Брокерский счёт в СберБанке: как открыть и для чего нужен?
Доверие граждан к инвестициям сегодня растёт. В условиях низких ставок по банковским вкладам многие стали искать альтернативные варианты сохранения собственных сбережений. В ответ на это, банки стали максимально упрощать процесс инвестирования, для популяризации своих услуг. В этой статье расскажем, что такое брокерский счёт в СберБанке и как его открыть?
Для чего нужен брокерский счёт в СберБанке?
Уважаемые читатели, перед тем, как приступить к главной теме мы должны вас предупредить, что инвестиции — это всегда риск. Есть инструменты с большим риском, есть с меньшим, но в любом случае шанс потери собственных средств присутствовать будет всегда.
Итак, брокерский счёт — это отдельный счёт, который открывается вами в СберБанке. Именно с этого счёта вы получаете возможность инвестирования в различные финансовые инструменты. Варианты инвестирования со своего брокерского счёта в СберБанке:
Фондовый рынок
Совершать сделки с
Валютный рынок
Срочный рынок
Заключать сделки с
- Фьючерсами
- и опционами
Внебиржевой рынок
Проводить операции с
- Еврооблигациями
- и иностранными акциями
В рамках брокерского обслуживание, СберБанк бесплатно предоставляет
- пополнение счёта с карты СберБанка
- вывод со счёта рублей и валюты
- доступ к приложению СберБанк Инвестор и QUIK
- обучающие вебинары и семинары
- аналитические обзоры для клиентов на тарифе «Инвестиционный»
Однако клиентам придётся уплачивать брокерские и биржевые комиссии, если покупаете или продаете финансовые инструменты. Комиссии и тарифы постоянно меняются, потому рекомендуем ознакомиться с ними на официальной странице СберБанка:
Так, например, на валютном рынке Московской биржи комиссия составит 0,2% от оборота за торговый день. На фондовом рынке Московской биржи комиссия составляет от 0,06% до 0,3%.
Более подробно, информацию о тарифах можно посмотреть в PDF файлах: Самостоятельный, Инвестиционный.
Как открыть брокерский счёт через мобильное приложение «СберБанк Онлайн»?
Брокерский счёт можно открыть непосредственно через мобильное приложение «СберБанк Онлайн». Для этого на главном экране выбираем «+» → Брокерский счёт → «Открыть» :
Далее читаем о рисках инвестирования и жмём «Открыть счёт»:
увеличить картинку
Выбираем тариф — «Самостоятельный» либо «Инвестиционный». В зависимости от тарифа будут различаться комиссии за операции:
Далее указываем свой Email, а также счета, на которые вы бы хотели осуществлять вывод денег. При отсутствии валютного счёта, вам его необходимо будет предварительно открыть.
увеличить картинку
Далее снимите галочку с опции «Открыть ИИС» (если не собираетесь инвестировать в том числе и таким образом). Читайте подробности про ИИС в другом материале. Затем нажмите кнопку «Продолжить» :
увеличить картинку
Ещё раз производим проверку указанных данных:
увеличить картинку
Далее мы получаем СМС о том, что наша заявка ушла в работу:
Спустя некоторое время брокерский счёт появится в разделе «Инвестиции и пенсии»:
увеличить картинку
Открытие брокерского счёта через персональный компьютер
Открытие брокерского счёта через браузер мало чем отличается от открытия через мобильное приложение. Выбираем «+» → Брокерский счёт → «Открыть счёт бесплатно» :
для увеличения нажмите на картинку
Затем заполняем основные данные для открытия счёта.
для увеличения нажмите на картинку
Выбираем тариф для инвестирования:
для увеличения нажмите на картинку
Контактную информацию (телефон и email):
для увеличения нажмите на картинку
Указываем счета, на которые будет осуществляться вывод заработанных средств:
для увеличения нажмите на картинку
Также, при необходимости не забываем снять галочку с пункта «Открыть ИИС» :
для увеличения нажмите на картинку
На заключительном этапе нам остаётся лишь подтвердить своё намерение открыть счёт:
для увеличения нажмите на картинку
Затем, в течение некоторого времени, вы по СМС получите логин и пароль для доступна в мобильное приложение «СберИнвестор». Данное приложение позволит полноценно распоряжаться своим брокерским счётом. Ссылки на скачивание:
Как пользоваться приложением Сбербанк инвестиции новичку: пошаговая инструкция
Для удобства клиентов Сбер разработал многофункциональное мобильное приложение – Сбербанк Онлайн. Через него можно совершать разные операции: открывать ИИС, выводить деньги, просматривать актуальную информацию о своих брокерских счетах, покупать акции и т.д. В настоящем обзоре подробно написано о базовых функциях приложения Сбербанк инвестиции, как пользоваться ими, каким образом приобрести акции и вывести заработанные деньги.
