Инвестиции проектов предприятия в россии
Привлечение денег в компанию на любых стадиях — это тяжелая системная работа, а не надежда на удачу. Соответственно, и воспринимать процесс привлечения инвестиций нужно как труд. Здесь есть два базовых правила.
- Инвестиции дают либо под репутацию персоны, которая пытается их привлечь, либо под хороший продукт.
- Идея — это мелочь, она ничего не стоит. На ранних стадиях инвестируют в людей, поэтому собирайте хорошую команду и презентуйте ее.
«Хайс» — банк для ИП в сфере услуг. Это первый банк в России, который объединил функции работы со счетом ИП и премиальной картой физлица в мобильном приложении. В нем мы совместили два вида инвестиций: вкладывали свои средства и привлекали инвестора. В нашем случае им стал «Модульбанк». С момента первых переговоров с разными банками, которых мы рассматривали как потенциальных инвесторов, и до первого транша от «Модульбанка» прошло около года.
Опыт «Хайса»
Когда мы только задумали «Хайс» (больше трех лет назад), у нас были собственные средства, команда и возможности. Поэтому мы изначально сфокусировались не на привлечении денег, а на поиске партнера. Наш продукт не может существовать без банковской лицензии и инфраструктуры, так что это было намного важнее.
После переговоров с потенциальными партнерами мы выбрали «Модульбанк»: он больше остальных подходил нам по критериям. После того, как мы определились, у нас появились первые понятные расчеты: сколько нужно денег, чтобы запуститься.
Банк предоставил нам инфраструктуру и свою лицензию. Техническая готовность партнера позволила посчитать расходы на команду. Мы быстро определили, какие специалисты нужны, сколько будет стоить их поиск и какое время это займет.
Мы рассчитали, что на запуск проекта нужно около 100 млн рублей. Значительная часть этих денег заложена на разработку, команду, инфраструктуру, сервера и сопровождение внутри компании. Первое время вы не зарабатываете, а просто разрабатываете продукт. После запуска расходы на команду будут только расти.
У наших отношений с «Модульбанком» две стороны:
- Партнерская. Мы вместе хотим заработать по модели RevShare — это модель, когда партнер получает процент от дохода компании.
- Инвестиционная. У нас ситуация нестандартная: нечасто бывает так, что банк — и партнер, и инвестор. Если мы говорим именно про финтех, проще получить деньги не от банка. Можно получить деньги от кого угодно, а с банком договариваться как с партнером.
Как искать инвесторов, которые дадут денег на запуск проекта
Искать проще всего через социальные сети либо через знакомых. Это не так сложно, как кажется, если походить к поиску системно.
Шаг 1: подготовиться. Надо понять, что вам нужно, осознать глобальные цели компании. Тогда вы будете знать, что просить у инвестора. Для нас самыми важными были два момента:
- Готовность технологической инфраструктуры. Чем больше времени у нас ушло бы на интеграцию с банком, тем больше денег нам бы понадобилось.
- Второй — это сервисность и качество работы финмониторинга. Важно, чтобы банк был надежный, и лицензию не отозвали.
Шаг 2: составить портрет инвестора, который подойдет именно вам. Обычно предприниматели считают, что вложения в компанию могут быть только финансовыми. На самом деле инвестиции могут быть разными.
Есть два основных типа партнеров: те, кто может стать ключевым клиентом бизнеса, и те, кто может помочь технологически.
Надо, чтобы инвестор сопровождал вас и оказывал юридическую/кадровую поддержку. Ищите того, кто вкладывался в профильные компании. Если понимаете, что нужна помощь с первыми продажами — посмотрите, есть ли у инвестора в портфеле компании, которые могут стать якорными клиентами вашего стартапа. Например, вы создаете сервис автоматизации логистики, который просчитывает маршруты. Будет здорово, если в портфеле инвестора есть проект, который масштабно занимается доставкой или уже делает сервис на такой технологии.
Если инвестор готов давать вам деньги, то он поделится и своим опытом. Тут важно не переходить грань: с одной стороны, работать нужно на доверии, с другой — инвестор не должен влезать в ваш бизнес.
