Как не терять деньги на инвестициях? Пять распространенных ошибок инвесторов | Rusbase

Содержание

Пять способов быстро потерять деньги на бирже

К сожалению, я нередко встречаю людей, которые в прошлом пробовали торговать на бирже, но достаточно быстро слили свой депозит (частично или полностью) и разочаровались в фондовом рынке навсегда. Такие уверены, что биржа — это казино, а они сами просто невинные жертвы обстоятельств. И переубедить их практически невозможно.

Если поинтересоваться, что именно они делали, чтобы получить столь удручающие результаты, то обнаружатся определённые закономерности.

Все истории финансовых потерь оказываются очень похожи, и обычно их причина кроется не в чужом злом умысле, а в собственной жадности и глупости.

Я выделил пять распространённых способов, как начинающему инвестору быстро потерять деньги на фондовом рынке. Разумеется, не рекомендую пользоваться ни одним из них.

Способ № 1. Покупать и продавать на эмоциях

Пожалуй, это лучшее и самое популярное средство от большого капитала. Если вы хотите поскорее распрощаться со своими деньгами — идите на поводу у своих эмоций.

На фондовом рынке настроения регулярно меняются — от эйфории до паники и обратно. Поддаться эффекту толпы проще простого. Иногда люди ведут себя совершенно иррационально, продавая отличные активы дёшево или, наоборот, дорого покупая «мусорные» бумаги без веских на то оснований, просто поддавшись минутному порыву. Я знаю несколько человек, которые внезапно полностью распродавали свои портфели только потому, что им «что-то показалось». Они пропускали период отличного роста, а через время откупали свои ценные бумаги обратно, но уже значительно дороже.

Способ № 2. Совершать много торговых операций и иметь высокую оборачиваемость капитала

Будущая прибыль от покупки/продажи акций — это всегда вероятность, а комиссии, которые мы платим за совершения операций, — факт. Давайте смоделируем условную ситуацию.

На нашем брокерском счёте лежит одна тысяча рублей, а комиссия за одну операцию составляет всего десять копеек. Если мы купили ценные бумаги на тысячу рублей и оставили их в портфеле на долгие годы, мы заплатили лишь десять копеек — практически незаметные расходы для капитала. Но если мы начинаем активно торговать, то покупая, то продавая, то откупая обратно, и совершаем таким образом тысячу сделок за месяц, то через десять месяцев на нашем счёте совсем не останется денег (при условии, что эффективность наших сделок будет близка к нулю).

Примерно так это работает для большинства активных игроков, которые не хотят считать и не контролируют свои расходы не только в жизни, но и на фондовом рынке.

Способ № 3. Активно использовать заёмные средства для инвестирования

Если все другие способы помогут сократить капитал, то торговля на заёмные средства даёт шанс увести его в отрицательную зону.

Логика простая: если мы берём деньги под конкретный (скорее всего, высокий) процент с фиксированным сроком возврата кредитору, чтобы купить бессрочный актив с непредсказуемой (на малом отрезке времени) доходностью, то получаем большой риск.

Да, финансовый рычаг позволяет заработать больше денег во время резкого роста активов в портфеле, но он же усиливает убытки во время коррекций, спадов и, тем более, кризисов. Даже если вы верно выбрали актив, который вырастет в будущем, всегда есть шанс не дождаться этого роста, когда плечи давят на капитал и на психику.

Способ № 4. Не диверсифицировать портфель

Уже давно ведутся споры о том, что лучше для инвестора — иметь узко концентрированный или широко диверсифицированный портфель. Я не берусь судить, кто прав в этом противостоянии.

Однако правило «не держи все яйца в одной корзине» особенно актуально для начинающего инвестора, которому пока не достаёт знаний и опыта, чтобы разглядеть и оценить возможные риски. Отсутствие разумной диверсификации делает наш портфель уязвимым.

Периодически на рынке случается нечто непредсказуемое: банкротятся гигантские компании, которые ещё вчера казались незыблемыми; целые отрасли или даже страны попадают в глубочайший кризис.

Чем существеннее доля портфеля сосредоточена в одном активе (или нескольких взаимозависимых), тем в большую зависимость от него попадает наш капитал — и мы вместе с ним.

Способ № 5. Слушать советы «экспертов»

Слепо следовать чужим рекомендациям, не думая своей головой, ещё один хороший способ быстро избавится от денежных излишков.

Ежедневно тысячи экспертов, аналитиков, лидеров мнений и т.п. дают десятки тысяч советов относительно того, что стоит купить или продать, чтобы заработать на фондовом рынке. Иногда так случается, что даже аналитики одной и той же компании могут одновременно давать противоположные советы своим клиентам.

