Что такое робот-советник в ВТБ Инвестиции — как работает и как отключить? ECOFINANS

Как инвестировать с роботом советником втб

Клиентам ВТБ вновь доступна стратегия «Искусственный интеллект» в приложении ВТБ Мои Инвестиции, доходность которой с момента запуска в октябре 2020 года. РИА Новости, 20.04.2022

МОСКВА, 19 апр – РИА Новости. Клиентам ВТБ вновь доступна стратегия «Искусственный интеллект» в приложении ВТБ Мои Инвестиции, доходность которой с момента запуска в октябре 2020 года составила 45,6% или 37% годовых, сообщает пресс-служба ВТБ.»Стратегия «Искусственный интеллект» является единственной стратегией, которой управляют не люди, а алгоритм на базе машинного обучения и искусственного интеллекта. Портфель, собранный на основе стратегии, состоит из акций российских компаний и биржевых фондов и доступен для агрессивного инвестиционного профиля. Стартовая сумма для подключения стратегии – 50 тысяч рублей», — говорится в пресс-релизе.Пресс-служба при этом напоминает, что искусственный интеллект формирует портфель клиента таким образом, чтобы он был достаточно диверсифицированным и при соотношении разных активов имел максимальную доходность при минимальном риске. После этого эксперты ВТБ проверяют, какие ценные бумаги выбрал алгоритм и в каких пропорциях. Ребалансировка портфеля происходит минимум один раз в месяц.Индивидуальные инвестиционные рекомендации робота-советника стали доступны клиентам мобильного приложения ВТБ Мои Инвестиции 8 апреля после запуска торгов акциями, облигациями и биржевыми фондами на Московской бирже. В настоящее время в приложении ВТБ Мои Инвестиции с помощью робота-советника можно подключить рублевые стратегии «Ультраконсервативная», «Консервативная», «Сбалансированная», «Агрессивная», «Ультраагрессивная» и «Искусственный интеллект».

Что такое робот-советник в ВТБ Инвестиции — как работает и как отключить?

Робот-советник стал незаменимым финансовым инструментом для многих инвесторов. Данный робот является инновационной программой, которая дает клиентам банка рекомендации для наиболее эффективного инвестирования. Причем это первый подобный сервис в России. Если заполнить небольшую анкету в приложении «Втб инвестиции», советник будет в вашем распоряжении. Умная программа сможет самостоятельно подобрать для клиента инвестиционный портфель из ценных бумаг разных компаний. А распоряжаться им будет сам пользователь, опираясь на рекомендации робота.

Можно ли заработать с помощью робота-советника?

Получить больше прибыли, используя робота, действительно можно. Все потому, что он обладает рядом преимуществ, которые уберегают инвестора от ошибок и делают его действия более продуманными.

• автоматизированный расчет риск-профиля пользователя;
• регулярное отслеживание состояния портфель в реальном времени;
• возможность осуществления ребалансировки активов в случае изменения ситуации на рынке;
• удобство в пользовании как для новичков, так и для опытных клиентов;
• сервис является бесплатным;
• существенная экономия времени.

Эффективность стратегий — это заслуга сопоставления прибыльности портфелей с бенчмарками.

Бенчмарк — это биржевой индикатор, значения у которого помогают провести оценку общего положения дел на рынке или определенном его сегменте.

Как робот подбирает стратегии?

Стратегии создаются лучшими специалистами ВТБ, а после этого умный робот оптимизирует их под индивидуальные задачи каждого клиента.

Вы всегда можете сменить брокера, переместив инвестиционный портфель на новую платформу. Мы рекомендуем ознакомиться с условиями инвестирования в Тинькофф. Для вас доступно: бесплатное обучение, акции в подарок за пройденные уроки, а также программа рост акций за 3 месяца! Инвестируйте выгодно, перейдя по ссылке здесь👈

Из 6 предлагаемых стратегий 5 создаются управляющими банка, 1 оставшаяся создается искусственным интеллектом. Алгоритм сервиса работает следующим образом.

Робот исходит из основной задачи — отыскать стратегию и подобрать портфель с наибольшей доходностью, при этом учитывая выбранные ограничения. Такими ограничениями могут быть: изменения стоимости портфеля, доли ценных бумаг и некоторых других параметров. Ограничения задают управляющие ВТБ.

