Инвестиции в реальный сектор экономики

Частные инвестиции в реальный сектор экономики — стоит ли и зачем

3. Как проверить проект перед тем, как в него заходить.

Разберемся, стоит ли инвестировать и как это делать, чтобы снизить риски.

Статья написана для тех, кто рассматривает возможности для инвестиций и готов часть капитала вложить в реальный сектор.

Я, как брокер по продаже готового бизнеса и привлечению инвестиций видел множество проектов, где инвесторы в итоге зарабатывали от 30-40 до 200 процентов годовых. Видел и проекты где они не зарабатывали, а теряли часть или даже все вложенные средства.

Я, как предприниматель, сам привлекал инвестиции в свои удачные и неудачные проекты. Мои инвесторы получали хорошую доходность и теряли свои деньги вместе со мной. Но, наши договоренности и мы всегда находили тот или иной выход из этих ситуации, а многие ситуации и риски проговаривали на берегу.

Поэтому, я немного разобрался в этом вопросе и решил поделиться с вами своими наблюдениями.

Блок 1: Стоит ли инвестировать в действующий бизнес и почему.

Блок 2: Кому стоит инвестировать в действующий бизнес.

Блок 3: Как находить проекты для инвестиций.

Блок 4: Как проверять проекты, перед тем как принять решение.

Блок 5: Что в итоге.

Начну коротко — стоит. Но не всем и не всегда. И точно не последние деньги.

Если разобраться в любом случае деньги зарабатывает только бизнес и любые инвестиции в той или иной степени это инвестиции в действующий бизнес.

Даже вклад в банк, это инвестиции в банковский капитал, который они в итоге реинвестируют сами и делятся с вами прибылью.

Инвестиции в фондовый рынок по сути тоже самое, вы покупаете долю в бизнесе.

Поэтому, если совсем коротко, то таким образом вы обходите многих посредников, начиная от банков и бирж, заканчивая всеми аналитическими компаниями, которые проверяют проект. Но они работают с крупным бизнесом. В случае покупки доли в малом бизнесе вы по сути совершаете сделку аналогичную покупке акций.

Отсекая этих посредников вы существенно увеличиваете собственные риски, но и доходность тоже растет.

Любые инвестиции это баланс риска и доходности, который будет оптимально решать вашу задачу.

Откуда берется доходность и проекты. Малый бизнес, в отличии от крупного имеет существенно более высокую рентабельность капитала и может расти быстрее. Это сопряжено с рисками, но тем не менее экономика растет, бизнес процветает даже при не всегда распологающему политико-экономическому климату.

Почему вообще существует рынок инвестиций в действующий малый бизнес?Потому что бизнес хочет расти и если собственник нашел масштабируемую систему, он будет хотеть ее увеличить. Рост упирается в капитал.

У него есть три варианта:

• Медленно расти на свои, но не терять долю.

• Расти на кредитные средства, но не у всех есть возможность взять столько, сколько надо. Банки не любят кредитовать малый бизнес в нашей стране.

• Привлекать средства с рынка и делиться будущими доходами.

Согласитесь, иметь условные 50 процентов от бизнеса с годовым доходом в 1 млн долларов интереснее, чем иметь 100 процентов от бизнеса с годовым доходом 1 млн рублей.

Купив долю в небольшом производстве, парикмахерской или, например, интернет-магазине — вы можете зарабатывать вместе с ними обеспечив их ресурсами для роста.

Если вы поставили задачу: увеличение капитала и готовы рискнуть его частью ради существенно более высокой доходности — инвестиции в действующий бизнес, это один из ваших вариантов.

Инвестировать в действующий бизнес точно имеет смысл только тем, кто во-первых достаточно компетентен, что оценить бизнес.

Во-вторых, тем у кого есть деньги и он понимает, что часть этих денег он готов вложить в высокорисковый проект. Это подразумевает риск их потери.

В-третьих, кто умеет договариваться и проговаривать максимальное количество возможных исходов заранее.

Итак, если это про вас — скорее всего, стоит выделить какую-то небольшую для вас сумму и для начала сразу принять ее как расход. Именно расход.

