Как вернуть деньги если форекс брокер мошенник — возврат денег на карту — Самый Честный Интернет Блогер в России

Мошенничество на финансовых рынках Форекс

Я уже задавала вопрос 12 июля, как вернуть украденные деньги от мошенников на Форексе. И уже оформила оплату через робокассу, но когда пошла оплатить, то мне не был сообщён пин-код, и потом в телефоне его обнаружила, но он пришёл позже. Хочу спросить, если оплачу в течение 24 часов, то деньги попадут к вам, я боюсь, чтобы они не пропали? Если можно, позвоните.

Извините, пожалуйста, заказ через робокассу офоромила только 17 августа, но меня 4 -е дня не было в городе, пожалуйста , позвоните, при пересылке денег через робокассу дали только сутки срока на пересыл, поэтому боюсь, попадут ли деньги к вам, если вышлю в течение 24 часов.

Вам в первую очередь необходимо немедленно обратиться с заявление в полицию по факту мошенничества.

Статья 159. Мошенничество
[Уголовный кодекс РФ] [Глава 21] [Статья 159]

1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, — наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, — наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.
3. Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, —
наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.
4. Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение, — наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Полиция обязана провести проверку по данному факту. В том числе выяснит, каким образом деньги были списан со счета, по вашему распоряжению, или это сделали сотрудники фирмы без Вашего ведома.

Так же рекомендую Вам подать письменную жалобу в Центральный банк РФ, так как именно ЦБ РФ является органом надзирающий за финансовыми рынками. Попросите провести проверку законности их деятельности, а так же потребовать пояснений каким образом были списаны деньги против вашей воли.

Как Вам обещал, вот мои контактные данные.

Уважаемая г-жа Тихомирова, как я понимаю, это не вопрос, а просьба к техподдержке. Снимите вопрос и обратитесь в нее пожалуйста.

Сходил к вопросам, стало более менее понятно.

Скажите пожалуйста, куда именно Вы перечисляли деньги — реквизиты зарубежные или российские?

На мой взгляд, ничего Вы вернуть, к сожалению, не сможете. Думаю и полиция или суд Вам в этом не поможет. Компания зарегистрирована на Кипре, великое множество негативных отзывов и предупреждений о непорядочности и мошеннических действиях на данном сайте. Даже в пользовательском соглашении они пишут, что ни за что не отвечают и никому ничего не обещают. Вы полностью следовали всем инструкциям, которые они требуют?

2.8. Инструкции по снятию- Клиент может снять все или часть средств, вложенных в GTCM LTD при выполнение всех следующих условий:
2.8.1. Он предоставил GTCM LTD все согласованные и другие требуемые документы.
2.8.2. Он заполнил и подписал разработанную GTCM LTD «Форму запроса на
вывод», предоставляя всю необходимую информацию, установленную в форме.
2.8.3. Это не оставит открытых позиций в торговом счете Клиента с GTCM LTD.
2.8.4. Он отправил заполненную «Форму запроса на вывод» в службу поддержку Клиентов GTCM LTD по факсу или электронной почте.
2.9. GTCM LTD выполняет вывод Клиенту в течение 96 рабочих часов, как
только все вышеуказанные условия выполнены и после утверждения их
Операционным департаментом GTCM LTD. Клиент признает, что время передачи средств может изменяться в зависимости от его типа счета,
банка-эмитента, банка-посредника, принимающего банка, страны назначения
или любой другой третьей стороны, вовлеченной в перевод средств. GTCM
LTD не несет ответственности за любые задержки передачи средств,
вызванные такой третьей стороной.
2.10. Клиент признает, что за требуемый перевод средств может взиматься
дополнительная плата от третьих сторон за перевод. Клиент соглашается
оплатить любые банковские затраты за перевод, при выводе денежных
средств с его субсчета на его определенный банковский счет. GTCM LTD не
взимает никакой платы за снятие. Кроме того, Клиент подтверждает, что в
случае, если полученные средства конвертированы в любую другую валюту,
отличную от доллара США, может взиматься некоторая плата за обмен.
Клиент несет полную ответственность за платежные реквизиты, указанные
Компании и Компания не несет никакой ответственности за денежные
средства Клиента, если указанные Клиентом сведения не верны. Понятно
также, что Компания не несет никакой ответственности за любые средства,
не внесенные непосредственно на банковские счета Компании.
2.11. Если при заявке на вывод не были выполнены все условия на вывод,
изложенные выше в разделе 2.8, запрос на снятие будет отменен в течение
30 дней со дня такого запроса и Клиент может повторно дать запрос на
вывод. Такой повторный запрос на снятие денег подлежит общим условиям
вывода, указанным выше.

Фирма GTCM, которой вы перевели деньги, базируется на Кипре.

GTCM (GTCM — Trade without limits) is a brand name of Depaho Ltd, a registered Cypriot Investment Firm, regulated by Cysec, license no. 161/11.