Регистрация и открытие счета в приложении, на что обратить внимание
Для того, чтобы открыть ИИС через мобильное приложение Сбербанка прежде всего его необходимо скачать на свой телефон. После этого нужно зарегистрироваться в системе:
- Открыть приложение в телефоне и кликнуть на кнопку « Войти в Сбербанк Онлайн ».
- При отсутствии логина нужно перейти по ссылке « Нет логина или идентификатора… ».
- Ввести номер банковской карты, полученной в Сбере.
После выполнения этих действий на телефон клиента придет SMS-сообщение с паролем для входа в систему. Его нужно ввести в соответствующее окно для подтверждения регистрации.
При регистрации в приложении Сбербанк Онлайн на завершающем этапе необходимо будет придумать пароль и 5-значный код для дальнейшего входа.
После входа в личный кабинет у многих начинающих инвесторов возникает вопрос – как открыть и пользоваться инвестициями в сбербанк онлайн?
Открытие индивидуального инвестиционного счета предполагает выполнение следующих шагов:
- После запуска приложения Сбербанк Онлайн, страницу следует прокрутить вниз, выбрать раздел « Инвестиции и пенсии » и нажать на значок « + ».
- На экране отобразятся различные предложения и стратегии по инвестированию. Необходимо спуститься чуть ниже и кликнуть на кнопку « Открыть » в разделе « Индивидуальный инвестиционный счет ».
- На следующей странице нужно изучить справочную информацию, задать нужные параметры и в самом конце выбрать « Открытие брокерского счета ».
Доступ к брокерскому счету будет открыт в течение одного рабочего дня. После создания ИИС сведения о заключенном договоре будут отображаться в кабинете при нажатии вкладки « Инвестиции и пенсии ».
Как купить первую акцию в Сбербанке новичку
Для продажи и покупки акций в Сбере создано специальное приложение – Сбербанк Инвестор. Здесь также можно совершать такие операции: просматривать состояние своих счетов, получать актуальную информацию о текущих котировках на рынке, брать инвестиционные идеи и т.д.
Вы всегда можете сменить брокера, переместив инвестиционный портфель на новую платформу. Мы рекомендуем ознакомиться с условиями инвестирования в Тинькофф. Для вас доступно: бесплатное обучение, акции в подарок за пройденные уроки, а также программа рост акций за 3 месяца! Инвестируйте выгодно, перейдя по ссылке здесь
Для того, чтобы купить акцию через Сбербанк Инвестор, необходимо выполнить следующие шаги:
- Зайти в приложение и выбрать вкладку « Рынок ». В этом разделе находится полный список доступных к покупке акций, облигаций и т.д.
- Просмотрев разные варианты, следует выбрать заинтересовавшую позицию и кликнуть по ней.
- Изучив информацию о выбранной акции, нужно нажать на кнопку « Купить ».
- Ввести пароль из SMS и нажатие на кнопку « Продолжить ». Сообщение придет на телефон сразу после выбора операции по покупке акции.
- На следующем этапе будет отражена цена акции на рынке и общая сумма инвестирования в зависимости от количества приобретаемых лотов. Вбив нужные параметры, следует нажать на кнопку « Купить ».
- Далее нужно подтвердить операцию, нажав на соответствующую кнопку.
Сведения о купленной акции можно посмотреть в разделе ИИС. Здесь отобразятся такие данные: общий объем инвестирования, цена приобретения, текущая цена, количество лотов.
Каким образом вывести деньги с брокерского счета
Прежде чем вывести деньги с ИИС нужно детально изучить условия проведения такой операции.
Во-первых, при выводе финансов индивидуальный инвестиционный счет автоматически закрывается.
Во-вторых, если операция по выводу совершена до истечения 3 лет (с момента открытия счета), то инвестор не сможет воспользоваться налоговыми льготами. Если он их уже получил – придется вернуть. Итак, процедура вывода денег с ИИС в приложении Сбербанка имеет следующий вид:
- Необходимо зайти в приложение Сбер Инвестор и выбор вкладки « Прочее ».
