Как купить иностранные акции частному лицу в РФ
Где и как можно инвестировать в акции иностранных компаний? Сколько денег нужно для старта? Почем нынче акции Фейсбука, Кока-колы, Теслы, Амазон или Apple? Как всегда, на выбор рассмотрим несколько способ покупки иностранных акций. Каждый со своими «тараканами» и плюшками.
Вы узнаете полный план действий. От А до Я. Пошаговый алгоритм: от первых действий до покупки акций. Плюс все главные нюансы каждого способа вложений в загнивающий капитализм Запада.)))
Схема фондового рынка
Для тех кто не в теме (кто в теме — смело переходите к следующему пункту).
Акции публичных компаний торгуются на фондовом рынке. Это своего рода огромный мировой базар, где встречаются продавцы и покупатели.
Чтобы туда попасть — нужен доступ. Просто так, проходя мимо по улице, тебя туда не пустят.
Доступ на рынок можно получить через посредника — брокера (банк, управляющую компанию).
Заключаешь с ним договор на брокерское обслуживание. И получаешь право торговать на бирже. Продавать и покупать все что душе угодно. В нашем случае, американские или другие иностранные акции.
Сколько это стоит?
Естественно брокеры работают не за спасибо. Нужно будет отстегнуть им мзду в виде:
Процент от сделки. Хотя процент громко сказано. Средняя по больнице в пределах десятых-сотых процента. По простому, купили акций на 10 тысяч — отдайте брокеру сверху еще . 3 рубля (комиссия 0,03%).
Плата за депозитарий. Одни взимают, другие нет. Помесячные расходы — от 0 до 200-300 рублей с вас будет списываться. Но можно попасть и на более высокую плату. Увеличенную раз так в 5-10.
Способы покупки иностранных акций
Вариантов купить акции частному лицу несколько. Каждый для себя делает свой выбор. Исходя из условий и возможностей.
Условия мы как раз и рассмотрим, чтобы помочь сделать правильное решение.
В составе ПИФов
Паевые инвестиционные фонды формируют пакет акций по определенному принципу или стратегии.
Например, бумаги только одного сектора экономики (финансы, IT). Либо высокодивидендные акции. Или перспективные, с высоким потенциалом роста. Акции биотеха, акции роста, акции стоимости малых компаний, акции золотодобытчиков И многое-многое другое.
Управляющая компания выбирает собственную стратегию в рамках ПИФ. Собирают деньги и инвестируют в фондовый рынок.
Инвесторам доступна покупка части этого фонда в виде паев.
Процесс покупки состоит из заключения договора с УК. И внесением денег на счет.
Остальное сделает за вас УК.
Стоимость одного пая в среднем 1-5 тысяч рублей.
Отлично. Даже думать не надо . подумают многие.
Но как всегда есть неприятные моменты, про которые нужно обязательно знать.
Комиссии ПИФов одни из самых высоких в отрасли.
Ребята из УК хотят 4-5% в год от суммы ваших активов. Это так называемая плата за управление. Если вам «повезет», можете наткнуться на 6-8 и даже 10%.
Важное замечание (многие не осознают этого) — НЕ ОТ ПРИБЫЛИ, а ОТ ОСНОВНОЙ СУММЫ вашего капитала.
Плата не зависит от результатов инвестиций. Получили убыток за год — комиссия все равно спишется.
В итоге получаем двойные убытки.
А если акции за год выросли, комиссия в среднем будет съедать половину прибыли.
Средний результат от инвестиций в ПИФ — общая доходность будет на уровне (а может быть и ниже) обычных банковских депозитов.
Для примера приведу интересный ПИФ от ВТБ — Фонд глобальных дивидендов (ссылка на ПИФ).
Деньги вкладываются в компании, стабильно выплачивающие дивиденды. В России (30%) и в иностранные компании (70%).
Казалось бы все здесь хорошо. УК сама выберет хорошие акции. Добавит их в портфель. И инвестор будет получать свои выплаты.
А теперь фокус-покус:
- По правилам ПИФ — полученные дивиденды не выплачиваются пайщикам. А реинвестируются в стоимость паев.
- Средний уровень дивидендной доходности по подобным акциям в РФ — 8%. Америка и другие страны — около 3,5%. Учитывая соотношение 30/70 — средняя див. доходность будет 4-4,5% в год.
