Что такое комиссия сети блокчейн, и как ее рассчитать с максимальной выгодой
Использование цифровых активов для оплаты товаров и услуг в интернете — актуальный тренд, активно набирающий обороты. А одной из главных причин популярности биткоинов и других криптовалют в качестве платежного средства является низкая комиссия за перевод. Комиссия не бывает фиксированной, она не зависит от суммы платежа и может быть рассчитана индивидуально.
Что представляет собой комиссия сети блокчейн? Кто ее получает? Сколько придется заплатить за транзакцию? В этой статье разбираемся во всех финансовых вопросах.
Сеть блокчейн представляет собой состоящую из подтвержденных транзакций цепочку блоков. А комиссия сети блокчейн — это сбор, который отправитель платит за совершение платежа в криптовалюте. Комиссия является обязательной и выполняет две важные функции:
- Идет на поддержку майнеров/валидаторов, помогающих фиксировать процесс оплаты и подтверждать транзакции в блокчейне. При обработке платежей майнеры сначала выбирают транзакции с лучшим соотношением размера и комиссии — так они увеличивают собственную прибыль.
- Является важным фактором обеспечения безопасности сети, защищая ее от спам-атак. Она работает как инструмент против хакеров, пытающихся атаковать сеть, инициируя одновременное проведение большого количества операций. А поскольку с комиссией запускать несколько сотен тысяч переводов слишком дорого, это отпугивает злоумышленников.
Кроме того, комиссия регулирует очередность операций с криптовалютами в России и по всему миру — чем больше размер комиссии, тем быстрее будет обработан и подтвержден перевод.
Первоначально платежи можно было отправлять не только с комиссией, но и бесплатно. Время ожидания подтверждения бесплатных транзакций не превышало 25 минут, поэтому их было большинство. Но с ростом популярности криптовалют количество платежей возросло, а комиссия стала обязательной.
Комиссии за транзакции криптовалют зависят от используемой сети. Например, Bitcoin, Ethereum, Litecoin и Tether (USDT) характеризуются разными комиссиями за транзакции.
Перевод цифровых активов выполняется онлайн, а при его отправлении проводится проверка корректности транзакции и наличия у пользователя достаточного для совершения операции количества криптовалюты. Если все в порядке, то перевод:
- отправляется в своеобразный «зал ожидания» (mempool);
- включается майнером в предварительный блок — он может содержать порядка 2 500 транзакций, поскольку размер блока ограничен 1 МБ, так что при высоком трафике и большой активности участников сети блокчейн образуется внушительная очередь, что автоматически увеличивает время обработки платежей;
- оценивается с точки зрения приоритета — сначала обрабатываются платежи с высокой комиссией (обычно она говорит о важности и срочности перевода);
- подтверждается и переходит в намайненный блок.
Скорость проведения транзакции зависит исключительно от майнера, алгоритм которого построен на том, что приоритетным параметром при подтверждении транзакций является размер оплаты (сбора), предложенной отправителем за проведение платежа.
Подробнее о механизме транзакции биткоина вы можете прочитать в нашей статье «Как проходит транзакция криптовалюты Биткойн».
Отправление и получение платежей в криптовалюте реализуется с помощью майнеров. Это специальные программы, регистрирующие и подтверждающие транзакции в блокчейне. Используя математические вычисления, они «сортируют» переводы, попавшие в очередь, и присваивают им определенный приоритет в зависимости от величины комиссионного сбора. После этого транзакция подтверждается или остается в очереди — в числе первых подтверждение получают переводы, имеющие самую высокую комиссию.
Все транзакции в блокчейне анонимные, так что отследить пользователей невозможно, но сам процесс постановки в очередь, сортировки и подтверждения транзакций закрытым не является. С помощью специализированных сервисов (например, Blockchair) можно мониторить загруженность сети блокчейн в режиме реального времени (здесь и сейчас), а именно:
- просмотреть транзакции, имеющиеся в определенном блоке;
- определить их количество;
- выяснить средний размер комиссии;
- просчитать, какую комиссию указать для перевода, чтобы майнер включил его в ближайший блок.
