Как купить иностранные акции Apple в Украине: все о покупке акций компаний в 2022 году

Как украинцу купить акции Google, Amazon, Apple или Facebook. Пошаговая инструкция

Да. Инвестировать в иностранный фондовый рынок из Украины с седьмого февраля стало проще. Теперь нет необходимости оформлять валютные лицензии для вывода средств за рубеж. За год физлицо может вывести из Украины до 50 тыс. евро, юрлицо – до 2 млн евро.

Как сообщили НВ Бизнес в ПриватБанке, где с 7 февраля было оформлено 188 валютных электронных лимитов на вывод денег (всего за этот же период на рынке было оформлено 285 лимитов), 43% средств были вложены «в ценные бумаги ведущих компаний мира». В частности, по словам руководителя направления денежных переводов ПриватБанка Марии Страшко, на США, приходится 27% выведенных за этот период денег. И не зря. К примеру, если бы вы инвестировали $10 тыс. в начале 2017 года в акции Amazon или Facebook, и продали их в конце 2018 года, то ваша прибыль составила бы, соответственно, $10 тыс. и $6,5 тыс. – 100% или 65% годовых.

Теперь пошагово разберемся в том, как купить акции американских компаний, не выезжая из Украины.

Как оформить электронный лимит на вывод денег?

Электронный лимит (э-лимит) нужен, чтобы перевсти деньги из украинского банка в иностранный. Как уточняет руководитель направления private banking АО ОТП Банк Виктория Мысливая, обычно э-лимит нужен для пополнения личного счета в зарубежном банке, инвестирования (договор с брокером, покупка ценных бумаг, недвижимости) в иностранные рынки или страхование жизни.

Чтобы оформить лимит вам нужно прийти в банк и:

— Написать заявление, в котором указать цель перевода;

— Предоставить документы, подтверждающие источник происхождения денег (один из);

• Налоговая декларация физлица с отметкой ГНИ;

• Электронная декларация (необходима ссылка на сайт);

• Ведомость из ГНИ с печатью и подписью;

• Налоговая декларация ФОП с печатью и подписью ГНИ;

Также подтверждением вашего источника дохода может быть заработная плата и другие выплаты, вознаграждения, полученные в связи с трудовыми отношениями; доходы от хозяйственной или независимой профессиональной деятельности (выплаты по авторским договорам и т.п.); деньги от операций по продаже объектов движимого или недвижимого имущества, инвестиционный доход, унаследованные средства.

Вам нужно будет заплатить комиссию за перевод, которая сегодня в среднем по банковскому рынку, находится в пределах от 0,5% до 1% от суммы перевода.

ВАЖНО: несмотря на отмену валютной лицензии валютный контроль и финансовый мониторинг никто не отменял, поэтому банки будут скрупулёзными в вопросе происхождения средств — теперь это их ответственность. «В рамках функций валютного контроля, а также для соблюдения финансового мониторинга банк должен будет проверить все документы и саму сделку (в том числе и иностранного контрагента или объект инвестирования) для того, чтобы убедиться в легальности и прозрачности такой операции», — предупреждает старший юрист юридической компании «Астерс» Екатерина Олейник.

По словам руководителя управления финансового мониторинга Пиреус Банка Светланы Мельник санкции для банка могут быть суровыми — вплоть до лишения лицензии.

«Санкции за нарушение требований законодательства по вопросам финансового мониторинга – денежные штрафы от 400 тыс. грн. за каждый вид нарушения до 1% от зарегистрированного уставного капитала», — уточняет казначей Forward Bank Наталья Шишацкая.

Как перевести деньги на счет зарубежного брокера?

Если вы новичок-инвестор, то лучше всего воспользоваться консультациями посредника, так как на фондовом рынке можно как заработать, так и потерять инвестиции. К примеру, по итогам 2018 года акции известного автопроизводителя General Electric обесценились на 57%, а ценные бумаги технологического гиганта IBM потеряли 26%. В Украине такие консультационные услуги предоставляют инвестиционные компании, у которых должна быть лицензия Нацкомиссии по ценным бумагам и фондовому рынку, позволяющая официально торговать в Украине. (дополнено)

Деньги брокеру нужно перевести с вашего счета в иностранном банке. Минимальная сумма для открытия брокерского счета за рубежом $10 тыс. Как пояснил НВ Бизнес сооснователь финтех-стартапа HUGs Эрик Найман можно сразу перевести деньги со своего валютного счета в украинском банке на счет иностранного брокера. Открыв брокерский счет еще нужно заключить договор на кастодиальные (хранение ценных бумаг) услуги.