Один из отзывов об этой фирме:

Не вздумайте давать им деньги. Это мошенники
Не вздумайте давать им деньги. Это мошенники. Они в течении четырех месяцев выманили у меня $40000, которые просто пропали. С начало, в течении месяца, мне звонил человек представившийся Вадимом (назовем его рекрутером), причем номер московский, скорее всего IP телефония. Никаких офисов в Москве нет. Базируются на Кипре в городе Варнака (это с их слов). Долго уговаривал меня сделать депозит на $300, и просто попробовать сделать ставки, мол первые пять ставок защищены, и у вас будет финансовый советник, который будет помогать вам и следить за рынком и не даст вашим деньгам пропасть. Дальше, больше. Позвонил так называемый финансовый советник, представившись Петром. И началось выманивание денег. История длинная. И не приятная. Появились советники, Иван, Максим Маркович Вебер, у которого отец якобы занимается ресторанным бизнесом в Нью-Йорке (могут быть варианты в зависимости от полученной от вас личной информации), и он начальник департамента этой, с позволения сказать, фирмы. Итог один деньги просто пропали. Не вздумайте давать им деньги. Останетесь без них. И обратно их никогда не вернете. GTCM Russia, это хорошо поставленная, с точки зрения психологии, машина по выкачиванию денег. И не слушайте никого, что мол играть на «форексе» нужно иметь мозги, мозги действительно нужно иметь, что бы не попасться на их удочку. Я к сожалению попался, хотя раньше на отсутствие мозгов не жаловался. Видимо, забыл старое доброе правило «Доверяй, но проверяй». Очень не приятно, осознавать, что тебя так легко обманули. Пишу все это, только для того, что бы больше никто, кому они позвоня, т не поддались на их «разводы». Вы там ничего не заработаете, а только потеряете. В принципе, повторюсь, история очень длинная. Это абсолютно циничные, и наглые люди, не имеющие ни стыда, ни совести. Единственное, что я могу сделать это предостеречь васНЕ ДАВАЙТИ ИМ ДЕНЬГИ.

Думаю, вернуть что либо не получится, так как торговля на Форексе — это крайне рискованный способ получения дохода. Это все равно что игра в казино, от воли человека ничего не зависит. Можно потерять все. Как я понял, они не заинтересованы в том, чтобы человек учился биржевой торговле и делал правильные инвестиции, для них главное — чтобы человек поскорее «слил» свой депозит и сделал новый. Так как свою комиссию они получают в любом случае.

Вам в первую очередь необходимо немедленно обратиться с заявление в полицию по факту мошенничества.
Мирасов Эдуард

Если человек добровольно делал ставки на Форексе, то тут состава мошенничества не будет. Нельзя же привлечь продавца лотерейных билетов за мошенничество, если купленный билет не выиграл. Или букмекера, если ставка на спортивное событие не выиграла. Ну если конечно эта фирма внаглую воровала деньги, не переводя их на биржевой счет, и не совершала сделок на форексе по заявкам клиента, то тогда да. Но уверен, что у этих ребят все документы оформлены как надо.

Каким образом были украдены денежные средства?

Вы в предыдущем вопросе писали, что их украли, а не вы их проиграли. То есть Вы их какому то консультанту перечисляли? Или как вообще денежные средства и куда перечисляли?

Вы письменную претензию тому, кому перечисляли деньги направляли?