Комиссия при оплате биткоинами указывается пользователем еще на этапе выставления параметров финансовой операции. А при подтверждении платежа сбор списывается со счета отправителя вместе с суммой перевода. Например: отправитель планирует перевести 0,2 ВТС и выставляет комиссию 0,0006 ВТС, следовательно, в итоговая сумма платежа будет составлять 0,2006 ВТС.
Размер сбора можно рассчитать самостоятельно или указать так называемую рекомендуемую комиссию — система дает рекомендации по размеру комиссионного сбора на конкретный момент, рассчитывая его так, чтобы перевод был включен в ближайший блок. Рекомендуемой комиссией обычно пользуются отправители, испытывающие сложности с самостоятельным расчетом сбора. А получить рекомендации можно на специализированных ресурсах или непосредственно в кошельках или на биржах в процессе отправки перевода.
На комиссионный сбор сумма перевода не влияет, однако стоит помнить, что плата за услуги майнеров находится в прямой зависимости от «веса» транзакции — программного кода, который измеряется в байтах. Например, размер вашей транзакции составляет 200 байт, а средняя комиссия за транзакцию сейчас равна 70 сатоши за байт. В этом случае вам придется заплатить около 14 000 сатоши (или 0,00014 BTC).
Из-за постоянно увеличивающегося количества ежедневных транзакций в сети образуются большие очереди, что замедляет процедуру подтверждения перевода. Это связано с тем, что способных принять операцию блоков зачастую просто недостаточно. Но зная, что майнеры отдают предпочтение более дорогим транзакциям, отправители переводов пытаются привлечь внимание программ, увеличивая комиссию. Такой подход позволяет быстрее получить подтверждение перевода, но если желающих ускорить процесс много и они готовы за это хорошо заплатить, размер комиссии может стать неоправданно большим. Такие «аукционы» позволяют майнерам отлично заработать, но опасны для переводов с маленькой комиссией, которые могут остаться незамеченными и зависнуть на неопределенное время.
Комиссия за транзакции в сети Ethereum работает не так, как у биткоина. Эта сеть оценивает свою комиссию в газе, специальной единице ценообразования, которая измеряет количество вычислительных ресурсов, потраченных на операцию. Газ также оценивается в эфирах. Общую комиссию за операцию определяет соотношение между объемом работы (требуемых вычислительных мощностей) и ценой газа.
Объем газа, который нужен для транзакции, обычно не меняется, тогда как цена подвержена колебаниям в зависимости от трафика. Задачи, которым требуется больше ресурсов для выполнения, стоят дороже. Майнеры отдают предпочтение более дорогим операциям, поэтому проведение мелких транзакций может быть не так выгодно пользователям. Транзакции с маленькой комиссией также будут обработаны, просто есть вероятность, что придется немного подождать.
На размер комиссии влияет загруженность блокчейн-сети, а также срочность / важность транзакции. Но есть и другие факторы, среди которых:
- Сложность скрипта. Функционал оформления транзакций достаточно широк и допускает применение различных опций, например множественной подписи. Они повышают безопасность, но существенно увеличивают размер (не сумму!) перевода. Так, «вес» сложной транзакции может превысить 1000 байт (простая «весит» порядка 400), что, естественно, увеличит размер комиссии.
- Число входов. Любой биткоин фактически является ссылкой (ее еще называют «вход») на транзакции, которые были проведены ранее с целью увеличения капитала. И эта ссылка передается при переводе. А если единица крипты была получена из разных источников, то и ссылок, влияющих на размер комиссии, она содержит несколько.
- Число выходов. Выходами называются адреса, куда направляются платежи. Большинство операций предполагает один или два выхода, но их может быть и больше. И чем их больше, тем дороже обойдется транзакция.
Высокие комиссии делают невыгодной и нецелесообразной оплату криптовалютой на сайте продавца незначительных покупок, например чашки кофе в кофейне или заказа в ресторане быстрого питания. В этом случае комиссия может оказаться больше, чем сумма покупки.
Желание пользователей снизить размер комиссии сети блокчейн за перевод средств вполне понятно, но, пытаясь это сделать, не стоит слепо доверять советам различных мониторинговых ресурсов. Лучше самостоятельно вникнуть в тему и научиться правильно рассчитывать комиссию, чтобы транзакции проходили без зависаний.
