Как устроен Forex и нужен ли он / Хабр

Вложить деньги в Форекс — как выгодно инвестировать средства

Девальвация рубля – одна из распространенных тем новостных лент и СМИ на сегодняшний день. Что же делать населению, чтобы сохранить сбережения в условиях кризиса? В течение последних нескольких лет ответ на вопрос, куда вложить деньги был очевиден: стремительно рос фондовый рынок, недвижимость. Сегодня же выгодные вложения денег, которые были актуальны еще летом, вызывают сомнения. Если буквально несколько месяцев назад банки предлагали огромное количество кредитных продуктов, то сейчас наоборот, призывают вложить деньги в банковскую сферу, т.е. открыть депозит. Это неудивительно, ведь банки сами испытывают дефицит средств. Если рассматривать краткосрочные вложения денег за 3 прошедших месяца, то вложить деньги было выгоднее всего в Доллар США, который вырос на 15,2%, Евро (рост 9,5%) или золото (рост 11,6%). В принципе, в ближайшее время, выгодные краткосрочные вложения денег выглядят похоже, разве что не стоит делать больших ставок на европейскую валюту – в соответствии с нашими ожиданиями, доллар сохраняет перспективы к дальнейшему росту относительно евро. Причиной тому и очевидное снижение процентных ставок ЕЦБ. Не исключено, что ЦБ сейчас опаздывает с принятием необходимого пакета стимулирующих экономику мер в сравнении с Соединенными Штатами, которые демонстрируют героические усилия по поддержанию деловой и потребительской активности. Возникает законный вопрос: «Если везде будет плохо, то почему доллар от этого должен выиграть?» Европейский союз, несмотря на всю схожесть стран, входящих в него, остается союзом стран, причем, при детальном рассмотрении, довольно разношерстных. Соответственно, эффективное единое управления экономическими процессами здесь затруднено. Даже с учетом одних только рисков есть повод задуматься об устойчивости евро. Так, компаниям в следующем году необходимо будет выплатить обязательств на сумму, превышающую сотню миллиардов долларов. При текущих низких ценах на нефть следует ожидать возникновения проблем по платежам. Таким образом, если вы предпочитаете валютные сбережения вложить деньги лучше в доллар США.

Ряд потребителей выбрал весьма прагматичный способ вложить деньги – приобрести товары длительного пользования, крупную бытовую технику, автомобили. С одной стороны, шаг осознанный, ведь выбирая, во что вложить деньги, человек, прежде всего, ориентируется на текущие потребности. С другой, стоит учитывать что получить кредит сейчас очень сложно, ситуация на рынке труда весьма напряженная – найти работу в случае сокращения или увольнения будет весьма непросто. Поэтому вопрос, куда вложить деньги имеет два подтекста – куда вложить деньги с точки зрения их доступности и безопасности и куда вложить деньги с точки зрения сохранения их покупательной способности. Очевидно, что покупка автомобиля или любого другого товара делает доступность денег, т.е. ликвидность материального товара нулевой. Хранение накоплений в рублях “под подушкой” подразумевает их абсолютную доступность – т.е. вы в любой момент имеете возможность их потратить при необходимости, но девальвация рубля, вызванная планомерным расширением валютного коридора центробанком делает такие сбережения тающими на глазах. Если вы решили вложить деньги “под подушку”, лучше выбрать для этих целей американскую валюту.

Во что вложить деньги, кроме растущих валют? Среди всевозможных способов выгодно вложить деньги сегодня актуальными являются инвестиции в собственное развитие – повысить уровень своего образования, закончить курсы повышения квалификации, иностранного языка, получить второе образование. Возможно, именно современное положение в экономике и в мире в целом, будет способствовать тому, что люди будут стремиться расширить свои профессиональные знания и умения. К примеру, сейчас без работы остались десятки тысяч работников финансовой сферы – в ближайшее время финансовая сфера вряд ли будет испытывать потребность в дополнительных кадрах. Конечно, в такой ситуации намного комфортнее себя чувствует тот финансист, который имеет дополнительное образование или квалификацию – шанс найти работу у него несравненно выше. В частности, сейчас наблюдается колоссальная нехватка работников медицинской сферы – от высококвалифицированных врачей до младшего персонала.

Как выгодно вложить деньги в недвижимость? Несмотря на то, что общий тренд по стоимости жилья направлен вниз, некоторые объекты недвижимости выглядят уже достаточно привлекательно – например некоторые участки подмосковной земли можно купить с дисконтом до 70%. Куда выгодно вложить деньги в долгосрочной перспективе? Очевидно, что это участки и дома в диапазоне 70-100 км от МКАД. Конечно, здесь нужно определить для себя, куда лучше вложить деньги – в повышение уровня комфорта жизни сегодня или в перспективу нескольких лет. Альтернативным может стать решение вложить деньги в ПИФы недвижимости, в особенности те, которые в качестве основных активов имеют подешевевшие сейчас сегменты бизнес-недвижимости и перспективные земли сельскохозяйственного назначения в районах, расположенных близко к городу. Наблюдается тенденция роста спроса на недорогую недвижимость в среднеудаленных от города полосах.

Еще одним способом выгодно вложить деньги является покупка драгоценных металлов, в частности, золота, по оценкам специалистов, в ближайшее время котировки цен на золото продолжат свой рост. Во что вложить деньги – в сувенирные монеты, металл в слитках или обезличенный металлический счет? С точки зрения ликвидности и безопасности лучше вложить деньги в ОМС (обезличенные металлические счета), но внимательно изучить предлагаемые по договору спреды на покупку и продажу.