После этого, брокер, получая от вас поручения, будет проводить операции по купле/продаже ценных бумаг на фондовом рынке США или же вы можете довериться управляющему капиталом, который от вашего имени будет торговать акциями.

Как начать инвестировать в ценные бумаги иностранных компаний?

Открыв брокерский счет и переведя на него средства, вы можете начать инвестировать, став акционером одного или нескольких технологических гигантов, таких как Apple, Facebook, Google, Netflix и другие.

Нужно учитывать, что посредник в Украине не может напрямую торговать на фондовой бирже в США, поэтому использует для этого локального брокера-партнера. «Вы можете открыть счет напрямую у американского брокера, например, в Interactive Brokers. И тогда торгуете без украинских посредников, — уточняет Эрик Найман. В таком, случает в США предусмотрено возмещение до $100 тыс, в случае банкротства брокера.

Комиссия зарубежного брокера при минимальной сумме инвестиций в $10 тыс варьируется в пределах $10 и $20 за отдельную операцию. Если ваши инвестиции буду гораздо больших объемов, то комиссия будет меньше, не менее одного цента за акцию. Также необходимо будет оплачивать порядка $10 за обслуживание счета.

Если вы работаете через украинского посредника, то ему также нужно будет платить брокерскую комиссию, которая в среднем по рынку составляет 0,1 — 0,5% от объема сделки. «У некоторых есть планка комиссии снизу, например, 300 грн, — рассказал Алексей Сухоруков, директор по развитию Украинской биржи. Также есть комиссия 0,01% биржи, где покупаются ценные бумаги. Посредники, выполняющие функции управляющих, обычно берут комиссию от объема полученной прибыли. «HUGs берет за обслуживание 12% от прибыли. Но мы не посредник, а роботизированный советник. Мы помогаем человеку открыть свой личный счет в зарубежном брокере, подсказываем как это сделать. Дальше объясняем, как перевести на него деньги. Затем человек выбирает одну или несколько из наших стратегий. И подключаем его к нашему счету в иностранном брокере инвестиционного советника», — объясняет Эрик Найман.

Как завести прибыль в Украину?

Фиксируя прибыль, вы продаете акции компании, и разница между ценой покупки и продажи является вашим доходом. Далее эти деньги нужно перевести с иностранного счета на украинский, чтобы начать их тратить.

При выводе средств c брокерского иностранного счета плата может составить от $10 в зависимости от суммы средств. При этом, как отметил Эрик Найман, к примеру, у Interactive Brokers один раз в месяц можно бесплатно переводить деньги на любой банковский счет. «И потом это уже расценки банка – снятие валюты со своего счета», — сказал он.

Когда вы заводите прибыль в Украину, украинский банк также может потребовать документы, чтобы выяснить источник происхождения средств. «Конкретного перечня документов не существует, каждая операция рассматривается индивидуально на основании риск-ориентированного подхода», — добавили в пресс-службе ПУМБ.

По словам директора департамента комплаенса Банка Пивденный Владимира Гавлицкого в большинстве случаев документы не требуются. «Источники происхождения средств могут потребоваться банками при переводе на значительную сумму, при выявлении принадлежности лица к публичным либо к связанности лица с публичными лицами, при выявлении банками противоречивой, спорной или негативной информации в открытых публичных источниках, при подозрении на злоупотребление услугами банка, дроблении, подозрении на операции, которые не несут в себе экономического смысла», — уточнил он.

Сколько можно заработать и какие налоги придется заплатить?

Итак, ваши комиссионные затраты при инвестировании составят порядка $30, плюс нужно будет заплатить за консалтинговые услуги украинскому посреднику.

Эксперты советуют сразу определиться с тем, какую операцию вы хотите осуществить, потому что лимит в 50 тыс евро очень мал для того, чтобы эффективно осуществлять международные инвестиции. Одновременно купить недвижимость и инвестировать в акции для физлица маловероятно. «Исчерпав сумму лимита, сделать новую инвестицию в течение того же календарного года уже будет нельзя, — отметила Екатерина Олейник из «Астерс». — Валютная реформа, как она объясняется представителями НБУ и понимается в кругах экспертов, призвана, в первую очередь, способствовать развитию экономики и улучшению инвестиционного климата страны, но не свободному оттоку средств из Украины».

Эрик Найман отметил, что налоговые вопросы инвестор решает самостоятельно. Это значит, что прибыль от торговли акциями за рубежом придется указатьв годовой налоговой декларации и заплатить с нее 18% подоходного налога и 1,5% военного сбора.