Часто люди дают торговые рекомендации просто потому, что им платят за это деньги, а они не могут или не хотят говорить: «Сегодня я не вижу на рынке хороших идей».

Инвестирование — это способность брать на себя ответственность за своё финансовое благополучие. Поэтому попытки переложить эту ответственность на другого человека зачастую приводят к большим финансовым потерям.

Итак, подводя итоги всему вышесказанному, каким должен быть инвестор, чтобы наверняка потерять деньги?

Он должен быть человеком очень эмоциональным, импульсивным, впечатлительным, доверчивым, активно торгующим, а также не боящимся высокой концентрации портфеля и больших долговых обязательств. Сочетание таких качеств позволит в скором времени растерять капитал и войти в сообщество разочаровавшихся в рынке.

Не терпится внедрить наши советы в работу? Откройте счёт в компании «Открытие Брокер» – здесь можно торговать как самостоятельно, так и под руководством профессионалов. А если в процессе появятся вопросы – задайте их через форму обратной связи. Постараемся ответить как можно подробнее!

Еженедельная рассылка с лучшими материалами «Открытого журнала»

Без минимальной суммы, платы за обслуживание и скрытых комиссий

Для оформления продукта необходим брокерский счёт

проект «Открытие Инвестиции»

Открыть брокерский счёт

Тренировка на учебном счёте

Об «Открытие Инвестиции»

Москва, ул. Летниковская,
д. 2, стр. 4

8 800 500 99 66

Согласие на обработку персональных данных

Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+

АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 г. (без ограничения срока действия).

ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.

Как не потерять деньги на фондовом рынке

Сложный процент — как снежный ком, который с каждым годом приносит все больший доход. Например, вложенные 100 тысяч рублей приносят 10% годовых. Реинвестируя дивиденды, мы получаем 10% и с первоначальной суммы, и с последующих вложений это дает возможность зарабатывать в несколько раз больше.

Но работает сложный процент только если есть постоянная прибыль. Нельзя просто положить деньги на счет, настроить автопополнение и ждать заранее рассчитанный доход.

На фондовом рынке иногда случаются просадки — и это норма. Если это произошло, анализируем, почему активы упали и будут ли они в дальнейшем расти. Только после этого можно начать усреднение, потому что так мы увеличиваем долю компании в портфеле. Раньше было 5% падающих акций, после — 20-30%.

Заранее такие ситуации спрогнозировать сложно, поэтому с этим нужно просто научиться жить и инвестировать. Не стоит при расчете стратегии закладывать слишком высокую доходность — средняя нормальная около 10-15% — и ждать, что она всегда будет такой, ведь так показал калькулятор.

Вам будет интересно  Инвестиции как ключевой фактор экономического роста – тема научной статьи по экономике и бизнесу читайте бесплатно текст научно-исследовательской работы в электронной библиотеке КиберЛенинка

Измени свой подход к финансам и начни инвестировать – большой выбор программ обучения можно найти в каталоге курсов по инвестициям.

2. Считать, что на инвестициях можно быстро заработать

Есть несколько ошибок, которые совершает новичок:

  • Неосознанно занимается трейдингом без обучения, просто покупает-продает. Надо разграничивать: инвестиции приносят прибыль благодаря дивидендам, трейдинг — за счет разницы стоимости на ценные бумаги.
  • Использует краткосрочную стратегию и вкладывается в высокорисковые инструменты.
  • Доверяет деньги мошенникам, которые гарантируют прибыль в 50-100%.

В первом и во втором случаях возможно сохранить часть денег, в третьем — точно нет. Трейдинг и высокорисковые стратегии нужно использовать осознанно, а не опираться на интуицию.

Шаги, которые могут привести к положительным результатам:

1. Изучить информацию в открытых источниках, взять консультацию у финансиста или пройти обучение;

2. Пройти тест на риск-профиль, определиться с целью. Тест покажет, сколько процентов от общей суммы нужно отправлять в консервативные, умеренные и агрессивные инструменты. Агрессивные — самые высокорисковые. Обычно они занимают очень маленький процент от общей суммы портфеля;

3. Выбрать брокера с лицензией Банка России;

4. Пополнить счет и приобретать финансовые инструменты исходя из стратегии. Полученные дивиденды реинвестировать.

Анализируйте, вдумчиво покупайте инструменты и продавайте только в необходимых случаях — это поможет выйти на хороший пассивный доход.