- Размер комиссии фонда за управление составляет 4,9% в год.
Вкладываться в дивидендные акции и отдавать всю (и даже больше) прибыль от выплат на управление. По моему это бред.
Но не все так думают. СЧА фонда растет постоянно. То есть наблюдаем приток новых денег клиентов.
Иностранные ETF на российском рынке
ETF — это аналог ПИФ. Собирается пул из акций. Которые делится на много частей.
И эти части можно покупать-продавать на бирже. По своему функционалу они ничем не отличаются от обычных акций.
Купленный пай ETF отражает вашу долю в общем пироге.
Например. Есть компания Уоррена Баффета — Berkshire Hathaway
Баффет инвестирует деньги в перспективные компании по всему миру.
Покупаем акции компании Баффета и получаем в свой портфель доли этих компаний, пропорционально вложенным средствам.
Аналогично и с ETF.
Главное отличие от ПИФ — это индексное инвестирование.
Пропорции компаний, входящих в ETF строго повторяют фондовый индекс страны.
Хорошо это или плохо?
При активном управлении (как у ПИФ) — доходность напрямую зависит от искусства управляющего выбрать «правильные» акции, которые покажут хороший доход.
Но возможна и обратная ситуация. Неправильный шаг приведет к снижению доходности. Вплоть до получения убытков.
Согласитесь, обидно будет. Когда все вокруг зарабатывают. Рынки растут. Все счастливы и довольны. И только вы, по воле своей УК в минусе. И все из-за неудачного управления вашими финансами. Или по простому, ошибки одного управляющего, «поставившего деньги не на ту лошадь».
Индексные ETF не пытаются выбирать отдельные бумаги (лошадей). Покупается сразу весь рынок.
Мы имеем среднерыночную доходность.
Говоря простым языком.
Покупая ETF, мы не сможем заработать больше, чем растет рынок в среднем.
При активном управлении — мы можем даже не получить и этот средний результат.
На Российском рынке торгуются несколько индексных фондов на ведущие страны мира:
- Америка;
- Китай;
- Германия;
- Япония;
- Англия;
- Австралия.
В составе каждого фонда десятки-сотни компаний с мировыми именами. Для примера, в состав фонда на Америку — FXUS входит более 600 крупнейших акций страны.
Здесь вам и Apple, Google, Facebook. Тесла и Амазон. В общем весь цвет нации и бумаги, про которых вы даже никогда не слышали.
Сколько это стоит?
Взимается плата за владение паями фонда. Также как и у ПИФ.
Но размер комиссии в несколько раз ниже — 0,9% в год.
Сама стоимость одной акции-ETF достаточно консервативна. И составляет 2-5 тысячи рублей в зависимости от фонда.
Покупка доступна у любого российского брокера.
Дивиденды. Деньгами вы их не получите. Реинвестируются внутри фонда.
Биржа Санкт-Петербурга
В РФ есть 2 основных биржи:
- Московская биржа;
- биржа Санкт-Петербурга (СПБ).
На моей памяти Московская биржа уже несколько лет собирается ввести в оборот американские акции. Но все время дата старта откладывается. То на полгода, то на год.
Добавлено январь 2022.
Мосбиржа все таки запустила торговлю иностранными акциями. Ключевое отличие от СПБ — акции на Мосбирже торгуются в рублях (не нужно специально покупать валюту). Но дивиденды по акциям приходят в валюте (долларах и евро).
У нас остается только идти на Питерскую биржу, где торгуются акции иностранных компаний.
Обычному частному инвестору полный список бумаг недоступен. Стоит ограничение в виде статуса квалифицированного инвестора.
Что предлагают обычным смертным?
Акции несколько тысяч крупнейших американских и мировых компаний.
Полный список иностранных бумаг можно посмотреть на официальном сайте.
Сколько стоит 1 акция?
На российском рынке акции торгуются лотами.
Лот — это минимальное количество акций для покупки-продажи.
Для примера. Лот для Сбербанка и Газпрома — 10 акций (суммарно около 3 тысяч). Норникель (стоит в районе 20 тысяч) — 1 лот=1 акция.
Стоимость акций американских компаний варьируется от скромных 10-20 баксов, до более $1 000.