Источник: izvestia.ru

Центробанку пожаловались на рост Forex-мошенников
30.05.2014sila77210419
Теги: forex, мошенничества, центробанк
Ожидается, что мошенников немного сдержат будущие законы о рынке Forex и поправки в Уголовный кодекс о строителях пирамид.
На финансовом рынке увеличилось число компаний — подделок под Forex-брокеров. Такие суррогаты предлагают гражданам вкладывать средства в компанию, обещая инвестировать их на рынке Forex, однако по факту этого не делается, а сама контора через непродолжительное время исчезает. В 2012 году таких компаний было выявлено 11, еще столько же в 2013 году. За 4 месяца 2014 года выявлено уже 6 таких фирм. Об этом «Известиям» рассказали в Центре регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий (ЦРФИН; саморегулируемое объединение Forex-компаний). ЦРФИН обратился в Центробанк с письмом, где обозначил эту проблему на примере одной из таких компаний. По мнению центра, такие проекты имеют признаки финансовых пирамид, но привлечь к ответственности нарушителей трудно — в том числе потому, что в законодательстве не зафиксировано понятие «финансовая пирамида».
Forex — это международный межбанковский валютный рынок. Для доступа к системам торговли необходимо воспользоваться услугами посредников — брокеров и дилеров, которые имеют лицензию от Банка России. По оценкам United Traders, за год на рынке Forex можно заработать до 355% годовых, но можно быстро все проиграть. Впрочем, желание получить высокий доход и является фактором, который заставляет клиентов идти на риски. Максимальная доходность на рынке банковских рублевых вкладов сейчас — 10,5% годовых.
В отличие от рынка вкладов рынок Forex отличается слабым регулированием и не имеет конкретной географической привязки, не принадлежит конкретному государству, а, следовательно, не попадает под регулирование надзорных органов разных стран. Например, в России рынок акций регулируется ЦБ (до создания мегарегулятора 1 сентября 2013 года — ФСФР), но Forex — не его компетенция: закон об электронной валютной торговле еще не принят, прошел только первое чтение и встретил негативную реакцию со стороны профессионального сообщества. Этим и пользуются интернет-лохотронщики.
Части инвесторов «Forex-пирамид» выплачивается доход за счет денег новых участников проекта. Затем компания забирает прибыль, и большинство индивидуальных инвесторов теряют деньги. По словам члена правления ЦРФИН Ульяны Власенко, в ее центр регулярно поступают обращения от инвесторов на подделки под Forex, но точной статистики по числу пострадавших клиентов в ЦРФИН нет. По оценкам начальника аналитического департамента United Traders Михаила Крылова, ежегодно в числе пострадавших оказываются сотни тысяч человек.
По поводу группы компаний ММСИС, которая была включена в черный список ЦРФИН, СРО обратилась в ЦБ с письмом и в настоящее время ожидает ответа регулятора. По словам источника, близкого к Банку России, в настоящее время обращение ЦРФИН рассматривается. На сайте компании «Известия» не нашли информации об имеющихся у нее лицензиях. Кроме того, ММСИС «предлагает инвесторам стабильно высокую доходность без каких-либо рисков (в среднем более 10% в месяц, что с учетом реинвестирования составляет более 200% годовых), источником которой является доверительное управление на рынке Forex трейдерами дилингового центра Forex MMCIS Group». Характерно, что ММСИС предлагает бонусы за привлечение новых клиентов. На официальный запрос «Известий» в компании также не ответили.
Из сравнительно новых таких стартапов — «Консорциум трейдеров «Форекс». В компании обещают доходность 1-1,5% в сутки. Также организаторы проекта готовы выплачивать существенные бонусы за привлечение клиентов — «5-10% от привлеченных средств». Данных о лицензиях на сайте тоже нет, телефонные контакты отсутствуют, зато есть возможность сразу оформить заявку на выставление счета для начала инвестирования.
В конце прошлого года в Госдуму были внесены поправки, вводящие ответственность за создание финансовых пирамид, один из авторов поправок — член комитета Госдумы по гражданскому, уголовному, арбитражному и процессуальному законодательству Рафаэль Марданшин. Как рассказал Марданшин «Известиям», они пока даже не рассмотрены в первом чтении. Однако, по словам Марданшина, поправки одобрены комитетом и рекомендованы к принятию в первом чтении. Когда оно состоится, пока неясно.
Поправки предполагается внести в Уголовный кодекс (УК), который дополняется новой статьей 172.1. Законопроект устанавливает ответственность за создание финансовой пирамиды и структурного подразделения финансовой пирамиды, а равно руководство ими. В этом случае грозит штраф до 300 тыс. рублей либо лишение свободы на срок до 5 лет. За то же деяние, сопряженное с привлечением денежных средств населения в крупном размере и причинившее значительный ущерб, предусматривается штраф в размере от 100 тыс. рублей до 500 тыс. рублей либо лишение свободы на срок до 6 лет. Если средства населения привлечены в особо крупном размере (свыше 10 млн рублей), то возможно лишение свободы до 10 лет.
Под финансовой пирамидой в законопроекте понимается всё то же, что и у автора классической схемы Чарльза Понци 100 лет назад: юридическое лицо или объединение физических лиц, систематически привлекающее денежные средства физических лиц путем обещания имущественной выгоды. При этом выплаты или предоставление иного имущества лицам, производившим денежные взносы, осуществляется за счет денежных средств, полученных в виде взносов от иных лиц. Это определение не распространяется на юридических лиц, имеющих право в соответствии с законодательством РФ привлекать на постоянной основе денежные средства населения.
Что касается законопроекта о рынке Forex, то он был принят в первом чтении в июне 2013 года, второе чтение может состояться до конца июня 2014 года — однако профучастники, в частности Национальная ассоциация участников фондового рынка, раскритиковали новацию. Принятый вариант, по мнению ассоциации, практически закреплял существующую ситуацию, то есть отсутствие какого-либо регулирования. Первый зампредседателя Центробанка РФ Сергей Швецов, возглавляющий созданную в прошлом году Службу по финансовым рынкам ЦБ, в конце марта сообщал, что в поправках к законопроекту о регулировании дилерской деятельности на рынке Forex предусмотрена, в частности, обязанность дилеров уведомлять в рекламе своих услуг о рисках работы на Forex. Более того, Forex-дилеры обязаны будут ежеквартально публиковать информацию о том, сколько клиентов проиграли деньги и сколько выиграли. А Forex-клубы должны будут уведомлять в рекламе о том, что валютные курсы, по которым они проводят сделки клиентов, могут не совпадать с котировками на реальном Forex.
Будут ограничения и по предельному размеру кредитного плеча. В США, по словам Швецова, максимальное кредитное плечо ограничено на уровне 50, то есть клиент с размером счета $20 тыс. может совершать сделку объемом $1 млн. В Евросоюзе обсуждается подобное ограничение. Примерно такое же правило планируется установить и в России. Пока кредитное плечо у некоторых Forex-дилеров достигает 500.
Пока эти законодательные изменения не приняты, мошенникам комфортно.
— К сожалению, на нашем рынке очень легко процветать мошенничеству, — говорит частный трейдер Александр Жаворонков. — Пользуясь финансовой безграмотностью населения мошенники с легкостью, как в приключениях Буратино, обещают баснословные барыши, при этом не требуя от клиентов никаких усилий. Еще одна проблема в том, что российское медиапространство полностью оккупировано Forex-компаниями. Про основной цивилизованный инструмент инвестиций в нашей стране — Московскую биржу — практически ничего не слышно и не известно. Такая ситуация, конечно, отдаляет нас всё дальше и дальше от создания планируемого международного финансового центра.
Как отмечает замначальника управления операций на внешних валютных рынках СБ Банка Ксения Новикова, настоящие интернет-брокеры на рынке Forex предоставляют клиентам маржинальный счет, на который нужно положить депозит, доступ к торговой системе и определенный лимит торговой позиции, в зависимости от предоставленного клиентом депозита.
— Принимать решение, в какую валютную пару вложиться, клиент будет самостоятельно, — говорит Новикова. —При этом большинство клиентов неподдельных компаний, предоставляющих услуги интернет-трейдинга на рынке Forex, проигрывают все свои вложения в первый же месяц. Рынок очень динамичный и волатильный.
Источник: izvestia.ru

Брокеры и дилеры Forex ( настоящие) должны иметь лицензии Центробанка РФ.

Поэтому поддерживаю предложение Мирасова Эдуарда о необходимости обращения с жалобой в Центробанк РФ. В полицию тоже стоит обратиться. Нельзя оставлять мошенников безнаказанными.

