Стейкинг на биржах и через провайдеров: виды, выбор платформы и актива для вложений, и как рассчитать прибыль
Не тайна, что можно хранить криптовалюту и получать за это процент. Практически, как депозит в банке. Но какие виды стейкинга вообще существуют? Чем отличаются условия площадок, которые предлагают стейкинг? Как рассчитать, какая биржа предлагает более выгодные условия? А с какой — проще взаимодействовать? И какие активы можно считать наиболее перспективными? Итак, давайте максимально тщательно проработаем все эти вопросы.
В качестве пролога:
В любой сфере человеческой жизни важна психологическая грамотность. Если мы говорим о трейдинге криптовалютами, о рынке максимально волатильном, то она необходима тем более. Как высказывался Эл Вайс, рынок торговли даже в меньшей степени зависит от фундаментальных факторов, чем от психологии.
Контролируйте себя! Данная статья — не рекомендация к торговле, а обзор возможностей, которые сегодня предлагает криптовалютный рынок.
- Staking: задача и виды.
- Самостоятельный стейкинг.
- Криптовалютная биржа, или другой способ?
- Условия стейкинг-планов: сколько можно заработать.
- Как выбрать более выгодные условия для стейкинга?
- Определяем монеты под стейкинг.
- Короткий FAQ.
Стейкинг — это не только о вашей выгоде, но наверное даже в первую очередь — о проектах. С его помощью достигается консенсус, необходимый для обеспечения безопасности сети. Также подтверждается достоверность каждой новой транзакции, записываемой в блокчейн проекта.
Это технический staking coins. Вникать в него не обязательно, если передаешь право управления своими активами в проекте третьей стороне: например, криптовалютной бирже как стейкинг-провайдеру, пулу валидаторов или кошельку.
Также существует стейкинг на биржах, который является альтернативным техническому. Для него не нужно вникать в смарт-контракты, разбираться в доходности пулов. Единственное требование — приобрести и предоставить на депонирование криптоактивы криптовалютной бирже. Такую практику сегодня предоставляет ряд платформ. Ниже я подробно опишу, как это работает.
Любой вид стейкинга для криптоинвестора — пассивный метод дохода, его задача — приумножать активы.
С технической точки зрения процесс стейкинга для блокчейна остается практически одинаковым. Почему практически — поясняю ниже.
На действия валидатора (это корректное название для приходящего на ум «стейкера») при самостоятельном стейкинге влияет вид консенсуса, благодаря которому достигается безопасность сети конкретного проекта и проверяются блоки. А именно PoS, LPoS или DPoS.
Чтобы понять, как именно это работает, начать стоит с PoW, хотя он здесь не применим.
PoW — алгоритм доказательства выполнения работ. Он также носит общеизвестное название Proof of Work. В блокчейне с помощью PoW осуществляется генерация новых блоков, где каждый блок — это решенная математическая задача. Вознаграждение за решение такой задачи и соответственно создание блока, — непосредственно криптовалюта. Ее добывают майнеры, обеспечивая эмиссию активов.
Аналогично этому консенсусу, но с меньшими энергозатратами, работает Proof of Stake (PoS). Здесь правильность транзакций подтверждают валидаторы. Валидатором может быть человек или группа людей. Они принимают решение, какой блок — правильный, какой — нет. Чем большее количество монет заложено валидатором, тем больший вес будет иметь его голос в процессе доказательства ставки. За блокировку своих активов и предоставление услуг блокчейну валидаторы получают вознаграждение в виде новых монет из сети.
В PoS для того, чтобы стать узлом сети (валидатором), условной нодой, нужно держать на кошельке определенное количество монет. Это условие вариативно (зависит от блокчейна), но как правило оно широко распространено. Также в PoS-блокчейны заложен инфляционный механизм. Выплата валидаторам либо участникам сети осуществляется за счет этой инфляции.
В некоторых проектах действует консенсус DPoS, где у валидатора должны быть токены, а его задача — голосовать за блок-продюсеров, или же — узлы. Добавляют блоки продюсеры из топ-21. Все остальные находятся в режиме «stand by». Вознаграждения условно получают до 70 места. Наивысшие награды уходят тем, что входят в упомянутый выше топ. Как и в PoS, выплаты здесь также обеспечиваются за счет инфляции. Ее размер всегда точен — это 1% в год, заложенные в IOS. Один IOS равен одному голосу. Чем больше монет проголосовало за блок-продюсера, тем большее вознаграждение он получает. Здесь вступает в дело функция «vote buying» — за то, что валидатор проголосовал за блок-продюсера, блок-продюсер получает больше вознаграждений, и им же, как правило, делится с валидатором. Можно проголосовать условно за 30 блок-продюсеров, но также можно делегировать свой голос условному узлу — человеку либо людям — которые будут голосовать за валидатора (это уже модификация с LPoS, о нем ниже). Дальше выстраивается схема: я отдаю свои голоса какому-то прокси. Этот прокси голосует за блок-продюсеров. Те, в свою очередь, осуществляют им за это начисления, а прокси начисляется мне.
