Инвестиции в сельское хозяйство — инструкция по инвестированию в АПК России за 7 шагов + расчет доходности инвестиций в сельское хозяйство
В чем особенности инвестирования в АПК России? Как правильно инвестировать в сельское хозяйство? Какую доходность могут принести инвестиции в сельское хозяйство?
Перспективные инвестиции – это вложения, которые не зависят от колебаний рынка, везения, интуиции и модных трендов в экономике. Земля и то, что она даёт, – это ценности, в которых люди будут нуждаться всегда. Никакие цифровые технологии, даже самые передовые, не заменят хлеба, молока и мяса.
Вот почему инвесторы, рассчитывающие на долгосрочные и стабильные прибыли, делают вложения в сельское хозяйство. Это всегда актуально, надёжно и выгодно. О том, что такое прибыльные сельскохозяйственные инвестиции, я, Денис Кудерин, сегодня и расскажу, так как более двух лет занимаюсь этим видом деятельности.
В финале вас ждёт обзор тройки наиболее перспективных компаний для инвестирования в агропромышленный комплекс плюс советы, как избежать рисков таких вложений.
1. Что такое инвестиции в сельское хозяйство
Инструментов инвестирования – десятки и даже сотни. Некоторые из них несут обогащение только самому инвестору (к примеру, вклады в биржевые спекуляции), другие попутно приносят пользу экономике страны, поэтому всячески поощряются на федеральном и региональном уровнях.
Всё больше частных вкладчиков и инвестиционных компаний выбирают в качестве долгосрочной стратегии развития вложения в сельское хозяйство и агропромышленный комплекс. Дело это благодарное, полезное и выгодное, если подойти к нему грамотно.
Надо сказать, что до недавнего времени инвесторы старались обойти стороной эту отрасль. С экономической точки зрения сельское хозяйство относится к той сфере, где вложения по определению не могут дать быструю прибыль.
Чтобы получить доход с урожая, нужно подготовить почву, посадить семена, вырастить культуру, собрать, сохранить и удачно реализовать. Не у каждого инвестора хватит терпения и знаний, чтобы проконтролировать каждый этап.
Куда быстрее инвестировать в акции и уже через пару недель продать их по более высокой цене. Даже производство окупается гораздо быстрее, чем, скажем, создание фермерского хозяйства с нуля.
Однако экономические реалии последних лет привели к смене приоритетов. Антироссийские санкции заставили крупных инвесторов повнимательнее присмотреться к внутреннему рынку. Если европейские сыры и итальянскую ветчину к нам уже не возят, волей не волей приходится искать альтернативные пути насыщения продуктового рынка.
Другие плюсы вложений в агропром:
- сельское хозяйство – отрасль, обеспечивающая национальные интересы, поэтому государство всеми силами поддерживает и поощряет инвестиции в эту сферу;
- качественные и натуральные продукты питания пользуются возрастающим спросом – никто уже не хочет есть дешёвые китайские «пластиковые» помидоры;
- стоимость продуктов (в международных масштабах) с каждым годом неуклонно увеличивается – население растёт, а площадь плодородных земель – наоборот;
- сельхозпродукция пользуется круглогодичным спросом;
- конкуренция в аграрном секторе относительно низкая.
Если в сфере производства промышленных товаров большая часть прибыльных ниш уже занята, то в сельском хозяйстве для предприимчивых и дальновидных инвесторов – раздолье. Хочешь, модернизируй то, что уже работает, хочешь – создавай своё с нуля, привлекая инновации, технические достижения и новейшие разработки.
Экономисты подсчитали, что для стабильного развития российскому аграрному сектору ежегодно требуется около 160 млрд рублей. Сегодня сами производители способны вложить только 25% от этой суммы.
Это значит, что сторонних инвесторов в этой сфере ждут с распростёртыми объятьями – как сами крестьяне, так и государство, заинтересованное в стабилизации экономики.
Полезные ссылки по теме выгодных вложений – «Долгосрочные инвестиции» и «Реальные инвестиции».
Нельзя не сказать о недостатках с/х инвестиций. О том, что окупаемость таких вложений измеряется годами, я уже говорил.
Перечислю другие минусы:
- инфляция и девальвация рубля значительно снижают доходность от инвестиций в аграрный сектор;
- между образованием первоначальной цены и получением реальной выручки за товар слишком большой временной разрыв;
- низкий рост производительности труда в сельскохозяйственной сфере;
- нет эффективных страховых механизмов, а риски при этом высокие;
- нет отлаженных механизмов реализации продукции;
- зависимость прибыли от сезонных факторов – один неурожайный год, и результат многомесячного труда десятков и сотен людей будет сведён на нет.
И всё же преимущества перевешивают недостатки. Подробно о положительных моментах я расскажу в следующем разделе.
2. Что дает инвестирование в АПК России – 5 основных преимуществ
Главный плюс инвестиций в агропром в том, что сельхозпродукция имеет тенденцию постоянно расти в стоимости. Бывают сезонные колебания, но в целом цена на продовольствие каждый год увеличивается. Повышается и спрос на продукты, выращенные в экологически чистых районах без применения ускорителей роста и химикатов.
