Банки вводят ограничения на переводы и снятие наличных с карточек для иностранцев. Почему?

Банки вводят ограничения на переводы и снятие наличных с карточек для иностранцев. Почему?

На прошлой неделе несколько белорусских банков ввели ограничения на снятие наличных и переводы по карточкам иностранных банков. Сегодня к ним присоединился «Беларусбанк», крупнейший банк страны. Мы попытались выяснить, с чем связаны новые ограничения.

Беларусбанк объявил о нововведении сегодня, примерно за 30 минут до запуска. Сообщение на канале Telegram банка появилось в 13.32, а новые условия вступили в силу в 14.00. Банки ввели ограничение на снятие наличных в банкоматах по картам Visa, Mastercard и UnionPay International банков-нерезидентов в размере 500 BYN на одну карту в неделю. Банки также увеличили с 2,5% до 15% комиссию за снятие наличных в белорусских рублях в отделениях банков по карточкам VISA и Mastercard банков-нерезидентов. Кроме того, с 4 июля комиссии за безналичные переводы из-за границы на зарубежные счета по карте или ее реквизитам (включая переводы Visa Direct, Mastercard MoneySend и БЕЛКАРТ/МИР) увеличатся с 1% до 15%.

Белорусский «Зубельбанк» был одной из первых компаний, объявивших о введении этого регулирования. 14 июня банкоматы «Зубельбанка» ввели лимит на снятие наличных в размере 500 BYN на семь дней по платежным картам, выпущенным банками-нерезидентами. Банки также начали взимать 15% комиссию со стоимости операций по снятию наличных с использованием банковских платежных карт, выпущенных банками-нерезидентами.

За ту же неделю Приорбанк увеличил комиссию за обмен валюты более чем в 1,6 раза. С 13 июня комиссия за валютные переводы в пользу физических лиц составляет 3%. Максимальная сумма перевода составляет не более BYN 2 500.

Ограничения без предупреждения

Об изменениях сообщили на этой неделе

• Банк «Дубравита». С 22 июня при снятии белорусских рублей или наличной иностранной валюты кредитной карточкой с текущего счета (включая выпущенные карточки) клиенты-нерезиденты должны будут уплатить комиссию в размере 20% от суммы операции. С 1 июля больше нельзя будет снимать наличные с цифровых и виртуальных карт. Также с этой даты банки вводят единовременную плату за обслуживание карты «БЕЛКАРТ-ПРЕМИУМ» в размере 20 рублей, а средства в иностранной валюте на карту «БЕЛКАРТ-ПРЕМИУМ» можно будет переводить в другие банки.
• МТБанк: С 20 июня банки ввели комиссию за внесение денег на банковские карты, полученных посредством P2P-переводов (быстрые переводы с карты на карту через интернет). Это относится к переводам, осуществляемым на банковские устройства и услуги нерезидентов. Комиссия установлена в размере 15% от суммы транзакции.
• Альфа-банк. С 20 июня комиссия за снятие наличных в кассах банков с использованием карт Visa, выпущенных MasterCard и банками-нерезидентами, увеличена до 15% от снимаемой суммы. Банк также ввел лимит на снятие наличных в банкоматах по карточкам, эмитированным банками-нерезидентами: 500 белорусских рублей за семь календарных дней.
• Банк ВТБ в Беларуси объявил о том, что с 23 июня вводится лимит в размере 5 рублей на операции с наличными в банкоматах банка по карточкам платежной системы «Мир», эмитированным банками-нерезидентами.
• BNB-Bank также запретил P2P-переводы из-за рубежа на банковские карты во всех валютах с 22 июня. Месяцем ранее банк запретил снимать наличные с карт, выпущенных иностранными банками, в местных банкоматах.
• 22 июня РРБ Банк объявил, что в течение семи дней лимит снятия наличных по эмитированным банком карточкам составит 500 рублей в банкоматах и пунктах выдачи наличных РРБ Банка для физических лиц-нерезидентов Беларуси.

