Премиальные дебетовые карты от Альфа-Банка
Информация о ставках и условиях дебетовых карт в России предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в отделениях банков или по телефонам справочных служб.
Отзывы о дебетовых картах в Альфа-Банке
Это не банк, а контора мошенников, не успел активировать карту как сразу же позвонили и стали выводить деньги с кредитки. А служба безопасности Читать далее.
Это не банк, а контора мошенников, не успел активировать карту как сразу же позвонили и стали выводить деньги с кредитки. А служба безопасности где это время была непонятно? Не советую ни кому работать с этим банком! Мошенники чистой воды. Скрыть
Дамы и господа, дорогие клиенты «Альфы», учитывайте, что когда закрываете карты, которыми вы долго не пользовались, вам, вероятно, придется Читать далее.
Дамы и господа, дорогие клиенты «Альфы», учитывайте, что когда закрываете карты, которыми вы долго не пользовались, вам, вероятно, придется заплатить. Я перестала пользоваться своей обычной дебетовой картой «Альфы» в 2019 году. В январе 2021-го мне приходит сообщение, что у меня задолженность — 1042 рубля 98 копеек. Копилась она чуть ли не с 2018-го года, как я поняла, ЗА ВСЁ ЭТО ВРЕМЯ МНЕ НИКТО НЕ ПОЗВОНИЛ И НЕ НАПИСАЛ. Ну, то есть мне продолжали звонить и слать смски с предложениями своих АБСОЛЮТНО НЕНУЖНЫХ МНЕ БАНКОВСКИХ ПРОДУКТОВ. И никто, ни один сотрудник не удосужился кинуть хоть одно уведомление о том, что я — должник. Ок, пошла закрывать карту и выяснять, за что с меня требуют деньги. В офисе выяснилось — закрыть карту просто так не получится, сначала надо заплатить. Никаких шансов выяснить, как образовалась задолженность, а также почему никто мне сообщил мне о том, что она копилась, не было: сотрудница банка, как заведенная, повторяла, что ничем не может помочь, не знает, и вообще надо заплатить. Переадресовала в колл-центр, мол, выясняйте там. Я позвонила туда. Там мне сказали, что такие жалобы не принимают. Я оформила жалобу через форму обратной связи на сайте. Пришёл ответ: уплаченные вами деньги вернуть не можем, потому что вы уже закрыли карту. ЧТО? ДА! Банк, у которого активов на ТРИ С ПОЛОВИНОЙ ТРИЛЛИОНА рублей, не может вернуть мне 1042 рубля 98 копеек. Ещё в отзыве было сказано, что это я должна обращаться в банк, чтобы узнать, нет ли у меня задолженностей. Логично, но я потому и выбрала когда-то «Альфу», что там вежливые сотрудники всё всегда подскажут, помогут, направят, сами проявят инициативу. В общем, больше «Альфу» не выберу. Подумайте и вы. Скрыть
Бесплатный Премиум в банках (часть 3) | Какие выгоды сулит нам Альфа-банк?
Продолжаю изучать условия банков по поводу премиального обслуживания. В первую очередь тех, кто может дать Премиум бесплатно, засчитывая остатки на брокерских счетах. За счет постоянного пополнения брокерских счетов и естественного роста активов на них (реинвестирование дивов, купонов и рост котировок) получил совершенно бесплатно Премиум в Открытии и Тинькофф — став обладателем некоторых выгодных условий и халявных плюшек.
После получения бесплатного Премиума, жажда наживы заставила меня обратить внимание на другие банки. Возможно есть смысл открыть брокерские счета и постепенно дорасти до Премиума у них. Если условия будут «вкусные» — почему бы и нет.
В прошлой статье я разбирал условия премиального обслуживания по Сберу и ВТБ. Сегодня настала очередь Альфа-банка.
Главный мой критерий оценки Премиума — материальная выгода. Это может выражаться в повышенном кэшбэке или в процентах на остаток по картам, бесплатным полезным предложениям чего-либо, за что другие платят деньги и т.п. и т.д. Различные статусы, личный менеджер и прочие «облизывания» со стороны банка меня не волнуют. Для меня КЭШ — КОРОЛЬ.