Очень большая вероятность, что первый или даже первые несколько проектов не оправдают себя и вы потеряете часть денег. Но, именно этот опыт, позволит вам минимизировать потери в будущем.

Поэтому эти деньги — это ваш расход на самообучение, но с вероятностью их возврата.

По сути, это может быть практически любая сумма. Для начала это может быть даже 100 или еще меньше тысяч рублей. На самом деле на рынке полно предложений и запросов. Это может быть какой-то ваш знакомый в успех и идею которого вы поверите. Дайте ему этот стартовый капитал и поверьте, для вас это будет очень интересный опыт, который многому вас научит.

Дальше, постепенно, когда вы поучаствуете вкус, а также наработаете какие-то компетенции по оценке проектов, проработке договоренностей и контролю за вашими инвестициями — вы сможете постепенно увеличивать сумму.

Как найти проект. На самом деле этот океан просто огромный. Уверен люди ищущие инвестиции есть даже в вашем окружении. Есть куча площадок по размещению подобных предложений, они есть даже на авито.

Со временем вы наработаете себе репутацию инвестора и проекты сами к вам пойдут. Ко мне например, поскольку я работаю в этой сфере приходят десятки, а иногда и сотни проектов в месяц. Разобрать все просто не возможно, поэтому со временем нарабатывается навык сразу отсеивать то, во что не веришь. Это, кстати, очень большой процент. И вот единицы оставшихся, стоят оценки, а единицы из них стоят того, чтобы дать им деньги.

Тем не менее, если вы решили, что хотите попробовать такие инвестиции — начинайте смотреть рынок, выделите 15-20 минут в день. Смотрите презентации, задавайте вопросы, с самыми интересными созванивайтесь. Эти звонки ни к чему вас не обяжут, а опыт в оценке будет нарабатываться.

Еще один способ находить проекты, который хочу упомянуть отдельно — знакомые и знакомые знакомых.

Тут найти проекты очень легко, достаточно поспрашивать или выложить сторис, но будьте аккуратны. Также так легко и потерять друзей.

Оценивайте риски, заранее проговаривайте все варианты развития событий.

Это самый важный этап, по сути ваш успех на 90% будет зависеть именно от качества оценки проектов.

• Собственник — насколько он человек, который умеет достигать результата. Насколько с ним стоит иметь дело и как он решает проблемы.
• Команда — насколько эта команда профессиональная, каких результатов они уже достигали и чем они это могут подтвердить.
• Честность и экологичность проекта — насколько этот проект белый, не схлопнется ли всё из-за того, что бизнес в принципе основан на обходе налогов или продаже какого-то не поддерживаемого мной товара.
• Текущие результаты — какие текущие результаты в этом бизнесе, сколько продаж, какая прибыль, что уже удалось достичь.
• На что нужны деньги — под какие задачи бизнес привлекает инвестиции, почему именно эта сумма, как он собирается их тратить, как эти расходы соотносятся с ростом.
• Финансовая модель — откуда в бизнесе деньги, как распределяются финансовые потоки, какая рентабельность капитала, какая ожидается прибыль и за счет чего.
• Клиенты и маркетинг — откуда в этом бизнесе клиенты и почему бизнес уверен, что при его росте клиенты также будут в достаточном количестве.
• Сама идея и бизнес модель — в чем заключается бизнес, чем он отличается от конкурентов, какой продукт, какие есть зоны роста.
• Потенциал рынка — общая оценка рынка на котором работает этот бизнес, насколько велика конкуренция, куда движется этот рынок в целом и какая у него перспектива развития.
• Бизнес-процессы — как построен бизнес, какие внутри потери, насколько сама система готова к масштабированию.

Исходя из этих факторов я оцениваю риски, а потом сопоставляю с потенциальной доходностью. Это соотношение бывает положительным и отрицательным.

Иными словами, если вложить в точно такой же бизнес несколько раз — доходы от удачных исходов покроют ли риски от неудачных. Это называется математическое ожидание. Исходя из него и вашего готовности к уровню риска в данном проекте и следует принимать решение.

Самое главное: никого ни к каким инвестициям я не призываю, никакие проекты не предлагаю, данный текст не является инвестиционной рекомендацией или рекламой. Инвестируйте туда, где баланс риска и доходности комфортен для вас. Для кого-то оптимальным решением является банковский вклад и покупка облигаций, а кто-то готов инвестировать в спаки и крипту.