Как вернуть деньги если форекс брокер мошенник – возврат денег на карту

Кто знаком с инвестированием в интернете, знает, что отдать деньги легко, а вот вернуть обратно хотя бы 10$ практически невозможно. Рынок мошенничества на Форексе не иссякает, аферистов становится все больше и больше. Количество людей, которые нуждаются в квалифицированной помощи по возврату денег растет, а суммы потерянных ими средств просто колоссальны. Можно ли вернуть деньги из Форекс, брокеров и других аферистов? Ответ: “ДА!”

Не теряйте время и заполняйте форму ниже!

Что такое Чарджбек или процедура возврата денег?

Многие инвесторы, потерявшие деньги на Форекс, даже не подозревают о том, что их можно вернуть при помощи процедуры Чарджбек. Чарджбек — это отмена платежа, совершенного за некачественные услуги или товар. Именно в таких случаях Потребителя защищает платежная система VISA. В ее правилах написано, что если клиент получил услугу, не соответствующую описанной в договоре, то при предоставлении доказательств деньги можно списать с нечестной компании безакцептно, т.е. деньги списываются со счета брокера без его согласия.

Можно, конечно, попробовать самостоятельно подать заявление на Чарджбек, обратившись в банк, который выпустил карту клиента. Однако есть несколько существенных нюансов:

1. банки всеми силами стараются не принимать такие заявления и убеждают клиента в бесполезности этой попытки;
2. сотрудники банков часто даже не подозревают о подобном способе возврата денежных средств.

Какие трудности могут возникнуть при самостоятельной подаче на Чарджбек?

вернуть деньги из брокера

Не давайте возможности брокерам пользоваться вашими деньгами, процедуру Чарджбек можно провести только один раз – именно поэтому лучше довериться профессионалам.

В каких случаях можно вернуть деньги из брокера и реализовать процедуру Чарджбек?

Вернуть деньги и реализовать процедуру Чарджбек вы можете в случае:

• брокер не выводит деньги;
• брокер заблокировал счет и личный кабинет;
• менеджеры слили депозит или вы сами это сделали по подсказке аналитика;
• вы видите на счету начисленные бонусы, однако их нельзя вывести;
• менеджеры обещают обработать заявку на вывод средств только после внесения очередной денежной суммы;
• консультанты/аналитики перестали выходить на связь.

У вас похожая ситуация? Значит, пришло время действовать.

Для проведения процедуры чарджбек есть несколько обязательных условий:

1. С момента последнего перевода денег брокеру прошло не более 540 дней
2. Переводы брокеру осуществлялись непосредственно с карты VISA на счет компании, юридического лица.
3. Клиент до этого самостоятельно не инициировал чарджбек.

Работа по картам платежной системы MasterСard (Maestro) не ведется, в середине 2017 года в их регламенте произошли изменения касательно условий подачи заявлений. На сегодняшний день чарджбеки по MasterСard находятся в тестовом режиме, и до достижения стабильного результата — клиентам предлагаться не будут.

На чем основана процедура чарджбек? 99% брокеров на территории СНГ не имеют лицензии, а соответственно не имеют права называться брокерами и выходить на международную торговлю в Форекс. Но при этом они заявляют, что выходят и что они брокеры, хотя на самом деле они обычные “кухни”, которые варят все деньги внутри своей финансовой пирамиды, рисуют картинки с графиками и обманывают клиентов, обещают им прибыль.

Слитые деньги остаются на счетах компании, сделки не выводятся на международные торги и это можно доказать путем проверки лицензии, с чего собственно, и начинает свою работу команда профессионалов компании Юникорн — проверяют все официально опубликованные сертификаты, лицензии… Так они доказывают факт мошенничества. Брокерские компании создаются с целью наживы, ни Форекс, ни трейдерство здесь не участвуют.

О Юникорн – компании, занимающейся возвратом денег из брокеров

Владелец и основатель компании Юникорн Андрей Смирнов в 2015 году сам потерял 60 000$ на Форекс. Длительное время он пытался вернуть потерянные деньги всевозможными способами, однако ни претензии брокерам, ни жалобы регуляторам, ни обращения в прокуратуру не дали ожидаемого результата. Единственным эффективным способом оказался Чарджбек.

Вернём деньги, потерянные в финансовых пирамидах! – Google Chrome

Свои деньги Андрею вернуть не удалось, слишком много времени было потрачено на поиски надежного способа возврата. Однако в июне 2015 первый Чарджбек все же состоялся – это были 16 000$ его друга, с которым он когда-то совместно инвестировал в ПАММ-счета. Андрей загорелся желанием помочь и остальным обманутым инвесторам. Он собрал вокруг себя команду, которая вот уже 3 года, реализуя процедуру Чарджбек, успешно возвращает потерянные инвестиции не только резидентам России, но и Украины, Белоруссии, Испании, Монголии, Германии, Швеции, Норвегии и десятка других стран. В списке компании более 450 сайтов-мошенников, а в работе более 2000 дел.

Компания Юникорн была первопроходцем рынка финансовой услуги Чарджбек в России. До нее о данной процедуре никто никогда не писал и не рассказывал в рунете. А первое время сотрудникам приходилось работать только с англоязычными источниками.