Шаг 3: проанализировать рынок. Какие есть фонды и бизнес-ангелы, кто и куда инвестирует? Нужно выбрать инвестора, который больше всего подходит вам. Чаще всего либо нас находили сами, либо мы выходили на нужных людей через личные связи. Если связей нет, на рынке есть специалисты, которые помогают найти инвестора за процент от сделки. Это те, кто на короткой ноге с бизнес-ангелами и фондами: они познакомят вас с потенциальным инвестором или рекомендуют ему проект.
Как понять, что инвестор не возьмет вас в рабство
Рецепт очень простой. Сначала попасть в рабство, потом сделать выводы и научиться разбираться в людях.
Надо уметь договариваться. Если такого навыка нет, вероятность, что вы наберете хорошую команду, сможете отстроить работу и уж тем более найти хорошего инвестора, близится к нулю. У меня и у большинства моих знакомых умение определять, с кем стоит работать, а с кем нет, пришло с печальным опытом.
Мы не нарывались на тех, кто порабощал команду. Были кейсы, когда у нас с инвестором не совпали цели и ожидания: партнер готов дать деньги, а нам от него нужна нефинансовая помощь.
Все познается в общении. Доверие создается результатами, действиями и поступками. Чаще всего разочарование происходит, когда люди очень красиво говорят, но потом ничего не делают.
Как посчитать, сколько нужно денег
Определитесь с глобальной целью компании. Мы хотим через 6 лет продать ее? Или хотим делать этот бизнес и расти, захватывать рынки? Если на эти вопросы дать ответы, сразу же станет понятным следующий этап — куда пойдут деньги и сколько их нужно.
Если вы посчитали, что через полгода у вас закончатся деньги, уже пора паниковать. Любой бизнес — это умение просчитывать риски и управлять ими. Если признать, что риски есть, то и посчитать расходы будет проще.
На базовом уровне структура расходов состоит из двух частей: надо что-то продавать и как-то продавать.
На первом этапе нужны деньги на создание продукта. Для этого, как правило, считаются расходы на команду и офис. Самая частая ошибка —– уделять этим расчетам мало внимания. Многие считают: «Нам надо 3,5 классных разработчика вот с такими зарплатами». Это уже неверно: чтобы найти этих специалистов, денег может уйти в 3 раза больше, чем на оплату полугода их работы.
На втором этапе компания несет расходы на продажу продукта. Нужно посчитать, сколько нужно денег для того, чтобы выйти на операционную прибыль и кормить себя самостоятельно, а не тратить деньги инвестора. Итоговую сумму умножить на два: все всегда идет не так, как вы задумывали. И исходя из этого нужно посчитать расходы.
Что нужно сделать, чтобы в вас точно вложились
На этапе подготовки презентации отсеиваются 90-95% стартапов (в том числе заочной подготовки, когда команда присылает слайды потенциальному инвестору). Уделите внимание презентации, не растягивайте питч и не используйте больше 10-15 слайдов.
Нужно быть амбициозным пессимистом. Анализ разных сценариев на презентации проекта повысит ваши шансы на инвестиции.
Лучше всего просчитать самые плохие исходы. Если вы будете знать, как действовать таких ситуациях, вероятность заслужить расположение инвестора и вырастить компанию будет больше.
На ранних стадиях развития проекта инвестиции всегда идут в команду. Вы будете продавать не компанию, идею или проект, а именно команду. Если поверят в людей, шансы на получение денег увеличатся. Не надо уходить в дебри. Все должно быть конкретно. Есть рынок, есть проблема, есть решение. Тогда станет понятно, насколько команда в целом компетентна.
Когда надо вкладывать свои деньги, а когда — чужие?
Свои средства нужно вкладывать, если вы точно посчитали, сколько стоит создание и запуск продукта, и знаете: этих ресурсов хватит, чтобы занять долю рынка на первоначальном этапе. Или может случиться такое, что привлечение внешних денег на данном этапе развития окажется дешевой продажей доли. В таком случае тоже нужно использовать свои деньги.
Плюсы использования своих денег: вы полностью самостоятельны. Минусы: своих денег всегда не хватает, особенно если вы строите что-то серьезное.
Чужие инвестиции, как правило, привлекают на этапе масштабирования компании. Например, нужны деньги, чтобы захватить долю рынка у конкурентов. На свои деньги вы будете это делать 5 лет, а если привлечете инвесторские — 2 года. Но если вы понимаете, что масштабирование зависит не от денег, а от других факторов, и вы самостоятельно себя хорошо чувствуете, то привлекать внешние средства не стоит. Плюсы — можно быстрее запуститься/перейти на новый уровень. Минусы — за потраченные деньги придется нести ответственность.
