из самых популярных в мире DeFi-платформ Compound. Платформа вознаграждает инвесторов токенами COMP как за поставку ликвидности, так и за заимствование капитала. Многие пользователи максимизируют свою прибыль, выполняя оба действия:
- За заимствование средств на Compound предоставляет токен COMP в качестве формы кэшбэка. Чем больше вы занимаете, тем больше токенов COMP получаете.
- Поскольку майнеры ликвидности получают компенсацию как за кредитование, так и за заимствование, одна из стратегий состоит в том, чтобы ссудить актив с самой высокой процентной ставкой, занять как можно больше под токены, а затем вернуть оставшиеся активы обратно в кредитный пул.
По сути, метод предполагает внесение депозита, а затем заимствование под него. Само собой разумеется, что это чрезвычайно рискованно. Следует придерживаться старого правила: никогда не вкладывать то, что вы не можете позволить себе потерять. На данный момент фарминг криптовалюты является практикой с высоким риском и с высокой отдачей.
Мы знаем тысячи способов, как можно зарабатывать на криптовалюте и других инвестиционных инструментах. О них рассказываем в наших статьях. Но вы можете в любой момент попробовать наши инструменты на практике. Сделайте это прямо сейчас.
🟢 Фарминг, стейкинг и майнинг ликвидности. В чем разница?
🌱 Доходный фарминг — это практика, при которой инвесторы размещают свои криптоактивы в пуле ликвидности на основе смарт-контрактов, например ETH/USDT. Затем заблокированные активы становятся доступными для других пользователей того же протокола. Пользователи этого конкретного протокола кредитования могут заимствовать эти токены для использования в маржинальной торговле. По сути это криптоаналог банковского вклада.
🔐 Стейкинг — это предоставление своих криптоактивов в качестве обеспечения блокчейн-сетей, использующих алгоритм консенсуса PoS (Proof of Stake). За это PoS предоставляет стейкерам возможность получать вознаграждения.
⛏ Майнинг ликвидности — это предоставление своих криптоактивов (торговые пары, такие как ETH/USDT) в пул ликвидности протокола DeFi для торговли криптовалютой (не для криптокредитования и заимствования). В обмен на торговую пару протокол добычи ликвидности предоставляет пользователям токен поставщика ликвидности (ПЛ), который необходим для окончательного возврата.
Пока токены, предоставленные пользователем, остаются в пуле ликвидности, протокол вознаграждает его нативными токенами (или токенами управления – GOV), “добываемыми” на каждом блоке, в дополнение к ПЛ, которые опользователь получил ранее. Размер вознаграждения зависит от их доли в общей ликвидности пула. Эти вновь добытые токены дают майнерам ликвидности доступ к управлению проектом, а также могут быть обменены на более выгодные вознаграждения или другие криптовалюты.
Фарминг — это предоставление своих криптоактивов, которые будут использованы для выдачи криптокредита.
Стейкинг — это предоставление своих криптоактивов с целью поддержания блокчейн-сети за вознаграждение.
Майнинг ликвидности — это предоставление своих криптоактивов в пул ликвидности протокола DeFi для торговли криптовалютой за вознаграждение в виде токенов поставщика ликвидности и токенов управления.
Больше таких постов в моем тг-канале:
Источник https://cryptovod.ru/farming-ili-stejking-chto-vybrat-kripto-investoru/
Источник https://golden-island.net/farming-kriptovaliuty/
Источник https://vc.ru/u/594931-egor-vasilenko/425324-farming-steyking-i-mayning-likvidnosti-v-chem-raznica