Альфа-Премиум
Условия получения бесплатного Премиума в Альфа-банке — остатки на счетах от 3 млн. рублей.
- получение з/п в течение 6 месяцев от 400 тысяч;
- остатки от 1,5 млн. + ежемесячные траты от 100 тысяч.
При невыполнении условий включается ежемесячная плата — 2 990 рублей в месяц.
Что же предлагает своим премиальным клиентам Альфа банк?
Проходки в бизнес-залы Priority Pass.
2 прохода в месяц — стандартно. При наличии на счетах 6 млн. — 8 проходов в месяц (но не более 24 в год). Обладатели капитала от 12 млн. — получают безлимит.
Страховка.
150 000 € на клиента и по €35 тысяч на каждого из членов семьи (ограничений на количество нет). Страховка действует по всему миру. Включает экстремальные виды спорта.
Бесплатные трансферы в аэропорт или такси.
Количество поездок зависит от наличия денег на счете. Премиальные «клиенты-нищеброды» обладатели капитала всего в 3 млн. — получают 2 поездки в год. От 6 млн. — 12, при 15 млн. — 15 поездок.
Можете заказать трансфер с премиальным водителем и автомобилем до аэропорта или обратно за счет банка. Правда услуга предоставляет не во всех городах.
Вы можете заказать трансфер в аэропорты следующих городов: Москва (Домодедовво, Шереметьево, Внуково, Жуковский), Санкт-Петербург, Пермь, Екатеринбург, Казань, Сочи, Краснодар, Лондон (Heathrow и Gatwick, Аэропорты Luton, Stansted, London City).
Как альтернатива трансферу — самостоятельный вызов такси. Стоимость поездки компенсирует банк, но не более 2 500 за одну поездку.
Премиальные карты.
Банк может предложить вам карту Alfa Travel Premium. С кэшбэком 5% на все и повышенными бонусами в 10-11% в других категориях. Но . милями. Лично я предпочитаю получать кэшбэк живыми деньгами, поэтому карта путешественника мне не очень интересна. Поэтому рассматриваем второй вариант.
Альфа-Карта Premium с кашей до 3% на все покупки живыми деньгами.
Из других плюсов: пластик наливает кэшбэк почти за все операции. В том числе числе и достаточно редкие, которые у большинства банков находятся в исключениях: ЖКХ, налоги. По карте начисляется процент на остаток — до 6% (ставка выше среднего по рынку).
Чтобы получать максимальный кэшбэк 3% на все — требуется совершать оборот по Альфа карте от 150 тысяч в месяц. Не преодолели планку — получите «всего 2%». При обороте до 10 тысяч в месяц — каши вообще не будет.
Максимальная сумма кэшбэка в месяц — 15 000 рублей. При 3% ставке — это соответствует обороту в 500 000 рублей. На заметку тем, кто планирует большие траты.
Условия по карте довольно хорошие. Но лично ко мне не совсем применимы. 150 тысяч в месяц я точно не осилю. Следовательно для меня будет действовать кэшбэк в 2% на все и 5% остаток по карте.
- при тратах от 10 000 в месяц — кэшбэк 1,5% и 4% на остаток;
- при обороте более 100 000 — кэшбэк 2% и 5% на остаток.
Предварительные выводы
Условия по премиум карте неплохие. Кэшбэк в 2% однозначно лучше чем у Сбера с его «спасибками» (0,5% на начальном уровне) и ВТБ (1,5% почти на все). Открытие конечно с его 4% кашей ЗА ВСЕ не конкурент Альфе.
Интересно смотрятся две бесплатные поездки на такси. Вопрос только в том, насколько лично вам это будет выгодно. Например, в моем городе от края до края обычно такси будет стоить рублей 500-600, максимум 700-800. Итого за год моя материальная выгода от премиума оценивается примерно в тысячу-полторы.
Вспоминал когда я в последнее время тратил на такси больше тысячи рублей за одну поездку поездку — не смог вспомнить. Можно конечно шикануть: вызывать премиальное такси или поехать куда-нибудь подальше за город, дабы использовать халяву по максимуму.