3. Вкладывать в долгосрочные инвестиции только рубли

Валютный кризис в 2014-2015 годах показал, как рубль может обесцениться почти в два раза. Фактически денег на счетах осталось столько же, но на практике они перестали иметь прежнюю ценность.

Поэтому нужно выбрать несколько надежных и стабильных валют — это валюты стран с развитой и сильной экономикой: нет сильной инфляции, девальвации и политических проблем.

Показатель надежности страны можно отследить только по историческим и статистическим данным, когда, опираясь на прошлое, видно, насколько принимаемые государством меры по поддержке эффективны.

Обычно валюта отражает ситуацию в экономике. Это важно для понимания, почему какие-то относят к надежным, а какие-то — нет. Надежная валюта способна выстоять сложные периоды: волатильность, вероятность обвала и обесценивание.

Помимо этого, инвесторов интересует еще и возможность заработка, удобство покупки, ликвидность. Если смотреть в совокупности — доллар и евро обычно лидируют.

Также многие стали сейчас брать китайский юань. Китай — вторая по масштабу экономика мира: по объему ВВП и по количеству производимых товаров. Но у юаня еще больше политических и экономических рисков, связанных со страной и ее амбициями выйти на лидирующую позицию.

Если рассматривать исключительно надежность: юань тоже далеко не на первом месте. Любая страна, которая ставит перед собой амбициозные цели и готова действовать радикально, рискует. Из-за этого валюта может сильно упасть.

4. Покупать акции в стадии роста и продавать при падении

Обычно кажется, если акция выросла, значит, компания прибыльная, и ее точно нужно взять. С другой стороны, если цена резко упала, значит, надо срочно продать.

Нельзя покупать активы, когда цена находится на историческом максимуме. Основная задача инвестора — зафиксировать как можно меньшую стоимость. Самые низкие цены бывают в кризис. Покупая именно в этот момент, мы можем увидеть незначительную коррекцию. Приобретая актив намного дороже — при кризисе или обвале убыток может составить 40-50% и более.

Если все-таки купили «задорого», а цена упала в ~2-3 раза, нужно использовать метод усреднения. Покупаете второй раз этот же актив, но уже по более низкой цене. Например, первый стоил 1 тысячу рублей, но упал до 500 рублей.

Чтобы портфель «восстановился», нам нужно ждать, когда актив поднимется на 100%. Лучший вариант — купить сейчас второй, но за 500 руб. Теперь у нас есть два актива за 1500 руб., средняя цена каждого 750 руб. Теперь надо, чтобы актив вырос на 50%, а не на 100%, тогда мы начнем выходить в плюс.

Усреднение необходимо не всегда. Проанализируйте, почему цена снизилась. Не факт, что скоро последует рост.

Если вы уверены, что падение временное, компания перспективная и будет развиваться, то можно смело усредняться: это помогут определить статистика, новости и собственный анализ.

5. Не оптимизировать налоги

В конце года каждый инвестор должен заплатить налог с прибыли. Например, в апреле приобрели акции Сбербанка на 28 тысяч рублей, в октябре они выросли в стоимости, и мы продали все за 37 тыс. руб. Прибыль составила 9 тыс. руб., с которых 13% нужно отдать на налог.

Налоги — это показатель того, что доход есть. Но налоги можно оптимизировать, чтобы итоговая сумма выплат была меньше.

Что можно использовать:

1. Налоговые льготы. Например, вычет на доход по ИИС типа А позволяет возвращать 13% от всей суммы на счете, но не более 52 тысяч в год. Счет должен быть открыт не менее трех лет.

Для инвесторов, которые не платят НДФЛ, есть вычет на доход по ИИС типа Б — с ним можно не платить подоходный налог 13% с прибыли от инвестиций.

2. Льгота долгосрочного владения. Она мотивирует держать ценные бумаги в течение длительного срока, тем самым поощряя культуру инвестирования и предупреждая спекуляции. Когда вы владеете акциями минимум три года, при продаже вы не платите налог с дохода. Это не касается дивидендов с таких акций — с них все равно нужно заплатить налог.

3. Перекрытие убытков. Например, вы приобрели акции двух компаний по одинаковой цене. Через год компания Х выросла в два раза, и вы решили зафиксировать эту прибыль — продали все акции. С этой прибыли нужно заплатить налог.

Компания Y, наоборот, упала в два раза. Продав и эту компанию, фактически вы получите нулевую прибыль. Брокер, подавая декларацию в налоговую, учитывает все сделки. Если в целом по брокерскому счету убытки больше или равны прибыли, то налоги не начисляются. Убыточную компанию можно тут же купить обратно, если вы уверены в ее надежности.