Что входит в услуги возврата денег от компании Юникорн

1. Написание заявления определенного содержания, с перечнем оспариваемых транзакций. По каждому клиенту составляется индивидуальное заявление в зависимости от конкретной ситуации, брокера, банка.
2. Получение выписки из банка о проведенных платежах на этого брокера или другое юридическое лицо, связанное с ним.
3. Сбор доказательной базы по мошенничеству – скрины с личного кабинета на платформе брокера, переписка по скайпу или почте c брокером, претензии брокеру и ответ на них (формальный шаг, но регламент Визы такое требует).
4. Перевод всего пакета на английский язык, т.к. это международные платежные системы.
5. Предоставление всего пакета в банк, обслуживающий карту (около 20 стр печатного текста).

Первым делом весь пакет документов на чарджбек подается в банк – эмитент. А он уже передает далее по цепочке: в банк, подтвердивший свифт, а затем в банк – эквайер (банк, принявший платеж).

В банке-эквайере открыт счет брокера. Поступил сигнал о мошенничестве. Никто покрывать мошенничество не будет, никто не хочет лишиться лицензии VISA.

У Юникорн уже имеется большая база компромата на различных брокеров – аферистов. Даже если у клиента не хватает информации и доказательств о недобросовестности брокера – они смогут подготовить документы, которые докажут мошеннические намерения компании.

Их заявления — это продукт авторского права. По каждому клиенту готовится уникальное заявление в зависимости от конкретной ситуации, банка, брокера. Над этими заявлениями работает целая команда.

Брокер бессилен, с его счетов автоматически списываются деньги. Именно таким образом инвесторам возвращаются потерянные деньги.

ПРИМЕРЫ ВОЗВРАТА ДЕНЕГ

Михаил (имя вымышленное) работал с брокером ForexGrand.com. Он перевел на счет компании 984 260 рублей через Сбербанк России. После того, как его торговый счет обнулился, Михаил обратился за помощью в Юникорн. 2 месяца брокер писал ему гневные письма, однако Михаил был предупрежден – не реагировать и не отвечать. Спустя 63 дня на его карту вернулась вся потерянная сумма.

Пример возврата денег

Александр сам хотел провести процедуру Чарджбек после того, как брокер X-Trader.com “слил” его средства в размере почти 1,5 млн руб. Обратившись в Сбербанк России, Александр получил письменный ответ, который был заверен мокрой печатью и подписан региональным руководителем, о том, что процедура Чарджбек не существует. Александр связался с сотрудниками Юникорн и предоставил это письмо. Специалисты компании взялись за работу. Уже через 45 дней на карту Александра вернулись 1 487 984 руб, а руководитель банка был уволен.

Вернули деньги из брокера

Заявление на Чарджбек по делу Степана, составленное по 23 транзакциям, подавалось в банк ПАО АКБ «АВАНГАРД». Уже через 44 дня квалифицированно выполненная работа специалистов и профессионально подготовленная доказательная база обеспечили списание 345 390 рублей со счета брокера strade24.com на карту клиента.

возврат денег на счет

Клиент не остается один на один со своей проблемой. На протяжении всего периода возврата специалисты Юникорн сопровождают клиента, контролируют сроки, оформляют дополнительные материалы, если такие потребуются, и отвечают на вопросы, интересующие на определенном этапе.

возвращаем деньги

Все данные клиентов Юникорн хранятся на корпоративном защищенном облаке. Также компьютеры всех сотрудников, которые работают с личными данными клиентов, защищены специальным программным обеспечением. От клиента не требуется никаких доступов и паролей, специалисты будут обладать лишь той информацией, которую клиент предоставит сам.

Деньги в результате процедуры Чарджбек возвращаются на карту клиента, доступ к его денежным средствам сотрудники компании Юникорн не имеют.

Псевдоброкеры рынка Форекс продолжают изобретать новые незаконные схемы выманивания денег, но вернуть потерянные инвестиции возможно. Помните, на то, чтобы вернуть ваши деньги, у вас есть только 540 дней от даты платежа по карте.

Под прищуром: возврат денег из форекса с помощью чарджбэка

Рассмотрите, пожалуйста, под прищуром сайт allchargebacks.ru. Они предлагают вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэка и гарантий платежных систем. Якобы они направляют жалобу на действия брокера в банк — и банк возвращает деньги.

Законно ли это и можно ли доверять таким предложениям?

Заранее спасибо,
Василий

Изредка чарджбэк помогает вернуть деньги, но гарантии нет. Истории известны как удачные, так и неудачные попытки чарджбэка; накопилась и судебная практика.

А еще вокруг чарджбэка появились фирмы, которые обещают помочь с возвратом денег и даже гарантируют результат. Например, на упомянутом вами сайте живет ООО «НЭС» — расшифровывается как «Независимое экспертное сообщество». Компания якобы помогает возвращать деньги «от брокеров-мошенников, казино и букмекеров с помощью процедуры чарджбэк».

Попробую разобраться, насколько реально вытащить деньги из сомнительных контор с помощью чарджбэка и как в этом помогают компании вроде НЭС.

Если коротко: запросить чарджбэк можно, но я бы не рассчитывал на успех

Чтобы получить чарджбэк, нужно доказать, что брокер не выполнил договор. Но в договорах с клиентами брокеры предупреждают о риске потерять деньги, поэтому доказать недобросовестность брокера почти невозможно.

Судебная практика складывается не в пользу потерпевших. Суд считает, что раз они подписали договор, то с рисками их ознакомили и потеря денег — на их совести.

Компании, которые помогают с чарджбэком, не могут его гарантировать, потому что решение зависит не от них, а от банков, брокеров и судов. Поэтому в договорах с ними обычно встречаются обтекаемые формулировки, например «информационное сопровождение» или «консультации».

Найденные мной случаи успешного чарджбэка связаны в первую очередь со стечением обстоятельств.