30 крупнейших инвестиционных проектов, реализуемых в России
Самым дорогим проектом, инвестиционная емкость которого оценивается в 10 трлн рублей, является «Восток Ойл». Он включает ресурсную базу крупнейших месторождений Ванкорского кластера, а также перспективных нефтеносных площадок на севере Красноярского края.
К рейтингу ↓ Если посмотреть на топ-30 крупнейших инвестиционных проектов РФ, составленный аналитическим центром холдинга «ЕвроМедиа», бросается в глаза не только их отраслевая направленность (добыча, транспортировка и переработка полезных ископаемых), но и география: самые дорогие реализуются в восточной части страны — в Сибири и на Дальнем Востоке. Это иллюстрация не только распределения полезных ископаемых на карте России, но и смещения основных мировых рынков потребления ресурсов в сторону Китая и Юго-Восточной Азии.
В 2020 году инвестиционная активность в России не порадовала: впервые за последние пять лет объем вложений в основной капитал сократился. Как отмечают представители Центра развития НИУ ВШЭ, подготовившие специальное исследование, виной тому сразу несколько факторов, но главный — пандемия и последовавшее за ней падение мирового спроса на природные ресурсы. В итоге, по заявлению руководителя Минэкономразвития РФ Максима Решетникова, отечественная экономика прошла год достойно, выйдя к его концу на вполне приличные цифры. «Нам удалось добиться существенной поддержки инвестиций. Мы оцениваем их сокращение на уровне 4,3%, и это в текущих условиях хороший результат», — признался министр, выступая перед депутатами Госдумы в феврале.
Однако уже к концу прошлого года наметилась позитивная динамика, когда инвестиционное падение замедлилось, а с начала текущего года показатель пошел в рост. Согласно оценке Центробанка, инвестиции в основной капитал РФ во втором квартале 2021 года увеличились на 12,3%, и это позволяет надеяться на то, что падение минувшего года будет с лихвой компенсировано по итогом года нынешнего.
Как подчеркивают эксперты, государство активно пытается восстанавливать инвестактивность, основные направления — добыча полезных ископаемых и запуск крупных инфраструктурных проектов. Правительство считает частные инвестиции основным драйвером роста экономики к 2030 году — к этому сроку объем инвестиций должен вырасти на 70% по сравнению с 2020 годом (до 20,1 трлн рублей).
Мощная ресурсная база. Самые масштабные проекты современной России сосредоточились преимущественно в сферах добычи, переработки и транспортировки полезных ископаемых. Самым дорогим проектом, инвестиционная емкость которого оценивается в 10 трлн рублей, является «Восток Ойл». Он включает ресурсную базу крупнейших месторождений Ванкорского кластера (Ванкорского, Сузунского, Тагульского и Лодочного), а также перспективных нефтеносных площадок на севере Красноярского края, таких как Паяхская группа месторождений и Западно-Иркинский участок. Инвестором выступает «Роснефть», но приглашен и целый ряд международных корпораций, поскольку очевидно, что подобный масштаб инвестиций компании, даже с учетом господдержки, не потянуть. Всего в рамках проекта будет создано 15 промысловых городков, два аэродрома, порт, 800 км магистральных труб. Потенциально ресурсная база месторождений на севере Красноярского края может достигать 5 млрд тонн нефти.
Проект «Восточная газовая программа», стартовавший в 2007 году, включает формирование новых центров газодобычи (Сахалинского, Якутского, Иркутского и Камчатского), а также создание в нескольких регионах единой транспортной системы для внутреннего газоснабжения и экспорта в страны АТР. Программа позволит освоить колоссальные ресурсы востока России, которые составляют более 52 трлн куб. метров на суше и еще около 15 трлн куб. метров на морском шельфе. Запасы газа по А + В + С1 + С2 на лицензионных участках самого «Газпрома» в Восточной Сибири и на Дальнем Востоке превышают 5 трлн кубометров.
Недвижимость разбавила нефтегаз. Два проекта стоимостью свыше 1 трлн рублей реализуются в промышленном секторе и тоже связаны с нефтегазом. Речь идет о строительстве и развитии заводов по сжижению природного газа «Ямал СПГ» и «Арктик СПГ-2».