Вернёмся к нашему примеру из первой карточки. Если бы вы инвестировали $10000 в начале 2017 года в акции Amazon и продали их в конце 2018 года, то ваша прибыль составила бы $10000. Из них $1200 пришлось бы отдать инвесткомпании-посреднику, комиссионные брокеру – порядка $30, плюс комиссии банков при снятии наличной валюты и в конце $1950 – налоги. Чистый доход — $7000.

Три способа покупки акций иностранных компаний в Украине: от простого к законному

Prosto каждый инвестор хотел бы вкладывать деньги в акции крупных, всемирно известных иностранных компаний. Но, к сожалению, последние не спешат размещать свои бумаги на украинских биржах. Что делать украинскому инвестору, чтобы купить иностранные акции, и чем он при этом рискует, выяснял Prostobank.ua

Prostobank News — новини економіки України та краху росії у нашому телеграм каналі. Підписуйтесь!

Краткое содержание и ссылки по теме

Украинский частный инвестор существенно ограничен в своих возможностях купить акции иностранных корпораций. Внутри Украины таких возможностей у него почти нет, а возможность вывести средства за границу ограничена украинским законодательством. Однако если купить иностранные акции уж очень хочется, несколько способов найти можно.

Способ первый – самый законный

Следуя букве закона, чтобы приобрести акции иностранного эмитента, до февраля-2019 года украинский инвестор был должен получить лицензию Национального Банка на инвестирование за рубеж. Для того чтобы получить такое разрешение, нужно было заранее определиться с тем, какие акции вы хотите купить, в каком количестве и на какую сумму. После этого инвестору нужно было собрать необходимый пакет документов, подать его в главный офис НБУ и ждать решения.

С вступлением в силу 7 февраля 2019 года нового Закона Украины «О валюте и валютных операциях», необходимость в получении индивидуальной валютной лицензии физлицами для инвестирования за рубеж отменена. Однако радоваться могут не все инвесторы. Лицензий теперь нет, зато есть «е-лимиты» — лимиты на суммы средств, которые можно перечислить на те или иные цели за рубеж. Физические лица могут в общей сложности инвестировать за рубеж или зачислить на иностранный счет до 200 тыс. евро в год. (согласно Постановлению Правления НБУ №5 от 02.01.2021 г.)

Преимущества способа:

• абсолютная законность,
• законная защита и гарантии имущественных прав инвестора.

Недостатки:

• наличие ограничений по сумме инвестиций.

Способ второй – самый «непосредственный»

Если вам хотелось бы торговать на заграничной бирже через Интернет-трейдинг, можно попробовать пойти по пути наименьшего сопротивления. А именно: поехать за границу и просто открыть счет у тамошнего брокера.

Преимущества способа:

• возможность покупать акции когда угодно и в любом количестве и контролировать размещение своих средств, торговать через Интернет-трейдинг или давать поручения брокеру;
• ваши имущественные права защищены законодательством той страны, где открыт счет.

Недостатки:

• инвестору необходимо лично выехать за рубеж для открытия счета и инвестирования
• в случае превышения он-лайн лимита в 50 тыс.евро инвестор нарушает украинское законодательство и рискует нести за это ответственность перед законом.

Способ третий – самый рискованный

Если ехать заграницу для открытия счета не представляется возможным, можно попробовать купить иностранные акции «сидя на диване». Простой поиск в Интернете выдает достаточно большой список компаний, предлагающих всем желающим подключиться к торгам на иностранных биржах: преимущественно американских (NYSE, NASDAQ), но и здесь возможны варианты.

Чтобы подключиться к услуге вам даже не придется выходить из дому: образец договора вам вышлют на электронную почту, после чего вам останется заполнить его и вместе со скан-копией паспорта отправить обратно. После этого нужно будет скачать с сайта компании программу по установке торгового терминала и перечислить деньги по высланным вам реквизитам. В течение нескольких дней вам откроют счет, и вы сможете приступить к торгам.

Плюс такой услуги еще и в том, что вы фактически не нарушаете закон: организация, с которой вы заключите договор, скорее всего, зарегистрирована за рубежом и имеет право приобретать иностранные ценные бумаги. В большинстве случаев используется «схема с нерезидентом», когда фактически в торгах участвует юридическое лицо-нерезидент Украины. Он же является формальным владельцем всех активов, которые приобретаются на бирже.

Однако такая простая, на первый взгляд, схема имеет ряд существенных недостатков. Во-первых, фактически вы не становитесь владельцем ценных бумаг, а значит, ваши имущественные права никак не защищены. «Такие предложения несут большой риск для инвестора. Ведь обращаясь в такие компании, вы не имеете юридической защиты. Договор обычно заключается с непонятной компанией, которая зарегистрирована, к примеру, в Новой Зеландии, и на самом деле вы не владеете ценными бумагами. Все это может привести к тому, что через некоторое время двери компании будут закрыты, и инвестор останется без своих инвестиций», — рассказывает Александр Куликов, руководитель управления брокерского обслуживания ИГ Универ.