Что такое чарджбэк

Сначала о самом чарджбэке. Это процедура, по которой можно оспорить банковский перевод денег, если контрагент оказался недобросовестным. Допустим, покупатель перевел деньги продавцу, а потом понял, что тот не выполнил условия договора. Тогда покупатель может обратиться в свой банк с письменным заявлением на возврат платежа — чарджбэк.

В заявлении нужно указать:

1. Номер карты, с которой совершен платеж.
2. Дату перевода.
3. Сумму перевода.
4. Данные получателя платежа.
5. Доказательства того, что получатель платежа не исполнил взятые на себя обязательства — например не выполнил условия договора или не отправил товар покупателю. Это придется подтвердить документами.

Сроки подачи заявления зависят от банков и платежных систем. Например, у «Визы» и «Мастеркарда» это 120 дней. Но срок здесь играет второстепенную роль. Его можно продлить — например сослаться на то, что человек не понимал, что его обманули, болел или был в отъезде. Основание для возврата важнее: заявителю придется доказать, что его обманули, и доказательства должны быть очень убедительными.

Но даже если представить все доказательства, автоматически деньги не вернут. Банк изучит ситуацию и свяжется с банком получателя денег, а тот — с продавцом. Если продавец докажет банку свою добросовестность, тот откажет в чарджбэке. Только если доказательств не будет или они не убедят банк, покупатель получит обратно свои деньги.

В обоих случаях стороны могут оспорить решение банка в суде.

О чем говорит судебная практика

В 2018 году жительница города Владимира судилась с компанией Teletrade D. J. Limited. Эта компания занимается обучением клиентов торговле на форексе и открывает им брокерские счета.

В 2015 году женщина пришла в офис «Телетрейда». Там ей пообещали 20% дохода от вложенных денег и открыли торговый счет. Она заключила с компанией договор и внесла на счет 2800 $. Через месяц женщина попыталась вывести свои деньги со счета, но не смогла, а в офисе ей сказали, что это невозможно. Еще месяц она пыталась торговать на бирже самостоятельно. А потом вместо 2800 $ на счете она обнаружила долг — 9100 $.

Женщина обратилась к юристам, и ей посоветовали сделать чарджбэк. Она подала в свой банк заявление на возврат денег, к нему приложила копию паспорта и клиентского договора. Банк-получатель, который находился в Латвии, запросил у «Телетрейда» информацию о выполнении услуги. Ответа не последовало — и женщине вернули деньги, те самые 2800 $. По курсу на тот момент — 186 928 Р .

«Телетрейд» с банком не согласился и обратился в полицию с просьбой возбудить уголовное дело по факту мошенничества. Но полиция не нашла состава преступления. Тогда компания обратилась в суд. Женщина решила не отставать и подала встречный иск. Эти иски и рассмотрел Ленинский районный суд города Владимира.

Чего хотел «Телетрейд». Да, женщина действительно потеряла деньги. Но ее предупреждали о рисках, а значит, ее действия по возврату денег незаконны. Банк тоже хорош: не дождался объяснений. А не ответили банку вовремя из-за халатности работников, это не повод сразу списывать деньги со счетов. Пусть женщина вернет 2800 $ с процентами, потому что это неосновательное обогащение. Про долг в 9100 $ в иске ничего не было.

Чего хотела женщина. Она считала, что при заключении договора ее обманули. На своем сайте «Телетрейд» заявил, что работает на финансовом рынке 23 года, у него есть лицензия Кипрской комиссии по рынку ценных бумаг и лицензии ЦБ РФ. Все это оказалось неправдой.

п. 2 ст. 179 ГК РФ — сделки под влиянием обмана

А еще ее ввели в заблуждение относительно получателя платежа: Teletrade D. J. Limited зарегистрирован за границей, а она заключила договор с организацией в ее родном городе — а раз так, договор между ней и форекс-брокером ничтожен. И ей обещали доход 20%, а на деле она потеряла на торгах все деньги. Если бы суд удовлетворил иск, женщина получила бы право требовать с «Телетрейда» возмещения морального ущерба и расходов на юристов.

Что решил суд. В удовлетворении и основного, и встречного иска отказать.

Банк все сделал правильно. «Телетрейд» потерял деньги не по вине женщины и не из-за действий банка, а по халатности своих сотрудников. Они должны были объяснить банку, что все законно, но не сделали этого. Неосновательного обогащения здесь нет, и женщина не обязана возвращать деньги.

Но и признать договор ничтожным нельзя. Женщина не представила доказательств, что ее обманули. Она сначала проходила обучение, через несколько дней после этого подписала договор, а деньги на счет внесла через сутки. Значит, у нее было время все обдумать. Никакого обмана и мошенничества не было.

Женщина считает, что раз у «Телетрейда» нет лицензии ЦБ РФ на банковскую или трейдерскую деятельность, значит, они мошенники. Лицензии и правда нет — но по закону никакого отношения к банковской или трейдерской деятельности «Телетрейд» не имеет. Он просто предоставил женщине возможность участвовать через свой сайт в биржевых играх на форексе. Так можно.

По закону требования, связанные с организацией игр и пари или с участием в них, суд не защищает. Проиграл участник деньги в домино — его проблемы. Не заплатил за аренду игрового стола организатору — проблемы организатора. Суд здесь ни при чем. Исключения есть — например если участие в игре связано с обманом или угрозой насилия. Но в данном случае никаких угроз не было, обмана тоже: в договоре честно сказано, что деньги в этой игре можно потерять.