Спрос на сельскохозяйственные товары тоже не уменьшается. Численность населения растёт, а стало быть, еды нужно всё больше и больше.
Теперь о других преимуществах с/х инвестиций.
Преимущество 1. Налоговые льготы
Налоговая ставка, установленная государством для производителей сельхозпродукции, составляет 12%. Представители прочих отраслей платят 24%. По факту, именно агропромышленный сектор – единственный в РФ, для которого предусмотрены столь ощутимые налоговые льготы.
Сельскохозяйственные предприятия освобождены от транспортного налога и некоторых других сборов. И плюс ко всему компании этого сектора вправе рассчитывать на частичную компенсацию из регионального или государственного бюджета затрат на семена, удобрение и топливо.
Преимущество 2. Создание условий для привлечения заемных средств
Инвесторам в сельское хозяйство созданы благоприятные условия для привлечения кредитов. Федеральные и региональные структуры субсидируют расходы на обслуживание займов, связанных с вложениями в агропром.
Пример
Компания «Челябинск Агро» взяла кредит в Сбербанке с годовой ставкой в 13%. Государство обязуется выплачивать банку основную часть комиссии – 9,5%, остальное платит сам заемщик.
Такая политика даёт инвесторам больше свободы в поиске финансовых источников для своих проектов.
Преимущество 3. Регулирование импорта
В РФ для производителей сх продуктов введены выгодные квоты. Госпошлина, взимаемая, например, на вывоз мяса, равна 15% от таможенной стоимости. В то же время пошлина на ввоз аналогичной продукции достигает 30-60%.
Преимущество 4. Перспектива инвестирования в земли
Цена на землю имеет тенденцию к постоянному росту. Инвестирование в сельхозугодия с целью последующей перепродажи территорий – ещё один способ получить гарантированную прибыль. Земельный участок используется также в качестве залога при получении выгодных кредитов.
Преимущество 5. Выгода капиталовложений в сельхозпроизводство
Вложения в сельское хозяйство дают компаниям право на субсидии и льготные условия от государства.
К примеру, чтобы регулировать цену на зерно на внутреннем рынке, Министерство с/х РФ учредило специальный зерновой фонд, запасы которого пополняются за счёт государственных закупок в урожайные годы. Таким образом, и компании не остаются без прибыли, и страна всегда имеет запас зерна на случай его нехватки.
В последние годы на мировом рынке наблюдается стабильный рост цен на зерно. Это значит, что российские аграрии имеют хорошие шансы на доходы от экспорта своей продукции.
В таблице преимущества и недостатки инвестиций в АПК представлены в наглядном виде:
| № | Плюсы (+) | Минусы (-) |
| 1 | Налоговые льготы и частичная компенсация расходов на материалы | Длительный срок окупаемости вложений |
| 2 | Выгодные условия по кредитам | Неэффективные страховые механизмы |
| 3 | Цены на сельхозпродукцию постоянно растут | Низкий рост производительности труда |
| 4 | Стоимость земельных угодий постоянно растёт | Прибыли зависят от климатических и сезонных факторов |
3. Как инвестировать в сельское хозяйство – пошаговая инструкция
Эта инструкция не претендует на уникальность, ведь каждый случай инвестирования – уникален. Но общие принципы грамотных вложений будут полезны во всех ситуациях.
Итак, какие действия следует предпринять начинающим инвесторам в сельское хозяйство.
Шаг 1. Оцениваем своё финансовое состояние
Для начала стоит проанализировать своё финансовое положение. Частному инвестору сделать это относительно легко – люди обычно в курсе своих доходов и расходов. Компаниям рассчитать размер свободного капитала сложнее, но для этого существуют бухгалтеры и финансисты.
Оцените также размер дополнительных активов – собственности, ценных бумаг и всего того, что без особого труда реализуется на свободном рынке. В пассивы запишите имеющиеся кредиты, страховые взносы, отчисления и прочие долги, по которым надо платить.
Зная точный размер своего инвестиционного капитала, вам будет легче выбрать направление инвестирования и его объёмы. Помните, что вложения в сельскохозяйственные проекты требуют достаточно большого объёма средств.
Если собственных активов не хватает, подумайте о привлечении заемных – о льготном кредитовании для «аграрных» инвесторов я уже упоминал.
Для углубления в тему прибыльных вложений рекомендую прочесть публикацию «Портфельные инвестиции».
Шаг 2. Создаем финансовый резерв
Денежный резерв (ещё его называют финансовой подушкой безопасности) понадобится в случае непредвиденных издержек. Такой фонд имеет как практический, так и психологический смысл – он даёт уверенность в своих силах.
Резервные деньги держите в той же валюте, что и ваши основные средства. Для хранения выбирайте надёжный банк и программу с возможностью досрочного снятия средств.
Шаг 3. Обозначаем цели инвестирования
Чётко обозначьте цель инвестирования. Она должна быть не абстрактной, а предельно конкретной. Желательно, чтобы цель имела численное выражение. Определите также примерный срок, за который собираетесь достичь намеченного результата.