Минимальная покупка: 1 лот — 1 акция.
Сколько стоят некоторые акции для примера.
Как получить доступ?
Через российских брокеров.
Но . не все они работают с Питером.
На данный момент доступ на покупку американских акций есть у брокеров:
Кстати, с удивлением обнаружил, в списке нет ни Сбербанка, ни ВТБ.
Список постоянно увеличивается. Актуальный данные можно посмотреть на официальном сайте Санкт-Петербургской биржи.
Добавлено ноябрь 2021.
Со скромного десятка брокеров в 2018 году список расширился до 46. ВТБ уже присутствует, как и почти все топовые брокеры. Но по прежнему нет Сбера.
Как начать покупать акции иностранных компаний на бирже СПБ
Алгоритм действий простой:
- Выбираем брокера.
- Заключаем договор на брокерское обслуживание.
- Вносим деньги на счет.
- Покупаем акции.
ШАГ 1-2 — выбор брокера
Здесь нужно внести небольшие пояснения.
Большинство брокеров позволяют открывать счет-онлайн. Через свой официальный сайт.
Вносим в заявку на открытие все необходимые данные (паспорт, СНИЛС, ИНН) и отправляем на проверку.
В течение 2-3 дней счет будет открыт.
Это, если касается торговли российскими акциями.
Для получения доступа на Америку — дополнительно требуется подписать форму W-8BEN.
А это требует личного присутствия клиента. По крайней мере у брокера Открытие, с которым я работаю, требуют именно так.
Что за зверь такой W-8BEN? И для чего она нужна?
Для исключения двойного налогообложения и общего снижения его размера.
Без подписанной формы с вас будут удерживаться аж 30% с дивидендов. Сравните это со стандартной ставкой в 13%.
Чтобы не обдирать клиентов-инвесторов подписывается форма W-8BEN.
10% с прибыли автоматом удерживается в США. А оставшиеся 3% спишутся в России.
Пока форма не будет подписана, отправлена и подтверждена (из-за бугра) — доступ для клиента на покупку будет закрыт.
Мне делали примерно около 1 месяца. Хотя брокер клялся и божился, что на все про все уйдет максимум дней 10.
ШАГ 3. Вносим деньги
Акции торгуются в долларах. Соответственно нужно иметь баксы на счете.
Вариант 1. Пополнить брокерский счет рублями. И обменять на валютном рынке на доллары. По биржевому курсу.
Валютный счет обычно открывается автоматически. Если его нет, буквально по звонку брокеру открывают доступ к торгам.
Но как всегда у нас есть небольшое препятствие (а для кого то большое) в виде лота.
Купить доллары можно только лотами. 1 лот — $1 000. Не больше — не меньше.
Вариант 2. Найти другой выгодный курс обмена (в банках, обменниках). Потом внести доллары на брокерский счет.
Но здесь мы имеем другие препятствия (куда же без них).
Если обменять, например доллары в одном банке онлайн (в личном кабинете), а потом переводить их брокеру — попадаем на комиссию за переводы. Валютные операции обходятся очень дорого. 5-10 баксов точно отдадите.
Если поменяете наличкой, то придется ехать к своему брокеру или его банку-представителю. Стоять в очереди, вносить деньги через кассу на счет. Хорошо если бесплатно.
В наш век технического прогресса, когда космические корабли бороздят . не очень правильный шаг.
Вариант 3. Так как обычно банк и брокер работают в связке, то обменять рубли на доллары можно в личном кабинете банка и сразу переводить на брокерский счет.
Повезет, если курс обмена будет адекватный. А не как в Сбере. Но в любом случае, он будет хуже биржевого.
Рубль-два с каждого купленного доллара можете потерять.
В итоге: либо выгодно, но с минимальной суммой в 1 тысячу через валютный рынок. Либо с потерями, но любую сумму.
Шаг 3. Покупка акций
Итак деньги на счете. Что дальше? Как покупать акции?
Телефонный звонок. Позвонили брокеру. Прошли идентификацию (обычно это ФИО, номер договора и кодовое слово). И даем поручение на покупку (или продажу) ценных бумаг.
Например. Хочу купить 10 акций Apple. Или купить Disney, Coca-Cola и Microsoft по 20 акций.
