Менеджер по инвестициям
Управляющий инвестициями – это лицо или организация, которые вкладывают средства в портфели ценных бумаг от имени клиентов в соответствии с инвестиционными целями и параметрами, определенными клиентом. Управляющий инвестициями может заниматься всеми видами деятельности, связанными с управлением портфелями клиентов, от повседневной покупки и продажи ценных бумаг до мониторинга портфеля, расчетов по сделкам, измерения результатов деятельности, а также отчетности регулирующих органов и клиентов.
Понимание инвестиционных менеджеров
Размер инвестиционных менеджеров может варьироваться от офисов с одним или двумя сотрудниками до крупных многопрофильных фирм с офисами в нескольких странах. Инвестиционные менеджеры обычно основывают комиссионные, которые они взимают с клиентов, на процентном соотношении активов клиентов, находящихся под управлением .
Например, лицо с портфелем в 5 миллионов долларов, которым управляет инвестиционный менеджер, который взимает 1,5 процента в год, будет платить 75 000 долларов в год.По данным Willis Towers Watson, по состоянию на 2016 год четырьмя крупнейшими компаниями по управлению инвестициями в мире, основанными на AUM, были BlackRock Inc. с объемом продаж 6,2 триллиона долларов, The Vanguard Group с оборотом 4,9 триллиона долларов, State Street Global Advisers с объемом продаж 2,7 триллиона долларов и Fidelity Investments с объемом продаж 2,4 триллиона долларов США. .1
Типы инвестиционных менеджеров
Инвесторы должны понимать различные типы инвестиционных менеджеров. Сертифицированные специалисты по финансовому планированию обычно разрабатывают целостный финансовый план для инвесторов, который принимает во внимание такую информацию, как доход, расходы и будущие потребности в денежных средствах при планировании портфеля. Однако финансовый консультант часто бывает биржевым маклером . Управляющие портфелем напрямую инвестируют капитал инвесторов для получения положительной инвестиционной прибыли.
Факторы, которые следует учитывать при выборе инвестиционного менеджера
Инвесторы должны определить, какой тип инвестиционного менеджера им нужен. Это, вероятно, будет зависеть от того, какой стадии они достигли в процессе финансового планирования. Например, инвестору, который только начинает сберегательный путь, могут не понадобиться услуги портфельного менеджера. Вместо этого ей было бы лучше иметь дипломированного специалиста по финансовому планированию (CFP), который научит ее основам пенсионного планирования. Напротив, инвестору, у которого есть доход, оставшийся после сбережений, и который желает вложить его в ценные бумаги, лучше с портфельным менеджером.
Проверка данных о профессиональной регулирующей квалификации инвестиционных менеджеров позволит выявить любые предыдущие жалобы и убедиться, что менеджер обладает необходимыми навыками и опытом. Большинство инвестиционных менеджеров и фондов излагают свою философию инвестирования на своих сайтах или в брошюрах. Инвесторы должны определить, соответствует ли эта философия (и уровень риска) их целям.
Инвестиционный менеджер должен быть легко доступен для связи и принимать во внимание конкретные потребности клиента. Поскольку финансовые потребности постоянно меняются, инвесторы должны чувствовать себя комфортно, обращаясь к своему инвестиционному менеджеру в короткие сроки, чтобы настроить обслуживание.
Производительность и гонорары
Инвестор должен анализировать и оценивать работу инвестиционных менеджеров. Инвесторам целесообразно анализировать доходность инвестиций не менее чем за пять лет, чтобы определить эффективность инвестиционных менеджеров в различных рыночных условиях. Также полезно учитывать их эффективность по сравнению с коллегами, чтобы определить их отклонение от стандарта. Некоторые сайты, такие как рейтинги паевых инвестиционных фондов US News , предоставляют эту информацию на своих сайтах. Некоторые эксперты придерживаются мнения, что инвестиционный менеджер должен быть осторожен, а это означает, что ее зарплата должна быть привязана к ее результатам и доходам. Но это не всегда может быть оптимальным решением, так как оно может усилить риск, который берет на себя менеджер для достижения прибыли в соответствии с эталонными показателями.