Но не забывайте, что вложения в сельское хозяйство – это «длинные» инвестиции. Не ждите сиюминутных прибылей, действуйте поэтапно, планомерно и разумно.
Шаг 4. Определяем свой риск-портфель
Решите для себя, на какие риски вы готовы пойти ради достижения целей. Определите предел риска, который вы ни при каких условиях не станете преодолевать. Например, если стоимость ваших активов упадёт более чем наполовину, вы прекращаете дальнейшие траты.
Грамотно распределить риски поможет профессиональный финансовый советник. Его услуги стоят денег, но если это опытный специалист, он отработает свою зарплату в многократном размере.
Шаг 5. Разрабатываем инвестиционную стратегию
Не начинайте проект без заранее разработанной стратегии инвестирования.
Определите следующие параметры:
- общий размер инвестиций и их периодичность;
- сроки инвестирования;
- виды используемых активов;
- соотношение собственных и привлечённых средств.
Заранее продумайте алгоритм принятия важных инвестиционных решений.
Шаг 6. Выбираем проект для финансирования
Самый важный шаг – выбор инвестиционного проекта. Принимайте решение только после взвешенного и профессионального анализа вариантов. Заманчивых проектов множество, но выбрать нужно наиболее перспективный, понятный и продуманный до мелочей.
Будет ли это действующий бизнес или стартап на стадии запуска – решать вам. Всё зависит от выбранной вами инвестиционной стратегии и личных предпочтений.
Шаг 7. Заключаем договор и инвестируем средства
Осталось только заключить договор инвестирования и вложить в проект деньги. Но не думайте успокаиваться – если вы заинтересованы в удачном исходе, все этапы развития проекта нужно контролировать. Заранее продумайте, как вы будете делать это и с какой периодичностью.
4. Куда инвестировать в АПК России – обзор ТОП-3 вариантов для инвестирования
Чтобы облегчить будущим инвесторам выбор объектов, эксперты нашего журнала проанализировали рынок и определили тройку наиболее перспективных в плане вложений в аграрный сектор компаний.
Изучайте, сравнивайте, принимайте решения.
1) КФХ и Партнеры
Крестьянско-фермерское хозяйство Масленниковой создано в 2016 году, но несмотря на молодость, им уже достигнуты вполне конкретные результаты. КФХ успешно занимается выращиванием овец, свиней и птицы.
Для реализации этих целей отведена территория в 22 га, расположенная в экологически благоприятной зоне – в Ржевском районе Тверской области. В планах хозяйства – увеличение поголовья скота, строительство дополнительных цехов и рабочего городка, привлечение большего числа рабочих.
«КФХ и Партнеры» предлагает инвесторам вложиться в успешный действующий проект и получить доход в размере 34%. Минимальный вклад – 30 000 рублей, т.е. программа доступна даже для начинающих инвесторов с небольшим капиталом. Вкладчикам предоставлены индивидуальные условия по способу выплат и другим параметрам.
2) MirZemli
В группу компаний «Мир Земли» входит больше 20 действующих предприятий, работающих во всех отраслях российской экономики. Год основания холдинга – 1991. В период становления организации специализировалась торговых операциях и финансовых услугах. Сейчас «Мир Земли» занимается в основном реальными инвестициями в производство, промышленность и сельское хозяйство.
Частным инвесторам и компаниям, заинтересованным в сх инвестициях, группа предлагает вложить деньги в фермерские хозяйства в различных областях России – в частности, в Ярославском и Московском регионах. Вкладчики не тратят время на возведение объектов, а получают в свои руки готовый бизнес с налаженной структурой и рынком сбыта.
3) GeoDevelopment
Основное направление деятельности компании – девелопмент и продажа земельных активов. Инвесторам предлагают купить участки в Московской области и оказывают консультационные услуги по обслуживанию и развитию территорий.
В сферу деятельности фирмы входят также:
- консалтинг и юридическое сопровождение при покупке земельных активов;
- помощь в управлении участками;
- рыночная аналитика;
- содействие в инвестиционных проектах.
Инвесторам доступны земли под фермерские хозяйства, строительство коттеджных поселков, под усадьбы и имения.
Читайте новую публикацию по теме прибыльных вложений – «Краудинвестинг и краудфандинг».
5. Какие проблемы могут возникать при инвестировании АПК – 5 главных проблем
И ещё о рисках и возможных проблемах инвестирования в сельскохозяйственный сектор.
Самый очевидный момент – влияние на результат погодных условий. Весна во многих регионах РФ имеет обыкновение приходить слишком поздно, а осень – слишком рано.
Постоянные ливни и ранние морозы создают массу проблем при сборе урожая. Летом возможны засухи, зимой бывает мало снега и озимые вымерзают. Скот подвержен заболеваниям и нуждается в профессиональном уходе. Внезапная эпидемия способна уничтожить поголовье за считанные недели.
Есть и другие проблемы, о которых тоже необходимо упомянуть.