А можно сказать: ва-банк, ставлю все на зеро. заверните Амазон на все деньги.)))
Брокер сам совершит сделку на бирже. По текущей рыночной цене.
Проблема в том, что вам необходимо хотя бы примерно знать, сколько стоит та или иная акция. Чтобы банально хватило денег на покупку.
Через мобильное приложение или личным кабинет в браузере. Возможность есть не у всех брокеров. Но они к этому стремятся.
Из личного кабинета выбираем нужные акции. Жмем кнопку «Купить». И . все. Бумаги у вас в портфеле.
Через торговый терминал. Устанавливаем специальную программу для торговли. Настраиваем, разбираемся с функционалом. На это уйдет какое-то время.
Зато можно использоваться различные фишки и более детально анализировать биржевые графики. Выводить необходимую информацию.
Про Дивиденды
Большинство акций, обращающихся на Санкт-Петербургской бирже выплачивают своим инвесторам дивиденды.
Дивидендная доходность не такая высокая, как у Российских компаний. В среднем чуть меньше 2%. Против 6-7% в РФ.
Но не забываем, что это долларовая прибыль.
Дополнительно есть другие плюшки от иностранных компаний, которые лично мне очень нравятся.
Дивиденды выплачиваются в большинстве случаев 4 раза в год. То есть каждый квартал. Это своеобразный американский стандарт.
Из года в год уровень дивидендов повышается. Даже если компания получит в следующем году намного меньше прибыли. Или сработает в минус (убытки). Она будет стараться все равно увеличить размер выплат.
Есть компании которые постоянно, из года в год повышает дивиденды на протяжении 10, 20 и даже 50 лет! Это так называемые дивидендные аристократы.
Сравните с нашим рынком. В один год могут выплатить условно 10 рублей на акцию. На следующий 12 рублей. А на третий и четвертый год вообще отказаться от дивидендов. Или начислить символическое 10-20 только копеек.
Дивиденды зачисляются сразу на брокерский счет. Срок зачисления обычно составляет 2-3 недели. С момента выплаты дивидендов самой компанией.
Тинькофф инвестиции
Выделил этого брокера в отдельный блок. Почему?
Торговать через Тинькофф российскими акциями ужасно дорого. Да и Америкой тоже.
Плата за сделку: 0,03% — тариф обычный против 0,3% у Тинькофф
Разница в 10 раз.
Плюс есть плата за первую сделку в месяце — 100 рублей.
Но у сервиса есть фишка — обмен валюты на валютном рынке. По биржевому курсу.
И самое главное, минимальный размер покупки-продажи . всего 1 доллар.
Условно: можно внести деньги даже в рублях. Купить акции иностранных компаний типа за рубли. По факту произойдет двойная сделка: обмен на валюту (именно необходимой суммы) и только потом покупка акций.
Плата за такую сделку составит 0.6%.
В остальном все аналогично другим брокерам.
В некоторых случаях, (а именно, если нет на руках 1 000 долларов) даже с учетом двойной комиссии — такая схема будет дешевле (и точно проще), чем покупать валюту в банке и переводить на счет брокера.
В среднем, банки накидывают 2-3% сверху от биржевого курса.
Совет. Если решите торговать через Тинькофф инвестиции сразу же подписывайте форму WBN8 (она есть в личном кабинете). Не найдете — напишите в чат. Помогут.
В отличии от других брокеров, Тинькофф разрешает совершать сделки по иностранным бумагам без подписанной формы. Чем вам это грозит думаю вы поняли — 30% налогов. В том числе с дивидендов.
Форму WBN8 мне делали почти 2 месяца. Так что не затягивайте.
Счет открывается дистанционно. В течение 2-3 дней.
Если воспользуетесь ссылкой-приглашением ниже, получите 1 000 рублей на счет.
Иностранные брокеры
В связи с антироссийскими санкциями многие зарубежные брокеры прекратили работу с нашими соотечественниками.
И остался выбор . а практически нет выбора.
Из выгодных дисконтных брокеров остался Interactive Brokers (IB). Наверное самый популярный среди инвесторов из РФ и стран СНГ (еще и самый адекватный по комиссиям).
Брокер дает доступ к фондовым рынкам практически по всему миру. И не только Америку. Европа, Страны Европы и Азии. И много чего другого.