Умный алгоритм рассматривает все возможные виды стратегий и портфелей в поисках золотой середины: лучшего соотношения потенциальной прибыли и минимальных рисков. С этой целью робот-советник пользуется специальными инструментами, такими как: линейные модели, нейронные сети и т.д.

Для создания этого алгоритма специалисты ВТБ прибегли к услугам выдающихся современных физиков, математиков, а также — лучших управляющих портфелями. Но это только начало, ведь алгоритм находится в процессе оптимизации. Это значит, что ВТБ планирует постоянно улучшать умную программу, подстраиваясь под запросы динамичного рынка.

Согласно данным за 2020 год, годовая доходность стратегий выглядит следующим образом:

• ультраагрессивная составляет 22,94% годовых;
• агрессивная — 19,04%;
• умеренная — 16,24%;
• консервативная — 13,44%;
• ультраконсервативная — 9,40%.

Какие есть портфели у робота-советника в ВТБ

На сегодняшний день робот предлагает клиентам шесть видов портфелей. Диапазон широк: «ультраконсервативная» (в него входят только облигации), консервативная, сбалансированная, агрессивная и «ультраагрессивная» (в портфеле только акции) стратегии.

Искусственный интеллект на данный момент умеет создавать портфель, состоящий только из акций. Сейчас это наиболее агрессивная стратегия с повышенным риском.

В портфель робота-советника будут входить:

• ликвидные акции больших российских организаций;
• ликвидные государственные облигации;
• биржевые фонды банка.

Оформите дебетовую карту от ВТБ банка с бесплатным годовым обслуживанием и повышенным кэшбеком. Ваша выгодная карта находится здесь👈

Как подключить и отключить робота советника

Подключить робота-советника можно, воспользовавшись приложением «Мои Инвестиции ВТБ». Это нетрудно сделать, воспользовавшись приведенной ниже инструкцией.

1. На главном экране открываем раздел «Подтвердить инвестиционный портфель».
2. Приложение предложит вам пройти анкету, состоящую из 13 вопросов.
3. На основании ответов клиента робот подберет тип портфеля. Если вы согласны, то нужно лишь нажать «подтвердить». Или придется заполнять анкету заново, если хочется получить другой портфель.
4. Далее робот предложит собрать ваш портфель в зависимости от полученного вида. Также система определит потенциальный доход. В случае согласия с роботом нажимаем на «Подтвердить».
5. Робот предложит счет для подключения 50 000 рублей (это минимально возможная сумма для функционирования робота). Нажимаем «Далее». После 5 пункта выйдет окно «Предупреждение». Это нормально и нужно для того, чтобы оповестить клиентов об условиях работы алгоритма.
6. Далее робот-советник проанализирует подходящие для вас компании и предложит приобрести их акции. Нажимаем «Выполнить рекомендацию».

Соглашаясь на все советы робота , можно без труда собрать свой первый качественный портфель суммой в 50 тысяч рублей.

Отключить робота-советника не сложнее, чем подключить. Для этого стоит использовать то же приложении ВТБ, что и при подключении:

1. Выбираем счет, находящийся под контролем робота;
2. Спускаемся в самый низ страницы;
3. Открываем «Настройка робота-советника»;
4. Далее выбираем «Отключить портфель».

Таким образом, ВТБ создал отличного помощника для своих клиентов. Робот-советник «ВТБ Инвестиции» выполняет целый ряд задач, консультирует, увеличивает прибыль инвесторов. Однако пока не все пользователи остались довольны от использования робота. Некоторые инвесторы называют его «деревянным» и «не гибким к изменениям на рынке». Сервис находится в разработке, поэтому пока имеет свои недочеты, над которыми работают специалисты.Тем не менее, это бесплатный сервис, который всегда можно отключить. Поэтому лучше попробовать его подключить и опробовать в деле, чтобы самостоятельно оценить все достоинства и недостатки.

Видеообзор

Какой робот-советник лучше подойдёт для выбора ценных бумаг на бирже

Робот-советник помогает новичку найти на бирже инвестиционные инструменты для покупки. Он сочетает их в нужных пропорциях в зависимости от желания инвестора пойти на риск, а затем может подсказывать, как управлять портфелем: какие бумаги докупить, а какие продать.

Автоматических советников разрабатывают банки и брокерские компании. Они подходят тем, кто не хочет разбираться в тонкостях при выборе ценных бумаг. Чтобы определить инвестиционный профиль, достаточно заполнить анкету, ответив на несколько вопросов.