Проблема 1. Долгое ожидание прибыли
Эта проблема касается в основном выращивания овощных и зерновых культур. Посадить и вырастить урожай – это первый этап. Затем его нужно собрать, переработать и выгодно продать. На быстрые прибыли рассчитывать не стоит – запаситесь терпением и выдержкой.
Проблема 2. Сложности реализации продукции
Не всегда продукция продаётся по выгодной цене. Если год урожайный, цена на зерно и овощи падает. Правда, государство способствует поддержке стоимости на определённом уровне, но иногда этого не хватает даже для возмещения издержек.
Проблема 3. Отсутствие страховых механизмов
В стране нет эффективных страховых механизмов для защиты инвестиций в столь непредсказуемую отрасль экономики. Инвестору придётся потрудиться, чтобы найти страховую компанию, которая работает с такими неопределёнными и сомнительными рисками, как неурожай и климатические факторы.
Впрочем, ряд страховщиков предлагает страховые программы на случай града, засухи, урагана и прочих стихийных бедствий.
Проблема 4. Низкий рост производительности труда
Производительность труда в аграрной сфере растёт крайне медленно в сравнении с промышленным производством. Текущие показатели в 2,2% в год далеко не всегда удовлетворяют потребности инвесторов и самих работников ферм и хозяйств. К тому же огромное количество объектов сельхозпредприятий требует модернизации и реорганизации.
Проблема 5. Ограниченность информации об объектах инвестирования
Трудно собрать в необходимом объёме все сведения об объектах вложений. Зачастую информации в свободном доступе просто нет.
Вывод: инвесторам стоит проводить самостоятельную предварительную работу на местах, а ещё лучше – пользоваться содействием профессиональных советников в этой сфере.
В этом коротком ролике иллюстрируется успешный пример вложений в сельскохозяйственный стартап.
6. Заключение
Итак, господа, теперь вы в курсе, что инвестиции в сельское хозяйство – сфера перспективная, но достаточно проблемная. Работать в этой отрасли стоит лишь после всестороннего анализа объектов и направлений инвестирования.
Вопрос к читателям
А что вы думаете об инвестировании в агарный сектор? Пишите в комментариях.
Журнал «ХитёрБобёр» желает вам прибыльных вложений и надёжных партнёров! Будем благодарны за оценки, комментарии, отзывы и лайки в соцсетях. До новых встреч!
Предприниматель, маркетолог, автор и владелец сайта «ХитёрБобёр.ru» (до 2019 г.)
Закончил социально-психологический и лингвистический факультет Северо-Кавказского социального института в Ставрополе. Создал и с нуля развил портал о бизнесе и личной эффективности «ХитёрБобёр.ru».
Бизнес-консультант, который профессионально занимается продвижением сайтов и контент-маркетингом. Проводит семинары от Министерства экономического развития Северного Кавказа на темы интернет-рекламы.
Лауреат конкурса «Молодой предприниматель России-2016» (номинация «Открытие года»), молодежного форума Северного Кавказа «Машук-2011”.
Инвестиции в агропромышленный комплекс Текст научной статьи по специальности «Экономика и бизнес»
АГРОПРОМЫШЛЕННЫЙ КОМПЛЕКС / ПРОДОВОЛЬСТВЕННАЯ ПОЛИТИКА / ЭКОНОМИКА / ПРОБЛЕМЫ / ФАКТОРЫ / ПРЕДПОСЫЛКИ / РАЗВИТИЕ / ИНВЕСТИЦИИ / AGRICULTURE / FOOD POLICY / THE ECONOMY / PROBLEMS / FACTORS AND PRECONDITIONS / DEVELOPMENT / INVESTMENTS
Аннотация научной статьи по экономике и бизнесу, автор научной работы — Стародубцева Вера Константиновна
В статье рассмотрены проблемы агропромышленного комплекса , факторы , влияющие на процесс привлечения инвестиций в АПК, предложены перспективные направления развития инвестиционной политики.
Похожие темы научных работ по экономике и бизнесу , автор научной работы — Стародубцева Вера Константиновна
INVESTMENTS IN THE AGRO-INDUSTRIAL COMPLEX
The article considers the problems of the agro-industrial complex, factors influencing on the process of attracting investments in the agro-industrial complex, offered the perspective directions of the development of the investment policy.
Текст научной работы на тему «Инвестиции в агропромышленный комплекс»
ИНВЕСТИЦИИ В АГРОПРОМЫШЛЕННЫЙ КОМПЛЕКС
Вера Константиновна Стародубцева
Новосибирский Государственный технический университет, 630092, Россия, г. Новосибирск, пр-т К. Маркса, 20, доцент кафедры «Экономика предприятий», тел. 346-05-33, e-mail: starvk1948@mail.ru
В статье рассмотрены проблемы агропромышленного комплекса, факторы, влияющие на процесс привлечения инвестиций в АПК, предложены перспективные направления развития инвестиционной политики.
Ключевые слова: агропромышленный комплекс, продовольственная политика, экономика, проблемы, факторы, предпосылки, развитие, инвестиции.