Обратите внимание, что банк не готов официально комментировать причины, по которым применяются эти лимиты. Все они перечислены на сайте банка. В ходе личных бесед различные банковские источники подтвердили, что ограничения на снятие и перевод наличных нерезидентами являются вынужденной мерой. Возросший в последнее время поток людей из России, желающих совершать операции с иностранной валютой по белорусским банковским картам, заставил ввести жесткие ограничения. Банки также затронуты рекомендациями регулятора.

Следует напомнить, что белорусский внутренний валютный рынок переживает непростые времена. Майская статистика показала резкое увеличение объема покупок иностранной валюты физическими лицами. Корпорации уже являются чистыми покупателями валюты на внутреннем рынке. Укрепление белорусского рубля может ослабнуть, если население продолжит оставаться чистым продавцом валюты в течение 11 месяцев подряд.

Банки-партнёры Связь-Банка

Связь-Банк не имеет собственной сети банкоматов. Это очень большой показатель по сравнению с лидерами рынка. Количество пунктов самообслуживания по всей Российской Федерации составляет менее 400. В список банков, сотрудничающих с бесплатным снятием наличных Связь-банком, входят несколько крупных банковских структур, где клиенты могут быстро найти нужный банкомат.

Список банков-партнёров Связь-Банка

Связь-Банк имеет взаимовыгодные отношения со следующими банками.

• ВТБ,.
• Альфа-Банк,.
• Газпромбанк.

Некоторые источники утверждают, что Бинбанк также является партнером Связь-Банка, но эта информация не соответствует действительности. С 1 января 2019 года все операции, проводимые в банкоматах Бинбанка, будут тарифицироваться (т.е. выставляться счета) в соответствии с условиями банка «Открытие».

В настоящее время интегрированная сеть партнерских банкоматов Связь-Банка насчитывает более 20 000 POS. Адреса устройств самообслуживания можно найти на официальных сайтах каждого из этих банков. Привилегированные условия снятия средств действуют для каждого банкомата в партнерской сети.

Что касается вкладов через сторонние устройства с возможностью cash-in, то в этой области Связь-банк сотрудничает только с Альфа-Банком. Другие учреждения могут взимать плату в соответствии со своей ценовой политикой.

Как снять наличные с карты Связь-Банка без комиссии?

Существует три способа бесплатного использования дебетовой карты Связь-Банка

1. Через собственное устройство самообслуживания.
2. Через банкоматы банков, сотрудничающих со Связь-Банком.
3. В отделениях Связь-Банка.

В сотрудничающих банкоматах вы можете получить деньги с карт Visa, MasterCard и МИР на выгодных условиях. В отделениях и банкоматах Связь-Банка можно бесплатно снять деньги с карты любой платежной системы, включая JCB.

Комиссия за снятие наличных в сторонних (некооперативных) банкоматах составляет 1%, но не менее 180 рублей за операцию. Держатели дебетовой карты ULTRACARD могут снимать до 10 000 рублей в месяц в любом банке. После достижения этого лимита дальнейшее снятие средств осуществляется на общих условиях.

За снятие наличных с кредитных карт Связь-Банка взимается следующая плата

• снятие денежных средств в банкоматах и устройствах «Связь-Банка», сотрудничающих с ним, а также денежных средств — бесплатно; и
• Снятие собственных средств в банкоматах других банков — 1% от суммы (не менее 180 рублей)
• Оплата кредитов — 4,5% от суммы (не менее 450 рублей).

Фиксированные комиссии за снятие наличных по кредитным линиям (независимо от пункта обслуживания) остаются неизменными.

Лимиты на снятие

При снятии наличных с карты Связь-Банка следует помнить об установленных лимитах на снятие наличных (подробнее см. таблицу ниже).

