ПИФ ВТБ Фонд Казначейский |

Активы БПИФов российских УК под угрозой. Пример ВТБ

2 марта 2022 года «ВТБ Капитал Управление Активами» объявил о приостановке операций с паями 14 открытых и трех биржевых ПИФов. Ранее были остановлены операции с паями 11 ОПИФ и 7 БПИФ. Из БПИФов продолжают «нормально» функционировать только VTBM (денежный рынок) и VTBG (золото).

Напомним, VTBM это фонд на долговой денежный рублевый рынок на Мосбирже. VTBG вкладывается в физическое золото, которое покупает в России и хранит в хранилище головного банка. Инфраструктура этих инструментов пока не должна быть затронута санкциями

Заявлено, что решения ВТБ принимал в интересах клиентов — сейчас правильный расчет справедливой стоимости паев невозможен. Управляющая компания утверждает, что все паи в безопасности, а право собственности на них неприкосновенно. Понятно, что после того как банк попал под жесткие санкции работать как минимум с зарубежными активами и на зарубежных площадках он не сможет.

В целом решения о приостановке операций пока не очень актуальны для розничных инвесторов. Торгов на Мосбирже не будет ориентировочно до 5 марта.

Но жесткость санкций по отношению к ВТБ наталкивает на опасения о возможности заморозки на Западе портфелей БПИФов на зарубежные активы. Тогда даже привычное в обычных условиях закрытие фондов по стандартной процедуре обернется потерями для держателей паев.

В любом случае понятно, что на фоне кризиса клиенты второго по величине госбанка пострадают больше остальных. Как минимум одними из первых. Вместе, кстати, с ирландской FinEx.

Ее маркет-мейкер на фоне санкций и волатильности фактически сбежал с российского рынка.

По ряду параметров фонды ВТБ рассматривались как одни из лучших на Мосбирже. Плюс многие клиенты банка брали их, ориентируясь на отсутствие комиссии при купле/продаже.

С 1 марта приостановлены выдача и погашение паев, а также работа маркет-мейкера:

1. VTBX (Индекс Мосбиржи);
2. VTBB (Российские корпоративные облигации смарт бета);
3. VTBF (Фонд Устойчивого развития российских эмитентов).

1. VTBL (Акции европейских компаний);
2. VTBU (Корпоративные российские еврооблигации);
3. VTBA (Акции американских компаний);
4. VTBH (Американские корпоративные облигации);
5. VTBE (Акции развивающихся стран);
6. VTBI (Американские корпоративные облигации с инвестиционным рейтингом);
7. VTBY (Еврооблигации).

Также 2 марта платформа «ВТБ Мои инвестиции» предупредила своих клиентов о возможном скором ограничении работы мобильного приложения на устройствах компании Apple (смартфоны IPhone и планшеты IPad). Брокер рекомендовал гаджеты на Android. Но, напомним, эта ОС принадлежит также американской компании Google.

Можно предположить, что эра легкой биржевой торговли в любом месте «из кармана» по крайней мере для клиентов подсанкционных банков заканчивается.

Отметим, также что терминал QUIK – это российская разработка. Возможно он будет доступен дольше западных экосистем. Но его владельцы в какой-то момент могут захотеть обезопасить себя от вторичных санкций.

Обзор ПИФа “Казначейский” от ВТБ

Последствия пандемии, опасения по поводу антироссийских санкций — все это спровоцировало замедление роста рынка ценных бумаг. В этих условиях ВТБ «Казначейский» показал себя как ПИФ со стабильно высокими результатами. Рассмотрим актуальные показатели фонда по активам, инвестициям, доходности, распределению капитала.

Краткое содержание статьи

Инвестиционная стратегия фонда

ОПИФ РФИ «Казначейский» — один из флагманских фондов банка ВТБ, действующих под руководством управляющей компании, продает, покупает на рынке рублевые облигации. Процессы купли-продажи проходят с участием агентов. Полученная прибыль распределяется между пайщиками.

