Вклады в Альфа-Банке для физических лиц: условия на 2022 год, проценты по вкладам

Вклады

Средства застрахованы в Агентстве по страхованию вкладов.

Страховая сумма до 1 400 000 ₽.

Ваш доход по Альфа-Вкладу

Без пополнения и снятия

Без пополнения и снятия

Расчет калькулятора предварительный. Персональные условия вы сможете узнать после оформления заявки.

Как открыть Альфа-Вклад

Заполните заявку

на Альфа-Карту за 40 секунд полностью онлайн

Получите Альфа-Карту

доставкой или заберите
в офисе банка

Откройте вклад

в приложении или
интернет-банке

Откройте Альфа-Вклад в Альфа-Онлайн

Полезно знать

Вклады в Альфа-Банке

Откройте вклад на любой срок в рублях, долларах США или евро с доходностью до 9% годовых. В Альфа-Банке действуют выгодные предложения, чтобы можно было подобрать вклад на любые цели.

Доступные предложения по вкладам

Альфа-Вклад — вклад с возможностью выбора способа начисления процентов, опций пополнения и снятия. Частичное снятие средств предусмотрено без потери % в пределах неснижаемого остатка, пополнение — с учетом ограничений по максимальной сумме. Максимальный срок вклада — до 3 лет.

Для каждого вклада автоматически открывается экспресс-счёт, с которого вы можете снимать начисленные проценты в период действия банковского договора.

Повышенные ставки действуют для клиентов А-Клуба, а также при открытии счёта на сумму свыше 20 000 000 рублей. Точные процентные ставки по вкладам определяются выбранным пакетом услуг, а также суммой и сроком хранения денег. Общая доходность может меняться в зависимости от выбранного способа начисления процентов. Вклады физических лиц в Альфа-Банке застрахованы государством.

С помощью калькулятора на сайте легко рассчитать предварительную доходность вклада с учётом валюты, суммы, периода и других параметров. Открыть вклад можно в ближайшем офисе банка, по телефону, а также через интернет-банк или мобильное приложение.

Альфа-Банк является участником системы обязательного страхования вкладов

Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»

Как происходит возмещение средств?

Что такое вклад?

Банковский вклад — это сумма денег, которую клиент размещает в банке на определённый срок с целью получения дохода в виде процентов. Клиент может забрать все деньги со вклада в любой момент.

Какая разница между вкладом и депозитом?

В целом это два одинаковых инструмента — и по тому, и по другому клиент получает доход в виде процентов. Но вкладом могут быть только деньги в любой валюте, а депозитом — еще и ценные бумаги, а также другие ценности, которые передаются на хранение в банк либо любое другое учреждение, именуемое депозитарием.

Почему выгодно открывать вклад в Альфа-Банке?

Доход. Высокие ставки, можно выбрать удобный срок вклада и условия пополнения и снятия. Открытие и закрытие онлайн. Возможно улучшение условий вклада при использовании дебетовых карт и премиального пакета.

Надежно. Альфа-Банк — один из самых надёжных банков страны и крупнейший частный банк с высокими рейтингами. Мы ежегодно подтверждаем свой уровень высокими оценками от международных рейтинговых агентств: Fitch, Standart&Poor’s, Moody’s.

Удобно. Вклады можно открыть онлайн — в мобильном приложении, на сайте или в отделении, где менеджеры подберут самое выгодное решение.

Можно ли открыть вклад на ребенка?

Да, это могут сделать родители или законные представители, а также сами дети от 14 до 18 лет при наличии письменного согласия законных представителей.

Вклады Альфа-Банка

Для открытия выгодного депозита в 2022 году сравните условия вкладов и накопительных счетов в Альфа-Банке. В линейке продуктов – 2 предложения на срок от 30 дней до 3 лет.

Условия вкладов

Мы рассчитали рейтинг вклада, чтобы вам было проще ориентироваться среди множества предложений банков.

Рейтинг учитывает 7 параметров вклада и 9 показателей банка, связанных с надежностью и позициями в различных рейтингах. Основной вес имеет стоимость вклада и надежность банка, также учитываются дополнительные условия и опции вклада. Обновление рейтинга происходит еженедельно.