Название тарифа	Максимальная сумма снятия в день, руб.	Максимальная сумма снятия в месяц, руб.
Дебетовая карта МИР	100,000	250,000
Дебетовая карта MIR Classic	200,000	600,000
Дебетовая карта «Мир Премиум	300,000	1 000 000
Visa Rewards ‘ULTRACARD’	300,000	600,000
Visa Electron / Visa Non Personalised / Maestro	100 000 (или $ 1 500 / евро)	250 000 (или $ 3 300 / евро)
Visa Rewards	200,000	600,000
Visa Classic/MasterCard Standard	200 000 (или $ 3 000 / евро)	600 000 (или $ 8 000 USD / EUR)
Visa Gold / MasterCard Gold	300 000 (или 5 000 долларов США / 4 500 евро)	1 000 000 (или $ 13 300 USD / EUR)
Visa Infinite	1 000 000	2 000 000

Для кредитных карт максимальная сумма снятия ограничена кредитным лимитом (до 500 000 рублей).

Дебетовая карта ULTRACARD это развод? Обзор и отзывы

Связь-Банк входит в число 30 крупнейших банков Российской Федерации. Она сотрудничает со всеми типами компаний и работает во всех секторах российской экономики. Головной офис банка находится в Москве, а Связь-Банк имеет 85 филиалов в 53 регионах Российской Федерации.

Важнейшим направлением развития банка стало предоставление качественных услуг физическим лицам. Связь-банк предлагает ряд предложений для тех, кто отдает предпочтение сотрудничеству, одним из которых является дебетовая карта ULTRACARD. Давайте рассмотрим, как эта карта может помочь потребителям. Дебетовая карта ULTRACARD — это мошенничество или интересный продукт?

Преимущества дебетовой карты ULTRACARD от Связь-банка

Новое сравнительное предложение Связь-банка для клиентов — дебетовая карта ULTRACARD — быстро набирает популярность и заслуживает своего места на российском рынке дебетовых карт с cashback. Впервые ли банк предлагает подобную услугу, и в чем ее преимущества и отличия от аналогичных предложений? Давайте рассмотрим преимущества подробнее.

• Обслуживание карты бесплатно!

Клиентам нужно потратить всего 10 000 рублей, чтобы сохранить свои карты полностью бесплатными.

• Широкое географическое распространение.

Связь-банк сотрудничает с Почтой России и имеет отделения во всех крупных регионах. А после слияния с банком «Глобэкс» сектор дистрибуции был еще более расширен.

• Возврат до 10% от покупок и оплаты услуг!

Клиенты могут выбирать из определенных категорий покупок и услуг, за которые возвращается до 10% от суммы покупки (включая онлайн-покупки).

• Проценты на остаток.

В зависимости от суммы, находящейся на карте в конце месяца, клиенты получают проценты на остаток.

• Пополнение баланса и снятие средств без комиссии.

Держатели карт могут бесплатно снять или продлить свою карту ULTRACARD.

• Снимайте деньги в любом банкомате — бесплатно!

Владельцы дебетовых карт ULTRACARD могут бесплатно снимать деньги в любом банкомате. Лимит снятия денег в банкомате: 10000 рублей/месяц.

• Бесплатная услуга SMS.

Для клиентов Связь-Банка нет абонентской или разовой платы за уведомления о карточных операциях.

Платежные системы.

Связь-банк предлагает клиентам возможность выбора из трех наиболее популярных платежных систем — VISA, MasterCa rd и MIR. Держатели карт выбирают наиболее удобный для них вариант, в зависимости от преимуществ, предлагаемых каждой платежной системой, и своих планов по использованию карты.

Если клиент планирует совершать покупки в Интернете и путешествовать за границей, ему больше подойдут VISA и MasterCard. Карты с платежной системой МИР подходят для платежей на территории Российской Федерации. В настоящее время дебетовые карты ULTRACARD предлагают платежную систему VISA Classic.