Думайте сами, но всегда помните о рисках. Не бывает высокой доходности при минимальных или рисках. Если бизнес уверен, что риски минимальны — он возьмет займ с минимальными процентами и не будет привлекать дорогие инвестиционные деньги.

Тем не менее при правильно оцененных рисках, этот инвестиционный инструмент может принести существенную доходность вашему портфелю.

Спасибо за прочтение и вашу оценку моей статьи. С радостью обсужу с вами ваше мнение и опыт в комментариях.

Инвестиции в реальный сектор экономики

Экономика на любом уровне обычно рассматривается, как система, где каждая структура состоит из различных компонентов и подсистем. Любая хозяйственная система представляет собой совокупность множества связей между субъектами, включая их управление объектами и установление отношений между собой. Экономическая наука занимается вопросами исследования, изучения, поиска закономерностей и определенных принципов устройства систем различного уровня. Так, для удобства анализа национальной экономики принято разбивать ее на сектора.

Экономический сектор является условным объединением определенных институциональных единиц, схожих по своим целям, функциям, принципам устройства и работы.

Единой системы разделения экономики на сектора нет. Однако, сегментация может проводиться по следующим принципам:

1. В зависимости от лица, владеющего собственностью выделяют государственный и частный сектора. Последний включает в себя финансовый, корпоративный и индивидуальный подсектора.
2. По принципу реализации хозяйственной деятельности выделяют непроизводственный, финансовый, а так же производственный или реальный сектор экономики.
3. Относительно содержания этапа создания экономического блага говорят о первичном, вторичном и так далее секторах.

Реальный сектор экономики формируется субъектами и объектами, чья деятельность направлена на создание материальных и нематериальных экономических благ. Именно здесь реализуется производственная цепочка, на основе которой строятся хозяйственные отношения в любом обществе. Доходы реального сектора являются базой для развития национальной экономики. Кроме того, этот сектор во много определяет направленность хозяйственной системы страны, уровень ее развития и способность противостоять мировым кризисным явлениям.

Готовые работы на аналогичную тему

Определение и виды инвестиций. Их цели

Согласно законодательству Российской Федерации под инвестициями понимаются любые виды вложений в предпринимательскую деятельность, включающие в себя деньги, ценные бумаги, имущество, имущественные и иные права, с целью увеличения дохода, либо получения дополнительных финансовых средств. То есть инвестор производит определенные вложения с целью получения положительного эффекта, либо увеличения прибыли.

Инвестирование может преследовать следующие цели:

• модернизация, либо расширение производственной деятельности;
• создание или повышение эффективности производственной инфраструктуры;
• формирование запасов или резервов;
• развитие научной деятельности;
• модернизация социальной инфраструктуры;
• повышение квалификации наемных работников и так далее.

Под инвестированием чаще всего понимается денежное вливание в проект, но вклады могут осуществляться посредством других инструментов. Например, физические лица могут размещать свои средства на депозитных счетах в банках для получения дополнительного дохода в долгосрочной перспективе. Пайщик может внести средства в компанию, который станет долей этого предприятия. Покупка акций дает возможность получить право управления, либо выплаты дивидендов в пользу их владельца.

Инвестиции могут быть реализованы в виде новых более совершенных технологий, либо оборудования, способных увеличить производительность труда и оборачиваемость денежных средств. Так же инвестирование может быть нематериальным, например, в виде товарного знака, получения лицензии на определенный вид деятельности, интеллектуальной собственности.

Так же инвестиции принято делить по срокам вложения. Краткосрочные реализуются сроком до года. Обычно такое инвестирование совершается в ценные бумаги и другие инструменты, обладающие высокой степенью ликвидности. Среднесрочные инвестиции действуют сроком от года до трех лет. Здесь ликвидность активов ниже, кроме того, сюда можно отнести инвестирование в реконструкцию. Долгосрочные инвестиции обычно подразумевают капитальное строительство объектов и зданий.