INVESTMENTS IN THE AGRO-INDUSTRIAL COMPLEX
Vera K. Starodubtseva
Novosibirsk State technical university, 630092, Russia, Novosibirsk, K.Marx’s avenue, 20, the senior lecturer of chair «Business economics», 346-05-33, e-mail: starvk1948@mail.ru
The article considers the problems of the agro-industrial complex, factors influencing on the process of attracting investments in the agro-industrial complex, offered the perspective directions of the development of the investment policy.
Key words: agriculture, food policy, the economy, problems, factors and preconditions, development, investments.
Во все времена продовольственная политика играла большую роль в экономике любого государства. Проблема обеспечение населения продуктам питания, а значит и развитие сельского хозяйства, является для правительства одной из важных при формировании бюджета. Жизнь подсказала, что возвести АПК в разряд прибыльных отраслей народного хозяйства невозможно без прямых вложений в него денежных средств, инвестиций Инвестиции (нем. Investion, от лат. Investo — одеваю), долгосрочные вложения капитала в отрасли экономики внутри страны и за границей. На сегодняшний день инвестирование является одним из главных рычагов для успешного функционирования как отдельного предприятия, так и государства в целом.
Зарубежная практика и отечественный опыт рыночных преобразований позволяют сделать вывод, что «запуск» инвестиционного процесса, создающего основу для устойчивого роста отечественного производства, может и должен начаться с отраслей, ориентированных на конечный потребительский спрос, одной из которых является агропромышленный комплекс. На процесс привлечения инвестиций в АПК влияет ряд факторов таких как:
— общие факторы ограничения;
— факторы ограничения инвестиционного спроса;
— факторы ограничения инвестиционного предложения;
— недостаток собственных финансовых ресурсов;
— отсутствие в целом благоприятной инвестиционной среды для инвесторов;
— неопределенность макроэкономической политики в отношении АПК, в т.ч. неэффективность ценовой политики;
— низкие цены на продукцию сельхозпроизводителей;
— высокий процент коммерческого кредита;
— отсутствие механизма привлечения частного капитала для использования инвестиций на основе введения соответствующих нормативно-правовых актов [2].
Существенным сдерживающим фактором роста агропромышленного производства является отсутствие эффективных государственных и негосударственных систем регулирования продовольственного рынка. Негативное влияние на развитие рынка продовольствия оказывают межрегиональные торговые барьеры, затрудняющие доступ на него товаропроизводителям. Ограничения на вывоз снижают уровень конкуренции, приводят к падению цен на рынках регионов нетто-экспортеров продовольствия и соответствующему росту цен в регионах нетто-импортерах, что опосредованно ведет к сокращению спроса.
Острейшей проблемой является тяжелое финансовое положение сельского хозяйства, которое характеризуется: незначительными денежными поступлениями от реализации продукции из-за низкого уровня цен на нее и ограничений сбыта; нехваткой собственных оборотных средств; высокой кредиторской задолженностью. Основная часть этих долгов приходится на пени и штрафы за просроченные платежи, так как существующая система налогообложения недостаточно учитывает сезонный характер производства и поступления финансовых ресурсов в сельском хозяйстве. В силу этого подавляющая часть сельхозпредприятий имеет блокированные банковские счета, что обусловливает не денежные формы кредитов, рост бартера, перевод сделок в теневой сектор со всеми вытекающими негативными последствиями.
Предприятия, поставляющие средства производства, крайне плохо адаптированы к потребностям отечественного сельского хозяйства. Среди них можно выделить две группы: предприятия, которые работают исключительно на внутренний рынок (заводы сельхозмашиностроения), и предприятия, имеющие экспортный потенциал (производители минеральных удобрений).
Проблемы развития сельской местности сегодня являются не только социальными, но и оказывают негативное воздействие на экономику аграрного производства. Как известно, социальная инфраструктура села в значительной мере продолжает оставаться на содержании у сельхозпредприятий, увеличивая их непроизводственные расходы, ухудшая финансовое состояние. Сложность проблемы заключается и в том, что в сельской местности, кроме сельскохозяйственной деятельности, практически нет других источников дохода.
Главной «болевой» точкой народного хозяйства страны и большинства регионов остается продовольственная проблема, так как на рынке отечественных продуктов питания по-прежнему сохраняется значительная напряженность. В связи с этим во многих субъектах Российской Федерации разработаны или ус-
коренно разрабатываются программы стабилизации и развития АПК, соответствующие новой аграрной политике, нацеленной на решение продовольственной проблемы и ускорение социально-экономического развития села. На современном этапе, в период стимулирования и развития инвестиционной и инновационной активности, необходимо обеспечение стабильности агропромышленного сектора на федеральном, региональном и местном уровнях. Особого внимания требует поддержка местных финансов, поскольку именно местные финансы являются одним из условий эффективного и стабильного развития всей национальной экономики в целом. Однако и в регионах есть возможность поправить финансовое положение сельских товаропроизводителей. Мне представляется, что смягчить ситуацию можно, целенаправленно кредитуя предприятия, наращивающие производство сельскохозяйственной продукции, сохранившие материально-техническую базу. Примером перспектив развития АПК может служить удачное развитие Новосибирской области. Так, например, по объему валовой сельскохозяйственной продукции она входит в первую десятку субъектов Российской Федерации. Доля продукции сельского хозяйства Новосибирской области в Сибирском федеральном округе составляет около 14%.