Что касается LPoS, здесь пользователь на оговоренный срок отдает в пользование проверенным узлам свои средства.
Можно доверить разбираться с консенсусами, инфляцией, блокчейном третьей стороне. А именно стейкинг-провайдерам, которыми иногда выступают и криптовалютные биржи, staking pool (стейкинг пулу), кошельку или DeFi-стейкингу.
В данном случае биржи выигрывают по ряду показателей. Сеть любого проекта требует, чтобы валидация была стабильной и безопасной. В блокчейне это зачастую обеспечивается путем снижения доли тех валидаторов, которые допускают нечестные действия. Биржа, взаимодействуя со своими юзерами, представляет блокчейну проекта априори стабильную и надежную валидацию. Здесь понятно, что речь о честности, репутации и мощностях.
Для успешной работы узла валидатора агент должен быть привержен выбранному блокчейну и иметь безопасную и постоянно доступную инфраструктуру, что также качественно выделяет криптобиржи в данном разрезе.
Вместе с тем, технический стейкинг, пусть даже через надежное третье лицо, — это рискованно. Почему? Стоимость актива, на котором вы осуществляете стейкинг, может падать. А поскольку награда валидаторам — плавающая, можно уйти в минус.
Как более надежная в плане прибыли альтернатива — стейкинг активов на криптобирже. По функционалу ее можно обозначить как «депонирование». По моему мнению, если речь об активном трейдере, который хочет максимально просто, но вместе с тем и выгодно пассивно наращивать активы, подходит именно криптобиржа.
- в фиксированных стейкинг-планах биржи предлагают стабильный процент прибыли, который, как правило, существенный, и перекроет потери, даже если стоимость монеты упадет;
- для активного трейдера это возможность диверсифицировать потоки доходов и монетизировать не занятые в торговле активы . Кошелек пользователя привязан к бирже, которая, помимо прочего, надежно защищена (зависит, конечно, от площадки, но);
- помимо стандартных условий своих стейкинг-планов, биржи проводят дополнительные активности . Если выбрать ту площадку, которой действительно доверяешь, можно выйти в дополнительный плюс. Например, Binance предлагает акции для стейкинга DUSK и RIF под более весомый, чем обычно, процент, но на заявленный срок. WhiteBIT — вложить по USDT от 100$ или 0,0015 BTC в планы с биткоином на какой-то срок, за что впоследствии будет распределен призовой пул среди участников акции. Coinbase разработала активности для Ethereum и составляет лист ожидания для стейкинга и т. д.;
- стейкинг-провайдеры взимают процент от заработанных на валидации вознаграждений для покрытия своих комиссий;
- минус стейкинг-пула , если пользователь доверяет ему свою работу, в том, что если этот пул не подписывает блок, пользователь может не получить награду . Этот инструмент довольно ненадежный в плане дохода;
- стейкинг монет на DeFi — все еще довольно рискованный, поскольку это активно развивающаяся среда, привлекающая мошенников . Особенно это касается недавно созданных протоколов, которые предлагают подозрительно высокие вознаграждения поставщикам ликвидности;
- если сравнивать технический стейкинг, пусть даже доверенный третьей стороне, некоторые блокчейны блокируют средства пользователей на значительный срок (в течение которого валидаторы не могут получить свои монеты обратно), а также выставляют определенные минимальные пороги для ставок. Говоря о стейкинг-планах на биржах, здесь условия предлагаемых планов более вариативные (от 7 до 360 дней). Кроме того, если непосредственно пользователь не остановит свой план досрочно, он 100% получит свою награду , обозначенную биржей.
Как уже говорила в начале статьи, помимо самостоятельного стейкинга, есть по функциям схожий с депозитом в банке. Он — наиболее распространенный на биржах и альтернативный техническому, поскольку не требует прямого взаимодействия криптоинвестора с депозитным смарт-контрактами, предполагает только хранение средств на кошельке платформы.
Криптовалютные биржи стараются предлагать максимум разнообразные и выгодные предложения для стейкинга. В топе сегодня целый ряд бирж, в том числе Kucoin, WhiteBIT, Binance, Kraken, Coinbase и т. д.
Как правило, staking coin на биржах носит название «фиксированный стейкинг» (Binance), SMART стейкинг (WhiteBIT), или просто «стейкинг» (Kraken и другие биржи).