В итоге женщина получила деньги обратно и защитила свой чарджбэк в суде. Все, что она потеряла, — 35 $ комиссии банка при чарджбэке и 4422 Р госпошлины при подаче встречного иска к «Телетрейду». Но этот результат не связан с правовой оценкой ситуации в суде. Просто сотрудник компании вовремя не ответил банку.

Если бы судьбу денег решал суд, женщина ничего бы не получила, потому что по умолчанию суд не считает форекс-брокеров мошенниками. С точки зрения закона она просто сыграла в азартную игру и проиграла. Бывает.

Вот еще несколько показательных примеров.

В 2016 году суд отклонил иск к банку: истица потеряла 46 300 $ на форексе, а банк отказал в чарджбэке.

В 2018 году мужчина перевел деньги фирме за оказание консалтинговых услуг. Банк в чарджбэке отказал, и суд признал отказ законным.

Мужчина попытался отменить переводы трейдерам на 250 тысяч рублей, но банк отказал в чарджбэке. Тогда мужчина решил заставить его через суд — но ничего не вышло.

Что предлагают посредники вроде ООО «НЭС»

А теперь вернемся к компаниям, которые обещают вернуть деньги с помощью чарджбэка. Они предлагают вернуть деньги людям, пострадавшим от брокеров и букмекеров. Логика предложения такая: раз люди потеряли деньги, значит, связались с мошенниками. А раз так, банк обязан сделать чарджбэк и вернуть потерянные деньги.

Как мы уже знаем, чарджбэк работает не совсем так. Кроме того, решение принимает не компания-посредник, а банк или суд. Поэтому, когда компания заявляет, что вернет ваши деньги, это как минимум преувеличение.

«Чарджбэк-экспресс» называет себя федеральным проектом по защите прав инвесторов и борьбе с киберпреступлениями. Обещает сделать чарджбэк даже с карты «Мир»

Что на самом деле обещают посредники

Я связался с ООО «НЭС» и попросил отправить мне на электронную почту договор на оказание услуг. Судя по формулировкам в договоре, компания не обещает вернуть мои деньги — только оказать информационные, консультационные и аналитические услуги. В приложении к договору перечень услуг компании занимает целый лист. Но к реальным действиям там относится только направление запроса в банк. Такой запрос бесполезен без доказательства недобросовестности продавца, а сбора доказательств я в договоре не нашел. Компания как бы по умолчанию считает брокера мошенником, а так нельзя. Без доказательств никакого чарджбэка не будет.

Я также не нашел пункта, по которому компания гарантирует возврат денег или просто компенсирует мои расходы в случае неудачи. Если клиент придет в суд с этим договором, компания всегда может сказать, что отправила в банк заявление на чарджбэк, поэтому выполнила взятые на себя обязательства и ничего ему не должна.

В счете на чарджбэк указано, что заказчик оплачивает только информационные, консультационные и аналитические услуги

Приложение к договору на чарджбэк. Если исключить общие фразы, в течение двух недель компания направит в банк претензию, а потом будет заниматься анализом и информированием заказчика. Как это повлияет на возврат денег в случае отказа банка — непонятно. Особенно с учетом того, что компания не берет на себя сбор доказательств

Что в итоге

Если вы перевели деньги мошенникам, можно попробовать сделать чарджбэк. Но шансов на успех мало: придется доказать, что вас обманули, а мошенники стараются делать так, чтобы у вас это не получилось. Практика показывает, что, если в договоре прописан риск потери денег, даже суд бессилен их вернуть.

Посредники не могут изменить процесс работы чарджбэка или как-то надавить на банки и суды. Они могут только написать те же заявления, что и вы. Они это понимают — и прописывают в договорах, что оказывают информационные и аналитические услуги, чтобы при любом исходе дела у вас не было к ним претензий. Посредники могут засыпать все инстанции претензиями, запросами и жалобами, но очень сомнительно, что подобная тактика приведет к спасению ваших денег.

Если вы хотите безопасно инвестировать или потеряли деньги на сомнительных компаниях, надежнее посоветоваться с юристом. Покажите ему договор — он оценит риски и возможность возврата денег. И не доверяйте юристу, который обещает, что суд примет нужное вам решение. Честные юристы так не поступают.

Мнение редакции может не совпадать с мнением автора.

Если сталкивались с подозрительными компаниями, пишите. Прищуримся.

Елена, ЧБ это право любого пользователя картами, всякие НЕС не нужны от слова вообще. Особенно, если есть доказательства. И обратно — если у «брокера» есть ваши документы, все транзакции производились с использованием 3DS и за всё время работы не было нарушений соглашения — то вернуть деньги почти нереально.

Пытался играть в это вот в 2014г., но там ситуация проще — ночью на заправке в Сицилии с карты Тинькова списали в наглую 100 евро. Т.е. мой честный бензин на 17 евро + через минуту еще сотка. СМС-информирования не было, заметил это через два дня, написал претензию в Тиньков. Дошло до запроса от банка копий чеков с моей подписью. На чеке 17 подпись была моя, на чеке 100 — другой почерк, видно невооруженным взглядом. За 100 евро никто не захотел возиться, дальше Тиньков послал меня в пешее эротическое с формулировкой — что-то типа мы выполнили все требуемые процедуры, всё законно

Дмитрий, вот так НЭС помогают вернуть деньги
https://www.youtube.com/watch?v=yRfjMkYEMUg

а точнее заберут все что осталось, еще останетесь должны

Ирина, смотрите видео разоблчения НЭС на ютубе

Российские банки очень не любят заниматься чарджбеками, в Сбербанке к примеру нет информации об этой процедуре на сайте, сотрудники или ничего не знают или отказываются выдавать бланк заявления, растягивают сроки рассмотрения, вообще всеми методами эту процедуру делают неудобной.