Глобальный экономический кризис, рано или поздно, закончится. Совершенно очевидно, что экономическая картина мира кардинально измениться и уже не будет прежней. И пока нет четких прогнозов о том, когда это случиться, лишь экспертные оценки. В ситуации, когда энергетические ресурсы, производственные мощности, недвижимость дешевеют из-за снижения спроса, деньги являются самым предпочтительным активом. Кредитный пузырь лопнул и деньги теперь являются дефицитом. А дефицитные ресурсы, конечно же, растут в цене. Наверняка, за последние несколько лет вы уже привыкли к кредитным картам – очень удобному средству платежа, которое позволяет тратить больше, чем у вас есть. Но кредитная лихорадка похоронила себя сама. Наличные деньги снова в престиже.

Выгодно вложить деньги — это вложить деньги в валютный рынок Forex

Уникальность этого рынка в том, что даже при явлениях общемирового спада в экономике, отмечается рост котировок одних валют по отношению к другим.

Наверняка многие читатели уже слышали – что такое торговля валютой.

Нет, это не обменный пункт.

Forex – это крупнейший транснациональный, трансконтинентальный рынок, куда выгодно вложить деньги сегодня может практически любой житель планеты, имеющий компьютер и доступ в Интернет.

Основанный в 1971 году, этот рынок сегодня оперирует триллионными сумами в основных иностранных валютах. Для участников этого рынка предоставляется возможность совершать как краткосрочные вложения денег, так и долгосрочные. При этом неважно, в каком направлении двигается котировка валюты, вы в любом случае сможете получить свою прибыль.

Однако, как и в любом направлении бизнеса, чтобы выгодно вложить деньги, участвуя в валютных торгах, необходимо иметь не только общие представления о предстоящей работе, но получить реальную практику. И в этом плане рынок Forex представляет уникальные возможности для всех желающих. Сегодня вам достаточно вложить деньги в размере 200$, чтобы начать полноценную торговлю и отработать собственную тактику и стратегию работы.

Сегодня существует множество иллюзий и неверных предубеждений относительно рынка Forex. Да, вложить деньги лучше, чем в торговлю валютой, сегодня не удастся практически ни в одной сфере экономики. И вышеперечисленные примеры это только подтверждают. Однако это не означает, что достаточно вам только лишь начать торговать, что достаточно просто вложить деньги в валютный рынок, открывать и закрывать ставки, как вы станете получать огромные прибыли. Нет. Рынок Форекс – не менее рискован, нежели любой другой вид предпринимательской деятельности. Но, в отличие от традиционного предпринимательства, куда вложить деньги намного сложнее, а сроки окупаемости длятся дольше, здесь вы всецело зависите от собственных умственных способностей.

Опять же, это не означает, что вы должны быть семи пядей во лбу. В практике нередки такие случаи, когда в дилинговую компанию приходит человек с одним лишь желанием – «ищу куда вложить деньги» – а в итоге после прохождения обучающего курса он становится одним из самых успешных трейдеров.

Сегодня существование валютного рынка позволяет не задумываться над вопросом «куда выгодно вложить деньги». Форекс – и есть то место, где миллионы инвесторов приумножают собственные состояния и состояния своих подопечных.

Кстати, один из вариантов, как выгоднее вложить деньги, используя возможности рынка Форекс – это отдать их в управление. Профессиональные трейдеры с большим опытом практической работы помогут вам выгодно вложить деньги и получить прибыль от торговли валютой, даже если вы в этом не разбираетесь.

Вложить деньги в доверительное управление, то есть иначе — доверить их – это значит отдавать определенный комиссионный процент с полученной прибыли. Конечно, если ваша сумма невелика, или же вы считаете, что процент комиссионных отчислений высок, вы можете вложить деньги в собственное образование и получать прибыль при самостоятельной работе.

Рынок Forex уже давно перестал быть пристанищем одних толстосумов, которые, кстати, также давно уяснили, куда лучше вложить деньги из всех имеющихся вариантов. Неспроста большинство современных крупных состояний – это как раз результат того, как выгодно вложить деньги, несмотря на регулярные финансовые кризисы, несмотря на банкротство определенных предприятий, концернов и даже государств.

Выгодно вложить деньги – это сегодня целая наука, которую можно и даже нужно постигать. Ведь от того, насколько вы сможете максимально эффективно использовать все современные возможности, зависит ваше завтрашнее благосостояние.

От вас лишь потребуется постижения знаний и твердого решения вложить деньги в новые для вас проекты, испытанные, однако, на протяжении ряда десятилетий успешной работы.

Открывая счет в FOREX CLUB, вы делаете выгодные вложения денег по двум параметрам – автоматически получаете счет в долларах, при этом минуя расходы на конвертацию, а так же получаете возможность получить дополнительные знания в Международной Академии Биржевой Торговли. Согласитесь, вложить деньги одновременно в растущую валюту и собственные знания, это значит вдвойне выгодно вложить деньги.

Как устроен Forex и нужен ли он

Когда речь заходит о фондовом рынке и торговле на бирже, первое, что приходит на ум многим людям – это форекс. Действительно, реклама этого вида инвестиций (хотя таковыми операции на этом рынке можно назвать с натяжкой) проникла во многие сферы нашей жизни – успешные трейдеры, которые зарабатывают тысячи долларов параллельно с основной работой или лежа на пляже, смотрят на нас и с плакатов в вагонах метро, и с баннеров в Сети. Между тем, здесь все далеко не так просто.