Непосредственно в блокчейне комиссии не отображаются, поэтому у отправителя нет возможности выяснить истинную стоимость операции. Но решить проблему можно:
- воспользовавшись рекомендациями криптокошелька, подсчитывающего среднюю стоимость 1 байта в реальном времени. Этот вариант актуален для новичков, которые не имеют большого опыта обращения с криптовалютой;
- рассчитав ее самостоятельно — для этого необходимо вычислить разницу между количеством отправленных биткоинов и «сдачей».
Посмотреть очередь из находящихся в ожидании подтверждения транзакций и минимальную сумму сбора по уже подтвержденным переводам можно на Memory Pool. А если указать комиссию за свой перевод немного выше минимальной, шансы, что транзакция будет проведена быстро, возрастут.
Универсальных способов снизить размер комиссии сети блокчейн, избежав при этом зависания перевода, не существует. А чтобы научиться определять оптимальное значение сбора и не переплачивать, стоит получше изучить вопрос, обратив внимание на следующие факторы:
Поскольку сбор за перевод зависит от ситуации в блокчейне в конкретный момент, комиссия может меняться в разное время суток. Если отслеживать такие изменения, можно определить оптимальное время для реализации транзакции с разумной комиссией.
Интернет-ресурсы, занимающиеся мониторингом ситуации в блокчейне, не всегда передают пользователям корректную информацию. Это связано с тем, что изменения зачастую происходят так быстро, что сайты не успевают на них реагировать. В результате информация запаздывает, а, доходя до потенциальных респондентов, перестает быть актуальной.
Заинтересованные в повышении своего дохода майнеры разными способами пытаются поддержать рост комиссий и не допустить снижения. А главным инструментом для этого является установление лимитов. В результате операции с комиссией ниже лимита элементарно не включаются в блоки.
Оно реализуется за счет приписывания к комиссии какой-то дополнительной суммы, которая поступает владельцу кошелька.
Экономить на комиссии сети блокчейн поможет правильно подобранный кошелек: они бывают с возможностью корректировки размера рекомендованного сбора и без таковой. Выбирайте первый вариант, и у вас будет простор для маневра.
Умение определять размер комиссии при оплате так, чтобы транзакция не «висела» в ожидании подтверждения, приходит с опытом. А компаниям и интернет-магазинам, желающим работать с криптой, для оптимизации деятельности лучше использовать криптопроцессинговые сервисы.
Мы предлагаем вам подключить криптопроцессинг CryptoCloud, позволяющий организовать удобный прием платежей с конвертацией в криптовалюту на сайте интернет-магазина и оперативный вывод средств с минимальной комиссией. CryptoCloud предлагает:
- быструю регистрацию через электронный адрес;
- простую модерацию без прохождения KYC;
- интеграцию с помощью API и готовых модулей;
- поддержку разных криптовалют (Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Tether и др.).
Подключение займет не больше часа, а начать пользоваться сервисом можно сразу после регистрации.
Если вы поставите лайк и подпишетесь на наши обновления, то точно не пропустите новых полезных статей. Обещаем, что впереди вас ждет еще много всего интересного в сфере крипто)
Зачем нужны комиссии в блокчейне
Если вы хоть раз использовали блокчей-переводы, будь то зачисление крипто-монет на криптовалютную биржу, отправка приобретённых средств с биржи на холодный кошелёк или отправку монет на чужой счёт, то вы наверняка знаете о том что для каждого перевода всегда приходится платить некоторую сумму средств. Такая часть средств называется комиссией. Кто получает комиссию, за какие услуги, почему размер отличается блокчейн от блокчейна и почему существует такое понятие, объясняем ниже.
Зачем нужна комиссия
Для начала вспомним зачем нужна комиссия в принципе. Комиссия — это обычно основной способ заработка для финансового инструмента. Можно, например, вспомнить виртуальные деньги, такие как Яндекс Деньги или Webmoney. При переводе от одного абонента к другому всегда приходится оплачивать некоторый процент перевода (а иногда фиксированную стоимость). Именно это и позволяет зарабатывать финансовой компании, нанимать разработчиков для обновления и поддержки функционала, выходить на новые рынки и тп.