Бесконтактные платежи

Дебетовые карты ULTRACARD выпускаются с возможностью бесконтактной оплаты. При оплате приобретенных товаров или услуг держатели карт, использующие опцию payWave, могут держать карту или скользить ею по экрану считывающего устройства, не входя в платежный терминал. При снятии DS в новом банкомате также доступна возможность бесконтактной оплаты.

Этот способ оплаты защищает карту от механических повреждений и износа. Если сумма платежа не превышает 1 000 рублей, вводить ПИН-код не нужно. После оплаты рекомендуется подтвердить сборы с помощью SMS-уведомления.

Оплата с помощью мобильного телефона

Для владельцев дебетовых карт ULTRACARD есть возможность оплачивать покупки с помощью мобильного устройства через Google Pay, Samsung Pay или Apple Pay (для владельцев Android и iOS). Если доступна технология бесконтактной оплаты, выберите карту, которой вы хотите расплатиться, в загруженном приложении и поднесите смартфон к считывающему устройству.

В зависимости от операционной системы мобильного устройства, вам нужно будет скачать специальное приложение, ввести в него карту и следовать простым условиям платежной операции. Этот способ оплаты не требует физического присутствия самой карты.

Дебетовая карта Связь-Банка Ultracard валюта

Валютой дебетовой карты ULTRACARD является российский рубль. Если вам необходимо оплатить услуги или товары за пределами Российской Федерации или снять наличные в иностранной валюте, сумма будет пересчитана по курсу банка.

Могу ли я оплатить ULTRACARD за границей?

Платежная система VISA предполагает, что клиенты могут расплачиваться своими картами в любой точке мира. Однако, поскольку ULTRACARD выпускается только в рублях, сумма платежа будет конвертирована. Также взимаются комиссии третьих лиц (иностранных банков и банкоматов).

Банковские услуги через интернет и мобильный телефон sviaz-bank.ru

Интернет-банк

Связь-Банк имеет собственную систему интернет-банкинга LiveOnline. Удобный и простой доступ держателей карт к своим счетам и вкладам с полным списком операций по вкладам. Среди широкого спектра функций хотелось бы отметить:.

• открытие и закрытие депозитов, и
• Подключение услуг карты: блокировка, активация, ограничение и
• погашение кредитов, выданных Связь-Банку и сторонним банкам; и
• осуществление различных переводов между счетами и картами; и
• платежи за покупки и услуги в социальных сетях и онлайн-играх; и
• оплата налогов, штрафов, коммунальных платежей и бытовых услуг; и
• контролировать операции в ЦА, составлять отчеты и
• структуры платежей, операций и денежных переводов; и
• техническая и информационная поддержка со стороны банкиров.

Вы можете сразу же активировать онлайн- интернет-банкинг, обратившись к специалисту при получении карты в отделении банка. Также вы можете зарегистрироваться самостоятельно через сайт Связь-Банк.ру или мобильное приложение Связь-Банка.

Банковское обслуживание через мобильный телефон

Для клиентов с мобильными устройствами на базе Android или iOS Связь-Банк предлагает совершенно бесплатное приложение, основанное на интернет-банкинге в режиме реального времени. Возможности и функции идентичны тем, которые доступны в электронном банкинге. Вы можете скачать приложение из AppStore, play marketplace или отсканировать QR-код на сайте.

Как оформить дебетовую карту ULTRACARD от Связь-банка?

Заявку на получение дебетовой карты Ultracard можно подать онлайн на сайте Связь-Банка Sviaz-Bank.ru через «Заявление на выпуск карты». Альтернативный вариант — связаться с сотрудником и обратиться непосредственно в отделение банка. Карточная версия действует несколько дней и готовится по SMS. Если карта оформляется через электронное приложение, то в конце процесса можно выбрать отделение в удобном месте для получения готового продукта. Доставка курьерской картой или почтой России пока недоступна для клиентов.

Условия использования карты

Условия получения дебетовой карты Ultracard просты:.

• Гражданство Российской Федерации; и
• Возраст совершеннолетия (18 лет по законодательству РФ).