Вкладывая деньги, инвестор, прежде всего, стремится к получению будущей выгоды. Однако, его вложения подвергаются воздействию большого числа факторов среды, а их успешность во многом зависит от стабильности объекта вложения. На положительную отдачу от инвестиций влияет политический климат в стране, четкость и прозрачность законодательной базы, социальная стабильность, экономической, финансовой, экологической и криминогенной обстановки в стране.

Инвестирование в реальный сектор экономики

Работа предприятий реального сектора экономики предполагает постоянное инвестирование в их деятельность. Однако, оно обычно представлено вложением собственных средств в капремонты, реконструкцию, обновление основных фондов компании и так далее. Для более эффективного развития объектов реального сектора, а значит и экономики страны в целом, необходимо привлекать сторонние инвестиции. Государство должно выступать основным источником создания подобных условий, через повышение инвестиционной привлекательности собственных отраслей народного хозяйства.

Наиболее важными проблемами реального сектора, требующими дополнительных инвестиционных средств можно назвать:

• воспроизводственные диспропорции;
• увеличение объемов неконкурентоспособной продукции;
• низкая степень отдачи от размещения фондовых инструментов;
• высокая степень энергоемкости производства.

Инвестиционная активность в реальный сектор падает в случае кризисных экономических состояний и общего падения уровня доходов населения. Такие условия формируются возрастающими темпами инфляции, высокими инвестиционными рисками, связанными с потенциальным невыполнением планов по продажам. Кроме того, инвестиции в реальный сектор чаще всего являются долгосрочными и отдача от них происходит только в течении нескольких лет, поэтому такие вклады могут производить только крупные инвесторы. При снижении доходов населения, индивид старается производить вклады в краткосрочные или среднесрочные депозиты. Основой развития инвестирования в реальный сектор экономики являются долгосрочные банковские вклады от населения.

Иностранные инвестиции в российскую экономику так же сталкиваются с рядом проблем, которые снижают желание сторонних инвесторов вкладываться в реальный сектор. Прежде всего, на данную сферу влияют политические изменения в мире, сложность российского законодательства, отсутствие прозрачности финансовой системы, низкая степень развития российского фондового рынка.

Таким образом, основные инвестиции в реальный сектор экономики реализуются из собственных средств предприятий, формируемых за счет амортизационных отчислений и полученной прибыли, а так же благодаря кредитным средствам, получаемых от банков.

Инвестиции в реальный сектор экономики — сущность, виды, особенности, определение и типы

Инвестиции играют важную роль в развитии экономики любой страны. Переход России от централизованной к рыночной экономике в последние десятилетия создал много дисбалансов между секторами экономики. За этот период некоторым отраслям, в том числе финансовому сектору, удалось значительно приблизиться к рыночным стандартам организации и ведения бизнеса и даже выйти на международные рынки. Однако подавляющее большинство отраслей российской промышленности, основанных на реальном секторе, не смогли адаптироваться к новым «рыночным рельсам» и обеспечить эффективность и конкурентоспособность.

Неравномерность темпов развития российской финансовой отрасли и предприятий реального сектора экономики стала одной из основных причин формирования огромного разрыва между структурой спроса производственных предприятий на инвестиционные фонды и существующим предложением финансового сектора.

В настоящее время вопрос привлечения инвестиционных средств приобретает особую актуальность именно для реального сектора экономики. Необходимы новые финансовые механизмы, которые, с одной стороны, дадут российским предприятиям доступ к инвестиционному капиталу, а с другой — сделают инвестиции в реальный сектор российской экономики привлекательными для владельцев и управляющих капиталом.

Но, тем не менее, момент очень сложный, потому что инвестиционные потребности экономики огромны, многие отрасли промышленности находятся в процессе технического перевооружения, которое должно было начаться не сейчас, а раньше. Некоторые из них находятся только в начале этого процесса, потому что многие отрасли промышленности не были полностью перестроены с 1990-х годов.

Такая ситуация требует, с одной стороны, мер по поддержке инвестиционного климата в стране, а с другой — целенаправленных мер политики в различных отраслях, поскольку это непростая задача.

Экономическая сущность и виды инвестиций

Задача данного раздела КЭР — прояснить экономическую сущность и виды инвестиций.