Проходки в бизнес-залы и страховка. Возможно для клиентов с нуля — это плюс. Но у меня уже есть почти 60 проходок. в год от других банках (аналогично и со страховкой). Поэтому лично меня это услуга не заинтересовала.
Что полезного и выгодного мне может дать Премиум от Альфы?
По карте — мимо. Кэшбэк в 2% конечно хорошо, но 4% (в Открытии) — лучше.
Процент на остаток? Аналогичная ставка у меня на карте Тинькофф — 5% без требования к обороту.
Страховка, проходки? — уже есть в других банках и больше не надо.
Остается только такси.
Вопрос: стоит ли открывать (лично мне) Премиум в Альфе ради двух халявных поездок в такси?
Я бы может быть еще и подумал над таким «шикарным предложением», но после того как ознакомимся с условиями брокерского обслуживания, как-то немного поостыл к Альфе.
Брокерское обслуживание в Альфа-Директ
Информация будет полезна для тех, кто рассматривает получение Премиума через брокерские счета. Парочка моментов, про которые нужно знать заранее.
Не работает форма W-8BEN
Напомню, для тех кто забыл, подписание формы W-8BEN позволяет снизить налог на дивиденды по американским акциям с 30% до 13%. Прикол в том, что даже подписав форму у Альфа-брокера, налог с дивидендов будет по прежнему 30%.
На банки-ру есть жалоба клиента по этому поводу — датирована апрелем 2019 года.
И ответ представителя брокера (обратите внимание на дату ответа) с обещанием устранить это «недоразумение» буквально в течение нескольких месяцев (второе полугодие 2019).
Однако читая отзывы и комментарии ниже, на данный момент (лето 2021 года) — «ВОЗ И НЫНЕ ТАМ». За прошедшие два года ничего не изменилось. Как раньше брали 30% с дивидендов, так берут и по сей день. При этом брокер каждый раз кормит завтраками, отодвигая срок решения проблемы на следующий квартал (полугодие) клятвенно заверяя, что на этот раз все будет точно устранено.
Высокие комиссии или депозитарка?
Брокер предлагает два тарифа: «Альфа-трейдер» и «S».
Тариф S имеет единую комиссию за все — 0.3%. Немного дороговато. Среднее по рынку в разы ниже. У крупнейших брокеров Сбер, ВТБ и Открытие подобная комиссия составляет 0,05-0.06%. Только у брокера Тинькофф на тарифе «Инвестор»- аналогичная ставка. Но на Тинькофф Премиум она снижается до 0.025%. В Альфе никаких привилегий для состоятельных счетов я не увидел. И ставка в 0,3% будет всегда.
Если с нуля покупать ценные бумаги на брокерском счете в Альфе на 3 млн. (для получения Премиума) — придется заплатить комиссий под 9 тысяч рублей. У конкурентов вышло бы всего тысячи полторы-две.
Тариф «Альфа-трейдер» выглядит на первый взгляд поинтересней — комиссия на фондовом рынке 0.049%. Правда в нагрузку инвестор получает расходы по депозитарному обслуживанию — 0.06% в год от суммы активов на счете (списывается каждый месяц).
Вроде бы немного. Но во-первых, это будут постоянные ежемесячные расходы (даже если вы не торгуете), во-вторых, при росте капитала — расходы будут увеличиваться пропорционально.
Для получения Премиума в Альфе, требования по счету — 3 млн. рублей. Депозитарные расходы с этой суммы составят 1 800 в год или 150 в месяц. По факту будет больше, учитывая, что лучше держать деньги с запасом (чтобы не проваливаться ниже 3 млн. и не попадать на платный премиум).
Владение активами на сумму >3 млн. обойдется вам примерно в 2 тысячи рублей в год в виде депозитарных расходов.
Возможно есть и другие особенности у Альфы (банка и брокера). Мне как не клиенту знать все нюансы (хорошие и плохие) невозможно. Но из того, что я узнал, желания получать Альфа-Премиум у меня поубавилось.