Природа рынка FOREX

FOREX – это сокращение от двух слов Foreign Exchange, что означает Валютный Обмен. Этим же словом Exchange в английском языке называют биржу или любую другую торговую площадку где происходит Обмен одних активов на другие, например торговля акциями или срочными контрактами: фьючерсами и опционами. Отсюда происходит первое заблуждение относительно природы этого рынка.

Форекс-конторы упорно называют игру на валютных курсах – либо торговлей на бирже, либо инвестициями. Реально львиная доля рынка обмена одних валют на другие происходит на ВНЕБИРЖЕВОМ рынке между крупными международными банками. Это относительно «закрытый клуб», попасть туда очень сложно. Торговля идет на очень большие суммы. Минимальным лотом является сумма в 1 миллион долларов или евро, стандартным — 5 или 10 миллионов долларов.

Торговля валютами обеспечивает в первую очередь экспортно-импортные операции клиентов банков, а во вторую, но не в последнюю, — интересы собственных торгово-инвестиционных отделов международных банков, ведущих свою инвестиционную деятельность по всему миру. Понятно, что для того, чтобы стать клиентом международного банка и начать покупать-продавать валюту с целью извлечь «доход» из движения курсов валют, нужно положить на счет не один миллион долларов.

Торговля при этом будет вестись, скорее всего, без плеча и по котировкам самого банка, а не свободного рынка. А котировки банка будут отличаться от желаемых в худшую для клиента сторону. Ну, это естественно: банк ведь тоже должен заработать! Его трейдеры не будут трудиться «за бесплатно». Отсюда следует второе и главное заблуждение людей, вовлекаемых на форекс. Они думают, что их сделки действительно выводятся на рынок через хитрую систему «межброкерских отношений». Однако, это не так.

Большинство сделок на реальном межбанковском рынке заключается через ограниченное число частных информационно-дилинговых сетей (например, таких известных компаний как Thomson-Reuters или Bloomberg), куда просто заказан вход с улицы. Многие сети не имеют шлюзов, которые позволили бы подключать к ним внешние дилинговые системы с целью маршрутизировать клиентские ордера на рынок. А «вбивать» в такую систему каждый клиентский ордер – дорого и потому не целесообразно.

Каждая сделка, которая делается валютными дилерами банков через такие системы, затем обрабатывается бэкофисом банка и на третий банковский день по ней осуществляется расчет по поставке или принятию проторгованной валюты. Наивно верить, что ордера клиентов отечественных форекс-брокеров на 3-5-10 тысяч долларов (да даже и на 100 тысяч) отправляются на реальный рынок. Никто не будет на такой мелкой сумме ни делать, ни подтверждать, ни обрабатывать сделку, ни производить по ней расчеты. Это просто нерентабельно.

Таким образом, можно констатировать, и форекс-брокеры это хорошо знают, что никакие сделки, которые они заключают с клиентами, не выводятся ни на биржу, ни на межбанковский внебиржевой рынок. А где же тогда эти сделки исполняются? И кто является противоположной стороной по таким сделкам?

Где исполняются сделки?

Многие менеджеры форекс-брокеров объясняют клиентам схему работы примерно так:

Система риск-менеджмента, установленная на «фирме» ( зарегистрированной на BVI или Каймановых островах), очень хорошо считает риски и отправляет на реальный внебиржевой рынок не все клиентские ордера, а только их агрегированную составляющую, превышающую определенный размер. А остальные ордера фирма сводит с противоположными ордерами, полученными от других клиентов. Т.е., если у вас будет ордер на 10 тысяч долларов, то он будет исполнен вам внутри самого форекс-брокера, если на 100 тысяч долларов, то он будет исполнен – ее контрагентом, крупным международным банком, который возьмет этот ордер на свою позицию. А вот если у вас будет ордер на 1 миллион долларов, то он непременно будет отправлен «на биржу» и исполнен только там.

Это, конечно, не соответствует действительности. Ни один форекс-брокер практически никогда не выводит «сделки» своих клиентов на открытый рынок, будь то мифическая биржа или партнер — контрагент — крупный международный банк или внебиржевой рынок, потому как знает, что условия игры таковы, что клиент рано или поздно проиграет. Следовательно, выводить сделки на рынок нет никакой надобности.

А кто же становится в этом случае второй стороной по сделкам? Где искать контрагента? Далеко ходить не надо – сам форекс-брокер и есть вторая сторона сделки.

Таким образом, заключив договор с форекс-брокером, принеся ему деньги, клиент будет совершать сделки с самим форекс-брокером. В этом случае любой проигрыш клиента – это выигрыш форекс-брокера, а любой выигрыш клиента – это проигрыш форекс-брокера. А в проигрыше он, как раз заинтересован меньше всего.

Следующее заблуждение, которое упорно пытаются укоренить в головах простых людей форекс-брокеры, состоит в том, что на движениях котировок валют можно очень хорошо заработать. Если только правильно угадать направление движения курса. Но, так ли это?

Можно ли заработать на форексе?

Стандартный пример, приводимый сотрудниками форекс-брокера, состоит в следующем. Рассмотрим график, изображенный на рисунке ниже, где изображено движение курса евро-доллар.