«Юридически, человек, отдавший свои деньги такой компании, просто подарил их этой компании и может лишь рассчитывать на её «добрую волю» в вопросе их возвращения», — резюмирует Руслан Магомедов, директор компании Astrum Capital.

Но даже если «брокер» не собирается немедленно присвоить ваши деньги, нет гарантии, что ваша прибыль или убытки будут зависеть от вашего умения торговать. «За такими предложениями скрываются так называемые «кухни». По сути, это букмекерские конторы, которые принимают ставки на рост или падение бумаги конкретного эмитента, но выглядит технически так, как будто вы действительно торгуете. Правда лишь в том, что сам мнимый брокер вам транслирует котировки, которые могут быть рыночными, а могут браться «из головы» этого брокера», — комментирует Руслан Балабан.

Если вы все же решитесь торговать через подобную схему, то хотя бы поищите в Интернете отзывы о компании и о выводе денег из нее. А главное – не вкладывайте больше той суммы, с которой вы готовы расстаться.

Преимущества способа:

• минимум затрат времени и усилий;
• инвестор не нарушает украинское законодательство.

Недостатки:

• права инвестора никак не защищены, огромный риск потерять весь вложенный капитал.

Минусы иностранных акций

Помимо недостатков каждого из описанных выше способов, сама по себе торговля иностранными ценными бумагами может не оправдать надежд инвестора, по крайней мере – на фееричные прибыли. К примеру, после того, как польские инвесторы получили возможность выводить свой капитал на зарубежные фондовые площадки, в первое время многие пользовались этой возможностью и стали инвестировать в иностранные бумаги. Но позже оказалось, что ни на одном из развитых фондовых рынков Европы нет возможности получать такие высокие прибыли, как на польском – волатильность стабильных рынков невысока, стоимость акций изменяется медленно. В результате, через несколько месяцев большинство польских частных инвесторов вернулись обратно на «свой» рынок.

Как бы ни были привлекательны акции Google или Apple, получить большую прибыль при небольшом размере стартового капитала, торгуя ими, вы не сможете. А позволить себе крупные капиталовложения украинские частные инвесторы, чаще всего, не могут.

Конечно, волатильность и непредсказуемость украинского фондового рынка требует от инвестора хороших навыков торговли и профессиональной подготовки, но никто не отменял эти требования и для торговцев на американских или европейских биржах.

Мнение

Руслан Балабан, старший риск-менеджер Dragon Capital

Если инвестор пытается купить акции через так называемые «кухни», то он должен понимать, что потеря инвестируемого капитала – это лишь вопрос времени. При этом не важно, как вы умеете торговать. Потом доказать будет очень сложно, ведь данные фирмы не регулируются местными органами (НКЦБФР, НБУ), а на бумаге они предоставляют лишь консалтинговые услуги по обучению.

Руслан Магомедов, директор компании Astrum Capital

За компаниями, предлагающими украинским инвесторам подключение к торгам на иностранных биржах, скрывается «схема с нерезидентом». Это чревато тем, что частный инвестор никак не защищен в рамках украинского правового поля. Компания, предоставившая ему такую услугу, может на своё усмотрение распоряжаться его активами (в том числе и деньгами) и даже отказать в возврате этих активов.

Способы покупки акций в Украине

Настоятельно рекомендовать инвестировать в компании Украины свои сбережения я не стану. События в политической и экономической жизни страны напрямую влияют на изменения стоимости ценных бумаг.

Тем, кто интересуется, как купить акции украинских предприятий, будет предоставлена полезная информация. Однако в реалиях происходящего существуют и другие, менее рискованные, способы вложений капитала.

Процесс покупки акций украинских предприятий

Сложность фондового рынка в Украине заключается в его малых размерах и трудностях с заработком. Простым инвесторам предстоит долгий путь до получения доступа к процессу покупки-продажи. Но главная проблема – это нестабильность экономики страны, из-за чего больших капиталов от сделок ожидать трудно.

Чтобы купить акции украинских предприятий, можно пойти двумя путями – сделать это самостоятельно, либо обратившись к посреднику. В качестве посредников выступают лицензированные компании, которые самостоятельно решают юридические нюансы сделок. Работают они за вознаграждение.