Фактическое присутствие в отделении Связь-Банка не требуется. Для оформления карты необходимо предоставить свои паспортные данные, номер телефона, имя и адрес регистрации.

Предел.

Дебетовая карта Ultracard действительна в течение трех лет. Карта обновляется автоматически. Банк уведомляет клиента по SMS, когда срок действия карты истекает. Если карта не нуждается в перевыпуске или срок ее действия истекает раньше, клиенту следует связаться с банком одним из доступных способов обратной связи.

Карточные услуги.

• Тратить более 10 000 фрикций в месяц — 0 фрикций.
• Не тратьте больше 10 000 в месяц — 149 фрикций в месяц.
• Связь-Банк АТМС и CP -0 наличные -0 руб.
• Наличные деньги в банкомате и банках CP -0 трение.
• Наличные в банкоматах и терминалах самообслуживания сторонних банков до 10 000 руб/мес -0 руб.
• Наличные деньги в банкоматах и сторонних банках — 1% от суммы, превышающей 10 000 рублей в месяц, но не менее 180 рублей.
• Вклады наличными через банкоматы Связь-Банка и банков-партнеров — 0 руб.
• Связь -Банковские банкоматы и связанные с ними проверки банковского баланса — 0 руб.
• Контроль остатков в сторонних банкоматах — 15 руб.
• НЕСИЛЬНАЯ КАРТА РЕЙС -400 Руб.
• Стоимость SMS-уведомления — 0 рублей.
• Денежные выплаты — 300 000 рублей в день, 600 000 рублей в месяц.
• Стоимость перевода денег между картой и купюрой зависит от получателя денег — 0,7-1,5%.

Бонусы от Связь-банка

Бонусная программа Связь-Банка предлагает клиентам возможность покупать товары и оплачивать услуги и получать часть потраченной суммы. Особенностью данного предложения Связь-Банка является то, что банк предлагает на выбор шесть специальных категорий. Это такие категории, как спортивная одежда и занятия спортом, общественное питание, автозаправочные станции, детские товары, такси, развлечения и досуг.

Возврат денежных средств.

Бонусы начисляются с 1 по 15 число следующего месяца. Специальные категории можно менять раз в месяц для получения более высокого возмещения. Без округления оценок. Условия возврата денег:.

• Бонусная ставка за одну из выбранных специальных программ стоимостью более 30000 рублей в месяц — 10%.
• Бонусная ставка по одной из специальных программ стоимостью от 10000 до 30000 рублей в месяц — 7%.
• Бонусная ставка по любой из специальных программ стоимостью менее 10 000 рублей в месяц — 5%.
• Бонусная ставка, предоставляемая за расходы на товары и услуги, не входящие в перечень специальных категорий, на сумму свыше 10 000 рублей/месяц — 1%.
• Лимит бонусов в месяц — 5 000 рублей.

Интерес к балансу.

Связь-банк предлагает клиентам возможность получать проценты на остаток вклада в конце месяца. Размер процентов напрямую зависит от суммы на счете.

• Если сумма на конец месяца меньше 10 000 рублей (0,01%), то выплачивается остаток процентов.
• Если сумма на конец месяца составляет от 10 000 до 30 000 рублей, то берется остаток процентов — 3%.
• Если сумма на конец месяца превышает 30 000 рублей, то на остаток берется процент — 5%.

Отзывы о дебетовой карте Ультракард от Связь-банка

Отзывы о дебетовой карте ULTRACARD в основном положительные, поскольку этот продукт является относительно новым на рынке карт с возвратом наличных. Среди основных преимуществ пользователи отмечают требование к бесплатному обслуживанию карты. Тратить более 10 000 в месяц — легко достижимая цель. На втором месте приятных отзывов — очень большие бонусы и возможность выбрать определенные категории, где ожидаются наибольшие расходы.

Среди недостатков клиенты жалуются на: строгую авторизацию карты, отсутствие доставки, сроки доставки семь рабочих дней и низкий процент на остаток в случае сумм на конец месяца. менее 10 000 рублей.