На некоторых площадках, для примера возьму упомянутые Кракен, Бинанс, Кукоин, предлагаются «гибкий стейкинг / депозиты с плавающей ставкой». По-сути, это и есть технический стейкинг. Здесь — плавающий срок депонирования средств (возможен даже день). Также для расчета дохода указывается годовой процент (в случае с Kraken, например), что не очень удобно. Заработок в таком случае — несущественный (от 1% до максимум 20% в год), потому что подвязан, что важно знать, на динамике ценообразования по активу или действиях пулов. Тем более он будет незначительным, если вывести свои средства обратно на кошелек через неделю или месяц. На Binance в целом он доступен только на 7 дней. Это уже своего рода трейдинг, не нужно путать со стейкингом.
Стекинг-планы с фиксированной ставкой — более понятны, на мой взгляд. На разных платформах они отличаются между собой сроком депонирования средств, процентной ставкой (не только размером, но и видом — годовая или фиксированная на конкретный срок), количеством доступных активов .
Например, WhiteBIT располагает 26 криптовалютами, Binance — тоже довольно широкий выбор, но мастодонты криптомира — USDT, BTC — у них как раз на гибком стейкинге. Это видно после регистрации и авторизации на бирже, без авторизации доступа к этой информации нет.
Уточню, что по каждому активу — свои дополнительные условия. Так, например, на WhiteBIT — пять планов по биткоину (от 10 до 180 дней), на Binance (биткоина под фиксированный стейкинг, как я упоминала, нет) большинство планов могут быть в трех вариациях (30, 60, 90 дней, на несколько — по 15 дней и один — на неделю).
Теперь давайте рассчитаем, сколько можно заработать на фиксированном стейкинг плане. Расчет будет зависеть от того, какой процент прописан в нем — фиксированный годовой или фиксированный на конкретный срок. На примере SMART стейкинг планов WhiteBIT и фиксированного стейкинга Binance. Не на правах рекламы.
Возможность стейкинга Bitcoin встречается на криптовалютных биржах довольно редко, плюс условия, которые предлагают площадки по биткоину, далеко не всегда выгодные. Я выбрала оптимальную по фиксированным ставкам — WhiteBIT. На других площадках стейкинга биткоина я вообще не нашла, если найдете, где — кидайте в комментариях.
Как рассчитать: будет зависеть от срока и максимально возможной суммы для депонирования. При ставке 0,005 BTC (минимальная на WhiteBIT) на 30 дней удержания и при процентном начислении в размере 1,75% на этот срок, сверхприбыль составит 0.0000875 BTC. Рассчитать это очень легко: ставка трейдера умножается на предложенный процент.
Максимум можно депонировать 30 биткоинов на полгода со ставкой в 13%. Итого при подсчете за 6 месяцев сверху 30 биткоинов можно заработать еще 3,9 BTC.
Например, по этому активу Binance предлагает три фиксированных плана — на 30, 60, 90 дней. Минимальная ставка — 1 DASH, максимальная — 500 DASH. Здесь указывается не процент начислений за 30 дней, а годовой. Он составляет 7,39%. Не очень удобно для расчетов, но мы его сделаем, конечно.
Как это рассчитать: за год — 7,39%, делим на 365 дней. Получаем процент в день — 0,020246575. Эту цифру умножаем на 30 дней. На выходе за 10 DASH в 30-дневный срок получаем + 0.06074 DASH.
Если необходимо застейкать меньшую сумму, например, 0,5 DASH, можно обратиться к WhiteBIT для примера. Здесь в плане указывается конкретно процент за 30 дней депонирования — 0,5%, что, на мой взгляд, более удобно для расчетов.
Как посчитать, сколько будет на выходе: за месяц биржа начисляет сверху суммы депонирования +0,5%, умножаем на вашу ставку — 0,5 DASH. Получаем за месяц + 0.0025 DASH помимо застейканных.
Считать и еще раз считать. Сравнивать условия: за год, за день, за месяц. На разные активы могут быть совершенно разные ставки. Они регулируются непосредственно финансовыми аналитиками каждой конкретной биржи.
Как вариант, вычислить, какой процент начисляется за день по активу на двух биржах. Так, если брать для примера вышеупомянутые, для Binance, как я рассчитала выше, по DASH начисляется 0,000202466% в день от вашей же ставки. Для WhiteBIT: делим 30 дней на 1,75% (предложенный процент) и в день получаем по 0,058333333% от вашей ставки сверху. Выходит, на WhiteBIT более выгодно стейкать DASH на месяц.
Чтобы выбрать монету для стейкинга, необходимо учесть доходность проекта в проекции за все время.
Если мы говорим о самостоятельном техническом стейкинге, то также стоит обратить внимание на его функциональность и анонсированные изменения в его блокчейн, будет, или нет, заблокирован стейк валидатора.
Третий пункт — определить, как с технической стороны поддерживать свою инфраструктурную собственность для участия в торгах. Как правило, если этот параметр не соблюдается должным образом, на валидатора могут быть наложены штрафные санкции.