Убыток по минусовым акциям должен быть значительным — хотя бы больше 10%, иначе в перекрытии нет смысла.

Интуитивные шаги или слепое выполнение рекомендаций из интернета иногда могут показать плюс в портфеле. Однако любые действия инвестора должны быть подкреплены логикой и теоретическими знаниями. Тогда вложенные деньги останутся на месте, а доход от них будет значимым.

Торговля на фондовом рынке: как не потерять, техника безопасности

Данная статья предназначена исключительно для того, чтобы предоставить информацию, которая может оказаться кому-то полезной, а в идеале поможет не потерять и приумножить капитал в текущей непростой ситуации на рынках. Одна из её целей — показать, что это не просто. Она написана на основании двухлетнего опыта торговли на бирже, в течение которого я много учился и много думал, совершал много ошибок. Дополнительной мотивацией к написанию данной статьи послужил рост интереса к фондовой бирже и рост количества новых счетов за последнее время, чему способствует снижение доходностей депозитов, агрессивный маркетинг брокерских услуг, а также турбулентность на рынках в последние месяцы. Кроме, того это прекрасная возможность попрактиковать навык «слепой» печати, который я осваивал на карантине.

Самое главное – данная статья даже больше должна вызвать вопросов, чем дать ответы. Если Вы, встретив что-то непонятное в статье, станете самостоятельно искать информацию и попытаетесь в этом разобраться, то у Вас уже есть черта, которая характерна для преуспевающих инвесторов.

Рынок – это та игра, в которой деньги отнимают

Если быть точнее, то это такая игра, где профессионалы (и брокеры) отнимают деньги у новичков. Число новичков на фондовом рынке в последнее время выросло, и я думаю, профессионалы этому очень рады. На американском рынке игроков очень много и обороты очень большие, поэтому там гораздо выше конкуренция, гораздо сложнее «отвезти на стопы» других участников. Важно понимать, что против Вас играют лучшие умы человечества, торговые алгоритмы, написанные лучшими математиками, за которыми охотятся инвестиционные фонды. Почитайте, например про хедж-фонд Renaissance Technologies. Американский рынок отечественные брокеры торгуют через СПб биржу, на которой, кстати тоже много всего интересного происходит, когда нет торгов в Америке (когда ликвидность меньше).

На отечественном рынке не так много капитала, не так много крупных игроков (которые к тому же часто знают о движениях друг друга) и выносить «толпу» или «хомяков» здесь может быть проще. Примеры – бумаги третьего эшелона (МРСК, «Иркут», «Аптека 36.6» и большое количество непонятных компаний), где спекулянты могут устроить рост в несколько раз и раздать по этим ценам всем желающим: «pump & dump». Чем меньше ликвидность, тем больше опасность, поэтому я призываю Вас не поддаваться вредной мысли, что инвестиции – это просто.

Да, на каждом рынке есть периоды роста («бычий» рынок), когда купил что угодно – и оно выросло. Если посмотреть на индекс Dow Jones, то он всё время растёт. Ну, если внимательно посмотреть, то не всегда — есть периоды восстановления после спадов. Но в целом, растёт. Отлично, значит, можно покупать Apple, Microsoft, Zoom, Tesla и богатеть! Ведь если раньше так было, то и дальше так будет!

Вам будет интересно  Сколько реально можно заработать на инвестициях в Тинькофф на акциях с нуля новичкам? ECOFINANS

Как не терять деньги на инвестициях? Пять распространенных ошибок инвесторов | Rusbase

Правой части графика не знает никто, но инвестировать только исходя из того, что долго росло раньше – это большая заявка на покупку «на хаях». Кроме того, то, что растёт рынок в целом вовсе не означает, что будут расти акции выбранных Вами компаний. Компания может обанкротиться — и Вам придётся смотреть вслед растущему рынку с опустевшим портфелем. Значит, можно просто купить индексный ETF? Тут тоже никто не даст гарантий. Посмотрите, например, на японский индекс Nikkei и представьте то, как себя чувствуют долгосрочные инвесторы «купил и забыл» конца пузыря активов 1980-ых.

Типы инвесторов. Удача и навыки. Развитие навыков

Вот картинка, которая мне понравилась. Думаю, с ней всё понятно. Только вот заранее сказать, как у Вас с удачей на фондовом рынке, трудно, поэтому развивать навыки – это беспроигрышная стратегия. К тому же никогда не знаешь, в какой момент отвернется Фортуну.