• Общие условия
• Примеры расчетов

• Ставка: до 8,0 %
• Сумма: от 10 000 ₽
• Срок: от 92 дней до 3 лет

• Капитализация: есть
• Выплата процентов: в конце срока
• Пополнение: нет
• Частичное снятие: нет

Мы рассчитали рейтинг вклада, чтобы вам было проще ориентироваться среди множества предложений банков.

Рейтинг учитывает 7 параметров вклада и 9 показателей банка, связанных с надежностью и позициями в различных рейтингах. Основной вес имеет стоимость вклада и надежность банка, также учитываются дополнительные условия и опции вклада. Обновление рейтинга происходит еженедельно.

• Общие условия
• Примеры расчетов

• Ставка: до 9,0 %
• Сумма: от 1 ₽
• Срок: от 1 месяца

• Капитализация: есть
• Выплата процентов: ежемесячно
• Пополнение: есть
• Частичное снятие: есть

Информация о ставках и условиях вкладов в России предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в отделениях банков или по телефонам справочных служб.

Отзывы о вкладах в Альфа-Банке

Открыла вклад на условиях выплаты в первые 2 месяца 20%. У сотрудника перед открытием ещё раз уточнила действительна ли рекламная информация о Читать далее.

Открыла вклад на условиях выплаты в первые 2 месяца 20%. У сотрудника перед открытием ещё раз уточнила действительна ли рекламная информация о вкладе. Это было 31 мая. 15 июня зашла в кабинет и с удивлением увидела начисление 10%. Как можно изменить условия вклада? Это же не счёт. Обман. Жалею, что не посмотрела отзывы, где как раз описывают такие ситуации. Имею дело с этим банком первый и последний раз. Скрыть

Обман клиентов и дискриминация жителей Крыма. После продолжитеных консультаций, уверили, что если открыть карту, то счёт будет привязан к карте. В Читать далее.

Обман клиентов и дискриминация жителей Крыма. После продолжитеных консультаций, уверили, что если открыть карту, то счёт будет привязан к карте. В итоге, пришлось целый день провести в дороге из Севастополя в Краснодар, потратить деньги, здоровье зря. Счёт не открыли и объявили, что жителям Крыма валютные счета не открывают, хотя до этого, счёт такой был открыт ( закрыли в конце 2020 года). Позор вам, получается, что для них Крым не Россия. А менеджеры или некомпетентны, или обманывают клиентов ради поощрения за открытую карту. Скрыть

Открыл счет в июле, сегодня 31 июля уже начислили проценты на остаток. Удивило то, что процентная ставка оказалась стандартная 4%, а не 7% как Читать далее.

Открыл счет в июле, сегодня 31 июля уже начислили проценты на остаток. Удивило то, что процентная ставка оказалась стандартная 4%, а не 7% как рассказывали во всех рекламных роликах. Все попытки связаться с банком оказались безуспешными. В чате молчат, по телефону бесконечное ожидание. В общем либо это техническая ошибка, либо обман… Скрыть

Ответы экспертов на вопросы о Альфа-Банке

Вероника, здравствуйте! Банки открывают счета на детей с 6–7 лет. Если ребёнку нет 14 лет, нужно. Читать всё

Если это был вклад, то по нему установлен определенный срок, и, скорее всего, он. Читать всё

Где оформить вклад Альфа-Банка

Выберите свой город и найдите ближайшее к вам отделение Альфа-Банка

• Популярные города

Выберите вклад

• Срок вклада На 1 месяцНа 2 месяцаНа 3 месяцаНа 5 месяцевНа полгодаНа годНа 3 годаНа 5 летНа 10 летСрочныеКраткосрочныеДолгосрочныеДо востребования Валюта В евроВалютные
• Условия вклада С ежемесячной выплатой процентовС частичным снятиемОнлайнС высоким процентомВыгодные Возможность досрочного снятия С льготным расторжением
• Архивные продукты Архив депозитов Ставка 6 процентов7 процентов8 процентов9 процентовПод большой процентСо ставкой 18% годовыхСо ставкой 14% годовыхСо ставкой 15% годовыхСо ставкой 16% годовыхСо ставкой 17% годовых
• Тип вклада НакопительныеСезонныеСтраховыеИнвестиционныеСберегательныеС автопролонгацией Сумма вклада 1000 рублей100 000 рублей1 000 000 рублей