При сравнении инвестиционных менеджеров инвесторы должны учитывать структуру комиссионных. Гонорары инвестиционного менеджера зависят от класса инвестиционных активов. Управляющие инвестициями с более высокими комиссионными сборами часто превосходят тех, у которых структура комиссионных меньше, и инвесторам следует проявлять осторожность, если у управляющего инвестициями слишком низкая структура комиссионных. Гонорары и расходы инвестиционных менеджеров обычно включают плату за управление, плату за выполнение, плату за хранение и комиссионные.
Ключевые моменты
- Инвестиционные менеджеры – это люди или организации, которые занимаются всей деятельностью, связанной с финансовым планированием, инвестированием и управлением портфелем для отдельных лиц или организаций.
- Тип требуемого инвестиционного менеджера зависит от конкретных потребностей человека и стадии финансового планирования. Прежде чем выбирать инвестиционного менеджера, эксперты предлагают оценить ряд факторов, таких как производительность и комиссионные.
Пример инвестиционного менеджера
Шине и Грегу по 30 лет, и они ждут первого ребенка. У них есть накопленные сбережения, но у них есть и другие обязательства, например, выплаты по ипотеке на их новый дом. Они не уверены, достаточно ли наличных денег, чтобы помочь им спланировать новое прибытие. Они консультируются с сертифицированным финансовым специалистом (CFP), чтобы помочь спланировать свои финансы. CFP предлагает различные варианты, например, положить немного денег в фонд образования, чтобы помочь им спланировать жизнь ребенка.
Должностная инструкция специалиста по инвестициям
Специалист по инвестициям — работник, в обязанности которого входят финансовый анализ, инвестиционный менеджмент, управление инвестиционным портфелем, инвестиционный консалтинг.
Специалистов по инвестициям условно можно разделить на две группы:
— специалисты, осуществляющие свою деятельность в консалтинговых организациях, инвестиционных фондах и иных организациях (в том числе специализирующихся на сделках с ценными бумагами);
— специалисты, которые зачислены в штат производственного, торгового или иного предприятия и занимаются непосредственно инвестиционной деятельностью.
Специалисты второй группы вводятся в штат финансового подразделения или бюро (сектор) по инвестициям того же подразделения. Основная их задача — разработка инвестиционных проектов, обоснование их перед руководством, участие в отдельных инвестиционных действиях (операциях), пр. Именно на таких специалистов ориентирована приводимая инструкция.
ИНСТРУКЦИЯ СПЕЦИАЛИСТА ПО ИНВЕСТИЦИЯМ
1. На должность специалиста по инвестициям назначается лицо, имеющее высшее профессиональное (экономическое) образование и стаж работы по специальности в области организации финансовой деятельности не менее
2. Специалист по инвестициям должен знать:
2.1. Законодательство и нормативные правовые акты, регламентирующие осуществление инвестиционной, финансовой, предпринимательской деятельности.
2.2. Методические рекомендации по оценке эффективности инвестиционных проектов.
2.3. Основные принципы управления портфелем ценных бумаг.
2.4. Методы оценки инвестиций.
2.5. Стандарты финансового учета и отчетности.
2.6. Бухгалтерский учет.
2.7. Договорное право.
2.8. Требования к составлению деловой документации.
2.9. Средства вычислительной техники, телекоммуникаций и связи.
2.10. Иностранный язык.
3. Назначение на должность специалиста по инвестициям и освобождение от должности производится приказом руководителя предприятия по представлению
(финансового менеджера; начальника финансового отдела; иного лица)
4. Специалист по инвестициям подчиняется непосредственно
финансовому менеджеру; начальнику финансового отдела; иному лицу)
5. На время отсутствия специалиста по инвестициям (отпуск, болезнь, пр.) его обязанности выполняет лицо, назначенное в установленном порядке. Данное лицо приобретает соответствующие права и несет ответственность за ненадлежащее исполнение возложенных на него обязанностей.
II. Должностные обязанности
Специалист по инвестициям:
1. Проводит прединвестиционные исследования.
2. Определяет и исследует собственные источники инвестиций.