Как не терять деньги на инвестициях? Пять распространенных ошибок инвесторов | Rusbase

Какие навыки? Мой подход – это постепенное заполнение пробелов в понимание. Как только встретили что-то непонятное – изучить, понять, учась у лучших. Постоянное исследование. Я считаю, что нужно постепенно изучить следующие аспекты (постепенно – это значит, заполняя пробелы по мере изучения информации):

  • Трейдерскую психологию: как относиться к убыткам и прибыли, как не принимать эмоциональных решений в моменте и т.д.
  • Технический анализ: что такое индикаторы, скользящая средняя, уровни сопротивления и поддержки, каналы, фигуры продолжения и изменения тренда и т.д.
  • Фундаментальный анализ мультипликаторы: EPS, P/E, EBITDA, Debt/EBITDA и т.д.
  • Макроэкономику: взаимосвязи между валютами, сырьем, ценами на акции, недвижимость, ставками ЦБ, государственными долгами, уровнем безработицы, инфляцией, экономическими циклами и т.д.
  • Отчётность компаний: выручка, прибыль, баланс, долги и т.д. Читайте отчёты, не ждите, пока за Вас прочитают и скажут, что делать.

Можно ли быть только стоимостным инвестором, используя только фундаментальный анализ? Да, можно, наверно. Купить дивидендных аристократов, диверсифицироваться и спокойно относиться к просадкам в акциях, даже использовать их для покупок. Или купить несколько ETF. Скажем так, на пенсию, на ИСС. Конечно, такие подходы есть, и есть Telegram-каналы, которые этот путь освещают. Но это не мой путь сейчас, поэтому я о нём ничего сказать не могу. Условный подход У.Баффета «не покупать акцию, если не готов держать её 10 лет». Я об этом думаю даже для среднесрочных покупках, конечно, так как этот подход можно перефразировать и так: «Какие перспективы у бизнеса?» Ведь покупая акцию, если это не спекулятивная стратегия, Вы покупаете долю в бизнесе. Только нужно опять же понять, готовы ли Вы заморозить деньги на эти 10 лет и настолько хорошо Вы оценили перспективу бизнеса, чтобы не купить его на «хаях» (когда из каждой будки как раз сообщают, что компания прекрасна и имеет радужное будущее).

Источники информации. Связь финансового рынка и экономики. СМИ. Психология «толпы»

На рынке зарабатывают на асимметрии знаний – не только компетенции, но и информации. Самый очевидный пример – инсайдерская торговля, которая хоть и считается незаконной, но не так уж и легко доказуемая. Из «странных» моментов из того, что сам наблюдал – это ТМК, в которой перед большими скачками на новостях частенько росли объёмы торгов. Ну, а масштабы могут быть гораздо более значительными – от министров OPEC до Президентов.

Как не терять деньги на инвестициях? Пять распространенных ошибок инвесторов | Rusbase

Важно понять одно: скорее всего информацию, которую Вы прочитали, прочитал кто-то ещё, то есть это уже заложено в цену. Рынки торгуют будущее. Нет, лучше так.

Это не означает, что трейдеры — это предсказатели с магическими шарами, будущего никто не знает. Просто нужно смотреть, коррелируют ли движения рынка (при этом лучше смотреть на все основные инструменты) на выбранном тайм-фрейме с Вашим взглядом на него, с Вашей логикой рынка. Если да — отлично, Вы «в рынке», если нет, то эта ситуация не должна быть чем-то неожиданным и неприятным, такая ситуация всегда должна быть заранее предусмотрена. Например, если разобрать текущую ситуацию, то рынки ожидают, что постепенное снятие карантина запустит восстановление экономики (и смотрят на восстановление активности в Китае) и восстановление цен на нефть и газ, монетарные стимулы от правительств не допустят дефолтов и поддержат банки, а второй волны эпидемии не будет. Если это окажется не так, то они обвалятся – второе «дно» или даже «перелой». Есть такая поговорка: «Открывай позицию на слухах – закрывай на фактах». То есть рынок может начать корректироваться и в том случае, если эта ставка на успешное снятие карантина подтвердится! Кто будет покупать у тех, кто эту ставку сделал заранее? Правильно. Те, кто прочитают заголовки СМИ: «Рынки растут на снятии карантина в США». Это как раз «хаи» и будут локальные. Вообще, не читайте непрофессиональные СМИ. Нет, как и в прошлый раз, лучше так.