Помощник

Условия открытия вклада в Альфа-Банке

В отделениях Альфа-Банка или в режиме онлайн вклад могут открыть физические лица старше 18 лет на таких условиях:

• валюта счёта – рубли, евро или доллары;
• срок размещения денег – от 30 дней до 3 лет;
• на накопительный счёт можно положить любую сумму, по вкладам есть минимальный лимит;
• в банке открывают вклады под высокую процентную ставку – для депозита она фиксированная, по накопительному счёту зависит от срока размещения и выполнения требований по повышению ставки (траты с карт Альфа-Банка, приобретение пакета услуг «А-Клуб», размещение на счёте большой суммы).

Важно! Для открытия вкладов в Альфа-Банке можно использовать единый депозит, условия и опции по которому клиент выбирает самостоятельно: возможность пополнения, частичного снятия или без них.

Дополнительные условия предусмотрены для держателей карт Альфа-Банка и владельцев премиального пакета. Они получают надбавки к базовой процентной ставке.

Необходимые документы

Открыть вклад можно по паспорту. Оформление заявки:

1. Для действующих клиентов. Войдите в мобильное приложение, перейдите «Витрина» — «Открыть счёт», выберите накопительный счёт или вклад. Пополните онлайн с любой карты.
2. Для новых клиентов. Новые клиенты могут обратиться в офис с паспортом, на месте заполнить заявку и открыть счет. Для оформления в режиме онлайн нужно сначала заказать дебетовую «Альфа карту», получить её бесплатной доставкой, после скачать и установить мобильное приложение для оформления депозита или накопительного счёта.

Распоряжаться суммой вклада тоже можно в дистанционном режиме. Все клиенты банка бесплатно пользуются личным кабинетом и мобильным приложением, могут управлять накоплениями не выходя из дома. Для этого нужен депозит и карта Альфа-Банка (для частичного снятия и пополнения, получения процентов, закрытия вклада).

От чего зависит доходность

По вкладам Альфа-Банка максимальный доход получают те клиенты, которые:

1. Открывают депозит в рублях. По валютным вкладам банк предлагает минимальные ставки.
2. Кладут на счёт большую сумму. При соблюдении установленного лимита банк даёт надбавку к базовой процентной ставке.
3. Совершают покупки по дебетовой/кредитной карте Альфа-Банка. При соблюдении ежемесячного оборота ставка увеличивается.
4. Покупают премиальные пакеты услуг. Это тоже отразится на процентных ставках и увеличит доход.

Важно! Максимальная ставка по накопительным счетам действует первые 3 месяца. По вкладам фиксирована на весь срок действия договора.

Рассчитать доходность можно с помощью онлайн-калькулятора. Для этого нужно знать ставку, сумму и срок.

Как не потерять процент при частичном снятии

Выгодные вклады Альфа-Банка дают возможность гибкого использования накоплений. Клиент может выбрать опции частичного снятия и пополнения, что не отразится на ставках по вкладам. По таким счетам есть ограничения по минимальной сумме. Кроме того, депозиты со снятием и пополнением можно открыть только в российских рублях.

Важно! По накопительному счёту ограничений нет – вкладчик в любое время вправе пополнить его или снять часть денег.

Если клиент банка выбирает вклад без возможности пополнения и снятия, но хочет забрать деньги, применяются процентные ставки по операции досрочного расторжения – 0,005%. Банк пересчитает ранее начисленные проценты по вкладу.