3. Определяет и исследует внешние источники инвестиций.
4. Разрабатывает концепцию инвестиционной политики предприятия на основе финансовых, производственных и коммерческих показателей состояния предприятия, инвестиционной благоприятности на рынке капиталов, пр.
5. Определяет потребность в ресурсах для проведения инвестиционной политики на основании стратегии развития предприятия.
6. Осуществляет сбор данных, необходимых для учета при обосновании инвестиционной политики предприятия.
7. Разрабатывает инвестиционные проекты.
8. Осуществляет оценку:
— эффективности инвестиционного проектов;
— эффективности участия в проектах;
— общественной (социально-экономической) эффективности проектов;
— коммерческой эффективности проектов;
— возможных коммерческих рисков, связанных с реализацией инвестиционных проектов.
9. Определяет способы защиты инвестиционных проектов от коммерческих и некоммерческих рисков.
10. Разрабатывает планы реализации инвестиционных проектов.
11. Представляет планы инвестиционных проектов руководителю финансового подразделения для согласования и направления в планово-экономическое подразделение для разработки технико-экономического обоснования инвестиционного проекта.
12. Готовит руководству инвестиционные рекомендации.
13. Представляет предприятие при совершении определенных инвестиционных действий.
14. Осуществляет анализ эффективности реализованных инвестиционных проектов.
III. Права
Специалист по инвестициям имеет право:
1. Представлять интересы предприятия во взаимоотношениях с кредитными учреждениями, страховыми и инвестиционными компаниями, налоговыми органами, другими органами и организациями по инвестиционным вопросам.
2. Запрашивать от структурных подразделений предприятия информацию и документы, необходимые для выполнения его должностных обязанностей.
3. Взаимодействовать с руководителями всех структурных подразделений по вопросам разработки и реализации инвестиционной политики предприятия.
4. Знакомиться с документами, определяющими его права и обязанности по занимаемой должности, критерии оценки качества исполнения должностных обязанностей.
5. Вносить на рассмотрение руководства предложения по совершенствованию работы, связанной с предусмотренными настоящей инструкцией обязанностями.
6. Требовать от руководства предприятия обеспечения организационно-технических условий и оформления установленных документов, необходимых для исполнения должностных обязанностей.
IV. Ответственность
Специалист по инвестициям несет ответственность:
1. За ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией, — в пределах, установленных действующим трудовым законодательством Российской Федерации.
2. За правонарушения, совершенные в процессе своей деятельности, — в пределах, установленных действующим административным, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации.
3. За причинение материального ущерба предприятию — в пределах, установленных действующим трудовым и гражданским законодательством Российской Федерации.
Должностная инструкция заместителя генерального директора
Должностная инструкция заместителя генерального директора применяется для делегирования управленческих функций руководителя предприятия. Об основных особенностях составления документа читайте в нашей статье.
Обязанности заместителя директора как управленца
Заместитель — первое лицо предприятия после его руководителя. Он несет определенную ответственность, зачастую немногим меньшую, чем руководитель. Генеральный директор может делегировать, то есть возложить ряд своих должностных обязанностей на заместителей.
Какие бывают заместители? Заместитель генерального директора может именоваться:
- заместителем по социально-экономическим/экономическим вопросам;
- финансовым директором,
- коммерческим директором;
- заместителем по административно-хозяйственной части;
- заместителем генерального директора по общим вопросам;
- более просто: первый заместитель, второй заместитель и т. д.
Некоторым заместителям генеральный директор может предоставить право подписи финансовых и отчетных документов, к примеру платежных поручений, на период своего отсутствия во время ежегодного или учебного отпуска, командировок, больничных листов. Данное право должно быть закреплено соответствующим приказом руководителя, а также подписанием документов для ряда сторонних организаций (к примеру, карточек образцов печати и подписей для банка).
Заместитель гендиректора относится к управленческому персоналу, поэтому и должностные обязанности у него должны быть соответствующие:
- Участие в разработке миссий компании, долгосрочных планов по развитию, в том числе в области бизнес-планирования.
- Организация деятельности и эффективного взаимодействия доверенных ему направлений, структурных подразделений.