Разберёмся с основой. Для чего нужна комиссия в блокчейне? Если вы читали нашу статью о блокчейне, то знаете что блокчейн сам по себе является неким подобием базы данных, а основным плюсом блокчейна является его децентрализация. Записи в этой базе данных — это информация о переводах, например, что Вася перевёл 10 монет Пете первого января 2022 года. В привычной финансовой системе запись в базу данных производил бы централизованный сервер финансового предприятия (например VISA и банки) и хранил бы эту информацию чисто на своих серверах, давая лишь ограниченный доступ для своих клиентов. В блокчейне всё иначе, доступ обо всех переводах может получить любой пользователь, чтобы убедиться в достоверности данных они хранятся у каждого участника сети, а запись в «базу» выполняют майнеры. Это и есть децентрализация, т.е. распределённая единая информация на компьютерах всех участников блокчейна.
Но как мотивировать майнеров в обслуживании блокчейна? Как сделать так, чтобы они захотели записывать новые данные о тразакциях участников блокчейна? Вот для этого и существуют транзакции.
Майнер (или стейкер в сети PoS) расходует мощности своего компьютера или ASIC-устройства, для того чтобы получить часть монет блокчейн системы. Вся их мощность направлена на нахождение нового блока, а вероятность его нахождения зависит от мощности майнинг-устройтсва. Таким образом, нужно обеспечить ситуацию, при которой майнер сможет окупить вложения на свои майнинг-устройства, а также со временем выйти в плюс по прибыли. Чем больше майнеров в сети, тем выше конкуренция, поэтому майнеры согласиться обслуживать её только в случае если большое количество майнеров позволит оставаться каждому при прибыли. И в нашем случае, заработок майнеров — это награда за нахождение блока (фиксированная ставка) и комиссия всех транзакций в этом блоке (динамическое значение).
Честно говоря, комиссия вообще не обязательна, ведь даже без неё майнеры получили бы награждение при нахождении блока. Однако чем больше людей пользуется блокчейном, тем больше транзакций необходимо обработать. Из этого следует, что транзакции будут становиться в очередь (например в сети Bitcoin блок создаётся раз в 10 минут) и ожидать когда майнеры возьмутся за их обработку. Поэтому и была придумана система комиссий. Пользователь может добавить к своей транзакции некоторую сумму, чтобы мотивировать майнеров обработать его раньше остальных. Чем больше комиссия, тем больше желание у майнера работать с этой транзакцией.
Так как во многих блокчейн-сетях имеется ограниченное количество монет (например в Bitcoin их может быть всего 21 миллион), то в будущем комиссии будут единственным способом заработка для майнеров. И тут два пути, либо размер комиссий сильно возрастёт в блокчейн-монетах, либо к тому времени стоимость одной монеты будет на столько велика что даже при небольшом размере комиссий в монетах блокчейна их стоимость в реальных деньгах будет достаточна для получения дохода майнерам.
От чего зависит стоимость комиссии в блокчейне
Грубо говоря, в прошлой части мы уже ответили на этот вопрос. При большом количестве использования блокчейна, появляется большое количество переводов с одного кошелька на другой. Как правило, пользователей использующих ту или иную монету в качестве финансового инструмента много больше нежели майнеров. Чтобы майнер обработал именно вашу заявку на перевод, можно к этому переводу приложить некоторый размер комиссии, который определяется в монетах внутри блокчейна.
Отсюда появляется первая причина стоимости комиссии. Например, размер комиссии за перевод составляет около 0.0001 BTC. Но вы же наверное помните как менялась стоимость биткоина за всё время? От стоимости в меньше доллара, она доходила до 68,790$. И при условном 0.0001 BTC в долларовом эквиваленте это перевод становился всё дороже и дороже.