Как закрыть вклад в Альфа-Банке и снять деньги

Есть два варианта закрытия депозита:

1. Посетите любое отделение с паспортом, договором вклада, чтобы вам смогли выдать деньги наличными.
2. В интернет-банкинге «Aльфa-Kлик». Во вкладке «Счета» выберите нужный депозит, нажмите «Закрыть счет». Система перенаправит на страницу, где будет несколько вариантов для перевода средств (другой счёт или карта).

При досрочном расторжении рублёвых или валютных депозитов нужно обратиться в офис банка. Это необходимо, чтобы рассчитать доходность по минимальной ставке (исключение – накопительные счета).

Почему стоит оформить вклад в Альфа-Банке

В Альфа-Банке депозит открывается на выгодных условиях:

• клиентам доступны счета в российских рублях и иностранной валюте;
• по краткосрочным вкладам или при выполнении требований используется максимальная ставка;
• для открытия вкладов нужен только паспорт;
• надежность банка не вызывает сомнений;
• по накопительному счёту нет требований минимальной суммы и срока, есть частичное снятие, пополнение.

Вкладчик может подключить капитализацию и автопролонгацию. Проценты выплачиваются каждый месяц или в конце срока.

Вопросы-ответы

Альфа-Банк предлагает единый вклад с различными опциями, которые позволяют клиенту гибко управлять сбережениями, и накопительный счёт с максимальной процентной ставкой и свободным распоряжением средствами.

Ставка зависит от суммы вклада, срока хранения денег, типа депозита. Для владельцев премиального пакета и при определённых тратах с карты ставка увеличивается.

Наиболее выгодны рублёвые депозиты. Вклады в валюте Альфа-Банк предлагает с невысокой процентной ставкой, которая не увеличивается для премиальных клиентов или при выполнении каких-либо требований.

Вклады для пенсионеров открывают на тех же условиях, что и для остальных клиентов. Применяется базовая процентная ставка, она увеличивается в течение первых 3 месяцев, при покупке премиального пакета или активном использовании карт Альфа-Банка.

В личном кабинете можно переводить средства с вклада на дебетовую или кредитную карты Альфа-Банка в режиме онлайн.

Вкладчик в любое время может запросить досрочное закрытие депозита, но при этом потеряет доход, поскольку для расчёта процентов применят ставку 0,005%.

Максимально 1,4 млн рублей получит каждый вкладчик в одном банке в случае форс-мажора. Эта сумма гарантируется государством, в неё включают не только средства депозитов, но и начисленный процентный доход, деньги на картах, накопительных счетах.

Минимум через 14 дней после отзыва лицензии у банка вкладчики могут получить компенсацию. Для этого в банк-агент или АСВ подаётся заявление и паспорт. Максимум через 3 дня после подачи документов клиент получает компенсацию.

За 2021 и 2022 годы налоги отменены. По доходам за 2023 год изменён порядок расчёта – необлагаемую сумму начнут определять в зависимости от ключевой ставки ЦБ в начале каждого месяца. Ранее это были все доходы выше суммы 42500 руб.

Чтобы позволить кому-либо распоряжаться вашими деньгами, можно в офисе банка или у нотариуса составить доверенность. Нотариальная доверенность имеет определенную стоимость, банковская оформляется бесплатно. Также депозит можно сразу оформить на третье лицо.

Вклады Альфа-Банк для физических лиц на сегодня

Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги. —>

• В. э. образование.
• Работала 5 лет в банке.
• Независимый эксперт.
• Финансовый аналитик. . .

Альфа-Банк не разработал большую линейку вкладов для физических лиц. В ассортименте — всего одна программа универсального типа. По ней можно открыть любой депозитный счет, подключить к нему удобные опции. Рассмотрим все условия размещения средств как в рублях, так и в валюте.

1. О повышении ставок по вкладам Альфа-Банка в 2022 году
2. Проценты по рублевым вкладам Альфа-Банка на сегодня
3. Параметры классического размещения
4. Размещение с пополнением
5. Условия для премиальных клиентов
6. Размещение средств в долларах и евро
7. Калькулятор вкладов в Альфа-Банке
8. Как открыть вклад в Альфа-Банке
9. Безопасно ли сегодня держать деньги в Альфа-Банке

Вклады Альфа-Банка доступны как новым, так и действующим клиентам. Это коммерческий банк, который предлагает выгодные условия размещения средств. Но точный процент зависит от многих факторов. Все их и рассмотрел Бробанк.ру.