Дебетовая Альфа-карта Premium это развод? Обзор и отзывы
Альфа-карта Premium — дебетовая карта с премиальным обслуживанием и выгодными условиями. С этой картой вы получите все привилегии от премиального обслуживания: консьерж сервис, проход в бизнес-залы в аэропорту, бесплатный трансфер в аэропорт и прочее.
При выполнении условий банка обслуживание карты будет бесплатным, к тому же, ваша карта будет работать как депозит — до 3% начислений на остаток по карте. Использование этой карты может быть достаточно выгодным, согласно информации на сайте банка, но давайте проверим, так ли это, нет ли подводных камней и не развод ли Альфа-карта Premium?
Преимущества дебетовой Альфа-карты Premium
У Альфа-карты Premium есть множество преимуществ:
- персональный менеджер и премиальное обслуживание для клиентов банка;
- быстрый трансфер в аэропорт и доступ по карте в бизнес-залы;
- бесплатное страхование в путешествиях для клиентов и членов их семей;
- персональный консьерж-сервис;
- бесплатное снятие наличных в банкоматах по всему миру;
- льготный курс конвертации валюты по карте;
- бесконтактная оплата системы PayPass, payWave и оплата картой через мобильные приложения – Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay;
- бесплатный выпуск и обслуживание карты при соблюдении условий банка об обороте средств и остатке по счету;
- удобный мобильный банк и мобильное приложение;
- бесплатная доставка карты (по Москве, в пределах МКАД и 15 минут ходьбы от метро);
- возможность заказать карту онлайн и через мобильное приложение;
- дополнительные скидки и привилегии от платежной системы Mastercard, Visa.
Платежная система
Карта Премиум выпускается в платежной системе Mastercard или Visa, вы можете выбрать это сами при оформлении карты. Эти платежные системы позволяют расплачиваться картой за границей без ограничений и пользоваться различными привилегиями.
Бесконтактная оплата
У Альфа-Банка практически все карты как дебетовые, так и кредитные поддерживают систему бесконтактной оплаты PayPass. Наличие возможности бесконтактной оплаты позволяет держателям карты сэкономить время на кассах и при бесконтактной оплате товаров и услуг.
Оплата телефоном
Альфа-карту Premium можно привязать к мобильным приложениям для совершения бесконтактной оплаты телефоном (Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay), это очень удобно для тех, кто не любит носить с собой кошелек с карточками или наличные. Вам не нужно думать о том, что карта может потеряться, и можно уберечь карту от механических повреждений.
Валюта дебетовой Альфа-карты Премиум
Альфа-карты Premium оформляется в рублях и вам будет доступна конвертация валюты по льготному курсу согласно условиям премиального обслуживания. Но при заключении договора можно обговорить момент, чтобы сделать ее мультивалютной. У Альфа-банка валюту карты, если у вас открыт счет в долларах или евро, можно переключать через приложение.
Можно ли платить Альфа-картой Premium за границей?
Да, картой Альфа-карты Premium можно расплачиваться за границей, но следует не забывать про конвертацию валюты при совершении операций.
Интернет-банк и мобильный банк alfabank.ru
У Альфа-банка удобный мобильный банк — приложение для совершения различных операций с помощью мобильных устройств. Таким образом можно открывать и закрывать банковские продукты «Альфа-банка», получать дополнительную информацию от банка, общаться с консультантом через чат.
Также очень удобно пользоваться онлайн-банком «Альфа-клик» от Альфа-Банка, который дает возможность осуществлять банковские операции без визита в банк. Вы можете работать со своими счетами в любой точке мире, достаточно стабильного интернет-соединения.
Как оформить дебетовую Альфа-карту Premium?
Для того чтобы заказать карту, если вы еще не клиент банка, нужно заполнить анкету на сайте alfabank.ru.
Если вы уже клиент Альфа-Банка, то карту можно оформить через мобильный банк или онлайн-банк «Альфа-клик». Заполнение анкеты на сайте займет не более 3-5 минут. Именная карта будет изготовлена в течение пары рабочих дней.