Как их отличить? Они занимаются тем, что объясняют, то, что уже случилось, копируя информацию друг у друга. Они прогнозируют всякий бред с громкими заголовками от неизвестных «экспертов», которые потом не подтверждаются от слова совсем. И речь не о комсомольской правде, среди нефтетрейдеров есть примета: «Послушай прогноз Goldman Sachs – и сделай наоборот». В 99% случаев, когда кто-то что-то пишет, у него есть корыстный интерес – рынок злой и грязный чаще всего. Если Вам не хватает опыта генерировать свои торговые идеи, то важно научиться отличать и выбирать 1% прогнозов, которые позволят Вам заработать.

И это точно не прогнозы брокеров и аналитических домов, обещающие, например, высокую дивидендную доходность (любимая стратегия на рынке РФ – дивидендная, так как компаний роста у нас мало). Я сейчас не читаю эти прогнозы, потому не в курсе, что сейчас в ходу. Ну, например: «Купите «Центральный телеграф» или «Нижнекамскнефтехим» — вон какая у них была доходность в прошлом году». Это просто примеры компаний с высокими дивидендами в том году, взгляда на их дивиденды этого года у меня нет. Но он должен быть у того, кто принимает решение о покупке акций этих компаний. Просто даже если дивиденды и будут высокие, то дивидендный «гэп» может и не закроется никогда, сами себе дивиденды выплатите и всё. Кстати, что касается «ЦТ», то изначальная идея была блестяще спрогнозирована одним из авторов паблика «Корвалол-Стрит» в ВК. Никогда не открывайте позицию по чужой рекомендации без её тщательного анализа. Иначе об Вас её закроют. Итак, ещё одна мысль в копилку, повышающая шанс не потерять на рынке.

Именно не потерять. Ваша задача в первые несколько лет на рынке именно в том, чтобы не потерять деньги, набраться опыта, чтобы в дальнейшем, выработав свою стратегию и свою систему, начать зарабатывать. И не торговать не на свои деньги! По статистике после неудач первых лет, большая часть инвесторов уходит с рынка. Вы обязательно сделаете ошибку – купите «на хаях», продадите «на лоях». Дальнейший успех будет зависеть от того, как Вы отнесётесь к ошибкам, начнёте яростно торговать, чтобы отыграться, или начнёте яростно учиться, чтобы не повторять ошибку.

Одна из таких ошибок для меня, которой я очень благодарен – открытие (и, увы, наращивание) короткой позиции в акциях Tesla. Злая бумага, где «шортистов» на ура выносят какие-то игроки. Я стал заложником убеждённости в правильности своей позиции, что компания перекуплена, что компания убыточна, что технологический цикл подходит к концу, что американские индексы «на хаях». Рынок меня чуть было не свозил на «маржин-колл», а потом, поразбиравшись в ТА, я за следующий месяц смог выйти в плюс, отрабатывая полученные навыки. ФА в акциях Tesla в моменте не работал вообще, и вообще, то, что я извлёк из этого урока, что цена компании достаточно долго может быть оторвана от реальности. Как правило, чуть дольше, чем Ваша возможность терпеть эту несправедливость. Важно задаваться следующим вопросом перед открытием позиции: «Будут ли те, кто купит/продаст акцию после меня?»

И тут я думаю, сейчас как раз то место, где продвинутые хэдж-фонды используют все доступные методы анализа больших данных, чтобы определять и управлять настроением «толпы», розничных инвесторов. Поток «мусора» или информационного давления на профильных форумах, потоки ложной информации, вбросы и всё в таком духе. Всё, ради того, чтобы надавить на психику и вызвать желание продавать/покупать. В этом им, кстати, прекрасно помогают спекулянты (такие ситуации я называю «стервятники прилетели»), которые своей стратегией увеличивают амплитуды колебаний цен на рынках. Кто-то просто искренне делится своими чувствами – эйфорией или паникой, за что таким спасибо. Ибо есть такие вечные истины «продавай оптимистам, покупай у пессимистов» или «покупай, когда льётся кровь». Я исследования не проводил, конечно, но, возможно, тут бы на большой выборке и с диверсификацией выигрышной стратегией было бы определить общий настрой на профильных форумах и встать в противоположную сторону. Вообще, на Олимп толпой не ходят, как говорится, и если в какой-то бумаге набилось много «пассажиров», то велика вероятность, что слабонервных будут высаживать. Как прочитал на одном из форумов: «Только стальные яйца покрываются сусальным золотом».