Термин «инвестиции» широко использовался в России в годы рыночных реформ. Существует ряд определений инвестиционного термина в отечественной и зарубежной литературе.

До 1991 года в отечественной экономической науке роль термина «инвестиции» перешла к термину «капитальные вложения». Это относится к общей стоимости воспроизводства основных средств, исключая затраты на их ремонт. Существуют два вида инвестиций: как экономическая категория и как процесс, связанный с потоком денежных ресурсов. Как экономическая категория, инвестирование — это система денежных отношений, связанная с движением капитала, инвестируемого в основные средства, в долгосрочной перспективе, с момента инвестирования денег до момента их погашения.

Но инвестиции — это более широкое понятие, чем капитальные инвестиции. Помимо инвестиций в воспроизводство основных средств, оно включает также инвестиции в оборотные активы, финансовые активы и некоторые виды нематериальных активов. А капитальные вложения — это только одна из форм инвестирования. Российские экономисты сегодня, следуя примеру своих зарубежных коллег, определяют инвестиции как долгосрочные капитальные вложения в различные отрасли экономики, социальные программы, инфраструктуру, охрану окружающей среды для развития производства, социальной сферы, предпринимательства, получения прибыли.

Слово «инвестиция» заимствовано (от German Investition, Latin investire); оно относится к долгосрочному вложению капитала в определенные объекты, проекты, социально-экономические программы с прибылью и/или социальным эффектом.

В настоящее время наиболее часто используется следующая интерпретация инвестиций: Инвестирование — это долгосрочное вложение денег и (или) иного капитала в объекты различных видов деятельности с целью получения прибыли и (или) достижения иного полезного эффекта.

Особенности реального сектора экономики

Экономика на любом уровне обычно рассматривается как система, каждая структура которой состоит из различных компонентов и подсистем. Любая экономическая система представляет собой совокупность разнообразных связей между субъектами, включая управление ими объектами и установление отношений друг с другом. Экономическая наука занимается изучением, исследованием, поиском закономерностей и определенных принципов структуры систем различных уровней. Таким образом, для удобства анализа национальной экономики принято делить ее на сектора.

Экономический сектор представляет собой условное объединение определенных институциональных единиц, схожих по своим целям, функциям, принципам структуры и функционирования.

Единой системы разделения экономики на сектора не существует. Однако сегментация может быть осуществлена в соответствии со следующими принципами:

• В зависимости от владельца, проводится различие между государственным и частным секторами. К последним относятся подсектора финансов, бизнеса и частного сектора.
• По принципу осуществления экономической деятельности различают непродуктивный, финансовый, а также производственный или реальный сектор экономики.
• Что касается содержания этапа создания экономических благ, то мы говорим о первичном, вторичном и так далее секторах.

Реальный сектор экономики формируется субъектами и объектами, деятельность которых направлена на создание материальных и нематериальных экономических благ. Здесь реализуется производственная цепочка, на основе которой строятся экономические отношения в любом обществе. Доходы реального сектора являются основой для развития национальной экономики. Кроме того, этот сектор во многом определяет направление экономической системы страны, уровень ее развития и способность противостоять явлениям мирового кризиса.

Инвестиции в реальный сектор экономики

Компании работают в реальном секторе экономики, что подразумевает постоянные инвестиции. Однако, как правило, это вложение собственных средств в капитальный ремонт, реконструкцию, обновление основных фондов предприятия и т.д. Для более эффективного развития институтов реального сектора и, соответственно, экономики страны в целом необходимо привлечение инвестиций извне. Государство должно выступать в качестве основного источника создания таких условий путем повышения инвестиционной привлекательности собственных секторов национальной экономики.

Основными проблемами реального сектора, требующими дополнительных инвестиционных ресурсов, являются следующие:

• Репродуктивные диспропорции;
• Увеличение объема неконкурентоспособной продукции;
• Инструменты с низкой нормой прибыли;
• Высокая энергоемкость производства.