Эта задача может оказаться сложной для тех, кто не обладает достаточными техническими знаниями, что делает более привлекательным как раз таки SMART или фиксированный стейкинг на криптовалютной бирже.
Как пишут Bitcoin Suisse, еще в июле наиболее крупными активами для стейкинга по рыночной капитализации были Tezos, EOS, Algorand и ATOM (Cosmos). Но вместе с появлением новых PoS-проектов, этот список уже сегодня значительно расширился.
На перспективу, уверены эксперты, стоит обратить внимание на Ethereum 2.0, актив которого, вероятно, станет крупнейшей криптовалютой, доступной для стейкинга.
Что делать, чтобы осуществлять технический стейкинг самостоятельно?
Для стейкинга потребуется оборудование, аналогичное тому, что необходимо для майнинга. Например, видеокарты Geforce или ASIC-майнеры. Далее нужно запустить узел, осуществить синхронизацию с блокчейном проекта и завести на свой счет достаточное количество монет, чтобы стать влиятельным валидатором. В том числе нужно заложить какое-то количество монет на гарантийное обеспечение. Именно из-за этих сложностей так популярен сегодня стейкинг через провайдеров (которые выполняют все технические действия за пользователя), и еще больше — фиксированный стейкинг, для которого нужно просто хранить купленные активы на кошельке биржи.
Применяется ли PoS в чистом виде?
Как правило, в чистом виде PoS редко применяется, а используется в модификации с другими консенсусами. Следовательно, требования к депозиту и гарантийному обеспечению могут варьироваться.
PoS-стекинг и доходность 150%: реальность или крипто-миф?
В последнее время основатель Ethereum Виталик Бутерин много говорит о новом алгоритме консенсуса, который он хвалит за то, что он является экологически чистой альтернативой традиционному майнингу. Впрочем, об этом говорит не только Бутерин.
Алгоритм Proof-of-Stake (PoS) медленно, но верно занимает нишу на рынке криптовалют, в настоящее время храня миллиарды долларов в криптовалютах.
Возникает вопрос: вложение в правильную монету PoS может означать возврат инвестиций, достигающий 150% в год?
Любой, кто знаком с криптовалютой, уже знает о Proof-of-Work, оригинальном способе добычи и проверки криптовалют. Биткойн, самая известная криптовалюта, работает на PoW. В этой системе майнеры находят блоки в блокчейне и подтверждают транзакции с помощью специального оборудования, которое требует огромного количества энергии. Помимо очевидного вреда для окружающей среды, еще одним недостатком PoW является то, что количество потребляемой электроэнергии сокращает прибыль крипто-трейдеров, не говоря уже о стоимости самого оборудования.
PoS новее и, следовательно, и более продвинутый. Он используется для высокопроизводительных инновационных криптовалют.
Давайте я напомню, что такое Proof-of-Stake.
В PoS доверенные узлы заменяют майнеров. Этот гораздо менее энергоемкий процесс получил прозвище «зеленый консенсус». В то время как в PoW человек становится майнером, устанавливая вычислительную мощность, в PoS не количество вычислительной энергии, а количество монет дает кому-то право называть себя майнером.
Как только узел вносит монеты в процесс, называемый стекингом, монеты не могут быть возвращены на время, пока узел продолжает находить блоки. Это помогает гарантировать, что каждый узел работает на благо целого — ни один узел не может работать против стоимости криптовалюты без ущерба для собственных инвестиций. В обмен на свои монеты узлы получают доход от инвестиций, аналогичный хранению денег на сберегательном счете в банке.
Однако рентабельность инвестиций — не единственная выгода, которую узлы получают от своего участия. Поскольку узлы имеют право голоса при принятии решений, касающихся валюты, они активно участвуют в развитии экосистемы криптовалюты.
«Не существует волшебной таблетки, которая сделает вас богатым, и экосистема стекинга также полна интересных проектов», — сказал представитель службы стекинга P2P Validator. «В случае солидных проектов каждый, кто делает ставку, вносит свой вклад в безопасность экосистемы и становится активной частью проекта, получая вознаграждение за такой вид услуг».
Поскольку узлы отказываются от спекулятивных доходов ввиду долгосрочной разработки и реализации проекта, цены, скорее всего, вырастут, в отличие от валют на основе PoW, которые не предоставляют таких стимулов.
Стекинг, несмотря на все его вознаграждения, занимает довольно много времени. Некоторые компании начали набирать больше узлов, предлагая менее требовательный вариант, называемый некоторыми «ленивым» стекингом. Ленивый стекинг требует финансовых вложений, и мало чего другого. Руководство компании берет на себя подтверждение и другие задачи, за которые обычно несут ответственность узлы.
Узлы тем временем получают начисленные проценты на вложенные монеты.