Условия получения дебетовой карты Премиум в Альфа-банке
Для того чтобы оформить дебетовую Альфа-карту Premium, клиенту банка должно быть от 18 лет и при получении карты нужно предъявить паспорт.
Срок действия
Срок действия карты – 3 года.
Стоимость обслуживания карты
При невыполнении условий банка об обороте плата за обслуживание карты — 5000 руб. в месяц. За пакет услуг банка «Премиум» оплата не взимается в первые 2 месяца. Далее при выполнении одного из условий банка об обороте средств обслуживание также будет бесплатным:
- если средние остатки на счетах будут от 3 млн руб. в месяц;
- если сумма покупок по дебетовым картам будет свыше 100 тыс. руб. в месяц и сумма остатка на счетах от 1,5 млн руб. в месяц;
- если вы участник зарплатного проекта и зачисление заработной платы на карту будет от 400 000 руб. в месяц.
Бонусы от Альфа банка
Для своих клиентов Альфа-банк разработал свою бонусную программу, более подробно о которой можно узнать непосредственно на сайте alfabank.ru. Предложения делятся по видам платежных систем (Visa/Mastercard/МИР) и категориям (зарплатные проект и премиальное обслуживание). Совершая покупки онлайн у партнеров банка и расплачиваясь вашей картой, мы можете получать скидки, кешбэк до 15% и прочее. Акции часто обновляются.
Кешбэк с Альфа-картой Premium
По Альфа-карте Premium вы можете получать до 3% кешбэка, но следует соблюдать условия банка об обороте. При покупках на сумму от 10 тыс. рублей в месяц кешбэк на покупки будет от 1,5%. При 70 тыс. рублей — 2%. 100 тыс. — 3%. Для того чтобы получать кешбэк, сумма ваших покупок должна быть достаточно высокой.
Проценты на остаток
По этой карте вы можете получить до 3% на остаток по счету. Точно так же, как и кешбэк, процент зависит от суммы оборота средств по карте и остатка на счету. Максимальный процент начисляется в том случае, если покупки будут на сумму от 100 тыс. в месяц.
500 руб. в подарок за оформление бесплатной Альфа-Карты
Акция Альфа-Банка запустил акцию: закажи бесплатную Альфа карту онлайн и получи 500 руб. Денежный приз достанется каждому, кто оформит карту на сайте банка. Кроме того, банк разыгрывает раз в месяц 200 000 руб. — по 100 000 руб. каждому победителю.
6% на счёт и до 3% кэшбэка
В Альфа-Банке выгодное премиальное обслуживание – самое время перейти на обслуживание в банк. Для новых клиентов – 6% по накопительному счёту, до 3% кэшбэка на всё и трансферы в аэропорт. Оформить карту с премиальным обслуживанием можно онлайн или в офисе, показав промокод GGZVZT.
Отзывы о дебетовой Alfa-карте Премиум
Отзывов о работе Альфа-карты Premium не так уж и много. О премиальных картах обычно отзывов мало или практически нет. Клиенты Альфа-банка и держатели карты Premium хвалят карту за начисляемые проценты на остаток, удобное приложение и хорошую работу службы поддержки. Отрицательных отзывов о карте практически нет. Единственное, что отмечали, — высокую плату за годовое обслуживание, если не соблюдать условия по обороту.
Если появятся отзывы о дебетовой карте Premium от Альфа-банка, то мы обязательно опубликуем информацию в социальных сетях. Подпишитесь, чтобы ничего не пропустить!
Регуляция и лицензии Альфа-банка
Прежде чем оформить договор с банком или МФО на любой банковский продукт или оказание услуг, важно помнить, что финансовая деятельность на территории России должна быть строго лицензирована. Регулятором служит ЦБ РФ. Лицензию банка можно проверить на сайте Центрального банка. Также дополнительным показателем стабильности и надежности компании служат уставные и финансовые отчеты, размещенные на сайте организации.
Лицензия и регулятор АО «Альфа-Банк»
У Альфа-банка есть лицензия на ведение финансовой деятельности от Центрального Банка РФ №1326, проверить это можно на сайте ЦБ РФ в карточке банка. Документы банка и его историю можно найти в разделе «О банке». В разделе «Лицензии и сертификат» есть копии всех лицензий банка. Все лицензии доступны для скачивания и просмотра на сайте alfabank.ru.
