Сбербанк Инвестор
Сбербанк часто радует своих клиентов обновлением сервисных предложений. Очередным приятным сюрпризом стала презентация приложения Сбербанк Инвестор, упрощающего доступ простым гражданам к рынку ценных бумаг. Теперь каждый клиент СБ имеющий карту, может заработать на курсах акций крупнейших эмитентов страны. Удобный функционал и сравнительно невысокие комиссии, уже сделали приложение популярнее многих аналогичных сервисов.
Следует подробнее рассмотреть данный продукт, чтобы понять, как им пользоваться, что с ним можно делать и для чего он нужен в целом.
Что собой представляет приложение Сбербанк Инвестор
Торговая платформа собственного производства, предоставляющая возможность клиентам Сбербанка работать на фондовом, внебиржевом и срочном рынках. После регистрации и авторизации инвестор может просматривать и пополнять счета, совершать торговые сделки, получать аналитику и рекомендации. Вся деятельность осуществляется по закрытым каналам и надежно защищена.
Сбербанк Инвестор создан для работы на Android и IOS устройствах. Для корректного функционирования приложению требуется оригинальная операционная система. Рутованные и перепрошитые смартфоны, воспринимаются вшитым антивирусным модулем как потенциально опасные и работа на них невозможна.
Установленное и запущенное приложение Сбербанк Инвестор, после авторизации, открывает доступ к торгам всеми инструментами, оборачивающимися на Московской Бирже. Доступ к различным разделам, например, FORTS – возможен по условиям основного брокерского договора. По умолчанию в приложении отображаются только «голубые фишки» для торговли другим инструментом, необходимо ввести его название или тикер в строку поиска. Также клиент может работать с облигациями, фьючерсами, паями и ETF.
Как покупать и продавать в Сбербанк Инвестор
Для совершения сделки следует выбрать инструмент нажав на его название. Открывшееся окно с описанием и графиком содержит две кнопки: купить/продать. Нажимая одну из них инвестор попадает в раздел выбора количества и выставления нужной цены по бумаге.
Исполнение сделки может проходить по двум сценариям:
- Выбрана текущая цена – система автоматически создает заявку с выставлением цены +2% от значений последний сделки. При подаче заявки на продажу, цена формируется с отклонение -2% от рыночной стоимости. Данный принцип позволяет немедленно исполнить заявку и зафиксировать поступление ценных бумаг на счет.
- Собственная цена – пользователь, сняв выделение с пункта «цена по рынку», может самостоятельно установить интересующую стоимость актива. В данном случае, заявка формируется и отправляется в стакан, но ее исполнение произойдет только при достижении ценой требуемых значений. Исполнение заявок с пользовательской ценой не гарантированно, если требуемая стоимость не будет достигнута в течении торговой сессии, заявка автоматически аннулируется, а средства разблокируются на счете.
Разделы меню Сбербанк Инвестор
Приложение Сбербанк Инвестор содержит несколько функциональных разделов:
- Счета – пункт отображающий состояние имеющихся брокерских счетов. Здесь также можно увидеть процент изменений и сумму изменений по счету. Значения формируются с учетом собственных средств, то есть показывается процент и сумма прибыли/убытка по чистым активам.
- Рынок – основной раздел, где отображен список эмитентов. Раздел содержит вкладки, количество которых зависит от доступных торговых площадок. Как правило вкладками раздела «Рынок» являются: «Акции», «Облигации», «Фонды».
- Инвестиционные идеи. Профессиональные рекомендации трейдеров Сбербанка нашли отображение в конкретных инструментах. В разделе показаны наиболее ликвидные инструменты способные принести требуемую прибыль. Здесь же указывается потенциальная прибыль и желательный объем к покупке (в %). Также в рекомендация содержится информация о рекомендуемом сроке инвестиции в данный инструмент.
- Заявки – раздел показывает открытые, исполненные и отмененные ордера.
- Новости – актуальная информация из мира финансов.
Сбербанк предлагает инвесторам, установившим приложение, пройти небольшой тест, определяющий характер инвестирования. По результатам теста формируются рекомендации. Найти и пройти тест можно из раздела настроек профиля.
Сбербанк уделяет большое внимание безопасности выпускаемых приложений. Встроенный антивирус и работа по защищенным каналам, гарантирует отсутствие рисков. Для предотвращения несанкционированного доступа, рекомендуется хранить пароль отдельно от смартфона. Для знакомства с функционалом приложения можно воспользоваться гостевой учетной записью.
Условия использования и тарифы
Приложение распространяется бесплатно. Инвестор платит только комиссию за совершение сделок, транзакцию и хранение некоторых видов бумаг. Подробнее о расценках можно узнать в разделе «Условия брокерского обслуживания» доступном на сайте Сбербанка. Приложение поддерживает работу с различными (одновременно) счетами, в том числе с ИИС – счетом по которому предоставляются налоговые вычеты. Все возможные начисления, в том числе дивидендные выплаты, отражаются на целевом счете.