Непосредственную роль в стоимости комиссий играет также спрос на блокчейн. Ethereum очень любим многим из-за больших возможностей смарт-контрактов, покупкой NFT, а также скорости по сравнению с Bitcoin. Однако комиссии внутри Ethereum, называемые Gas, являются динамическими, что является и плюсом и минусом одновременно. Плюс — потому что комиссия может быть минимальной при низкой нагрузке на сеть, минус в том что комиссия может быть больше самой транзакции. Часто доходило до абсурда, когда для перевода в 5 долларов, необходимо было платить 50 долларов сверху, иначе майнеры не взялись бы за транзакцию. Ведь при большой нагрузке на сеть появляются и мажоры которым несложно оплатить 50 и более долларов.
Как избежать высоких комиссий при переводе
Для экономии на комиссиях блокчейна нужно соблюдать некоторые условия. Если вам необходимо перевести средства с одного Bitcoin адреса на другой, то тут может быть только один совет — дождаться когда стоимость на биткоин упадёт. Конечно, совет может быть глупый, однако этим часто пользуются, поскольку крипто-рынок является очень волатильным и за один день может как вырасти на 5%, так и упасть.
Для монет с динамической комиссией, таких как Ethereum, можно сэкономить если совершать транзакцию не в пиковые часы нагрузки сети. Если у вас есть возможность подождать, то вы можете выцепить время когда пик транзакций пройдёт и, соответственно, стоимость комиссии уменьшится. Обычно это ночное время.
Альтернативным способом экономии при оплате комиссий является использование других блокчейнов. Данный способ подходит только при использовании площадок с возможностью обмена одной крипто-монеты на другую. Например, если вам необходимо перевести биткоины с одной биржи на другую, то прямой перевод BTC был бы дорогим. Но можно воспользоваться более дешёвыми вариантами. Так, если на одной бирже обменять Bitcoin на Litecoin по курсу, перевести их на другую биржу и там обменять Litecoin на Bitcoin, то вы потратите не более двух долларов (чаще ниже). Кроме того вы сэкономите ещё и на времени перевода. Происходит это потому что комиссии Litcoin значительно ниже за счет более низкого спроса.
Монеты с низкими комиссиями
Чтобы экономить на комиссиях также необходимо знать какие монеты можно для этого использовать. Продвинутые инвесторы всегда в курсе какую монету на какой бирже выгодней всего приобретать для последующего перевода.
Так, можно отметить такие монеты как Litecoin (LTC), Ripple (XRP), Dogecoin (DOGE), Candana (ADA), Solana (SOL) или Kadena (KDA).
Предварительно всегда проверяйте есть ли данные монеты на ваших любимых биржах и открыты ли по ним торги. Litecoin и Ripple обычно добавляют на каждую криптовалютную биржу, остальные монеты зависят от условий листинга на этих биржах.
Средняя комиссия за переводы в Биткоине достигла исторического максимума. Почему это происходит?
Долгосрочный рост Биткоина придал многим инвесторам уверенности в том, что криптовалюту лучше держать, чем тратить. Накануне к этому добавился ещё один аргумент: теперь передавать BTC по сети дороже, чем когда-либо прежде, то есть комиссии за транзакции с главной криптовалютой достигли исторического максимума. По данным платформы BitInfoCharts, средняя стоимость перевода Биткоина даже превысила отметку в 62 доллара. Рассказываем о ситуации и её причинах подробнее.
62 доллара за перевод — это дороже, чем транзакции во время пика последнего бычьего тренда в декабре 2017 года. Напомним, тогда средняя стоимость транзакции составляла 55.16 доллара. Соответственно, за отправку криптовалюты с собственного кошелька на биржу нужно было заплатить такую сумму.
В целом только за последние несколько дней средняя комиссия за транзакцию выросла более чем на 300 процентов, ведь ещё 11 апреля она составляла 14.86 доллара. А значит пользователям всё менее удобно проводить какие-либо переводы в данной криптовалюте. Вдобавок подобный уровень комиссий убивает перспективу небольших платежей, ведь вряд ли кто-то согласится заплатить 60 долларов за отправку эквивалента 20 долларов в криптовалюте.
В чём причина происходящего? Проще говоря, сейчас многие держатели монет пользуются сетью криптовалюты. А чем больше людей передают BTC, тем выше конкуренция за попадание транзакции в новый блок и проведение её.
Почему так дорого отправлять биткоины?