Если бы клиент продал 25 октября 2011 года 1 млн евро по цене 1.390 EUR/USD, а 22 декабря этого же года выкупил этот миллион по цене 1.310 EUR/USD, так как это показано на рисунке, то полученная им прибыль составила бы 80 тысяч долларов. Хорошие деньги, не правда ли? Эти 80,000$ были бы получены на вложенные в сделку 1 390 000 $, что за два неполных месяца дало бы доходность в размере 36% годовых. Неплохо?

Да, неплохо. Беда в том, что у среднего российского инвестора нет таких денег. «Не беда, — отвечает ему форекс-брокер: я дам вам свое плечо!

Вам не нужно иметь миллион на счете. Достаточно всего 10 000$. Тогда с плечом 100 вы сможете покупать и продавать лоты в размере до 1 млн. долларов. А с плечом 150 – до полутора миллионов». Так говорит форекс-брокер. Это означает, что при наличии плеча 100, вы должны считать доход не на вложенные 1 390 000 $, а на сумму в 100 раз меньше. Это, естественно, увеличивает доходность в 100 раз и дает фантастические 3 600% годовых. Это фантастика – скажет вам любой человек работающий на финансовом рынке. И будет прав.

Что означает плечо на самом деле?

Посмотрим, что означает плечо на деле. Средняя ежедневная флуктуация цен на валютную пару евро-доллар составляет по результатам торгов последнего года (с 01 апреля 2011 года по 29 марта 2012 года.) 0.28%. Это означает, что ваша инвестиция в 1 390 000 долларов ежедневно испытывает средние колебания стоимости в размере около 4 тысяч долларов то в плюс, то в минус. Это же означает, что достаточно приблизительно двух с половиной дней среднего неблагоприятного движения для вас в одну сторону, чтобы от счета в 10 тысяч долларов не осталось ровно ничего. Позиция ваша будет закрыта, невзирая на то, что в будущем вы, возможно, могли бы получить прибыль. Таковы правила.

[При достижении критического уровня убытков по открытой позиции клиента, брокер имеет право закрыть ее по текущей рыночной цене в принудительном порядке. ]

В рассмотренном случае, когда клиент имеет счет в 10 000 долларов и плечо 100, курсу валюты достаточно измениться всего на 0.01 (0.01=100 пипсов = 1 фигура, 1% = 1/плечо), т.е. с 1.390 до 1.400, чтобы ваша позиция была принудительно ликвидирована форекс-брокером и вы остались без денег. При плече 50 ситуация несколько лучше. Цены должны измениться в неблагоприятную сторону уже не на 1%, а на 2%=1/50, что составляет 200 пипсов или две фигуры, выражаясь терминологией валютных спекулянтов. Однако, даже в этом случае, ваша позиция была бы закрыта спустя всего лишь два дня. Движение цен на фигуру или на две – это не такое уж и редкое событие на рынке форекс.

Тот факт, что на рынке форекс с плечом более 20 практически невозможно заработать, даже правильно предугадав направление движения валютного курса в средне и долгосрочной перспективе, к сожалению, есть статистический факт, следующий из простого математического моделирования движения курса. При этом абсолютно не важно: предполагаете ли вы это движение курсов на микро-уровне фрактальным или чисто броуновским.

Печальность этого факта вытекает из случайности процесса ценообразования с одной стороны и ограниченности ваших ресурсов при работе с плечом – с другой. В какую бы сторону вы ни открыли позицию при торговле с плечом – рано или поздно вы проиграете все свои деньги. И никакой риск-менеджмент, никакой мани-менеджмент от этой катастрофы не спасает. Вопрос может быть поставлен лишь такой: с какой вероятностью и за какое время происходит полная потеря всех средств.

Чем больше плечо – тем больше вероятность проигрыша и тем меньше время, нужное для реализации этого неблагоприятного события.

Полный аналог торговли с плечом 2 на валютном рынке – игра в казино на рулетке. Если вы не остановитесь, то рано или поздно возникнет последовательность событий, когда вы проиграете все принесенные с собой средства, а также все заработанные перед этим, не зависимо от того, какую вы используете стратегию игры.

Согласно материалам, размещенным на сайте РБК-Daily и ссылающимся на исследования компании Philadelphia Financial, клиенты форекс-брокеров расстаются со своими деньгами со скоростью 60-80% в квартал.

Это означает, что порядка 70% средств, принесенных клиентами в течение 3х месяцев перекочевывают в карманы владельцев форекс-брокеров. Эта рентабельность ничем не хуже рентабельности казино, где вероятность выигрыша клиентами даже выше, что и демонстрирует нижеприведенный рисунок:

А нужен ли вообще форекс?

Вообще говоря, конечно нужен, каким бы казино он ни казался. Но только нужен реальный форекс, где происходит реальный обмен одних валют на другие. Зачем? Для совершения экспортно-импортных операций, для инвестиционной и торговой деятельности в глобальном масштабе типа carry trade и др., для хеджирования рисков, для совершения инвестиций в валюты. Однако с этими операциями отлично справляются банки, оказывающие услуги своим клиентам по совершению конверсионных операций. Совершают они их как на межбанковском внебиржевом рынке, так и на валютных биржах.

Более того, либерализация валютного законодательства в России позволила с 01 января 2012 года участвовать в валютных торгах не только уполномоченным банкам с валютной лицензией, но и другим лицам.