О повышении ставок по вкладам Альфа-Банка в 2022 году

После февральских событий 2022 года Центральный Банк значительно увеличил ключевую ставку с 9,5% до 20% годовых. И это моментально отразилось на условиях обслуживания вкладов. Если раньше Альфа предлагал ставки не больше 8%, сейчас они увеличены до 18% годовых.

Обновление! В июне 2022 года ЦБ РФ вернул ключевую ставку к своему докризисному значению в 9,5%. Предельная ставка по вкладам Альфа-Банка опустилась до 10%.

Но обратите внимание, проценты по вкладам Альфа-Банка увеличиваются только для новых договоров. Если вы открывали здесь депозитный счет до повышения ставок, ваш договор обслуживается на прежних условиях.

Если вы хотите перевести свой вклад на доходность до 12% годовых, его сначала нужно закрыть с потерей всех начисленных процентов. А после сразу через Альфа-Клик можно открывать новый депозитный счет.

Если вы решили переоформить вклад на новые условия, обязательно сделайте расчет выгоды. Действие должно быть рациональным, повысить доход.

Проценты по рублевым вкладам Альфа-Банка на сегодня

Большинство банков создают отдельные депозитные программы. Это классический вклад, с пополнением, с возможностью снятия. Альфа-Банк же пошел по иному пути. Он создал всего одну депозитную программу, которую можно назвать универсальной. Какие хотите опции, такие и подключаете при оформлении.

Но для начала нужно изучить сетку процентных ставок по вкладам Альфа-Банка. Здесь, как и в любых других банках, максимальная доходность дается при размещении средств на классических условиях без снятия и пополнения. Чем больше опций подключает клиент, тем ниже оказывается доходность.

Основные параметры вклада Альфа-Банка в рублях:

• открывается при сумме размещения от 10000 рублей;
• предельная процентная ставка — 10% годовых;
• проценты можно капитализировать (причислять к сумме вклада), тогда доходность будет выше;
• срок заключения договора — 92 дня — 3 года.

Альфа-Банк — участник программы страхования вкладов. Все размещенные средства гражданина в нем до общей суммы 1,4 млн рублей защищены государством.

Параметры классического размещения

Под классическим понимается вклад без возможности пополнения или частичного снятия. Такие варианты размещения средств — всегда самые прибыльные, и Альфа-Банк не стал исключением.

Вы кладете на такой вклад определенную сумму и фактически забываете про него. Ежемесячно банк будет начислять проценты, которые можно получать на карту или выбрать вариант капитализации — проценты остаются на вкладе, увеличивая доходность.

Параметры классического вклада Альфа-Банка:

• для открытия достаточно положить на счет 10000 рублей;
• чем больше денег на счету, тем выше доходность. Порог — 1000000 руб;
• срок заключения договора — 92 дня — 3 года.

По классическому депозиту разработана широкая сетка процентных ставок. С повышением суммы увеличивается актуальный процент. Кроме того, обратите внимание, что чем длительнее срок размещения средств, тем выше доход.

Процентные ставки Альфа-Банка по вкладу для физических лиц без возможности пополнения и снятия:

Как видно, заявленная банком в рекламе доходность в 10% годовых актуальна только при размещении средств на 3 года

Размещение с пополнением

Вкладчик получает свободу действий. Он может пополнять счет, увеличивая его доходность. Это лучшие условия, если депозитный счет открывается с целью накопления, а не просто для сохранения средств.

Параметры предложения:

• ставка идентичная по программам только со снятием и по тем, что предполагают и снятие, и обналичивание;
• минимальная сумма размещения — 300000 рублей;
• проценты можно оставлять на вкладе (капитализация);
• сроки — от 92 дней до 1 года.