Согласно списку PoS, в настоящее время на Proof-of-Stake работает более 300 криптовалют. Но если это число не кажется небольшим, поместите его в контекст общего количества существующих ликвидных криптовалют: 4 000. PoS-валюты составляют всего 9,60% криптовалют на рынке, с рыночной капитализации в 163 миллиарда долларов по состоянию на сегодняшний день. Этот процент, хотя и небольшой, но многообещающий.
Но если вам обещают монеты с доходностью в 150%, то нужно быть наивным, чтобы поверить в это.
Если говорить о лучших PoS-монет по доходности, то правде говоря, ни одно из этих чисел не отражает того, на что инвесторы обычно рассчитывают заработать от стекинга. Стекинг имеет среднюю доходность примерно 11% годовых, что в несколько раз выше, чем даже у более щедрых традиционных предложений. Стекинг с доходностью выше среднего, может подразумевать и риск выше среднего. Важно оценить этот риск, изучив валюту и платформу для стекинга, прежде чем начинать инвестировать в какую-либо монету, и тем более, когда речь идет о монетах с исключительно высокой доходностью.
Технически стекинг открыт для всех. Однако, если говорить о платформах «Стекинг — как услуга», то часто могут быть довольно высокие минимальные инвестиции. И затем, конечно, есть время, необходимое для фактического выполнения обязанностей узла. (не говоря уже о необходимых экспертных знаниях и оборудовании).
Услуги стекинга предлагают удобное решение последней проблемы. Инвестор вкладывает капитал, в то время как сервис выполняет легкую работу по добыче и подтверждению, а затем происходит возврат инвестиций. Уже существуют десятки стекинговых сервисов, и рынок растет. Каждая услуга имеет свои преимущества и недостатки, удовлетворяя конкретные потребности в данной нише.
Например, в Staked сейчас перечислены 11 валют с доходностью от 0,1% до 158%. P2P Validator предлагает меньший, но менее рискованный сбор данных. В заявлении для Cryptohound компания сообщила, что годовая доходность колеблется от 7% до 12%. «Эти значения могут увеличиваться или уменьшаться в зависимости от текущих параметров конкретного проекта. Мы принимаем делегирование Solana, Dfinity, NuCypher и Polkadot».
С биржами по проще. Binance предлагает годовой доход (APY) на стекинг монет Tron — 7-9%, EOS — 6.79 %, DASH — 7.12 %, Tezos — 6-7%, Stellar — 2-4% и ряда других монет. Kraken Tezos, Cosmos, Polkadot и т. д. Но не стоит забывать, что биржи имеют свои фишки. Одна из них — это высокий процент комиссионных.
С приложениями для стекинга дела обстоят по проще (в техническом плане). TrustWallet предлагает стекинг Tezos — 6,11%; Tron — 2,68; Cosmos — 9,8%; Algorand — 7,49; Kava — 12,68% и т. д.
SpaceBot вознаграждает годовым доходом за монеты DEL до 94,6%, BIP (Minter) — 30,9%, BTT (DecimalChain) — 40,5%, WDX (Tron) — до 293% и PZM — 18,2% APY. Причем выплаты ежедневные.
И так же свои предложения имеют Atomic Wallet, Ledger и множество других кошельков, но у каждого оно уникальное.
Стекинг — плодотворно или глупо?
Как и любое вложение, у стекинга есть свои преимущества и недостатки. Главное преимущество стекинга — это, конечно же, удобство. Инвестор просто приносит капитал и ждет, пока услуга принесет прибыль. В то же время стекинг представляет повышенные риски безопасности по сравнению с формами криптовалютных инвестиций, поскольку монеты обычно хранятся в горячих кошельках. Однако индустрия стекинга учится устранять этот риск.
Помимо вопросов безопасности, активность в крипто-индустрии в целом остается делом «осторожного инвестора». Жизненно важно, чтобы инвесторы поработали не только с монетой, но и с командой платформы, прежде чем вкладывать деньги. Как свидетельствуют недавние заголовки, неэффективное и мошенническое управление может быть такой же серьезной причиной потерь инвесторов, как и колебания рынка.
Стекинг не пользовался бы популярностью в крипто-сфере без причины. Монеты PoS могут не иметь пятизначной стоимости Биткойна, но с такими темпами роста монет, инвестиции в монеты PoS теперь могут окупиться
- спецраздел:
- Ключевые слова:
Стейкинг может стать дополнением для тех, кто ожидает рост цены монеты на горизонте в год и инвестирует на этот срок, нужно не забывать, что зачастую монеты блокируются и становятся неликвидом (их нельзя быстро продать), поэтому, тем, кто хочет заработать на стейкинге нужно дополнительно просчитывать ожидаемое изменение цены монеты на время блокировки. А то можно на стейкинге заработать 11%, а на изменении стоимости потерять 50% )
Что такое стекинг в криптовалюте и как застейкать токены на Binance
С быстрым развитием криптовалютного мира все больше людей постоянно ищут способы заработать деньги. Некоторые становятся внутридневными трейдерами, другие занимаются майнингом, третьи торгуют NFT-токенами и играют в игры play-to-earn.