Можно покупать не только отдельные акции, но ETF. Размер комиссий за владение которыми в разы ниже, чем в России.
Основные условия и тарифы:
- Оптимальная сумма для начала — от 10 тысяч долларов. Если вам меньше 25 лет- то хватит $3-х тысяч.
- Минимальная месячная плата: 10 долларов в месяц. Если на счете будет меньше $10K — раскошеливайся на $20 ежемесячно. И 3 доллара — для лиц младше 25 лет.
- Минимальная плата за сделку $1.
Если вы заплатите в месяц за сделки 4 бакса, то в виде ежемесячной абонентской платы останется доплатить 6 долларов (10 — 4).
Из существенных минусов:
- платные валютные переводы для пополнения брокерского счета — $10-15 за транзакцию (как можно переводить бесплатно?)
- платные котировки (да-да, здесь за все нужно платить деньги);
- необходимость самостоятельно заполнять и подавать налоговую декларацию о полученных доходах (ежегодно).
Где лучше покупать акции?
Подведем небольшое резюме вышесказанному (или написанному).
В России или лучше сразу перейти к зарубежному брокеру? Особенно, если речь идет об ETF.
Комиссии за владение ПАЯМИ в несколько раз ниже (условно 0,04 против 0,9%). Угадайте где? (На СШ.. начинается, на ..А заканчивается.)))
Но многие забывают про различные льготы, которые государство «одарило» отечественных инвесторов.
- Это и возможность покупки ETF на ИИС. С получением 13% дополнительной прибыли ежегодно.
- И льгота за долгосрочное владение фондом более 3 лет (освобождение от уплаты налогов на прибыль).
- Брокер сам рассчитывает и списывает налоги (голова не болит).
- Возможность покупки в рублях (экония на валютных переводах за границу).
Если рассматривать покупку отдельных акций.
В России мы заплатим только плату за сделку — в среднем 0,03% + какие то небольшие деньги брокеру ежемесячно (от нуля до 100-300 рублей) за ведение счета и депозитария. Нет сделок — нет расходов.
Иностранные капиталисты хотят от нас денег постоянно — 10 баксов ежемесячно. И это по минимуму.
Снова про ИИС. Так как акции американских компаний торгуются на российском фондовом рынке — мы имеем полное право включить их в свой портфель на инвестиционном счете и получать льготы по налогообложению или делать возврат 13%.
Если рассматривать только «отечественные» способы покупки иностранных акций: ПИФ, ETF и СПБ.
Инструмент для ленивых — это конечно же ПИФ. Плата за это — более высокие комиссии.
Но здесь тоже нужно будет немного «попотеть». Выбрать управляющую компанию с адекватными комиссиями. И естественно изучить прошлые результаты. Как успешно справляется фонд с задачей по зарабатыванию денег.
ETF — это более низкие расходы. Плюс возможность покупки на ИИС (у ПИФов нет). Доходность — среднерыночная. Можно не зацикливаться только на акциях какой-то одной страны (Америки), а вложиться сразу по всему миру. Для этого хватит тысяч 30.
Если вы начинающий инвестор, обладающий весьма скромными капиталом, целесообразней выбрать первые два способа покупки иностранных акций.
Допустим, вы решите откладывать по 5-10 тысяч рублей ежемесячно. Акция может стоит 200-300 баксов. Копить 2-3 месяца? Тот же Google торгуется по цене более тысячи долларов. Сколько времени нужно, чтобы купить только одну такую акцию? Полгода-год!
Плюс не забываем про возможный барьер на валютном рынке в 1 000 долларов.
С нуля до миллиона — пошаговый алгоритм инвестирования с минимальными суммами.
Отдельная покупка акций. Здесь нужно иметь хотя начальное представление об оценке акций. Технический и (или) фундаментальный анализ.
Почему нужно покупать именно эту бумагу? Она на слуху, все ее покупают, по телевизору сказали, аналитики рекомендуют, очень перспективное направление, цена хорошо упала и бумага стоит очень дешево, сильный бренд, надежная, имеет отличные фундаментальные показатели или платит высокие дивиденды.
Какими критериями будете руководствоваться при выборе лично вы?