За 2010 год объем валовой продукции составил 46,9 млрд. руб. с индексом производства 90,1%.
В качестве одной из доминант заимствования средств для высоколиквидных хозяйств может быть и организация ипотечного кредитования. Подобная система широко применялась в дореволюционной России. Ее опыт, а также опыт развитых стран Запада может быть использован и у нас.
Привлечению капитальных вложений в агропромышленный комплекс будет способствовать созданная региональная инвестиционная система (РИС), отдельные элементы которой апробированы и запущены в регионах. Так в 2010 году в рамках ведомственной целевой программы «Строительство животноводческих комплексов (ферм) по производству молока, мяса крупного рогатого скота в Новосибирской области в 2010-2012 годах» осуществляли реализацию инвестиционных проектов 10 сельскохозяйственных организаций, 2 крестьянских (фермерских) хозяйства по строительству семейных молочных ферм на 300 голов коров каждая
РИС представляет собой добровольное договорное (корпоративное) объединение кредитно-финансовых институтов региона, которые специализируются на операциях с ценными бумагами — их выпуске, размещении, погашении и т. д. с целью привлечения помимо государственного заказа дополнительных денежных средств для долгосрочного кредитования и инвестирования агропромышленного комплекса и входящих в него агропромышленных формирований с различными структурами управления и формами собственности.
На мой взгляд, исходя из всего вышеизложенного, инвестиционную политику в ближайшие годы надо осуществлять на основе следующих принципов:
— последовательной децентрализации инвестиционного процесса, увеличения доли собственных средств предприятий в общем объеме капитальных вложений, повышения роли амортизационных отчислений как одного из источников финансирования инвестиций;
— размещения государственных инвестиций на производственные цели на конкурсной основе;
— возвратности централизованных капитальных вложений;
— расширения практики совместного государственно -коммерческого финансирования проектов;
— усиления государственного контроля над целевым расходованием средств государственного бюджета, направленных на инвестиции;
— расширения практики страхования и гарантирования поддерживаемых государством инвестиционных проектов;
— стимулирования иностранных инвестиций.
Активное развитие должны получить все формы инвестирования. Вместе с другими экономическими рычагами инвестиции и инвестиционная система призвана занять ключевое положение в стимулировании производства и укреплении экономики страны и региона.
Необходимо отметить, что при сложившемся соотношении цен на сельскохозяйственную и промышленную продукцию в предстоящие годы капитальные вложения за счет собственных средств смогут осуществлять лишь отдельные предприятия, финансирование инвестиций из государственного и региональных бюджетов в ближайшие годы не улучшит состояние производственного потенциала сельского хозяйства и всего АПК. Вместе с тем, требуется разграничить функции управления инвестициями на государственном, региональном и местном уровнях, обеспечивая полномочия каждого из них надежными, а главное, стабильными источниками финансирования, закрепленными законодательным путем. В этих целях необходимо разработать и утвердить стабильные среднесрочные, на 2-3 года, нормативы распределения налогов и других видов платежей между бюджетами различных уровней, а не менять их ежегодно, как это нередко делается.
Кроме того, в ближайшее время на государственном уровне следует принять меры, направленные на создание благоприятных условий для роста банковских инвестиций в АПК. В числе мер по преодолению кризиса финансово -кредитной системы на первый план надо поставить упорядочение взаиморасчетов между предприятиями, создание системы страхования и т. д.
В целом необходимо отметить, что новые подходы к решению проблем инвестиционной политики создадут предпосылки для стабилизации производственного потенциала сельского хозяйства и возрождения АПК. Только интенсификации сельскохозяйственного производства на основе внедрения современных машин и оборудования, прогрессивных технологий позволит выйти на новый уровень производства продукции, а, следовательно, и на более высокий уровень заработной платы, обеспечивающей сельскому населению достойный уровень жизни.
Важным фактором восстановления экономики аграрного сектора и стимулирования экономического роста является государственная кредитная политика, которая должна быть логическим продолжением государственной поддержки субъектов хозяйствования путем предоставления кредитов по льготным
процентным ставкам с их дифференциацией по таким признакам, как уровень плодородия земель, доля собственных средств в сметной стоимости строительства объекта, удельный вес выручки подсобных промыслов и перерабатывающих производств во всей стоимости реализованной сельскохозяйственным предприятием продукции; открытия новых и пролонгации действующих, их целевых кредитов для вновь строящихся объектов, имеющих народнохозяйственное значение; введение ипотеки на основе залога недвижимости, включая землю.