«Ямал СПГ» — флагманский проект ПАО «НОВАТЭК», который оно реализует совместно с компаниями из специально созданного международного консорциума (Total, CNPC, Фонд Шелкового пути). Главными объектами проекта являются завод по производству сжиженного природного газа мощностью около 16,5 млн тонн в год на базе Южно-Тамбейского газоконденсатного месторождения, запасы газа в котором оцениваются в 926 млрд куб. метров, и морской порт Сабетта для погрузки продукции на СПГ-танкеры. Нынешним летом «НОВАТЭК» ввел в эксплуатацию четвертую технологическую линию СПГ-завода производительностью 0,95 млн тонн в год. Примечательно, что она полностью построена на российском оборудовании по впервые примененной собственной запатентованной технологии «НОВАТЭКа» «Арктический каскад».
Проект «Арктик СПГ-2» предусматривает строительство трех технологических линий по производству сжиженного природного газа мощностью 6,6 млн тонн в год каждая. Общая мощность трех линий составит 19,8 млн тонн СПГ и до 1,6 млн тонн стабильного газового конденсата в год. Ресурсной базой «Арктик СПГ-2» является месторождение «Утреннее», расположенное на полуострове Гыдан в Ямало-Ненецком автономном округе. «Применение технологической концепции строительства на ОГТ, а также обширная локализация производства оборудования и материалов в России позволят существенно снизить капитальные затраты на тонну производимого СПГ в рамках данного проекта. Это обеспечит низкую себестоимость производимой продукции и максимальную конкурентоспособность на всех рынках СПГ», — прокомментировали в пресс-службе «НОВАТЭКа».
Еще один проект в топ-5 нашего рейтинга — международный деловой центр «Москва-Сити», инвестиции в который превысят 1 трлн рублей. На территории больше 3 тыс. га планируется построить 5 млн кв. метров различной недвижимости, также предусмотрены новые объекты транспортной инфраструктуры и рекреации, строительство и реконструкция 74 км дорог, обустройство и озеленение 24 км набережных. В настоящее время часть департаментов российской столицы и ряд федеральных министерств либо переехали, либо находятся в стадии переезда в центры на территории «Сити».
Инвестиционные предложения
Предлагаю инвестиционный проект по разведению форели в центральном регионе РФ.
4 500 000 руб.
Инвестиции в выкуп цифровых активов
Мы привлекаем финансирование от частных инвесторов и юридических лиц для выкупа рекламных кабинетов Google с остатком денежных средств на счету
100 000 000 руб.
Кальянная LOFT 51
Кальянная LOFT 51 одно из популярнейших заведений Санкт-Петербурга, и даже известно среди гостей города, к нам ездят люди из других районов, поэтому мы планируем расширяться.
4 100 000 руб.
Создание производства OSB-плит, клееного бруса и заготовок для домостроения
Создание производства OSB-плит, клееного бруса и заготовок для домостроения
2 000 000 000 руб.
Производство и продажа блюд сбалансированного питания с использованием эко-проду
I-CHEF-компания занимающаяся производством и продажей блюд сбалансированного питания с использованием эко-продуктов. Наша Миссия: Познакомить потребителей с блюдами сбалансированного питания
20 000 000 руб.
Инвестиции в птицеферму
Нужен инвестр для создания экоптицефермы для разведения кур и перепелов
3 500 000 руб.
Военно-Морские Шахматы
Ищем инвестора для реализации проекта в IT-технологии. Уже разработана компьютерная игра `Военно-морские шахматы`. Есть команда дизайнеров и программистов. Минимальная сумма 25 — 30 млн. руб., возврат
30 000 000 руб.
Строительство туристического комплекса
Строительство туристического комплекса
350 000 000 руб.
Инвестиции в редевелопмент недвижимости с доходностью до 60% годовых
Выкупаем с торгов офисные помещения на первых этажах до 100 000р за м2, внутри МКАДа, до 10 минут от метро. Делаем ремонт, перепланировки, раскадастр, продаём как готовые апартаменты по 250 т.р. за м2
Источник https://rb.ru/opinion/gid-po-investiciyam/
Источник https://eurasianmagazine.ru/ratings/30-krupneyshikh-investitsionnykh-proektov-realizuemykh-v-rossii/
Источник https://investoffers.ru/projects