Приоритет в инвестиционной стратегии («Консервативная») занимает фиксированная доходность, обеспечение сохранности вложений. Лучшее соотношение доходности и рисков достигается посредством:

1. Размещения активов в облигации с высоким кредитным качеством, обеспечивающим низкий риск. Это надежные ценные бумаги, выпускаемые Минфином РФ, Минфинами субъектов РФ, корпорациями.
2. Решения инвестиционных задач с применением результатов финансово-кредитной экспертизы.
3. Анализа, эффективного управления дюрацией облигаций, с учетом динамики ставок на рынке.

Процесс инвестирования начинается с изучения каждого эмитента, во взаимосвязи с макроэкономическими процессами. Всего у ВТБ больше 20 ПИФов, среди которых можно найти выгодные предложения по инвестициям в акции, еврооблигации.

Краткая сводка по ключевым показателям

Данные ПИФ «Казначейский» на 16.10.2021:

Дата формирования	с 01.10.2007 до 31.10.2007
Управляющая компания	АО ВТБ Капитал Управление активами
Во что инвестирует фонд	облигации
Комиссия	покупка: 0% — 1,5%, погашение: 0% — 3%
Доходность за последний год	3,03%
Минимальный порог входа	1 000
Базовая валюта	RUB

Состав активов

Требования к составу активов ПИФов определяет гл. 2 Указания Центробанка № 4129-У от 05.09.2016 (акт. ред. от 20.04.2020). По данным ВТБ (31.08.2021), пятерка состава включает: сверенные облигации — 39,63%, финансовый сектор — 22,82%, потребительский сектор — ППН 3,95%, связь в телекоммуникации — 6,56%, сырье с материалами — 8,6%.

Облигации «Казначейского» распределяются так:

• государственные: 22,128%;
• корпоративные: 20,652%;
• наличные: 1,369%;
• обеспеченные: 0,148%.

Активы фонда инвестируют не менее чем в 154 объекта. Динамика доходности за последние 3 года по его графику (30.09.2021):

• 2018 г.: 7,13%;
• 2019 г.: 10,6%;
• 2020 г.:8,48%.

Доходность фиксируется с 3 мес. (0,42%). Далее показатель растет: за 6 мес. — 1,03%, за год — 3,38%, за 3 года — 24,62%, за 5 лет — 53,57%.

Для кого подойдет этот инструмент?

Процесс инвестирования денежных средств в «Казначейский» предусматривает участие физических и юридических лиц (розничных, корпоративных клиентов). Он подразумевает покупку инвестиционного пая, стоимость которого со временем меняется. При благополучной ситуации на рынке цена может вырасти, тогда при его продаже получают доход. Поэтому пайщик (клиент, который приобрел пай) отслеживает разницу, образующуюся между ценой покупки и продажи, и на ней зарабатывает.

Стать пайщиком может любой человек. ПИФ «Казначейский» предоставляет инвестиционные возможности для достижения разных целей разным категориям населения. Среди них: крупные приобретения (покупка недвижимости), оплата образования детей, обеспечение старости и др. Фонд подконтролен Центробанку, вызывает доверие, признается выгодным инвестиционным инструментом. По отзывам пайщиков ПИФ отличает высокий профессионализм, грамотное управление активами. Особенно привлекает «Казначейский» многолетним опытом пребывания на рынке.

Стоит ли покупать паи: плюсы и минусы

Приобретение долей фондов — определенный риск. Стоимость пая может увеличиваться и снижаться, что не гарантирует доходность. Часть рисков связывают и с возможным внезапным обвалом рынка. Пайщика ожидает неминуемый ущерб, так как держаться ему в такой ситуации не за что. Фонд не переводит активы в деньги, продажа оформляется долго, а паи страхованию не подлежат.