Кстати снова про дивиденды. Огромным плюсом отдельной покупки акций — это получение постоянного денежного дохода. Стоимость акции может снизится, а дивиденды увеличится. Вот такой парадокс.
Можно создать чуть ли еженедельный дивидендный поток. Купить несколько десятков акций. С разными сроками выплат. И дивы будут постоянно поступать на ваш счет (устанете тратить)))
Дополнительно есть возможность самостоятельно выбрать бумаги с высокими дивидендами. И получать не средние 2%, а 3-4 и даже 6-8% в виде дивидендов. В долларах.
Как купить американские акции
Современный финансовый мир не стоит на месте. Если совсем недавно не у всех была возможность торговать на отечественном фондовом рынке из-за высоких требований к минимальному размеру счёта, то сейчас и инвесторы с небольшими капиталами уже требуют доступа на иностранные торговые площадки. Причины могут быть самые разные: кто-то недоволен уровнем защиты своих прав, кому-то нужна диверсификация вложений, а кому-то просто интересно торговать за границей. В большинстве случаев, когда говорят об иностранном фондовом рынке, подразумевают США. Намного реже — другие площадки, например, Гонконг или Лондон.
Какими бы ни были причины выхода на иностранный фондовый рынок (в этой статье — рынок США, если не оговорено иное), нужно понимать, что, покупая иностранные акции, вам придётся считаться с законами государства, где зарегистрирован эмитент или осуществляются торги. Если учесть напряжённые отношения между Россией и США, то при выходе на американский фондовый рынок нужно быть особенно осторожным. Что бы ни говорили инвестиционные и финансовые консультанты о преимуществах рынка США, всегда нужно помнить, что в силу сложной геополитической обстановки вам могут закрыть туда доступ раз и навсегда просто потому, что вы гражданин не той страны. При этом вам даже могут не позволить вывести свои деньги на российский счёт. Подобные прецеденты уже были.
Если вас не остановит риск блокировки средств на счетах иностранного брокера, то такие мелочи, как исчисление налога на дивиденды, полученные в валюте, вряд ли заставят вас передумать выходить на иностранные рынки.
Теперь перейдём непосредственно к тому, как купить акции американских компаний. Вариантов несколько. Можно открыть счёт непосредственно у американского брокера. Некоторые из них предоставляют русскоязычную поддержку, знание иностранного языка необязательно. При этом нужно понимать, что в случае каких-либо разногласий с брокером вам придётся отстаивать свои права в американском суде.
Также есть варианты, когда можно оставаться в российской юрисдикции (полностью или частично).
Покупка акций на Санкт-Петербургской бирже
Самый простой способ — получить доступ к Санкт-Петербургской бирже, на которой торгуются акции иностранных компаний. Для этого нужно открыть счёт у брокера, который предоставляет такой доступ.
Сейчас на бирже около тысячи выпусков акций и около пятидесяти выпусков облигаций. Торги осуществляются с 10.00 до 0.00 по московскому времени, при этом наилучшая ликвидность — с 16.30 до 23.00, т.к. в это время открыта торговая сессия в США.
Изображение из презентации Санкт-Петербургской биржи (http://investcab.ru/ru/about/Pro_rynok_na_SPb.pdf)
Используя механизм управления ликвидностью, биржа может исполнить заявку клиента по наилучшей цене. В момент выставления заявки торговая система проверяет, где её можно удовлетворить — на домашнем рынке, заключив сделку с локальным участником, или на рынке США. Если лучшее предложение — за рубежом, то заявка выводится в США от имени клирингового центра биржи, где и проходит сделка.
Важной особенностью Санкт-Петербургской биржи является то, что вы покупаете именно акцию, которая даёт вам соответствующие права, а не производный финансовый инструмент, вроде CFD или фьючерса.
«Дочки» российских брокеров
Начинающему инвестору Санкт-Петербургская биржа предоставляет обширные возможности для инвестирования на рынке США. Но при этом её возможности ограничены. Конечно, выбор более чем из тысячи эмитентов сложно назвать ограничением, в то время как в России торгуются всего около трёхсот, причём хорошая ликвидность присутствует менее чем у ста. Тем не менее листинг на американских биржах имеют несколько тысяч компаний. Помимо этого, рынок фьючерсов и опционов в США намного более развитый, чем в России, это касается как перечня торгуемых инструментов, так и ликвидности.