1. Журнал «Экономист» №12, 2006 г, Л. Кошолкина «Инвестиционная политика в агропромышленном комплексе» [стр. 23-26
2. Шабунин Н.А. Привлечение инвестиций в развитие агропромышленного комплекса России. Автореферат диссертации на соискание ученой степени к.э.н. — Москва, 2011
Основы инвестиционной политики, направленной на развитие сельского хозяйства
Симаков, Г. А. Основы инвестиционной политики, направленной на развитие сельского хозяйства / Г. А. Симаков. — Текст : непосредственный // Молодой ученый. — 2017. — № 29 (163). — С. 57-59. — URL: https://moluch.ru/archive/163/45169/ (дата обращения: 17.06.2022).
Обоснованы основы инвестиционной политики, которая направлена на эффективное развитие сельского хозяйства. Выявлена необходимость разработки прочной нормативно-правовой основы для координации инвестиционной деятельности, также для проведения успешной инвестиционной политики на территории Краснодарского края необходимо основываться на показателях, которые характеризуют инвестиционную привлекательность государств и регионов и состояние инвестиционного рынка.
Ключевые слова: инвестиции, сельское хозяйство, государственное регулирование, инвесторы, сельскохозяйственное производство, нормативно-правовая база, развитие инвестиционной деятельности
Инвестиционная деятельность является одной из главных в функционировании любой крупной фирмы или корпорации. От развития сельского хозяйства, которое является основополагающей отраслью зависит рост экономики в целом. При этом сельское хозяйство малопривлекательно для капиталовложений. Поэтому государство должно проводить работу на законодательном и исполнительном уровнях, создавать благоприятный инвестиционный климат. Вопрос привлечения инвестиций в сельское хозяйство остается одним из ключевых в развитии экономики.
Термин инвестиции дается в Федеральном законе РФ «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений» № 39-ФЗ от 25.02.1999 г. (в ред. от 12.12.2011 № 427-ФЗ) [1]. Согласно данному закону «инвестиции — это денежные средства, ценные бумаги, иное имущество, в том числе имущественные права, иные права, имеющие денежную оценку, вкладываемые в объекты предпринимательской и (или) иной деятельности в целях получения прибыли и (или) достижения иного полезного эффекта» [1].
В Российской Федерации тематика инвестиционной деятельности и ее проблемы достаточно актуальны, прежде всего, потому что, при постоянной работе в этой сфере можно заработать большое состояние, но при этом существуют риски потерять денежные средства, поэтому именно эта проблема стоит на пути многих инвесторов, в особенности зарубежных.
В настоящее время ситуация в Российской Федерации складывается привлекательно для многих инвесторов, особенно зарубежных, т. к. уже накопился огромный потенциал для стабильного успешного развития. Макроэкономическая устойчивость у России достаточно высокая. Госдолг на 01 января 2016 года составляет 270 млрд долларов, это около 25 % от ВВП. Из них долг иностранным инвесторам, составил всего 5 %. В 2012–2015 годах динамика инвестиций характеризуется опережающим ростом частных инвестиций по отношению к государственным [6].
В настоящее время инвестиционная привлекательность организаций определяется основываясь на рейтинговой системе, или на банковских методиках, которые определяют кредитоспособность заемщика. Основной задачей проводимой инвестиционной политики является формирование необходимого механизма привлечения инвестиций в сельское хозяйство. Реальные потребности обновления и модернизации производственного аппарата в сельском хозяйстве не соответствуют масштабам инвестиций в основной капитал сельского хозяйства. Причиной этого служит низкая инвестиционная активность [5].
Инвестиционные проекты в сфере сельского хозяйства характеризуются продолжительным сроком окупаемости, в следствие этого происходит отказ от прямых субсидий в отрасль на господдержку инвестиционных проектов, который снижает привлекательность сельского хозяйства для инвесторов.
При реализации новых инвестиционных проектов в аграрном секторе региональной экономики от 30 % до 40 % в структуре инвестиций составляют капитальные вложения на подготовку и обустройство инвестиционной площадки и проведение сетей: электричества, дорог, газа, водоснабжения и утилизации отходов. Все это является препятствием привлечения новых инвесторов в аграрный сектор региона.
Сельское хозяйство является первой отраслью, которая формирует экономику Российской Федерации, а также это часть АПК. Оно должно обеспечить должным образом перерабатывающую промышленность сырьем, а население продуктами питания.
Большой круг инвесторов вовлечен в сельскохозяйственный сектор, и политика должна быть направлена не только на увеличение частных инвестиций в сельском хозяйстве, но и на обеспечение того, чтобы инвестиции носили внутренний устойчивый характер. Фермеры, в частности, ЛПХ и КФХ могут являться основным источником для вложения частных инвестиций. Крупные международные инвесторы также могут проводить работу по стимулированию накопления капитала в в сфере сельского хозяйства. Они могут создавать рабочие места и использовать новейшие технологии и разработки по развитию сельского хозяйства, улучшению финансовых возможностей, а также способствовать появлению и развитию маркетинговых сетей в целях повышения конкурентоспособности сельскохозяйственного производства. Тем не менее крупномасштабные инвестиции могут также иметь негативные социальные и экологические последствия [4, с. 43].