Двигаясь в этом направлении, ведущая биржа страны ОАО «Московская биржа» открыла в феврале 2012 года двухуровневый доступ для физических лиц на свой валютный рынок. При этом:

• действительно, заключаются сделки по покупке или продаже иностранной валюты либо за рубли, либо за доллары США,
• известно место совершения сделок – биржа,
• известен контрагент по каждой совершенной сделке – это центральный контрагент, т.е. сама биржа, которая встает между покупателем и продавцом, и обеим сторонам гарантирует исполнение заключенной сделки,
• известны права и обязанности каждой из сторон по сделке,
• известны юридические последствия по каждой заключенной сделке,
• существует ясный порядок совершения и исполнения этих сделок,
• а также действуют вполне определенные правила учета таких сделок биржевыми посредниками и расчетов по ним.

Казалось бы, многие вопросы регулирования этого рынка и надзора за теми участниками, которые желают вести реальный бизнес и делать реальные (а не притворные или алеаторные) сделки, — решены.

Так может, стоит двигаться в этом направлении? Тем форекс-брокерам, которые действительно хотят легализоваться, следует лицензироваться как реальным брокерам и цивилизованно вести бизнес, соблюдая действующее законодательство. Прочих пора спросить: «а вы, граждане, собственно, чем тут занимаетесь?»

Инвестиции в Форекс: три схемы, на которые стоит обратить внимание

Приветствую всех читателей блога! Валютный рынок Форекс еще с нулевых популярен как место для заработка через Интернет. Правда, изначально только опытные трейдеры могли там стабильно получать прибыль, но сегодня заключать выгодные сделки может каждый — благодаря нескольким способам инвестирования на рынке Форекс. Работает это по схеме доверительного управления: опытный трейдер вместо вас заключает сделки на валютном рынке и в качестве оплаты берёт процент от полученной прибыли. Это довольно рискованный способ инвестирования, который требует некоторого опыта и подготовки, но его возможности в плане заработка очень интересны.

Также рекомендую изучить материалы по другим инвестиционным инструментам:

— актуальны со времен Древнего Рима и даже дольше; — пошаговая инструкция для тех, кто еще не «в теме».

С вступлением закончили, переходим к сегодняшней теме:

Приглашаю подписываться на мой Telegram-канал Блог Вебинвестора: там вы найдёте регулярные отчёты по инвестициям, аналитические материалы, комментарии по важным новостям и многое другое. Также прошу делиться ссылкой на блог в социальных сетях и мессенджерах — это очень помогает в развитии проекта!

Преимущества инвестиций
на валютном рынке

Слово «Форекс» знакомо большому количеству людей, причём зачастую с негативным оттенком. Никто особо не углубляется вопрос, хотя валютный рынок ничем принципиально не отличается от фондового или товарного. Негативную репутацию Forex заработал из-за историй с несколькими популярными брокерами (компаниями, предоставляющих доступ к торгам), которые обанкротились и не смогли вернуть клиентам депозиты. Сегодня крупные брокеры работают уже по 15-20 лет и доказали свою надёжность временем, поэтому инвестировать через них более безопасно.

Почему вообще имеет смысл рассматривать инвестиции на Форекс, когда есть акции, облигации, драгметаллы и прочие «классические» способы денежных вложений? Из-за уникальных преимуществ:

• легкий доступ к торгам: регистрация, скачивание торгового терминала и открытие счёта занимает до получаса, потому что Форекс-брокеры не требуют большого количества документов, пополнение и вывод происходят в автоматическом режиме, а в случае каких-то трудностей можно решить вопрос через поддержку;
• низкий порог входа: для инвесторов минимальный депозит 10$, трейдеры могут начать торговлю вообще с 1$ на центовом счёте (для сравнения, инвестиции в акции начинаются с 500$);
• высокая доходность: даже консервативные трейдеры могут приносить своим инвесторам 10-20% долларовой прибыли в год, причём экономический кризис даст трейдерам еще больше возможностей для заработка (в отличие от падающих в цене акций);
• опытные управляющие: уникальная возможность за небольшую плату пообщаться лично и воспользоваться услугами профессиональных трейдеров с открытой статистикой торговли.

Разумеется, Форекс-инвестиции полны подводных камней, по ходу статьи мы про них обязательно поговорим. Итак, куда можно вложить деньги на валютном рынке?

Схемы инвестирования на Форекс

Самые популярные способы завязаны на доверительном управлении — когда Форекс-трейдеры прямо или косвенно торгуют на деньги инвесторов, получая вознаграждение в виде процента от прибыли сделок. Я считаю это крайне интересным способом заработка, поскольку по сути мы инвестируем в интеллектуальный продукт (торговую стратегию). Основная проблема — определить среди тысяч трейдеров лучших, но если её решить, можно годами получать неплохой доход без особых усилий.

Самые популярные схемы Форекс-инвестиций это ПАММ-счета и копирование сделок, начнём с первой.

Доверительное управление
через ПАММ-счета

Сервис ПАММ-счёт, который доступен у некоторых брокеров — это торговый счёт, который могут пополнять другие клиенты (инвесторы). Собственный капитал управляющего и инвесторов объединяются в общий пул и участвуют в торговле на Форекс как один торговый счёт. Полученная прибыль распределяется в процентном соотношении от размера вклада. Управляющему выплачивается вознаграждение в размере 10-50% (в зависимости от договора-оферты) от прибыли инвесторов ПАММ-счёта. Компания-брокер поддерживает в рабочем состоянии ПАММ-систему и выступает арбитром во взаимоотношениях инвестор-управляющий.