Если у вас есть отзыв о дебетовой карте ULTRACARD, обязательно опубликуйте его в социальных сетях. Зарегистрируйтесь, чтобы не пропустить!

Регуляция и лицензии ПАО АКБ «Связь-Банк»

Приобретение банковских продуктов предполагает заключение договора между лицом, предоставляющим услуги, и лицом, получающим эти услуги. Все держатели карт знакомы с этим процессом. Особенно объем документации. Чтобы убедиться, что услуга не станет «медвежьей», обязательно изучите нормативные документы и лицензии, предоставляемые организацией.

Лицензирование и регулирующие органы

Связь-Банк осуществляет свою деятельность на основании лицензии:.

Генеральная банковская лицензия № 1470, выдана 21 ноября 2014 года. Центральный банк Российской Федерации (см. sviaz-bank.ru).

Полный список лицензий можно найти на сайте sviaz-bank.ru.

• См. информацию о ПАО АКБ «Связь-Банк» (сайт Центрального банка Российской Федерации).
• Документы с сайта sviaz-bank.ru: «Генеральная лицензия Банка №1470» (см. ), «Пользовательское соглашение» (см. ), «Правила выпуска и обслуживания карт» (см. ), «Правила программы вознаграждений UltraCard» (см. )).

Связь — услуги банковского сопровождения

Поддержка клиентов, информация и услуги по устранению неполадок предоставляются следующими способами

• обратившись в форму обратной связи на веб-сайте банка; и
• общение через мессенджеры Viber и WhatsApp (онлайн-общение на сайте, внизу справа); и
• через электронный банк.
• Связь через мобильный банк, через
• Подача заявок по телефонной линии: 8-800-500-00-80.

Коммуникационный центр Банка оказывает круглосуточную поддержку клиентам. Список услуг и информации, доступных через этот способ связи, можно найти на веб-сайте.

Пользовательское соглашение.

Правила программы вознаграждений составляют пользовательское соглашение Связь-Банка. С документом можно ознакомиться здесь. На что обратить внимание при изучении правилОсновное преимущество дебетовой карты — это, конечно, cash back. Особенно внимательно следует изучить пункты, касающиеся правил расчета и выплаты cash back.

Также подробно описаны некоторые правила расчета и уплаты процентов, начисленных на остатки ЦА.

Дебетовая карта ULTRACARD от Связь-банка — это развод?

Дебетовая карта Связь-банка ULTRACARD — отличный продукт и неплохой конкурент существующим картам с cash-back. Карта значительно отличается от других предложений благодаря более высокой ставке возврата наличных при покупках в шести наиболее распространенных для потребителей категориях.

Справедливо ли утверждать, что дебетовая карта ULTRACARD — это мошенничество? Конечно, нет. Карта предлагает простые условия, простую программу cashback и, как глазурь на торте, значительную часть остальной части карты. Так что смело применяйте и наслаждайтесь!

Заключение

Связь-банк предлагает своим клиентам повышенный денежный доход в категории, которая близка каждому из нас. Мы занимаемся спортом, посещаем места отдыха, сидим в ресторанах и кафе, дарим подарки своим детям, заправляем свои автомобили и пользуемся услугами такси. Эти ежедневные, казалось бы, незначительные расходы могут вылиться в значительную сумму в течение месяца. Могу ли я получить приятный бонус, потратив заработанные деньги на предметы первой необходимости и отдых? Да! Дебетовая карта ULTRACARD — надежный помощник в этом вопросе.

Источник https://myfin.by/stati/view/banki-vvodat-ogranicenia-na-perevody-i-snatie-nalicnyh-s-kartocek-dla-inostrancev-pocemu

Источник https://mnogo-kreditov.ru/bankovskie-karty/banki-partnery-svyaz-banka.html

Источник https://eto-razvod.ru/review/sviazbank-ultracard/