Вряд ли эти возможности понадобятся рядовому инвестору с небольшим капиталом, но для опытного — могут представлять интерес. «Открытие Брокер» предоставляет прямой доступ к иностранным торговым площадкам, причём не только американским. Обычно российские брокеры организуют это через свои иностранные дочерние организации. В большинстве случаев для этого необходимо иметь статус квалифицированного инвестора.
Однако поскольку договор на обслуживание на иностранных торговых площадках вы будете заключать с дочерней организацией (пусть и в российском офисе), то и претензии придётся предъявлять ей же — в иностранном суде. Конечно, вряд ли российский брокер в случае конфликта пойдёт на репутационный риск и в сложной ситуации умоет руки, отправив вас разбираться в иностранный суд, и вполне вероятно, что спор будет решаться во внесудебном порядке в России. Но этот нюанс надо учитывать.
ETF на индексы от компании FinEx
Необязательно преодолевать сложности, связанные с выбором конкретных иностранных акций для своего портфеля или получением статуса квалифицированного инвестора. Также необязательно подбирать брокера, который предоставляет доступ на Санкт-Петербургскую биржу. Имея доступ к Московской бирже, вы можете сразу приобрести портфель ценных бумаг, купив ETF на тот или иной индекс.
В России компания FinEx организовала на бирже листинг 14 ETF. В рамках данной статьи мы говорим об американских акциях, поэтому упомяну два фонда: FXUS и FXIT.
Фонд FXUS состоит более чем из шестисот эмитентов, которые покрывают 85% фондового рынка США. Особенностью любого ETF является то, что он копирует какой-либо индекс. В данном случае копируется индекс компаний большой и средней капитилазации Solactive GBS United States Large & Mid Cap Index NTR .
FXIT включает в себя более восьмидесяти компаний из сектора высоких технологий. Основой для данного фонда является Solactive US Large & Mid Cap Technology Index NTR .
ETF от FinEx отличаются низкими комиссиями. Например, в упомянутых FXIT и FXUS расходы на управление не превышают 0,9%.
При работе с паями фондов от FinEx надо учитывать один нюанс. Формально эти ценные бумаги являются акциями иностранного эмитента, поэтому если вы попадаете под ограничения владения иностранными бумагами, то эти ETF не подойдут.
Фьючерсы на американские индексы акций
Если по какой-то причине вы предпочитаете срочный рынок фондовому, то Московская биржа может предложить вам фьючерс US500. Поскольку в названии фьючерса присутствует «500», то может показаться, что это срочный контракт на популярный индекс S&P 500. Однако это не так. В спецификации фьючерса написано, что базовым активом является Solactive US Large Cap Index (PR) , в состав которого сейчас входят 494 американские компании. Гарантийное обеспечение под открытие позиции составляет примерно 13 тыс. руб. на один контракт.
Читайте продолжение темы покупки американких акций в нашей следующей статье.
Обзор: как купить акции американских компаний из России
Идея о том, чтобы стать владельцем акций условного Google или Facebook звучит довольно заманчиво. Но как это сделать? Я собрала в одном топике несколько способов сделать это и расписала плюсы и минусы. Поехали!
Способ #1: Открыть счет у зарубежного брокера
Несмотря на различия законодательства в разных странах, когда дело касается торговли на бирже, всегда есть ряд общих моментов. Один из главных – частному лицу нельзя просто так взять и купить акции или фьючерсы. По его поручению инвестиционные операции должен осуществлять лицензированный посредник – брокерская компания.
Это значит, что для торговли на бирже в определенной стране вам понадобится брокерский аккаунт в компании из этой страны. Например, в случае США и американских акций – нужно либо открыть счет у местного брокера, либо у какого-то иностранного, который может предоставить доступ к нужному рынку.
В принципе, не существует запретов на открытие счетов нерезидентами, однако процесс может занимать время и требовать подготовки документов. Каждый брокер может запрашивать разные пакеты бумаг, кому-то достаточно электронных копий, где-то нужно досылать оригиналы, включая информацию о визе и т.п.
Существует ряд глобальных брокеров, которые предоставляют доступ к международным рынкам, среди самых известных: Fidelity, E*TRADE, Charles Schwab и Interactive Brokers (список есть в этой статье на Investopedia).