- На открывшейся странице нужно выбрать вкладку « Переводы и выводы ».
- Далее нужно нажать на кнопку « Вывести », ввести в соответствующее поле код из SMS и нажать « Продолжить ».
- Системой будет сформировано поручение на вывод денег. Здесь нужно указать сумму и нажать на кнопку « Отправить ».
После выполнения всех шагов на экране появится сообщение о том, что поручение успешно отправлено. В течение нескольких часов деньги будут зачислены на счет.
Развитие в инвестировании в Сбербанке
Инвестор из Сбербанка может выбрать разные варианты действий. Можно самостоятельно продумывать стратегию дальнейшего развития или же воспользоваться уже готовыми решениями.
Так, в настоящее время в Сбере на выбор инвесторов представлены два вида стратегий:
- «Накопительная» – рассчитана на получение дохода в пределах 6-9% (в год) при минимальном уровне риска.
- «Российские акции» – предполагает покупку акций крупнейших компаний России. Для такого варианта характерен большой доход и высокий уровень риска.
Кроме того, в разделе « Идеи » приложения Сбербанк Инвестор аналитики банка сформировали несколько групп ценных бумаг, представленных на рынке. Они сгруппированы по степени риска. Клиент может выбрать отдельную ценную бумагу или же собрать свой собственный инвестиционный портфель.
В целом, разобраться с сервисом и понять, каким образом открывать ИИС в Сбер Инвестиции, как пользоваться приложением и проводить основные операции (покупка/продажа акций, вывод денег и т.д.), поможет демо-версия этой программы. Сбер разработал ее специально в помощь новичкам.
Видеообзор
Как открыть брокерский счет в Сбербанке?
Сбербанк – кредитная организация, в которой можно не только открыть расчетный счет или разместить срочный вклад, но и заключить договор на брокерское обслуживание и получить доступ к торгам на бирже.
Для этого надо открыть брокерский счет. Сделать это можно двумя способами: посетить отделение лично или воспользоваться системой Сбербанк Онлайн – для тех, кто уже является клиентом этой финансовой организации.
Особенности открытия брокерского счета в Сбербанке
Сбербанк имеет два преимущества перед всеми другими финансовыми институтами в России. Первое досталось ему по наследству. Его отделения есть в каждом городе, если не совсем в шаговой доступности, то точно где-то рядом. А второе – в том, что уже в новые времена Сбербанк сделал приложение, которое использует если не вся страна, то точно ее половина.
Как открыть брокерский счет в Сбербанке лично, наверное, каждому понятно: достаточно прийти в подразделение кредитной организации с паспортом. Поэтому остановимся на том, как это можно сделать удаленно, без личного визита.
Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании
Для этого надо быть существующим клиентом кредитной организации. Соответствующая возможность есть в разделе «Прочее» системы «Сбербанк Онлайн» или раздел «Инвестиции» мобильного приложения кредитной организации.
Далее надо заполнить анкету, выбрать рынки, на которых предполагается работать: рынок акций, покупка облигаций, валюты, производные ценные бумаги. Затем выбрать тариф, счет, на который клиент хотел бы, чтобы ему зачисляли купоны и дивиденды, и так далее. В завершение процедуры клиенту предлагается открыть так называемый индивидуальный инвестиционный счет, ИИС, по которому предоставляются определенные налоговые льготы.
Индивидуальный инвестиционный счет в Сбербанке
В целом ИИС ничем не отличается от обычного брокерского счета, за исключением некоторых дополнительных требований, с одной стороны, и налоговых послаблений, с другой.
Индивидуальные инвестиционные счета в Сбербанке бывают двух категорий. ИИС первого типа дает возможность получить налоговый вычет в размере до 52 тысяч рублей в год. В результате инвестор, впервые приходя на фондовый рынок, получает, наверное, можно так выразиться, определенную фору – изначальную сумму от государства, чтобы приступить к торговле ценными бумагами с изначального плюса.
Источник https://bankstoday.net/last-articles/brokerskij-schyot-v-sberbanke-kak-otkryt-i-dlya-chego-nuzhen
Источник https://ecofinans.ru/investment/prilozhenie-sberbank-investicii/
Источник https://bankiros.ru/wiki/term/kak-otkryt-brokerskij-scet-v-sberbanke