Вкладывать в ПИФы даже в условиях экономических последствий мирового кризиса и коронавируса целесообразно. Оптимальный вариант — выбрать паевой фонд с государственным участием. «Казначейский» с учетом его стабильных высоких результатов 2021 года подходит для этого больше всего:

• начать можно с покупки одного пая;
• первоначальные и последующие инвестиции — 1000 руб.;
• малый размер комиссий;
• прибыль больше, чем по ставкам банка у депозитов;
• купить — продать пай можно самостоятельно в любой день;
• ежедневный доступ к отчетности фонда на сайте ВТБ, данным о структуре активов, стоимости пая;
• освобождение от уплаты налога на прибыль;
• получение налогового вычета при владении паями от 3 лет.

Инвесторы ПИФ «Казначейский» могут пользоваться кабинетом клиента и бесплатно консультироваться.

Как и где купить паи ПИФа?

Ознакомиться со структурой активов, условиями инвестирования, воспользоваться инвестиционным калькулятором можно на официальном сайте ВТБ, выбрав нужный раздел интересуемого ПИФа. Руководствуясь этой информацией, пайщик выбирает для инвестирования ПИФ (один, несколько), а затем покупает дистанционно либо посетив офис Управляющей компании (банка-партнера). Как купить паи ПИФов ВТБ через личный кабинет, мы уже писали ранее. Приобретение пая подразумевает:

• подачу заявки на покупку и документов:
• внесение оплаты;
• получение пая (до 5 дней).

Документы для физлица: паспорт, ИНН, реквизиты счета. Документы для юрлица: заявление на открытие лицевого счета в реестре владельцев, анкета зарегистрированного лица.

Для покупок онлайн, нужно получить доступ к личному кабинету клиента. Сделать это можно путем регистрации:

• через портал Госуслуги;
• при посещении офиса;
• на сайте ВТБ, заполнив предложенную форму — указав ИНН, паспортные данные.

Через кабинет клиента пайщики покупают, продают, погашают, обменивают паи. Им открывается мобильный доступ, возможность узнавать текущее положение портфеля.

● Образование: высшее, ТГТУ, менеджмент организации, управление рисками и страхование
● интернет-предприниматель, блогер;
● практикующий инвестор (с 2017 года инвестирую в акции, ПИФы, ETF-фонды);
● эксперт по фрилансу и управлению личными финансами.
● живу на пассивный доход (пришла к этому с нуля)

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Казначейский»

ВТБ 24 – один из крупнейших банков на территории России. Основными направлениями деятельности организации являются:

• предоставление кредитных продуктов физическим и юридическим лицам;
• прем вкладов;
• открытие депозитных счетов.

С 2003 года ВТБ 24 также предоставляет услуги управляющей компании на фондовом рынке. В управлении несколько ПИФов. Некоторые из них обеспечивают доходность в рублях, которая не на много превышает банковские вклады. В первую очередь это обусловлено высокой надежностью. Инвестиционные портфели включают в себя только стабильные активы.

Особого внимания заслуживает открытый паевый инвестиционный фонд «Казначейский», который отличается от аналогов относительно неплохой доходностью.

Содержание

Структура и прибыль фонда «Казначейский»

• энергетика – 15,21%;
• вклады в производство и сферу потребительских услуг высокого спроса – 15,91%;
• инвестиции в финансовый сектор – 33,06%;
• развитие телекоммуникаций – 9,82%;
• отрасль электроэнергетики – 1,84%;
• сырьевые товары и материалы – 2,56%;
• государственные и муниципальные облигации – 2,61%;
• ипотечные бумаги – 4,05%;
• сектор потребительского обслуживания – 6,05%.

С 2003 по 2007 год «Казначейский» назывался «Лидер Финанс». В этот период инвестиционный портфель включал в себя исключительно государственные облигации. Его отличительной особенностью являлся фиксированный процент доходности по вкладам. Прибыль фонда за 2017 год составила более 11% годовых при низких уровнях риска.