Инвестиционная активность в реальном секторе снижается в условиях кризиса экономики и общего снижения уровня доходов населения. Такие условия формируются ростом инфляции, высокими инвестиционными рисками в сочетании с возможным невыполнением планов продаж. Кроме того, инвестиции в реальный сектор, как правило, являются долгосрочными, а доходность — всего лишь в течение нескольких лет, поэтому такие вклады могут быть сделаны только крупными инвесторами. При снижении доходов населения человек склонен делать вложения в краткосрочные или среднесрочные депозиты. Основой для развития инвестиций в реальный сектор экономики являются долгосрочные банковские депозиты населения.

Иностранные инвестиции в российскую экономику также сталкиваются с некоторыми проблемами, которые снижают желание внешних инвесторов инвестировать в реальный сектор. В первую очередь на этот сектор влияют политические изменения в мире, сложность российского законодательства, непрозрачность финансовой системы и низкий уровень развития российского фондового рынка.

Таким образом, основные инвестиции в реальный сектор экономики реализуются за счет собственных средств предприятий, которые формируются за счет амортизации и прибыли, а также за счет кредитных средств, полученных от банков.

Определение и типы инвестиций. Их цели

В соответствии с законодательством Российской Федерации под инвестициями понимаются любые виды инвестиций в хозяйственную деятельность, в том числе денежные средства, ценные бумаги, имущество, активы и другие права, с целью увеличения дохода или получения дополнительных финансовых ресурсов. То есть инвестор делает определенные инвестиции для достижения положительного эффекта или увеличения прибыли.

Инвестирование может иметь следующие цели:

• Модернизация или расширение производственной деятельности;
• Создание или повышение эффективности производственной инфраструктуры;
• Создание резервов или резервных фондов;
• Развитие научной деятельности;
• Модернизация социальной инфраструктуры;
• Повышение квалификации рабочей силы и так далее.

Инвестиция обычно означает вливание средств в проект, но взносы могут быть также сделаны с помощью других инструментов. Например, физические лица могут инвестировать свои средства на депозитные счета в банках для получения дополнительного дохода в долгосрочной перспективе. Акционер может внести средства в компанию, которая затем становится долей в этой компании. Покупка акций дает вам право на управление или выплату дивидендов владельцу.

Инвестиции могут быть в форме новых, усовершенствованных технологий или оборудования, которые повышают производительность и увеличивают денежный оборот. Поскольку инвестиции могут быть нематериальными, например, в виде товарного знака, то приобретение лицензии на определенный вид деятельности, интеллектуальной собственности.

В качестве инвестиции принимается долевое участие на условиях инвестирования. Краткосрочные инвестиции осуществляются на срок до одного года. Как правило, такие инвестиции осуществляются в ценные бумаги и другие инструменты с высокой степенью ликвидности. Среднесрочные инвестиции осуществляются на срок от одного до трех лет. Ликвидность активов здесь ниже, и инвестиции в реконструкцию также могут быть включены здесь. Долгосрочные инвестиции обычно связаны со строительством оборудования и зданий.

Когда инвестор вкладывает деньги, он в первую очередь ищет выгоды в будущем. Однако его инвестиции подвержены воздействию различных факторов окружающей среды, и их успех во многом зависит от стабильности инвестиционной собственности. Политический климат в стране, ясность и прозрачность законодательной базы, социальная стабильность, экономическая, финансовая, экологическая и криминальная ситуация в стране — все это влияет на положительную отдачу от инвестиций.

При копировании любых материалов с сайта evkova.org обязательна активная ссылка на сайт www.evkova.org

Сайт создан коллективом преподавателей на некоммерческой основе для дополнительного образования молодежи

Сайт пишется, поддерживается и управляется коллективом преподавателей

Telegram и логотип telegram являются товарными знаками корпорации Telegram FZ-LLC.

Cайт носит информационный характер и ни при каких условиях не является публичной офертой, которая определяется положениями статьи 437 Гражданского кодекса РФ. Анна Евкова не оказывает никаких услуг.

Источник https://vc.ru/finance/240615-chastnye-investicii-v-realnyy-sektor-ekonomiki-stoit-li-i-zachem

Источник https://spravochnick.ru/ekonomika/struktura_sektorov_ekonomiki/investicii_v_realnyy_sektor_ekonomiki/

Источник https://www.evkova.org/investitsii-v-realnyij-sektor-ekonomiki-suschnost-vidyi-osobennosti-opredelenie-i-tipyi