И здесь точно также ставка зависит от суммы, которая находится на счету, и от выбранного срока заключения договора. Лучшие условия — при выборе срока в 184 дня. Сетка ставок в этом случае:

Размещение с пополнением и снятием

Вкладчик получает полную свободу действий. Может не только пополнять вклад, но и снимать с него средства до установленной суммы неснижаемого остатка. Ставки по таким депозитным продуктам всегда самые низкие.

Условия для премиальных клиентов

Если клиент Альфа-Банка попадает в категорию Премиум, то есть входит в А-клуб, он получает повышенные ставки по вкладам. Фактически это предложение для предпринимателей и собственников бизнеса, которые обслуживаются в Альфе в рамках РКО.

Сетка процентных ставок для таких клиентов при классическом размещении средств:

Если выбрать программу со снятием и пополнением, условия будут такими:

Размещение средств в долларах и евро

Альфа-Банк ведет депозитные счета не только в рублях. Граждане могут открывать здесь и валютные вклады, вести счета в евро и долларах:

• Евро. Минимальная сумма для открытия — 500 евро, срок — 3 мес — 3 года. Ставка — 0,1%.
• Доллары. Минимальная сумма для открытия — 500 долларов, срок — 3 мес — 3 года. Ставка — 0,1%.

Премиальные клиента Альфа-Банка из А-Клуба открывают валютные счета с повышением ставки до 0,15%, если на счету — больше 300 000 долларов или евро.

Калькулятор вкладов в Альфа-Банке

Как открыть вклад в Альфа-Банке

Если вы — действующий клиент банка, вы можете открыть депозитный счет в Альфа-Клик или в мобильном приложении. Заходите в него, выбираете на витрине “Открыть вклад”, указываете параметры. Вклад открывается, его можно сразу пополнять со своего расчетного счета, карты Альфы или с карты иного банка.

Если вы не пользовались услугами Альфа-Банка и являетесь его новым клиентом, тогда алгоритм будет другим. Сначала нужно стать клиентом банка, оформив его бесплатную дебетовую карту. А уже после с ее помощью открывается и пополняется депозитный счет.

Порядок действий:

1. Подать заявку на получение Альфа-Карты. Банк выдает дебетовые платежные средства быстро, в течение 24 часов привезет пластик на дом клиенту или в удобный ему офис.
2. Получаете карту, активируете ее и регистрируете доступ в банкинг.
3. Заходите в банкинг, открываете вклад.

После открытия депозитного счета у клиента есть 30 дней на его пополнение. Фактически, даже если это программа без возможности пополнения, клиент может 1 месяц после открытия вносить деньги на счет.

Безопасно ли сегодня держать деньги в Альфа-Банке

Вопрос о безопасности размещения средств в Альфе остро встал после появления информации о том, что этот банк попал под санкции США и Евросоюза. Но ограничения именно для Альфа-Банка оказались незначительными, они никак не угрожают его деятельности.

На сегодня у банка нет никаких проблем, он работает в штатном режиме и имеет высокие рейтинги надежности. Кроме того, он участвует в программе страхования вкладов, его клиенты защищены законом.

Частые вопросы

Да, обязательно. Карта — инструмент для управления вкладом: на нее начисляется доход, на нее выводятся деньги со вклада, с ее помощью можно быстро и бесплатно пополнять депозитный счет.

Действует в случае классического размещения без снятия и пополнения. Вклад автоматически продлевается на тот же срок.

Ставки — всегда динамичный показатель, который меняется в зависимости от экономической обстановки. Если уменьшение случится, оно коснется только новых вкладов, ранее оформленные договора обслуживаются на прописанных в них условиях.

Можно, но при этом вы потеряете все начисленные ранее проценты. Исключение — частичное снятие до минимального порога остатка в 300000 рублей.

На данный момент условия по вкладам более выгодные. Но нужно смотреть по ситуации и по потребностям клиента.

Источник https://alfabank.ru/make-money/deposits/

Источник https://www.vbr.ru/banki/al_fa-bank/deposity/

Источник https://brobank.ru/alfabank-vklady/