Схематически инвестиции в ПАММ-счета выглядят так:

Преимущества ПАММ-счетов:

• минимальный депозит — 10$, может отличаться в зависимости от брокера, но редко больше 100$;
• большой выбор управляющих, более 2000 если рассматривать все ПАММ-площадки;
• хороший выбор для стратегии «вложил и забыл»;
• готовые ПАММ-портфели от опытных инвесторов.

Статья в тему: Как формируется инвестиционный портфель и какие активы в нем стоит использовать кроме ПАММ-счетов

Лично я считаю ПАММ-счета лучшим способом инвестирования на Форекс. Не столько из-за схемы их работы, сколько из-за большого количества опытных трейдеров, которые управляют здесь инвестициями. Некоторые управляющие остаются в строю более 5 лет, также регулярно появляются интересные «новички».

Копирование сделок (социальный трейдинг)

В отличие от ПАММ-счетов, при копировании сделок вы не пополняете счёт управляющего, а получаете его сделки на свой торговый счёт. Чтобы объем сделок соответствовал вашему депозиту, используется коэффициент масштабирования. В остальном, если не вдаваться в тонкости, схема работы от ПАММ-счетов не отличается: мастер-трейдер заключает сделки и получает вознаграждение в виде % от прибыли подписчиков.

Схема работы сервисов автокопирования:

Преимущества копирования сделок:

• большой выбор площадок (10+) и трейдеров (5000+);
• полный контроль над процессом автоматической торговли;
• гибкие настройки инвестиционного риска;
• возможность копировать несколько трейдеров на один счёт.

Копирование сделок — не менее перспективное направление инвестирования на рынке Форекс, чем ПАММ-счета. Оно может выглядеть более сложным, но достаточно один раз всё настроить и можно отдыхать, а сделки будут транслироваться на ваш торговый счёт. В среднем трейдеры здесь торгуют более рискованно, но найти варианты для надёжных долгосрочных инвестиций реально. Плюс, копировать можно трейдеров не только на Форекс, но еще и в криптовалютах и на фондовом рынке.

Кроме доверительного управления на Форекс существует способ заработка, имеющий много общего как с инвестированием, так и с самостоятельной торговлей.

Инвестиции в торговых роботов
для рынка Форекс

Некоторые люди после словосочетания «торговый робот» представляют что-то подобное:

На самом деле это всего лишь программа, которая самостоятельно открывает/закрывает сделки и управляет размером сделок. Качественный робот (другое название — советник) для Форекс может самостоятельно управлять всеми торговыми нюансами и на 100% заменить трейдера. В Интернете можно отыскать сотни платных советников и некоторые из них действительно стоят свои денег. Торговые роботы Форекс устанавливаются в Metatrader 4, и уже оттуда запускаются на графике нужной валютной пары. Какие же плюсы у программ для автоматической торговли?

• так как инвестор сам устанавливает робота в торговый терминал, условия по минимальному депозиту не отличаются от самостоятельной торговли — 10$;
• полный контроль над процессом автоматической торговли: при необходимости можно закрывать сделки советника, регулировать риски и множество других настроек торговли;
• психологическая нагрузка на инвестора несравнимо ниже — ведь все решения принимает робот, владелец счёта просто следит, чтобы советник работал как положено;
• точность исполнения стратегии: при появлении сигнала трейдеру нужно несколько секунд для открытия сделки, машине — доли секунды.

А вот что можно сказать о недостатках роботов для торговли на Форекс:

• программа не может подстраиваться под изменения рынка и новости;
• роботы игнорируют фундаментальные факторы — макроэкономику и новости;
• для круглосуточной работы нужно платить за VPS-сервер;
• хорошие роботы стоят дорого, а бесплатные советники не работают.

Практически все трейдеры рынка Форекс используют советники, поэтому это действительно интересная возможность заработка. Однако чаще всего это не покупные стратегии, а собственные разработки, на которые ушли сотни часов работы. Такое если и можно купить, то только за большие деньги — дешевле использовать доверительное управление.

Лучшие брокеры для инвестирования на Форекс

Выбор брокера для торговли или инвестирования — вопрос крайне важный, от этого напрямую зависит ваш долгосрочный успех. С хорошим брокером и работать приятно, и проблем не возникает, а плохая компания обязательно начнёт ставить в палки в колёса. В худших случаях владельцы могут оказаться мошенниками и путём скама сбежать с деньгами инвесторов.

Вот Форекс-брокеры, которые я считаю надёжными, а также какие инвестиционные продукты для Форекс-инвесторов они предлагают:

Форекс брокер	Год основания	Инвестиционные продукты*	Депозит для инвестиций	Лицензия выдана
Alpari обзор	1998	ПАММ-счета	от 50$	FSA
FxOpen	2003	ПАММ-счета	от 1$	FCA
Forex4you обзор	2007	Копирование сделок	от 10$	FSC
Amarkets	2007	Копирование сделок	от 100$	FSA
Instaforex	2007	ПАММ-счета / Копирование сделок	от 10$	FSC
Roboforex	2009	Копирование сделок	от 100$	IFSC
ICE-FX	2016	ПАММ-счета	от 10$	Labuan FSA

*торговать с помощью советников можно через любого Форекс-брокера

В идеале, для диверсификации рисков работы с рынком Форекс, нужно инвестировать через нескольких брокеров сразу. К примеру, я использую Alpari, ICE-FX, FxOpen, Roboforex и Forex4you — и это позволяет быть уверенным, что мои Форекс-инвестиции никогда не будут потеряны полностью даже при худших раскладах. Какими же они могут быть и какие реальные риски несут в себе вложения на валютном рынке?