Все вышеперечисленное требует определенных навыков и может принести пользу только тем, кто достаточно хорошо разбирается в новых технологиях.
Но как насчет обычного пользователя, который недавно начал осваивать цифровой мир и хочет попытаться получить прибыль как можно проще и безопаснее?
В этой статье рассмотрим один из популярных методов под названием «стекинг». Практически любой, владеющий цифровыми активами, может иметь дополнительный источник дохода.
Что означает фраза «стейкать токены», которую так часто можно услышать от опытных участников рынка? Давайте разбираться.
Что такое стекинг в криптовалюте простыми словами
Staking (в переводе — «ставка») похож на внесение денег в банк на депозит: инвестор блокирует свои средства на 3 месяца (например), а взамен получает определенный банком процент в качестве поощрения.
То же самое происходит в криптовалюте:
Участник соглашается заблокировать свои токены в протоколе конкретной сети на определенный период времени (для возможности подтверждения транзакций в блоках). Взамен он получает вознаграждение в виде дополнительных монет.
Поскольку концепция криптовалютного стекинга нова, не все блокчейны ее поддерживают. В настоящее время эта функция доступна только для активов, работающих на алгоритме Proof-of-Stake (PoS).
Суть этого алгоритма заключается в следующем:
- Работоспособность PoS-блокчена поддерживают валидаторы, которые проверяют транзакции пользователей.
- Если 2/3 валидаторов подтверждают правильность транзакции, она включается в новый блок блокчейна.
- Чтобы участвовать в процессе проверки, валидатор дает сети в залог свои токены. Ему не нужно майнить блоки — его функция состоит в создании новых и проверке других.
- С каждой такой операции он получает вознаграждение.
- Если будет обнаружено, что валидатор обманул сеть, его накажут и отберут часть внесенного им залога.
В криптовалютах PoS шанс добавить новый блок в цепочку и получить за это вознаграждение пропорционален количеству токенов, которые участник (называемый валидатором) блокирует для этой цели. Кроме этого, могут учитываться и другие показатели — например, возраст ставки.
Поскольку шанс выиграть следующий блок для проверки (и получить вознаграждение) напрямую зависит от количества монет в кошельке пользователя, может быть выгодно объединение в пулы.
В этом случае участники делят прибыль пропорционально инвестированной доле. Такой способ удобен для начинающих валидаторов с небольшим количеством криптоактивов, особенно если минимальная ставка в этом блокчейне достаточно высока.
Пулы для стейкинга есть как у известных бирж, таких как Binance или Kraken, так и у самостоятельных децентрализованных проектов.
Для обычных пользователей процесс стекинга упрощен:
- Нужно купить монеты на бирже или другим способом.
- Затем заблокировать их на кошельке.
- Пока активы будут находиться в кошельке, участнику будет начисляться вознаграждение.
- В любой момент участник может остановить процесс блокировки и потратить свои средства.
На криптовалютной бирже это сделать еще проще. Нужно перейти на страницу ставок, указать сумму и нажать кнопку «Отправить».
Потенциальная сумма дохода, которую вы можете получить, напрямую зависит от размера и величины срока вашей ставки.
Отличие стекинга от майнинга
Основное различие между этими процессами — базовый механизм консенсуса блокчейна, используемый для проверки транзакций.
Майнинг используется для Proof-of-Work (PoW), а стекинг — для Proof-of-Stake (PoS).
Кроме этого, есть и другие различия:
Майнеры решают сложные математические головоломки, добавляя затем готовый блок в цепочку. Для этого требуется специальное оборудование, которое потребляет много энергии. Благодаря большой вычислительной мощности, у майнера более высокий шанс решить блок и получить вознаграждение.
Стейкеры же участвуют в проверке новых блоков, блокируя свои активы в смарт-контракте. Им не требуется дополнительное мощное вычислительное оборудование, поэтому этот процесс считается намного более экологичным.
Преимущества и риски
Возможность получить вознаграждение только за хранение криптовалюты выглядит привлекательным предложением. Но не стоит рассчитывать на значительную прибыль.
Цель Proof-of-Stake — быть наиболее эффективным способом поддержания валидации общедоступной цепочки блоков, а не максимизировать вознаграждение за конкретный вариант использования (Виталик Бутерин).
Как и любой другой метод заработка, у криптовалютного стекинга есть преимущества и недостатки. Вы должны их изучить, прежде чем принимать решение о том, стоит ли вам принимать в нем участие.