Второй путь – приобретать ценные бумаги самостоятельно. Для этого необходимо:

• получить право на заключение сделок;
• оформить с компанией договор купли-продажи;
• осуществить перерегистрацию прав на акции;
• в случае обездвиженных акций открыть специальный счет у хранителя.

Этот способ всегда сопровождается риском потерять вложенные средства. Положение большинства предприятий таково, что спрогнозировать их будущее всегда крайне сложно. Цены на акции основного числа компаний если и показывают рост, то очень небольшой.

Поэтому вначале следует внимательно изучить котировки ценных бумаг. Данная информация представляется на сайте Первой Фондовой Торговой Системы www.pfts.com, а также на Украинской Бирже – www.ux.ua.

Какие акции в Украине лучше покупать?

Фондовый рынок Украины сравнительно небольшой, что связано с советским прошлым и сложным настоящим в стране. Продавать акции Украина стала совсем недавно – фондовая биржа появилась лишь в 90-х годах прошлого столетия.

Крупнейшие предприятия в стране принадлежат узкому кругу лиц, которые являются основными держателями акций. И способ привлечения инвестиций путем дивидендной политики протекает крайне вяло.

Несмотря на все трудности, некоторые инвесторы охотно рассматривают варианты вложения средств в ценные бумаги украинских компаний.

Профессиональные консультанты из данной области рекомендуют тем, кто собирается купить акции в Украине, обратить внимание на котировки бумаг следующих предприятий из банковской, промышленной, топливно-энергетической и других отраслей:

• ПАО «Райффайзен Банк Аваль»;
• ПАО «Мотор Січ»;
• ПАО «Центрэнерго»;
• ПАО «Донбассэнерго»;
• ПАО «Укрнефть»;
• ПАО «Укртелеком».

Перечисленные компании в последние годы показывают небольшой, но стабильный рост. Однако заработать на дивидендах не всегда удается – покупать данные акции рекомендуется лишь с целью долгосрочной перспективы. То есть, для последующей продажи их по более высокой стоимости.

Другие виды инвестиций в украинские компании

Граждане Украины, постоянно отслеживающие изменения в финансовой обстановке государства, предпочитают другие, более надежные, способы вложения капитала. К ним относятся:

• вклады в депозиты – при этом процентные ставки на вклады в гривне намного превышают валютные;
• покупка драгметаллов – из-за небольшой разницы в цене покупки и продажи больше подходит для надежного хранения капитала, нежели для получения прибыли;
• инвестиции в бизнес-проекты – передача денег на развитие какого-либо бизнеса с последующим получением процентов;
• вложения в недвижимость – требуют больших средств, коммерческие объекты более прибыльны, но их продажа сопровождается уплатой большого налога.

То есть, нарастить капитал в Украине реальнее всего, воспользовавшись программами банковских вкладов в национальной валюте. Владея солидными суммами, можно подумать о покупке недвижимости в Киеве – ее стоимость ежегодно растет. Сберечь накопления поможет покупка золотых слитков, но их продажу осуществляют лишь несколько банков страны.

Наиболее выигрышным способом считаются инвестиции в зарубежные компании, то есть покупка акций иностранных предприятий.

Вложив капитал удачно, можно ожидать получения хороших дивидендов либо заработать на продаже ценных бумаг. До последнего времени для этого требовалась валютная лицензия НБУ, но на данный момент она отменена.

Подведем итоги

Прежде, чем вложить собственные средства в акции украинских предприятий, необходимо собрать подробную информацию о состоянии дел в данной компании. Для этого следует выяснить, кто является основным владельцем фирмы, изучить размеры прибыли компании за последние годы, проанализировать проводимую ранее дивидендную политику.

Многое говорят и изменения котировок на бирже, то есть, движение цен на акции за несколько лет.

Заниматься покупкой ценных бумаг украинских предприятий имеет смысл лишь для тех, кто является глубоким аналитиком и настоящим профессионалом на фондовом рынке.

Новичкам-брокерам можно посоветовать обращаться к лицензированным посредникам, начинать с небольших вложений, а лучше – изучить другие пути инвестирования сбережений. Ведь рынок ценных бумаг в стране крайне мал, положение компаний нестабильно, а юридические аспекты покупки акций часто сопровождаются трудностями.

Источник https://biz.nv.ua/finance/kak-ukraincu-kupit-akcii-google-amazon-apple-ili-facebook-poshagovaya-instrukciya-50008671.html

Источник https://www.prostobank.ua/finansovyy_gid/investitsii/stati/tri_sposoba_kupit_inostrannye_aktsii_v_ukraine_ot_prostogo_k_zakonnomu

Источник https://dividendoff.net/investitsii/investitsii-v-aktsii/v-ukraine.html