Если вы хотите совершить транзакцию в блокчейне Биткоина, вам необходимо заплатить комиссию майнерам. Майнеры используют мощное оборудование для решения сложных задач, которые, в свою очередь, созданы для добавления новых блоков в существующий блокчейн. Когда транзакция попадает в блок, она считается проведённой. До этого пользователям приходится ждать своей очереди и следить за процессом добавления блоков.
Он может длиться достаточно долго. К примеру, в понедельник на создание блока Биткоина под номером 679 786 ушло 122 минуты вместо привычных 10 минут. А значит пользователи сети BTC банально не могли отправить криптовалюту в течение двух часов.
Блок под номером 679 786 в сети Биткоина
Майнеры получают вознаграждение в BTC за свою работу, но если сеть загружена — то есть многие люди хотят переместить свои монеты — им придётся заплатить ещё больше. Главная причина необходимости в высокой конкуренции заключается в том, что технические возможности сети Биткоина ограничены. Она может справляться с проведением не больше 7 транзакций в секунду.
Хотя вышеупомянутые цифры справедливы только для тех, кто хочет отправить транзакцию в ближайшем блоке. И если вы готовы подождать, то комиссию можно снизить в рамках разумного. Майнеры добавляют новые транзакции в блок по приоритету комиссий. А значит те, кто платят больше, быстрее пересылают свои монеты.
Изменение средней комиссии в сети Биткоина за последние 3 месяца
По мнению разработчика Леона Джонсона, решить проблему можно с помощью Lightning Network — второго уровня протокола Биткоина, созданного для проведения дешевых и практически мгновенных транзакций. Вот цитата эксперта, в которой он делится собственными мыслями. Реплику приводит Decrypt.
Биткоин может быть как цифровым золотом, так и цифровыми деньгами — я считаю эти понятия взаимодополняющими. В долгосрочной перспективе комиссии в блокчейне будут расти, но я вижу, что технологии вроде Lightning Network облегчат пользователям жизнь.
Отметим, что Lightning Network существует достаточно давно, однако массовую популярность сеть так и не обрела. Причина этого заключается в сложности работы с LN. Для этого необходимо глубокое понимание работы блокчейна и большой опыт взаимодействия с криптовалютами. Грубо говоря, данная сеть не подходит для рядовых пользователей, поэтому многие до сих пор предпочитают проводить переводы обычным способом в основной сети и не трогать дополнительные цепочки блоков или так называемые сайдчейны.
Прямо сейчас Биткоин в основном рассматривается как средство сбережения, особенно крупными инвесторами. Но если большинство обычных людей когда-нибудь в итоге решит использовать крипту для оплаты повседневных вещей, ему, вероятно, придется прибегнуть к альткоинам, где пропускная способность и скорость переводов гораздо выше. При этом по словам Джонсона, такие монеты жертвуют децентрализацией в угоду удобству.
Мы с такой точкой зрения не согласны. Тот же Эфириум никак не уступает по степени децентрализации Биткоину, ведь каждый участник сети — то есть нода — подтверждает транзакции и правильность происходящего в блокчейне. Поэтому это заявление больше похоже на реплику нелюбителя альткоинов, который видит в них угрозу для BTC.
Мы считаем, что в данной ситуации нет ничего удивительного, тем более подобное случалось ранее. Сеть Биткоина ограничена в своих возможностях, причём блокчейн вряд ли будет существенно улучшаться в будущем. А значит когда сетью будет пользоваться большое количество человек, она будет замедляться в работе. Одновременно с этим инвесторы будут вынуждены платить огромные комиссии.
Скорее всего, данная ситуация закончится частичным переводом средств держателей BTC в альткоины. Всё же в них переводы обходятся значительно дешевле.
А что вы думаете по этому поводу? Поделитесь своим мнением в нашем крипточате миллионеров. Там обсудим и другие ситуации, которые влияют на индустрию блокчейна.
Источник https://vc.ru/crypto/447173-chto-takoe-komissiya-seti-blokcheyn-i-kak-ee-rasschitat-s-maksimalnoy-vygodoy
Источник https://digital-money.info/zachem-nuzhny-komissii-v-blokchejne/
Источник https://2bitcoins.ru/komissiya-za-perevody-v-bitkoine/