Риски инвестирования на рынке Форекс

Форекс-инвестору стоит беспокоиться о двух видах риска:

• торговый — когда трейдер торгует неудачно и теряет деньги. Такие ситуации случаются часто, но хороший управляющий так или иначе обновляет максимумы доходности — или закрывает счёт, если считает что шансов на заработок нет. Чтобы снизить торговый риск до минимума, нужно инвестировать в консервативные стратегии нескольких опытных трейдеров. Если доходность не устраивает, можно добавлять более рискованные стратегии, но торговый риск будет из-за этого быстро расти.
• неторговый — когда брокер не может (из-за банкротства) или не хочет (из-за скама) вернуть вам деньги. Такие ситуации случается очень редко, но могут быть весьма неприятными, т.к. все Форекс-брокеры регистрируются в офшорах. Вернуть деньги будет очень сложно, поэтому лучший выход для избежания неторговых рисков — разделить капитал между несколькими компаниями. Ну или вообще отказаться от инвестиций на Форекс.

Стоит сказать, что вложения в Форекс-трейдеров в отличие от акций не подвержены рыночному риску — например, когда из-за финансового кризиса акций всех компаний падают в цене. Трейдерам на валютном рынке не важно, куда движется цена, лишь она двигалась и как можно более размашисто. По этой причине Форекс-инвестиции можно считать защитным типом активов, который сохранит ваши деньги во время кризиса.

Стоит ли инвестировать на Forex?
Результаты моих вложений

На мой взгляд, лучше всего рассказать о возможностях того или иного способа инвестирования может рассказать статистика по доходности и прибыли. В конце концов, мы приходим на финансовые рынки зарабатывать деньги и добиваться инвестиционных целей.

График прибыли Форекс-инвестиций с 2020 года:

История сделок и учёт результатов инвестиций ведётся автоматически в сервисе Intelinvest. При регистрации по моей партнерской ссылке вы можете получить скидку 20% на платную подписку с промокодом 1VYV9CMSTD. Также есть бесплатный тариф, где можно вести 1 портфель с 7 активами.

Доходность инвестиций на рынке Форекс:

Год	Всего	ПАММ-счета
2020	8.1%	8.1%
2021	-1.8%	0.5%
ВСЕГО	6.1%	8.6%
Актуальный состав	Vesperium, Naragot, Itera, ECNp20, Velociraptor

Комментарий: в целом я не ожидаю больших результатов в 2022 году. ПАММ-счета подобраны с низким риском и не рассчитаны на высокую доходность, если они в сумме принесут 10% годовых — будет уже отлично. Копирование сделок я еще только тестирую и вполне возможны ошибки в выборе трейдеров.

Вот вы и узнали про интересные варианты инвестиций в Форекс. Какой вам кажется более перспективным? Голосуйте:

Удачи и успехов в инвестировании на Форекс!

Автор: Александр Дюбченко. В 2014 году закончил КНЭУ по специальности «Экономическая кибернетика». Более 10 лет изучаю инвестирование и пишу об этом, параллельно веду Telegram-канал. Также изучаю Excel, SEO, способы монетизации. Материалы блога не являются инвестиционной рекомендацией — я рассказываю о своем опыте и могу ошибаться.

Добавить комментарий Отменить ответ

Я всегда считал, что рынок Форекс дает человеку возможность зарабатывать деньги на динамике валютных курсов. А инвестиции для меня связаны с определенными гарантиями, речь не обязательно должны идти о прибыли, но я хотел бы при инвестировании иметь какие-то возможности застраховать мой основной капитал от серьезных потерь. Есть ли стратегии, которые могут это гарантировать при работе на рынке Форекс?