Как начать использовать Сбербанк Инвестор
Существует несколько способов получения доступа к функционалу Сбербанк Инвестор:
- Подать заявку через сайт Сбербанка, дождаться звонка и получить адрес офиса, в котором можно подписать договор и получить данные для входа. Далее останется пополнить торговый счет и установив приложение выполнить авторизованный вход.
- Подать заявку из раздела «Инвестиции» в Сбербанк Онлайн. Зарегистрированная заявка обрабатывается не более трех суток с момента подачи, после чего с клиентом связывается менеджер (может и не позвонить) и высылаются данные для входа в торговое приложение. Пополнить счет можно списанием с любой карты через онлайн приложение.
Важно помнить, что при регистрации брокерского счета, система требует указать действительные данные, при допущении ошибок, доступ не гарантирован. Также, при регистрации необходимо указать счет, на который будет осуществляться вывод денежных средств. 8-800-555-55-50 – номер телефона для подачи заявок и получения информации.
Вход в приложение осуществляется путем ввода номера договора (логин) и пароля, сформированного самостоятельно после первого входа в учетную запись. Скачать Сбербанк инвестор можно в Play Market и APP Store .
Привилегированные акции Сбербанка или обыкновенные
На графике видно, что динамика обыкновенных акций Сбербанка опережает динамику привилегированных акций Сбербанка и неопытному человеку может казаться, что обыкновенные акции более выгодны, а, значит, и более предпочтительны для инвестиций.
Но важно помнить, что графики не отражают настоящего инвестиционного потенциала акции, ведь на этих графиках не учтены дивиденды, а дивиденды могут составить ощутимую долю в приросте капитала владельца акции:
Во всех случаях нужно стремиться узнать ПОЛНУЮ ДОХОДНОСТЬ инструмента и оперировать именно ею.
Полная доходность инструмента (акции) — денежный поток от вложений с учётом роста курсовой стоимости актива и получаемых дивидендов, вложенных в этот же самый актив.
Вот как выглядит полная доходность обыкновенных и привилегированных акций Сбербанка за всю историю с 01.06.1999 года:
Вот как «поработал» бы капитал, вложенный в обыкновенные и привилегированные акции Сбербанка:
- +53800% (или увеличился бы в 539 раз) при вложении в обыкновенные акции
- +95200% (или увеличился бы в 953 раза) при вложениях в привилегированные акции
За 20 лет привилегированные акции принесли бы своему владельцу в 1,75 раз больше денег! Вот почему важно смотреть не на графики, а на индексы полной доходности.
Обыкновенные или привилегированные акции Сбербанка
Чем в принципе отличаются привилегированные и обыкновенные акции?
Привилегированные акции гарантируют получение периодических выплат — дивидендов. Порядок их выплат обычно зафиксирован в Уставе компании, и нарушить этот порядок — значит, нарушить Закон: у владельцев этих акций есть привилегия перед держателями обыкновенных акций — привилегия получать дивиденды, тогда как по обыкновенным акциям их могут совсем не выплачивать.
Обыкновенные акции — дают право управления компанией через голосование на общем собрании акционеров (ОСА), а также дают право на имущество бизнеса в случае его ликвидации. Следовательно, если нам нужно взять под контроль какую-то компанию, то нам нет смысла для этого скупать её привилегированные акции, нам нужны только обыкновенные.
При этом право получать дивиденды по этим акциям также есть, но вероятность их получения менее предсказуема: общее собрание акционеров может оставить прибыль внутри компании для целей развития бизнеса (или для поддержки в «трудные» периоды), в то время как по привилегированным акциям у акционерного общества есть обязательства перед акционерами по выплатам.
Как известно, каждый год вопрос о том, что делать с прибылью, компания решает на Общем Собрании Акционеров (ОСА). Обычно компания направляет часть прибыли на выплату дивидендов, а другую часть оставляет у себя, чтобы реинвестировать обратно в бизнес, оборот (вкладывает в собственное развитие).
Компания не всегда направляет прибыль на выплату дивидендов. Каждый год этот вопрос рассматривается на Общем Собрании Акционеров, и часто бывает так, что ОСА (Общее Собрание Акционеров) большинством голосов отменяет выплату дивидендов (или существенно снижает их по сравнению с предыдущими периодами).
Так вот, привилегированные акции задуманы таким образом, чтобы в какой-то степени гарантировать выплаты их владельцам. Размер этих выплат установлен в Уставе и/или в специальном документе «Дивидендная политика». Примечательно, что в Уставе Сбербанка на данный момент привилегированные акции не имеют какой-либо «привилегии» в отношении дивидендов, а в «Дивидендной политике» указано, что дивиденды по акциям будут направляться в одинаковом размере на оба типа акций.