Преимущества:
- Пассивный доход, который требует минимального внимания.
- Низкое энергопотребление и экологичность. В отличие от майнинга, стекинг требует намного меньше электроэнергии.
- Не нужно каких-либо специальных знаний и навыков.
- Порог для входа в этот способ заработка довольно низкий. Вам не требуется вкладывать деньги в дорогое оборудование и оплачивать большие счета за электроэнергию. Для начала достаточно небольших вложений в покупку токенов.
- Считается, что криптовалюты, основанные на алгоритме PoS, намного лучше защищены от атак. Это снижает риск для их владельцев и, следовательно, для валидаторов.
Риски:
- Самым большим фактором риска при размещении цифровых активов является волатильность. Если рост цены цифровой валюты заметно увеличивает прибыль от стекинга из-за более высокой стоимости монет, при медвежьем тренде происходит обратное. Когда ваши средства заблокированы в период размещения ставок, вы не сможете их продать в нужное время.
- Размер прибыли относительно невелик. Для самых популярных активов она не превышает 15% в год.
Принимая во внимание все изложенные факты, стекинг является хорошим вариантом дополнительного дохода для людей, инвестирующих в криптовалюты.
ТОП-10 лучших криптовалют для стекинга
Поскольку рынок меняется ежедневно, рекомендовать конкретную монету довольно сложно. В любом случае вам придется провести собственное исследование.
Один из ресурсов, который поможет вам сделать ваш выбор — stakingrewards.com. Он отслеживает более 200 монет, доступных для ставок.
Помните, что при выборе криптовалюты для стекинга вам необходимо сделать ее фундаментальный и технический анализ. Чтобы не купить токены в тот момент, когда их цена достигла своего пика.
Вот несколько самых популярных активов по размеру годовой ставки вознаграждения (по данным stakingrewards.com):
- Solana (SOL) — 6,94% годовых.
- Cardano (ADA) — 5,77%
- Ethereum 2.0 (ETH) — 5,18%
- Polkadot (DOT) — 13,68%
- Avalanche (AVAX) — 9,56%
- Terra (LUNA) — 4,12%
- Algorand (ALGO) — 4,69%
- Binance (BNB) — 12,88%
- Internet Comput (ICP) — 10,31%
- Cosmos (ATOM) — 10,29%
Ставки на стейблкоины (цифровые активы, предназначенные для имитации курса фиатных валют, таких как доллар или евро) — отличный способ получать пассивный доход, избегая волатильности рынка. Процент вознаграждения здесь немного ниже, но риск потерь также минимальный.
Вот некоторые из доходностей (годовой процент) стейблкоинов на бирже Binance:
- USDC: 2,79%
- BUSD: 2,89%
- DAI: 8,79%
- USDT: 4,79%
Где можно стейкать токены
Это список наиболее авторитетных платформ для заработка на ставках. Их можно разделить на три вида:
Централизованные биржи (CEX)
Биржи естественным образом начали заниматься стекингом благодаря большому количеству пользователей на их платформах.
Делая ставки, трейдеры могут диверсифицировать поток доходов, а также монетизировать свободные средства.
Binance — крупнейшая биржа цифровых валют по объему торгов. Поэтому многие инвесторы предпочитают использовать данную платформу. В декабре 2020 года на ней появился сервис Staking с фиксированной (на 30, 60, 90 дней) и гибкой блокировкой активов. В настоящее время в нем представлено около 90 различных токенов.
Kukoin — биржа предоставляет отличные условия и много монет для участия. Здесь можно найти хорошие цифровые активы, которых нет на Binance.
Coinbase — это ведущая американская биржа, зарегистрированная на NASDAQ. Она также предлагает услугу стекинга.
Платформы для стекинга
Такие площадки предназначены только лишь для ставок без возможности торговли и хранения. Они берут процент от заработанного вознаграждения для покрытия своих комиссий.
PancakeSwap — самая популярная децентрализованная платформа по стекингу на сегодняшний день. Например, собственный токен площадки под названием Cake предлагает доходность 46,27% годовых. Здесь все максимально просто и приятно — нужно подключить кошелек MetaMask и выбрать подходящую монету.
Everstake — работает с широким спектром блокчейнов Proof of Stake, предоставляя множество вариантов на выбор. Предлагает наиболее перспективные проекты с доходностью 5-20% годовых.
P2P — дает возможность стейкать 20 популярных монет. На сайте есть калькулятор, позволяющий посчитать предполагаемую прибыль от сервиса.
Dokia Capital — имеет стандартный набор токенов (всего около шести), хотя присутствуют малоизвестные, которых нет на других площадках. Имеет простую интуитивно понятную панель управления.