Andy, со Сбером мы попробовали посудиться: клиенту из 20 млн оспорили по чарджбэку только 1 млн руб. Сбер при этом заявил, что чарджбэк сделать невозможно!) На судебное заседание от Сбера явилась дамочка, которая повышала голос на клиента, бездоказательно нагло врала, что клиент выложил в социальных сетях данные своей банковской карты. Кроме этого протокол судебного заседания не соответствовал аудиозаписи. Не смотря на весь абсурд, суд встал на сторону Сбера. В апелляции суд не принял во внимание грубейшие процессуальные нарушения, и оставил несправедливое решение без изменений. https://vc.ru/claim/221727-kak-sber-peredal-na-chardzhbek-ot-brokera-tolko-5-platezhey-a-po-bolshey-chasti-oplat-otkazal-i-vyigral-v-sude

Со сбером все гораздо более туго, чем может показаться(

Andy, Ну, тот же Тинькофф мне пару раз возвращал платежи. Один раз за покупку в «левом» магазине игр, остальное не помню. Суммы были копеечные 100-200 руб. и почему-то мне кажется, что банк просто из своих заплатил, чтоб не мучиться.

Чарджбэк работает не совсем так, как описано в статье. Собственно, просто надо понимать, что есть ряд случаев, когда деньги от брокера можно вернуть путем чарджбэк а, а когда — нет. Действительно, все очень сильно зависит от позиции банка. Например, в моей практике были случаи, когда сбер деньги возвращать отказывался, а вот другой банк (у клиента было несколько карт) вернул без проблем, при том, что обоснование и платёжные системы были идентичными. Кстати, от типа платёжныюой системы тоже многое зависит. А вообще, зачастую проще даже решить не через банк-эмитент, а через эквайер, или вообще платёжный сервис.

Вы немного неправильно трактуете данную деятельность. Конторы, якобы выбивающие деньги, работают с лохами, которые вложили деньги непойми куда. Логика проста, если лохи раз вложили деньги аферистам, то и еще заплатят, но только уже другим аферистам, чтобы якобы забрать деньги у первых аферистов.

Елена, чем же они помогли вам интересно?

Мне лично ничем не помогли. Компания не НЕСС, как вы неправильно написали а НЭС, хотя обещали помочь. И деньги не возвращают. Так же как брокеры-мошенники поступили.
.

Какими такими документами можно доказать, что вам не доставили покупку?

Mcmuffin, предполагаю просто своими словами. А дальше банк будет запрашивать у отправителя сведения: типа, если отправлял -где трек-номер, документы с почты или курьерской службы. Ну а с этими документами можно сделать запрос к почте или курьерской службе: была ли доставка нужному лицу по требуемому адресу. Для банка много возни, именно поэтому они обычно прописывают штрафы в несколько тысяч рублей за необоснованную попытку чарджбека.

Это все ерунда. Никто из офшорных брокеров не имеют право продавать в суд на российских граждан за черджбэк. Это дорожная информация что бы люди боялись это делать. Данная процедура совершенно закона.

Хм, не однозначная статья.

Вот это уровень!) За БЕСПЛАТНО о моей компании написали в ТЖ! Для меня Тинькофф Банк — самый продвинутый и оперативный! По сути представленной в статье информации сто лет тому назад я лично писала в редакцию ТЖ с просьбой исправить все неточности по матчасти. В ответ мне предложили написать комментарий, и я поняла, что статья не про пользу, а так для хайпа и просмотров. Сегодня снова попалась на глаза, решила, что таки напишу комментарий)

Не совсем ясно, кем именно является автор, специалистом по безопасности клиентов банка, или брокеров-мошенников?)))) На момент написания статьи по упомянутой компании ТелеТрейд и группе связанных брендов и «обучающих центров» уже имелись уголовные дела, были установлены факты мошенничества, так что рассуждения по этому поводу излишни. Среди пострадавших известная актриса Елена Гольянова, о ней и репортаж был на НТВ.

Мне не понятно, почему ООО «НЭС» называют «посредником», если никакие посреднические услуги мы не оказываем и не оказывали.

Выглядит все так, будто Тинькофф Банк хочет всеми силами отговорить людей возвращать деньги, из нелицензированных инвестиционных и откровенно мошеннических организаций. Приводится и «убедительная» судебная практика.

Привожу снова два примера, где суд обязал Тинькофф Банк передать документы на чарджбэк по аналогичной ТелеТрейду компании, и где Банк обязали возместить ущерб со всеми вытекающими за то, что отказал вовремя инициировать чарджбэк.

Мне не ясен мотив. Тинькофф Банк сам ни разу не был замечен в обслуживании в качестве эквайера нелегального игорного бизнеса, ставок, опросов, непонятных иностранных компаний и прочих сомнительных проектов (некоторые другие очень даже крупные российские банки этим сильно грешат, а Росфинмониторинг в ответ на обращения пересылает сообщения от самих этих банков, что ничего подобного в природе нет).

За что же рядовые саратовские юристы подверглись такому хейту?(((

Если вдруг реальным сотрудникам службы безопасности Тинькофф Банка нужна оперативная информация по мошенническим (с соответствующими постановлениями) торгово-сервисным предприятиям, то с радостью готовы эту информацию передавать совершенно безвозмездно во благо клиентов банка.

Источник https://pravoved.ru/question/946535/

Источник https://gold-investor.ru/kak-vernut-dengi-iz-brokera-ili-zakonnyj-vozvrat-deneg-ot-brokera/

Источник https://journal.tinkoff.ru/wtf/chargeback-forex/