1. Робот Right

• Минимальная сумма пополнения: 30 000 рублей.
• Комиссия: 1% раз в три месяца от суммы активов плюс комиссия брокера за сделки.
• Попробовать робота-советника Right .

Right отбирает ценные бумаги на основе финансовых показателей компаний. Он изучает состояние их бизнеса с фундаментальной точки зрения, а потом прогнозирует, насколько сильно акции могут вырасти в цене. Такой подход используют многие известные инвесторы: Джордж Сорос, Уоррен Баффет, Питер Линч.

Робот берёт данные из аналитического сервиса Conomy, которым пользуются около 6 тысяч опытных инвесторов, а все биржевые операции проходят через брокера Финам. Он занимает седьмое место по количеству зарегистрированных клиентов среди российских брокерских компаний.

Right собирает инвестиционный портфель из акций и облигаций. Для этого нужно указать в анкете сумму первой инвестиции, уровень риска и рассказать про инвестиционный опыт. На основе ответов робот предложит сбалансированный портфель. Далее он будет следить за прогнозами по ценным бумагам и давать рекомендации.

2. Робот-советник от Тинькофф Инвестиции

• Минимальная сумма пополнения: 1000 рублей или 50$.
• Комиссия: только комиссия брокера за сделки.
• Попробовать робота от Тинькофф Инвестиции .

Бесплатный робот для всех клиентов Тинькофф. Доступен тем, кто открыл в Тинькофф Инвестиции брокерский счёт. Сервис помогает правильно распределить вложения по нескольким компаниям из разных отраслей.

Вначале нужно определить риск-профиль, который поможет советнику узнать тип вашего риска: консервативный, умеренный или агрессивный. Эти данные он будет учитывать при подборе активов, то есть не предложит осторожному инвестору акции с высокой изменчивостью цены, такие, как Tesla .

Затем необходимо выбрать валюту портфеля, указать, какую сумму вы готовы инвестировать, и другие опции, на которые будет ориентироваться робот. Например, компании с постоянными дивидендами или акции с высоким потенциалом. Опции можно сочетать друг с другом, то есть выбирать несколько вариантов.

3. Робот-советник от ВТБ

• Минимальная сумма пополнения: 50 000 рублей или 1000$.
• Комиссия: только комиссия брокера за сделки.
• Попробовать робота от ВТБ .

Этот автоматический советник подберёт активы под ваши цели, а потом будет присылать рекомендации по управлению. ВТБ сообщает, что средняя потенциальная прибыль портфеля под управлением робота составляет 14% в год.

В алгоритме советника заложено 17 инвестиционных стратегий, на основе которых он отбирает активы для каждого клиента. Сами стратегии и пропорции активов изначально составляли лучшие управляющие ВТБ.

Вначале робот определяет инвестиционный профиль, чтобы понять готовность к риску. Для этого заполните анкету из 13 вопросов. Расскажите, есть ли у вас накопления, был ли опыт на фондовом рынке, будете ли выводить деньги раньше срока. Затем укажите свою инвестиционную цель: крупная покупка, прибавка к пенсии, финансовая подушка безопасности. После советник предложит от 4 до 6 стратегий, которые лучше подойдут под ваши задачи.

4. Yammi от Яндекса

• Минимальная сумма пополнения: 5000 рублей на старте. Далее 2000 рублей в месяц.
• Комиссия: 1,5% в год от стоимости активов, но не менее 3,25 рубля в день. Включая все сделки за год, хранение и продажу бумаг при закрытии.
• Попробовать Yammi .

Yammi помогает собрать инвестиционный портфель, а затем управляет им на основе математической модели, которую разработали два экономиста – Гарри Марковиц и Уильям Шарп. Модель принесла авторам Нобелевские премии. Она одновременно увеличивает доходность и снижает риски, но при этом учитывает особенности инвестора.

Вначале сервис предлагает пройти тест из 12 вопросов на отношение к риску. После определить сумму стартовых вложений, сумму ежемесячного пополнения портфеля и срок, на которые хотите инвестировать.

Инвестиционный робот Yammi формирует портфели не из акций и облигаций, а из ETF фондов, которые находятся под управлением компании FinEx.

ETF – специальные наборы ценных бумаг, повторяющие динамику рынка какой-либо страны или отдельной экономической отрасли. Внутри ETF есть много разных компаний. Например, в ETF акций российских компаний есть бумаги Лукойла , Газпрома , Сбербанка , ВТБ , Северстали и др.