Холодные кошельки
Эта форма стекинга называется «холодным». Участник должен хранить монеты для ставок по одному и тому же адресу, поскольку их перемещение нарушает период блокировки и приводит к потере вознаграждения.
Преимущество аппаратных кошельков заключается в том, что вы полностью контролируете свои активы.
Ledger — лидер индустрии холодных кошельков. Помимо безопасности, он позволяет пользователям делать ставки до семи токенов. Некоторые из поддерживаемых: Tron (TRX), ATOM и ALGO.
Trust Wallet — универсальный кошелек, поддерживаемый Binance. Он позволяет владельцам получать пассивный доход, размещая XTZ, ATOM, VeChain (VET), TRX, IoTeX (IOTX), ALGO, TomoChain (TOMO) и Callisto (CLO).
Trezor — самый старый в мире аппаратный кошелек также поддерживает размещение некоторых активов через сторонние приложения.
Как работает стекинг на бирже Бинанс
Все доступные предложения находятся на вкладке в верхнем меню Earn — Staking.
Здесь можно найти два вида стейкинга:
Locked Staking (фиксированный) — при размещении своих средств пользователь должен указать период на выбор: 30, 60 или 90 дней. По истечении выбранного срока ваши заблокированные активы автоматически вернутся на спотовый кошелек.
За блокировку средств участник получает фиксированную плату в размере, указанном напротив выбранного токена.
Кроме этого, существует минимальный порог входа (указан в отдельном столбике).
DeFi Staking — здесь срок размещения гибкий. Можно разместить их даже на сутки и сразу же их забрать вместе с процентами, которые начисляются ежедневно. Порог входа здесь намного ниже.
Как начать и выбрать актив
Для начала нужно купить токены, которые будут выполнять роль «свободного актива». То есть от потери их стоимости пользователь не должен понести серьезного ущерба.
Оптимальнее всего использовать несколько видов монет, чтобы диверсифицировать риски. Если стоимость одних просядет, котировки других пойдут вверх.
Выбирать нужно с учетом волатильности и минимальной суммы контракта. Например, говоря о том же Ethereum 2.0: далеко не каждый желающий сможет позволить себе заморозить 32 ETH.
Также нужно смотреть на объем торгов. Чем он выше, тем более востребованным является криптовалютный актив.
Как разместить токены
Нажмите на «Перейти»:
В меню вы увидите две вкладки: Фиксированный и DeFi.
Прочтите условия (срок, процент доходности, минимальный порог входа) и определите подходящие вам.
Напротив выбранной монеты нажмите на «Добавить активы».
Выберите срок — 30, 60 или 90 дней.
В пустое поле «Заблокировать сумму» введите количество, которые вы будете блокировать (они должны находиться на вашем спотовом кошельке на бирже Binance).
Поставьте галочку напротив «Я прочитал и согласен с Соглашением Binance Staking Service».
Нажмите «Подтвердить».
После добавления активов система блокирует указанную Вами сумму. На время удержания она исчезает из спотового кошелька. Проценты начисляются ежедневно.
У пользователей есть возможность выбрать досрочное закрытие договора. Но в этом случае будут вычтены начисленные ранее проценты. Для этого нажмите кнопку «Вывести досрочно».
Внесенные средства будут автоматически возвращены на ваш спотовый кошелек по истечении выбранного вами срока блокировки.
Аналогичный порядок действий при размещении средств в DeFi-стекинге. Только в этом случае вам не нужно выбирать срок, так как он гибкий — вы можете забрать свои монеты в любое время. На следующий день они будут возвращены на ваш спотовый кошелек.
Пример: пользователь X забирает свои BNB 9 октября в 21:00. Период разблокировки активов составляет один день. Она начнется 10 октября в 08:00 и закончится 11 октября в 08:00. Таким образом, Х получит основную сумму не раньше утра 11 числа. Прежде чем внести средства в продукты DeFi, обязательно учтите срок разблокировки.
Информацию о своих заблокированных токенах можно найти через меню Кошелек — Earn. После размещения активов, с 03:00 (МСК) следующего дня начнется расчет процентов. Они будут начисляться на ваш спотовый кошелек ежедневно после 03:00 (МСК).
Важное преимущество стекинга на Binance заключается в том, что проекты для площадки отбирают опытные специалисты биржи. То есть пользователям не нужно тщательно анализировать многочисленные предложения.
Однако базовую (фундаментальную и техническую) аналитику изучать нужно в любом случае, поскольку эти риски полностью лежат на вас.
Источник https://vc.ru/crypto/243206-steyking-na-birzhah-i-cherez-provayderov-vidy-vybor-platformy-i-aktiva-dlya-vlozheniy-i-kak-rasschitat-pribyl
Источник https://smart-lab.ru/blog/706443.php
Источник https://cryptoplaneta.ru/chto-takoe-steking-v-kriptovalyute/