Основная задача фонда – защитить вложенные средства инвесторов от обесценивания под влиянием инфляции и ряда прочих негативных экономических факторов. Однако, проанализировав статистику доходности (соответствующий график можно найти на официальном сайте управляющей компании) за последние 10 лет, видно, что средняя ежегодная прибыль практически в 2 раза превышает доходность по банковским вкладам и составляет 15% годовых в рублях. О высокой надежности инвестиций в ПИФ «Казначейский» ВТБ 24 можно судить благодаря высокому уровню капитализации, которая на сегодняшний день составляет более 2 миллиардов рублей.

Главным преимуществам, по сравнению с аналогичными инвестиционными фондами, является практически нулевой риск потери средств и гарантированная защита вклада от инфляции. Управляющая компания грамотно распоряжается активами фонда, что обеспечивает высокий спрос паев среди инвесторов.

• общая сумма инвестиций;
• период владения активами;
• средний показатель ежегодной доходности.

• продать все паи или часть в любое время;
• обменять паи на активы другого фонда, который находится в управлении группы компаний ВТБ 24;
• отслеживать актуальную стоимость активов;
• докупать паи при желании.

Срок и условия инвестирования

1. При оформлении вклада в офисе управляющей компании минимальная сумма инвестиций составит 5 000 рублей.
2. Покупка паев фонда «Казначейский» в офисах банка ВТБ 24 возможна только при внесении суммы от 150 000 рублей.
3. Стать участником фонда также возможно посредством партнерских организаций (ОТП Банк, БК «Восточный» и коммерческий банк «Ситибанк»). В этом случае инвестор должен быть готов к повышенным комиссионным сборам. Минимальная сумма вклада у партнеров составит 50 000 рублей.

После продажи паев инвестор обязан уплатить подоходный налог в соответствии с действующим законодательством, который составляет 13% от полученной прибыли. Минимальный срок владения активами фонда не установлен. Высокая ликвидность активов позволяет продать имеющиеся паи в любое время. При желании, их можно обменять на другие доли ПИФов под управлением группы компаний ВТБ 24. Рекомендуемый период владения активами составляет 12 месяцев, однако опытные инвесторы советуют вкладывать в ПИФ «Казначейский» на более длительный период (от 5 лет и более).

Перед покупкой паев рекомендуется ознакомиться со статистикой доходности за последние несколько месяцев. Интерактивный график представлен в свободном доступе на сайте управляющей компании.

Рыночная стоимость пая

На сегодняшний день рыночная стоимость пая инвестиционного фонда «Казначейский» составляет 58 рублей. Однако важно учитывать, что цена активов фонда постоянно растет. Эффективное управление обеспечивает стабильное увеличение рыночной стоимости активов. Динамика ценового роста в среднем составляет 0,03% в неделю.

ПИФ «Казначейский» – эффективный и надежный инвестиционный инструмент при покупке активов на долгосрочную перспективу. Его можно использовать в своей торговой стратегии, как средство для диверсификации рисков. Суммарное значение вложенных средств не должно превышать 25% от общего капитала. Основными преимуществами ПИФа «Казначейский» являются:

• высокая надежность инвестиций;
• гарантированная защита от инфляции;
• среднегодовой показатель доходности в 2 раза выше, чем у банковских вкладов;
• низкий порог для стартовых инвестиций при покупке паев в офисах управляющей компании;
• сбалансированный состав инвестиционного портфеля;
• при выборе активов портфельные менеджеры руководствуются кредитной аналитикой эмитентов, а также макроэкономической ситуации в России в целом.

ПИФ «Казначейский» следует рассматривать в качестве объекта инвестиций сторонникам пассивной фондовой стратегии «Купи и держи». При долгосрочных инвестициях можно рассчитывать на получение ощутимого пассивного дохода.

Источник https://etfbaza.ru/aktivy-bpifov-rossijskih-uk-pod-ugrozoj-primer-vtb/

Источник https://misterrich.ru/pif-kaznachejskij-vtb/

Источник https://finswin.com/vlozheniya/pai/pif-kaznachejskij-vtb-24.html