Тем не менее, для дальнейшего решения вопроса о том, какие выбрать акции — привилегированные или обыкновенные, нам будет достаточно знать только то, что Сбербанк будет выплачивать дивиденды, если у компании будет чистая прибыль. Дивиденды по привилегированным акциям, как записано в Уставе, должны быть не меньше, чем дивиденды по обыкновенным акциям.
Итак, дивиденды будут одинаковыми. Следовательно, если при этом акции имеют разную цену, то нам выгоднее для целей дивидендного инвестирования покупать ту акцию, которая имеет меньшую цену.
Сбербанк привилегированные акции сегодня 208 рублей
В июле 2019 года привилегированные акции Сбербанка торгуются по цене 208 рублей за одну акцию. Обыкновенные акции дороже — 242 рубля за акцию.
До выплаты дивидендов, в мае 2019 года акции Сбербанка торговались по ценам:
- Привилегированные 203 рубля за акцию
- Обыкновенные 234 рубля за акцию
А дивиденды ожидались по обеим акциями в размере 16 рублей. Это значит, что их доходность была следующая:
- 6,8% годовых (16/234) по обыкновенным
- 7,9% годовых (16/203) по привилегированным
Видно, что вложения во втором случае окажутся более выгодными, если не принимать во внимание возможные колебания стоимости самой акции.
Таким образом, мы получили ещё один критерий для принятия решения о выборе между обыкновенными и привилегированными акциями Сбербанка — потенциальная дивидендная доходность.
Можно подвести итоги:
- Если нам не важен контроль компании и мы не хотим участвовать в голосовании на Общем Собрании Акционеров
- Если дивидендная доходность по привилегированным акциям выше, чем по обыкновенным
Тогда имеет смысл покупать привилегированные акции.
- Если мы хотим участвовать в Общем Собрании Акционеров (ОСА) и голосовать
- Если дивидендная доходность по обыкновенным акциям выше, чем по обыкновенным
Имеет смысл покупать обыкновенные акции.
В каждый момент времени нужно проводить проверку на предмет того, какие акции Сбербанка лучше купить. Следовательно, ответ на вопрос, какие акции лучше, будет меняться время от времени (в силу изменения цен на акции), а также от инвестора к инвестору (все люди разные и у них могут быть разные потребности).
Как купить акции в приложении Сбербанк Инвестор : пошаговая инструкция, разбор нюансов
Вы недавно открыли брокерский счет в Сбербанке, скачали торговый терминал, но не знаете, как покупать акции через мобильное приложение Сбербанк Инвестор? Читайте статью до конца, и вы узнаете все нюансы покупки.
Как искать акции?
В торговом терминале «Сбербанк Инвестор» можно приобрести российские и иностранные акции, обращающиеся на Московской фондовой бирже. Иностранные ценные бумаги с 2020 года также доступны к покупке, как и в торговых терминалах некоторых конкурентов (например, ВТБ Инвестиции, Мой брокер от БКС). Кстати, ранее мы уже сравнивали Сбербанк Инвестор с Тинькофф Инвестиции. Здесь же можно купить акции самого Сбербанка.
В первую очередь вам необходимо войти в «Сбербанк Инвестор». Список ценных бумаг размещён на вкладке «рынок» > «Акции».
Для поиска акций предусмотрено несколько способов:
- В каталоге. Список активов можно отфильтровать по алфавиту, торговому обороту и уровню роста/пиления в течение торговой сессии.
- Сортировка. Для сортировки в верхнем меню нажмите на пиктограмму с изображением стрелки.
- По названию или тикеру. Для поиска нажмите с верхней панели на иконку с изображением лупы. В поисковой строке введите название интересующей вас ценной бумаги или ее тикер-код.
Многие инвесторы, которые впервые используют приложение Сбербанк Инвестор, задаются вопросом — почему в каталоге так мало акций и как покупать те ценные бумаги, которых нет в списке. Все дело в том, что по умолчанию, когда вы заходите на вкладку «Рынок» в каталоге отображается ограниченный список активов. Здесь их всего штук 20, но зато самых популярных и топовых. Для того, чтобы найти акцию, которой нет в этом списке, необходимо воспользоваться функцией лупы. Как только вы введёте название акции (например, Аптеки 36,6), то тут же отобразиться полный каталог ценных бумаг, соответствующий секции Мосбиржи «МБ ФР: Т+ Акции + ДР», которая есть с веб-программах QUIK, webQUIK.
Еще статьи на тему Сбербанк Инвестор:
Источник https://byrich.ru/1519-sberbank-investor.html
Источник https://sberbank.invest-schet.ru/obyknovennye-ili-privilegirovannye-akcii-sberbanka/
Источник https://misterrich.ru/kak-kupit-akcii-v-sberbank-investor-poshagovaya-instrukciya-razbor-nyuansov/