- Посмотреть информацию об Альфа-банке (на сайте ЦБ РФ);
- Документы с сайта alfabank.ru: «Тарифы и условия Альфа-карты Premium» (смотреть), «Договор о комплексном обслуживании физических лиц» (смотреть), «Правила программы лояльности Реверсивный Cashback» (смотреть).
Служба поддержки alfabank.ru
Служба поддержки Альфа-Банка доступна по телефону, через мобильное приложение, паблики в социальных сетях и форму обратной связи на сайте банка.
В условия премиального обслуживания также входит круглосуточный консьерж-сервис, сотрудники которого помогут вам решить множество проблем: найти и забронировать билеты, вызвать такси, найти врача и прочее. Сотрудники службы поддержки банка всегда оперативно реагируют на все обращения и стараются как можно быстрее решить все вопросы.
Пользовательское соглашение
Как и по всем остальным банковским продуктам, пользовательское соглашение заполняется индивидуально с учетом всех подключенных пакетов услуг и условий. Но на сайте, в разделе самой карты, есть документ, который будет входить в ваше пользовательское соглашение. Будет нелишним изучить его, прежде чем подписать соглашение. Это «Тарифы и условия Альфа-карты Premium».
Здесь вы можете найти всю информацию по процентным ставкам и условиям обслуживания карты. Также в этом документе можно узнать о лимитах нефинансовых услуг, которые могут быть оказаны по банковской карте Premium.
У банка есть своя система пакетов услуг, которые подключаются в зависимости от условий и того, являетесь ли вы зарплатным клиентом банка. Более подробно об этом можно найти в разделе «Документы и тарифы». В документе «О комплексном банковском обслуживании» можно найти наиболее полную информацию обо все тарифах, пакетах услуг и всех продуктах «Альфа-банка». Документ объемный, но мы рекомендуем вам хотя бы просмотреть его, прежде чем выбрать свой продукт банка.
Дебетовая Альфа-карта Premium от Альфа-Банка — это развод?
Дебетовая Альфа-карта Premium – это премиальный банковский продукт с высокими процентными ставками на остаток счета и выгодными условиями. С этой картой вы можете получать кешбэк на покупки, пользоваться привилегиями от банка и платежных систем, открыть дополнительный счет, на остаток по которому будут идти до 6% прибыли.
Наши специалисты изучили, как работает Премиальная карта Альфа-банка, и мы можем с уверенностью сказать, что эта карта не развод. Если вам нужна карта из премиальной линейки, Альфа-карта Premium может стать очень выгодным и отличным помощником в ваших делах. Конечно, условия по обороту у нее достаточно высокие, но она позволит получить хороший процент на остаток по счету, и, что немаловажно, вы сможете снимать наличные без комиссии в любом банкомате мира.
Заключение
Премиальные карты разработаны банками для тех, кто часто путешествует и готов платить за то, чтобы делать это с комфортом. Кроме выгодных условий обслуживания, благодаря которым ваша карта будет приносить прибыль, Альфа-карта Premium позволит вам не думать о трансфере в аэропорт, о поиске билетов и множестве других вопросов — это решит за вас консьерж-сервис банка. Точно также банк позаботится о страховке для вас и членов вашей семьи, а в аэропортах вы сможете дожидаться вашего рейса в бизнес-залах.
Обслуживание карты будет бесплатным при соблюдении условий банка об обороте средств на карте или несгораемом остатке на счетах (считается не только карта, а сумма общих счетов). Премиальные карты, можно тоже назвать целевыми. Если вы ищите карту с премиальными условиями, Альфа-карта Premium считается одной из самых выгодных премиальных карт по праву.
Источник https://www.vbr.ru/banki/al_fa-bank/debetovyekarty/kalkulator/premium/
Источник https://vse-dengy.ru/premium-v-bankah-alfa.html
Источник https://eto-razvod.ru/review/alfabank-premium/