- Координация и контроль за деятельностью подчиненных ему подразделений и их сотрудников.
- Подготовка отчетных документов о результатах своей деятельности для высшего руководства.
- Участие в разработке общей кадровой политики на предприятии.
- Анализ финансово-экономических показателей деятельности организации.
- Поиск внутренних резервов для повышения эффективности коммерческой деятельности компании.
- Планирование и рациональное распределение финансовых ресурсов.
- Издание распорядительной документации по вверенным ему направлениям.
- Управление персоналом подчиненных ему подразделений и участков.
- Разработка или участие в составлении внутренних локальных актов: положений о мотивации персонала, в том числе материальном поощрении, безопасности и охране труда, аттестации рабочих мест, оплате труда персонала, структурных подразделениях, внутреннем контроле, закупках товаров, работ и услуг; должностных инструкций работников и т. д.
- Решение других стратегических и тактических задач.
Как и руководитель, его заместители могут быть отстранены от рабочего процесса, то есть уволены.
Увольнение управленцев отличается от обычного увольнения рядового персонала, поэтому на практике могут возникнуть определенные трудности. О том, как их решить, расскажет статья «Увольнение генерального директора по собственному желанию».
Трудовой договор — сложный документ, который обязательно должен быть составлен с работниками. Оформите пробный бесплатный доступ к «КонсультантПлюс» и получите готовый образец трудового договора с заместителем генерального директора.
Должностная инструкция заместителя директора по общим вопросам
Должностная инструкция заместителя генерального директора составляется с учетом вверенных ему функций управления. Она включает стандартные для всех должностных инструкций разделы, но со своими особенностями. Рассмотрим подробнее каждый из них.
- Общие положения.
В этом разделе обычно освещаются:
- цели, которые преследует деятельность заместителя;
- требования к потенциальным соискателям на руководящую должность;
- место должности в организационной структуре компании.
- Должностные обязанности.
Примерный перечень должностных обязанностей заместителя директора по общим вопросам был подробно рассмотрен нами в предыдущем разделе статьи. Добавим, что в данный раздел можно также включить пункт о предоставлении заместителем генерального директора отчетных документов, к примеру:
- плана работы на текущий период (месяц, квартал, полугодие или год);
- финансовых отчетов за месяц, квартал, полугодие, год;
- отчет по результатам деятельности работы за месяц и др.
При этом график представления вышеперечисленных документов можно оформить в виде таблицы.
- Права заместителя гендиректора по общим вопросам.
- Ответственность заместителя генерального директора по общим вопросам.
Здесь указывается, какую ответственность несет заместитель в качестве руководящего сотрудника.
Данный раздел содержит информацию о рабочем режиме заместителя. Можно использовать общепринятую фразу о том, что режим работы определяется в соответствии с правилами внутреннего трудового распорядка. Разумеется, заместитель должен быть ознакомлен с ними под подпись.
Должностная инструкция утверждается руководителем предприятия и подписывается его заместителем. Такая отметка об ознакомлении обязательна.
Рекомендуем ознакомиться с порядком составления должностной инструкции для важной на каждом предприятии должности главного бухгалтера в статье «Должностная инструкция главного бухгалтера — образец-2021».
Итоги
Должностная инструкция заместителя генерального директора составляется с целью делегирования управленческих функций руководителя предприятия. Заместитель гендиректора относится к управленческому персоналу, поэтому должностные обязанности определяются сферой его деятельности и ответственности в компании. Должностная инструкция составляется исходя из вверенных сотруднику функций управления.
Должностная инструкция утверждается руководителем предприятия и в обязательном порядке подписывается его заместителем.
Более полную информацию по теме вы можете найти в КонсультантПлюс.
Пробный бесплатный доступ к системе на 2 дня.
Источник https://nesrakonk.ru/investment-manager/
Источник https://hr-portal.ru/doki/dolzhnostnaya-instrukciya-specialista-po-investiciyam
Источник https://nalog-nalog.ru/profstandarty_i_dolzhnostnye_instrukcii/dolzhnostnaya_instrukciya_zamestitelya_generalnogo_direktora-nn/