Вот примерный список документов, которые требуют эти компании для покупки американских акций:
- Номер социального страхования (SSN) или ID-номер неамериканского гражданина;
- Название/имя, адрес и телефон вашего работодателя;
- Номер счета в банке или у стороннего брокера для финансирования, а также маршрутный номер для чековых депозитов.
Из минусов этого способа: вам придется разбираться с налогообложением. Ваш условный американский брокер не будет налоговым агентом для вас в России, так что необходимо будет заполнить декларацию о доходах.
Есть свои тонкости с расчетом налогов: существует соглашение об избежании двойного налогообложения между США и Россией. Согласно ему в США с вашей прибыли при инвестициях будет удержан налог в 10%. Но поскольку в России ставка налога составляет 13%, то нужно будет доплатить 3% разницы.
Способ #2: Покупка акций международных компаний на зарубежных биржах
Суть этого способа в том, что акций тех же американских компаний торгуются далеко не только на биржах в США. Как, к слову, и акции «Яндекса» можно купить не только на Московской бирже, но и на Nasdaq.
В частности, это значит, что вам может хватить и счета в российской брокерской компании. Например, на Санкт-Петербургской фондовой бирже торгуются акции нескольких десятков американских компаний, включая Apple, Google, Facebook и другие. Подробности и условия торговли описаны здесь.
Что удобно – здесь российский брокер будет вашим налоговым агентом, то есть сам посчитает и заплатит налоги с доходов от инвестиций.
Способ #3: Инвестиции через российских брокеров на зарубежных биржах
Большинство крупных российских брокеров (и банков, у которых есть брокерские подразделения), предоставляют и доступ к торговле на зарубежных биржах. Процесс выглядит похоже на торговлю на российских площадках: брокер также берет комиссию, рассчитывает налоги и т.п.
Проблема здесь в том, что для получения доступа на зарубежные рынки нужно иметь статус квалифицированного инвестора.
Если вы хотите получить статус квалифицированного инвестора, вам нужно соответствовать одному из следующих требований:
- Стоимость ваших активов или стоимость ваших ценных бумаг и средств на счетах в банках составляет минимум 6 млн. рублей.
- Вы имеете опыт работы в российской или иностранной фирме, которая совершала сделки с ценными бумагами и имела статус квалифицированного инвестора не менее двух лет.
- У вас есть опыт совершения сделок на бирже в течение 4 кварталов, в среднем не реже десяти раз за квартал и не менее одной сделки в месяц. Совокупный объем сделок должен быть не менее 6 млн. рублей.
- У вас есть экономическое образование или квалификационный аттестат.
Способ #4: Покупка ETF
Покупать можно не только акции, но и так называемые Exchange-Traded Funds (ETF). Это финансовые инструменты, которые созданы специальными индексными фондами. Их суть в том, что это набор акций, которые входят в определенный индекс. Например ETF с тикером SPY повторяет по составу индекс S&P500.
Интересный момент в том, что состав ETF повторяет состав индекса вплоть до пропорций ценных бумаг внутри него.
Это удобно тем, что вложения в сам индекс S&P500 будут стоить значительно дороже – чтобы самостоятельно купить все бумаги, входящие в него, в нужных пропорциях, понадобятся сотни и миллионы долларов. В то же время стоимость ETF не превышает трех сотен долларов:
Купить ETF можно через российских брокеров, для этого понадобится открыть счет и установить торговый терминал.
Заключение: нужно поторопиться
Свежая новость об активности Центробанка России говорит о том, что ведомство выступает против доступа непрофессиональных инвесторов к акциям Apple, Google и других иностранных компаний. По данным журналистов, полным ходом идут консультации по результатам которых на инвестиции в иностранные бумаги могут ввести ограничения.
Поэтому если вы хотели попробовать свои силы в инвестициях в глобальные компании или просто хотите купить себе кусочек условного Apple – есть смысл поторопиться.
Источник https://vse-dengy.ru/kak-kupit-inostrannye-aktsii-chastnomu-litsu.html
Источник https://journal.open-broker.ru/investments/kak-kupit-amerikanskie-akcii/
Источник https://habr.com/ru/post/459582/