Государственная политика администрации Краснодарского края направлена на активное привлечение инвестиций в АПК. Сегодня существует множество направлений для вложения инвестиций в агропромышленный комплекс. Инвестиционное законодательство Краснодарского края является одним из самых передовых в стране. Одно из основных направлений государственной поддержки инвесторов от краевого законодательство является льготное налогообложение, государства предоставляет гарантии, субсидии на часть затрат, направленные на оплату процентов по кредитам, предоставляемые на инвестиционные цели. Инвесторам на территории Краснодарского края обеспечивается защита прав и интересов в соответствии с законодательством Российской Федерации и международными договорами Российской Федерации.
В результате анализа социально-экономического развития России за 2015 год видно, что на первом месте по объему инвестиций в основной капитал сельского хозяйства без учёта малых предприятий — Краснодарский край (21,1 млрд руб). На втором месте — Воронежская область (17,4 млрд руб). На третьем — Тамбовская и Брянская области (15,8 млрд руб) [6].
По данным портала «Агро Инвестор», лидером по объему вложений в сельское хозяйство в 2015 году, является Центральный федеральный округ. На его долю приходится около 125 млрд руб. На втором месте — Приволжье (69,5 млрд руб). На третьем — ЮФО (36,7 млрд руб).
В топ-10 регионов России по объему агроинвестиций вошел Краснодарский край, заняв лидирующее место с объемом ивестиций 21,1 млрд руб в 2015 году.
В 2015 году аграрии Кубани произвели продукции на 333,6 млрд руб, почти 73 % из которой дало растениеводство. Регион лидирует по объемам выращивания сахарной свеклы в стране (7,2 млн тонн в 2015 году), масличных агрокультур (1,3 млн тонн) и плодов и ягод (360 тыс тонн) [6].
Как считают эксперты портала «Агро Инвестор», в 2017 году останутся привлекательными для инвесторов в сфере АПК Краснодарский и Ставропольский края, Воронежская, Тамбовская, Белгородская и Ростовская области, а также Подмосковье.
Также эксперты отмечают, что через несколько лет придет очередь инфраструктурных проектов в АПК, нацеленных на решение логистических проблем и освоения технологий глубокой переработки сельхозяйственного сырья [6].
Стоит заметить, что за последние пять лет в АПК Краснодарского края было привлечено инвестиций на сумму свыше 148 млрд руб, из них в сельское хозяйство вкладывается более 60 %.
Инвестиционные вложения в агропромышленный комплекс Краснодарского края по итогам 1 полугодия 2016 года составили 15,6 млрд руб, что на 9,5 % больше уровня аналогичного периода 2015 года [6].
Краснодарский край по рейтингу инвестиционного климата входит в десятку ведущих регионов России, а по объему привлеченного капитала занимает первое место в России.
Чтобы проводить успешную инвестиционную политику на территории Краснодарского края необходимо опираться на показатели, которые характеризуют состояние инвестиционного рынка, инвестиционную привлекательность государств и регионов. Следует отметить, что оценка инвестиционной привлекательности государства довольно сложный процесс, который требует учета большого количества факторов.
Развитие любой социально-экономической системы в большей степени зависит от проведения необходимой и рациональной инвестиционной политики. Инвестиционная деятельность достаточно высоко подвержена рискам и затратам, невозможно предугадать все обстоятельства, которые ожидают инвестора в будущем. Но, несмотря на это, инвестиционная деятельность — это интересная, важная и сложная проблема.
- Федеральный закон от 25 февраля 1999 г. № 39-ФЗ. Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений (с изменениями и дополнениями) // Собрание законодательства РФ.
2. Федеральный закон от 3 декабря 2011 г. № 392-ФЗ. О зонах территориального развития в Российской Федерации и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации // Собрание законодательства РФ.
- Игонина Л. Л. Инвестиции / под ред. В. А. Слепова. М.: Юристъ, 2012. — 480 с.
- Инвестирование. Управление инвестиционными процессами инновационной экономики / Л. С. Валинурова, О. Б. Казакова, Э. И. Исхакова. Уфа: БАГСУ, 2012. — 77 с.
- Кобелева Е. А. Анализ развития и инвестирования в сельском хозяйстве на примере Краснодарского края // ВЕСТНИК КИМПИМ Научнообразовательный журнал. — 2013. — № 3.
- Официальный сайт Министерства сельского хозяйства и перерабатывающей промышленности Краснодарского края. [Электронный ресурс] http://www.dsh.krasnodar.ru/news/news-2523/.
Основные термины (генерируются автоматически): сельское хозяйство, Краснодарский край, инвестиционная деятельность, Российская Федерация, инвестор, млрд, агропромышленный комплекс, инвестиционный рынок, основной капитал, сельскохозяйственное производство.
Источник https://hiterbober.ru/investment-tools/kak-investirovat-v-selskoe-hozyajstvo.html
Источник https://cyberleninka.ru/article/n/investitsii-v-agropromyshlennyy-kompleks-1
Источник https://moluch.ru/archive/163/45169/