Стратегии здесь не при чём. Они вторичны. Суть торговли на форекс выбрать одно направление движения из двух : либо вверх либо вниз.Цель применения стратегии создать статистическое преимущество при выборе направления открытия позиции. Я на рынке форекс с 2005 года(с перерывами) ,слил за это время около 10 млн. руб,,заработал инфаркт и пару нервных срывов.Имея опыт за плечами,ответственно заявляю: 1.заработать на форексе можно,2.никогда не заработать на форексе ,имея дело с оффшорными конторами -кухнями.(ДЦ)
Весь бизнес ДЦ построен на присвоении денег,которые сливают трейдеры .Если даже опытный трейдер начнёт показывать стабильную прибыльную работу,то возможны два варианта развития событий .1.(лучший) трейдера вынуждают уйти ,делая работу невозможной из-за реквотов, проскальзываний , «технических сбоев» и т.д.В этом случае можно унести ноги и даже поиметь прибыль.2.(худший)счёт трейдера тупо обнуляют нажатием кнопки и нет ни какой физической возможности вернуть деньги.Это экстремальный вариант ,применяется в смутные времена,в которые мы сегодня живём..
На текущий момент работать на форексе возможно только у лицензированных в РФ брокерах.Это всего четыре конторы ,из которых,на мой взгляд, достойны рассмотрения две Альфа- форекс и Финам-форекс.У них чудовищные условия торговли по сравнению с оффшорными ДЦ, но ДЦ сегодня -это стопроцентный слив депозита и офигенные трудности с вводом денег.
У меня был длительный перерыв в торговле,но я отработал торговую систему ,которая способна приносить стабильную прибыль.У меня в планах было поторговать малой суммой наработать статистику
и опираясь на результаты торговли привлечь инвестора .Жизнь внесла свои коррективы .Опыт мне подсказывает,что форексу как явлению осталось жить не долго и я хотел бы успеть заработать достаточно денег,чтобы построить домик в горах(благо участок с фундаментом есть ) и благополучно пережить смутное время.
Поэтому я бы сделал следующее предложение потенциальному инвестору: 1.инвестор открывает торговый счёт на имя инвестора у одного из двух вышеупомянутых брокеров.2.Сумма инвестиции от 1,5млн руб.до 2 млн.руб.3.Если есть прибыль ,то она выводится еженедельно.4.Прибыль делится в пропорции 4060 в пользу инвестора.( лицензированный брокер сразу вычетает 13% подоходного налога,поэтому делится будет выведенная сумма за минусом налога)
Таким образом инвестор полностью контролирует движение денег по счёту (ввод/выод),но не касается торговли.Инвестор в любой момент может перекрыть доступ трейдеру к торговому счёту,если его что — то не устроит. Я работаю внутри дня ,мои любимые пары для торговли с английским фунтом.
Предложение экстремальное из-за складывающейся политической и экономической ситуации.

Я уже давно интересуюсь торговлей на форекс. Читала разную литературу на эту тему и уже больше года, как стала сама торговать на форекс. Депозит не большой. Но главное, что мне мешает торговать — это мои эмоции и страхи. Из-за них я упускаю хорошие моменты для входа в сделки и заключаю сделки в невыгодных для себя условиях. Заинтересовал меня копирование сделок. Но тут же возник вопрос:брокер не заблокирует аккаунт за копирование сделок, ссылаясь на пункты типа мошеннической торговли и тому подобно?

Эмоции мешают во всём, что связано с финансами. По себе знаю — даже более спокойные инвестиции сложно контролировать. Когда всё идет не по плану, одновременно возникает страх потерять еще больше и страх упустить прибыль. Если этому поддаться — инвестиционная стратегия будет нарушена и результат в долгосроке может стать хуже, чем мог бы быть.

Если вы копируете сделки через специальный сервис, естественно вас никто блокировать не будет, для того вся система и создавалась Вы платите комиссию за копирование, так что владелец стратегии получает дополнительный доход и претензий к вам иметь не будет.

Мне кажется, что инвестирование в Форекс один из самых доступных способов преумножить свои капитал. Но лезть сюда новичку довольно опасно, не стоит думать, что бездумное копирование сделок может приносить постоянную прибыль, надо набивать шишки и набираться опыта.

То что инвестиции на форексе рискованные — это факт. За счёт этого можно получить более высокую доходность своих вложений, именно это меня и привлекает изучать варианты форекс-инвестиций. По-хорошему, начинающему инвестору лучше пробовать что-то попроще, вроде банковских депозитов, но минимальный вход на валютный рынок всего 10$, это даёт возможность пробовать инвестировать и вообще не париться из-за возможной потери денег. Если инвестор понимает, что его задача — сначала добиться высокой доходности вложений, а не прибыли в долларах, он может учиться столько, сколько потребуется для достижения этой цели и не остаться банкротом.

Наверное было бы правильно добавить в статью разницу между терминами «инвестирование» и «трейдинг». Все же к форексу больше применим именно трейдинг, на мой взгляд, пусть даже и достаточно долгосрочный.

Сколько людей, столько и мнений, что считать инвестированием, а что трейдингом. С одной стороны, процесс трейдинга и инвестирования по сути отличается лишь временем сделок, а с другой — профессиональный подход к этим сделкам отличается кардинально. В статье я не стал заморачиваться и показал спектр вариантов заработка на Форекс, начиная от самостоятельной торговли (на 100% трейдинг) до инвестиционных компаний (на 100% инвестирование).

Меня заинтересовали торговые роботы на Форекс. Может быть есть статистика того, какие роботы наиболее результативные а каких роботов стоит обходить стороной?

Хотелось бы узнать про самостоятельную торговлю. Какие брокеры предоставляют неограниченны период пользования демо счетом? Хочу все досконально изучить и только потом вкладывать деньги.

Витек, честно говоря я не владею такой информацией — никогда не было необходимости в «неограниченном» временем демо-счёте. Насколько я понимаю, у большинства брокеров действует такая система — если на счете некоторое время (несколько месяцев) не было активности, демо-счёт удаляется.

А вообще, я рекомендую не увлекаться демо-счетами, а лучше перейти на центовый счёт. Вам понадобится всего 5 или 10 долларов, чтобы учиться на реальном торговом счёте всем тонкостям торговли, ведь счет потому и называется центовым, что все суммы уменьшены в 100 раз. Таким образом, 5 долларов соответствуют 500 на обычном счёте.

Инвестиции привлекательны. На данный момент нет возможности заниматься изучением работы трейдера. Общие принципы понятны.
Думаю, каждый должен заниматся своим делом

Источник https://www.fxclub.org/faq/invest_money

Источник https://habr.com/ru/company/iticapital/blog/202526/

Источник https://webinvestor.pro/investicii-foreks/