5. Финансовый автопилот от FinEx

• Минимальная сумма пополнения: 100 000 рублей на старте. Далее 2000 рублей в месяц.
• Комиссия: 0,89% в год от суммы активов.
• Попробовать Финансовый автопилот .

Ещё один сервис, который предлагает портфели из ETF от компании FinEx. В основе та же модель, что и у Yammi. Перед стартом нужно пройти риск-тестирование, а потом определить свою финансовую цель, инвестиционный срок и сумму первоначальных вложений.

Всего у Финансового автопилота 14 ETF, которые покрывают до 80% всего глобального рынка акций. Кроме этого, сервис использует фонды облигаций и золота. Сочетая эти три класса активов между собой, он подбирает нужные пропорции для инвесторов с разной терпимостью к риску.

Раз в квартал автопилот предлагает ребалансировать портфель, чтобы сохранять нужное соотношение акций и облигаций или долю золота.

6. SmartInvest от Росбанка

• Минимальная сумма пополнения: 100 000 рублей. Далее 2000 рублей в месяц.
• Комиссия: 1,9% от стоимости активов при сроке портфеля от 1 года до 3 лет. Свыше 3 лет – 1,3% в год от стоимости активов.
• Попробовать SmartInvest .

Росбанк так же воспользовался технологией от FinEx и собирает инвесторам ETF-портфели благодаря модели от нобелевских лауреатов Марковица и Шарпа.

По сути, все три сервиса – Yammi, Финансовый автопилот и SmartInvest используют одинаковый подход. Отличия – в комиссии и размере минимального депозита.

7. Финансовый помощник от Альфа-Капитал

• Минимальная сумма пополнения: 5000 рублей.
• Комиссия: 2,4% в год от суммы активов.
• Попробовать Финансового помощника .

Альфа-Капитал – управляющая компания, которая входит в состав Альфа-Групп. Она составляет и управляет ПИФами – паевыми инвестиционными фондами.

ПИФ – инвестиционный инструмент, где объединяются деньги инвесторов, а профессиональные аналитики распределяют их по разным активам и следят за состоянием выбранных ценных бумаг.

Примеры ПИФов от Альфа-Капитал:

• ПИФ «Ресурсы»: в составе акции российских нефтегазовых и металлургических компаний.

• ПИФ «Технологии»: состоит из зарубежных акций телекоммуникационных, биофармацевтических и IT-компаний.

• ПИФ «Баланс»: сюда входят акции крупнейших российских компаний, облигации и денежные средства.

По своему принципу ПИФ похож на ETF, но он не торгуется на бирже и не дублирует динамику экономики. Управляющая компания всегда стремится показать доходность выше рынка, а поэтому активно управляет ПИФом. ETF же просто повторяет доходность рынка.

ПИФы тоже можно комбинировать между собой в разных пропорциях. Именно этим занимается робот-советник от Альфа-Капитал. После ответов инвестора на шесть вопросов про финансовые цели, робот предложит сбалансированный портфель из нескольких ПИФов.

Какого робота-советника выбрать

Лучшие предложения – Right и робот от ВТБ. Они не только подбирают финансовые инструменты, но и помогают следить за ними и правильно управлять пропорциями.

Right отличается фундаментальным подходом при выборе бумаг, потому что анализирует финансовые результаты компаний. А если портфель начнёт сильно падать в цене, то вмешаются специалисты Right и вручную проведут оценку активов.

Робот от Тинькофф только выбирает бумаги, но не присылает подсказки по управлению. При этом у Тинькофф самый низкий порог входа, в отличие от других сервисов, что может быть плюсом для многих новичков, которые хотят попробовать инвестировать на фондовом рынке.

Остальные сервисы подойдут тем, кто готов вкладывать в ETF. Если не планируете инвестировать в акции и облигации по отдельности, то выбирайте между Yammi, Финансовым автопилотом и SmartInvest.

Альтернативный вариант – робот от Альфа-Капитал. Он использует только ПИФы своей управляющей компании и не присылает рекомендаций.

Источник https://ria.ru/20220420/robot-sovetnik-1784473544.html

Источник https://ecofinans.ru/investment/chto-takoe-robot-sovetnik-v-vtb-investiczii-kak-rabotaet-i-kak-otklyuchit/

Источник https://invlab.ru/investicii/kakoy-robot-sovetnik-luchshe/