Вам будет интересно  Цена Акций Сургутнефтегаз сейчас, Дивиденды и Обзор | Equity

Несколько слов о ТА

Так как мне больше подходят среднесрочное инвестирование на основании ФА, то ТА для меня больше как вспомогательный механизм, который позволяет следить за движением основных инструментов, которые мне в моменте интересны. При этом важно смотреть за корреляцией в движениях связанных инструментов, это также даёт дополнительную информацию для размышления. Я смотрю на трендовые движения в рамках каналов, на уровни поддержки, на скользящие средние MA50 и MA200, на объёмы торгов, дивергенцию/конвергенцию в RSI и MACD, PSAR. Тут главное не перегружать график. Вот, например, как у меня выглядит график фьючерса на S&P500, для меня будет важно, как он будет вести себя при встрече с MA200, тем более там психологический уровень в 3000 пунктов. При этом я не отношусь к этим линиям очень серьёзно, я их постоянно перестраиваю и уточняю по мере движения рынка. Меняю тайм-фреймы, чтобы понять, какие MA сейчас торгуются в качестве поддержек/сопротивлений. Смотреть большие тайм-фреймы полезно не только для инвесторов, но и для трейдеров, чтобы увидеть важные глобальные ценовые уровни — большое видится на расстоянии.

Как не терять деньги на инвестициях? Пять распространенных ошибок инвесторов | Rusbase

Что касается простых фигур ТА (флаги, треугольники и т.п.), которые описаны во всех учебниках, то их видят все и торговые роботы нарисуют всё, что угодно. Выход из таких фигур, к сожалению, труднопредсказуем, особенно для начинающих, поэтому не делайте больших ставок только на красивую геометрию. Дополнительно нужно понимать, как минимум, в рамках какого более крупного движения эта фигура нарисована и куда смотрит фундаментал. В этом плане более интересна тактика торговля ложных пробоев/выходов, так как они подключает эмоции и «стоп-лоссы» тех, кто дёрнулся не туда.

Ещё давно не совершаю сделок по рынку, всегда смотрю «стакан», в попытке понять, что там вообще происходит и как там кто кого разводит на деньги.

И ещё, если Вам интересна активная торговля. Практикуйте и накапливайте успешные сделки, опыт успешных сделок на небольших суммах. Главное понять себя, свою психологию на не небольших, но реальных суммах (в отличие от виртуальных демо-счетов). Положительный опыт позволит уверенней себя чувствовать на увеличенных суммах, а отрицательный должен заставить Вас учиться.

Несколько слов о тактике. На что смотреть после открытия позиции

Допустим, на основании анализа доступной информации я принял решение открыть позицию. Что дальше? Рынок не всегда сразу идёт в Вашу сторону, даже если аналитика по дальнейшему движению правильная. Нет такой методики, которая позволяет покупать «лои» и продавать «хаи», это только потом, в левой части графика понятно становится. Моя тактика – убедиться, куда рынок пойдёт среднесрочно, какой тренд сформируется/продолжится. До этого момента я постоянно мониторю ситуацию. При этом, если рынок краткосрочно идёт против меня, я готов усредняться, что обычно не рекомендуют – и я Вам поэтому тоже не рекомендую. Но усредняюсь я только в том случае, если новая информация, новое движение связанных инструментов, какие-то фундаментальные данные продолжают укреплять мою позицию. При этом я постоянно ищу подтверждение того, что я могу ошибаться. Ещё раз.

Как только ситуация для меня меняется фундаментально, я готов снизить риск или вообще закрыть позицию. Хотя для меня это всегда непросто, так как я упёртый. Иногда выходит боком. Как есть высказывание, что иногда лучше быть счастливым, чем правым, так и тут – лучше не потерять деньги, чем быть правым.

Мой набор информационных ресурсов.

Самое главное фильтровать весь инфо-шум, который валится по всем каналам, особенно от людей, которые с рынком вообще никак не связаны, а зарабатывают на подписчиках.

Прислушивайтесь только к тем, кто торгует, кто ставит деньги на своё мнение и, что важно чаще оказывается прав.

Вот мой список качественных ресурсов, авторам которых я, пользуясь случаем, высказываю свою благодарность и респект:

    и приложение «Investing.com». Котировки, работа с графиками. и Telegram-канал «profitgate.ru» А.Кречетова. На мой взгляд, это сильнейший биржевой аналитик. На сайте есть Twitter-подборка с аналитикой, много статей и блогов от других авторов. Сообщество очень сильное. Отдельно выделю вот эту статью по макро, которую важно прочитать, чтобы понять, что такое QE и как оно долгосрочно влияет на экономику и рынок. «principles.com». Макро от Р.Далио, читать, чтобы понять, что такое долгосрочные и краткосрочные долговые циклы в экономике и где мы сейчас находимся. Советую также читать его LinkedIn через Telegram, он сейчас по главам публикует новую работу. На «Profitgate» тоже есть переводы его статей – вот, например. «ПРО Деньги». Активная торговля основных инструментов. Мне близок подход к ТА автора – торговля каналов. «All Economics». Макроэкономика. «Bastion». Канал о долгосрочном инвестировании, очень много полезной информации, автор делает большую полезную работу. «Invest Heroes: LIVE». Одна из лучших новостных лент, с интересной авторской аналитикой. «InvestCommunity». Оперативная важная информация по рынку РФ. «UKspreadbetting». Там есть отдельные тематические плейлисты. Трейдерская психология, ТА (каналы, уровни, фигуры продолжения тренда и разворота, fakeout, breakout и прочая красота), много тем грамотно разобрано.
  • Чтобы смотреть по конкретным бумагам, как народ флудит и иногда вылавливать что-то полезное при наличии опыта и детектора «чепухи», можно заходить на форумы «Yahoo Finance», «Investing», «TradingView» по американскому рынку и «MFD» по отечественному рынку. Туда точно не за поддержкой. Туда чтобы разведать общий сентимент по инструменту. Но многие вообще не рекомендуют смотреть, особенно тем, кто подвержен давлению чужого мнения, а там этим только и занимаются, мясорубка между «быками» и «медведями», иногда смешные шутки.

Некоторые дополнительные советы опытных трейдеров (больше именно для трейдеров)

1. Начать с небольшой суммы

Демо-счета? Кто-то в них совсем не верит, так как опыт практически не переносится, нет эмоциональной составляющей страха потерять или недозаработать. Попробовать можно, если цель интрадейные спекуляции. Но к реальным деньгам всё же начать с суммы, которую готовы потерять. Тут при этом нужно быть дисциплинированным, чтобы не бежать снимать деньги с депозита на усреднение позиции, которая «100% вот-вот выстрелит через максимум неделю». Сейчас рынок очень нервный, и деньги легко потерять. Он пока не определился с движением. Как грохнется на «перелой» на трудно прогнозируемой второй волне пандемии, так и будете до осени усреднять, «ловя ножи».

2. Позволять прибыли течь и резать убыток

Такой совет часто дают. Опять же, смысл в том, чтобы сохранить капитал по мере роста опыта. Рынок даёт возможности заработать, не надо упираться и сидеть против движения рынка. Так они говорят. Однако, мне кажется, совет не так прост и его нужно взять себе в каком-то адаптированном виде. Он может привести к лишним дёрганьям, которые не всегда удаются новичкам.

3. План на сделку. Закладывать риск на то, что рынок пойдёт не в ту сторону

Открывая сделку, нужно для себя заранее решить (помимо ответа на основные вопросы, почему я её вообще открываю и кто купит/продаст после меня), при каких ценах в обоих направлениях Вы её закроете. Те самые «стоп-лосс» и «тейк-профит», на которые иногда возят злобные торговые роботы. С автоматическим выставлением я бы посоветовал быть аккуратными, если это не спекулятивная интрадей торговля.

4. Ответственность

Понимать риски, брать ответственность за убытки и неудачи, не искать виноватых, разбирать ошибки и двигаться дальше. Это для всего, конечно, верно, и не только для фондового рынка. Есть исключения, когда нужно уметь отстаивать свои права, когда кто-то играет, нарушая договорённости, но об этом, может, позже напишу. Базово – никто никому ничего не должен и я сам во всём виноват.

5. Риск-менеджмент. Не ставить слишком много на одну сделку

Критерий – готовность потерять эти деньги. Не храните все яйца. Хотя Баффет говорил, что можно, если ты контролируешь эту корзину, это я к тому, что исключения есть, а универсальных принципов нет, ищите свой стиль. Но оценка возможных убытков всегда нужна. При этом цены бывают и отрицательными, как узнал в этом году мир.

Не надо торговать всё подряд, составлять портфель из 20 непонятно вообще чем занимающихся китайских компаний и ETF на японскую робототехнику. Вы должны быть как крадущийся тигр, затаившийся дракон и искать хороший момент для сделки, хорошей вероятность. Забрать свой процент в день одной сделкой, условно. Это опыт, конечно. Кто-то торгует только нефтью, например, или одной только акцией, становясь в ней специалистом и действуя более эффективно, понимая движения.

Источник https://journal.open-broker.ru/investments/pyat-sposobov-bystro-poteryat-dengi-na-birzhe/

Источник https://rb.ru/opinion/how-to-invest/

Источник https://habr.com/ru/post/501772/

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.