Трейдинг, форекс и фондовые брокеры США
Фондовый рынок США является самым крупным финансовым центром в мире, т.к. здесь переплетаются инвесторы с самых разных стран и все компании стремятся провести IPO именно на одной из американских фондовых бирж. Тут находятся самые крупные, на данный момент, фондовые биржи: NYSE и NASDAQ. Отметим также, NYSE MKT (ранее, Американская фондовая биржа, AMEX), NYSE Chicago (ранее, Чикагская фондовая биржа, CHX) и NASDAQ OMX PHLX (ранее, Филадельфийская фондовая биржа, PSE). Американских брокеров, с помощью которых приобритаются ценные бумаги на фондовом рынке США, принято считать надёжными, поскольку их деятельность строго контролируется такими регуляторами как: SEC и CFTC. Жители стран СНГ для купли-продажи ценных бумаг на американских фондовых биржах могут воспользоваться услугами иностранного брокера (к примеру, Interactive Brokers, ☆ Just2Trade.online) либо брокера, работающего в вашей стране, но имеющего выход на фондовые биржи США, благодаря своим заграничным подразделениям (Финам, БКС, Открытие, Атон и пр). В т.ч. иностранные ценные бумаги можно купить, открыв счёт у брокера, который является участником торгов Санкт-Петербургской биржи.
Брокеры Forex, зарегистрированные в США, считаются одними из самых надежных и прозрачных. По предоставляемым торговым условиям на них можно ориентироваться, как на эталон. Останавливая свой выбор на американской компании, клиент рассчитывает на исключительную надёжность, и он её получает. В США деятельность брокеров тщательно контролируется серьезными регуляторами, подчиняющимися непосредственно государственным органам. Одними из таких самых известных регуляторов можно назвать NFA (контролирует права инвесторов) или CFTC (брокеры обязаны предоставлять сюда ежегодную и периодическую финансовую отчётность). И рейтинг доверия к компаниям, регулируемых этими организациями, предельно высокий. Американские Forex-брокеры не только предоставляют через свой интерфейс оперативный доступ к котировкам валют на рынке, но также могут обеспечить безопасность ваших средств и необходимый уровень качества услуг.
Некоторые компании, зарегистрированные в США, имеют представительства в русскоязычных странах, и в представленном списке можно найти наиболее проверенные временем форекс-компании и фондовых брокеров.
Лучшие американские Форекс брокеры
В силу строгости надзорных ведомств к инвестиционному рынку в США, трейдеры, выбравшие компанию из топ американских Форекс брокеров, надежно защищены от мошенничества и недобросовестности со стороны этих компаний. Сам факт, что деятельность компании регулируется NFA и CFTC, считается доказательством высокой безопасности инвестиций. При выборе в пользу американского брокера нужно быть готовым к достаточно строгим требованиям и к работе трейдера. Настала пора разобраться в особенностях рынка Форекс в Америке и определить оптимального брокера для обслуживания с учетом нюансов местного регулирования.
Особенности и регулирование Форекс в США
Инвестиционный рынок в Америке находится под пристальным вниманием 2 ведомств:
- CFTC (Комиссия по торговле товарными фьючерсами).
- NFA (Национальная фьючерсная ассоциация).
Компания, соблюдающая требования названных регулирующих органов, входит в список самых безопасных брокеров, с которыми инвестор будет чувствовать себя защищенно.
К каждой из таких компаний выдвигаются следующие ограничения:
- По валютным сделкам действует ограничение в кредитном плече до 1:50 (основные валютные пары) и 1:20 (второстепенные).
- Инвесторы из США вправе выбирать для торговли только своих же брокеров, регулируемых NFA.
- Средства, которые инвестор передает брокеру для валютных сделок, хранятся строго в выбранных учреждениях США.
- Для розничных брокеров минимальный порог поддерживаемого капитала составляет 20 миллионов USD плюс 5% от суммы, превышающей 10-миллионный порог по обязательствам перед инвесторами.
- Еженедельная отчетность предоставляется в NFA с демонстрацией полного соответствия всех финансовых показателей компании требованиям регулятора.
Нужно учесть, что в Америке не разрешается хеджирование, когда капитал стараются защитить от валютных колебаний при заключении срочных контрактов по зафиксированному актуальному к подписанию курсу валюты. Подобное поведение на рынке не приносит доход, хотя и дает гарантии сохранности инвестированного капитала.
Обзор брокеров
Каждый из брокеров с американским регулированием считается надежным для работы на Форекс-рынке, однако и здесь нет единых норм и условий сотрудничества. Предстоит погрузиться в изучение ситуации с американскими рокерскими компаниями, выявляя наиболее подходящих для работы с иностранными трейдерами. В представленном обзоре Форекс брокеров США описаны наиболее интересные компании, заслужившие доверие своих клиентов многолетней безупречной работой на рынке валют.
Forex.com
Сервис Forex.com хорошо знаком инвесторам в разных частях мира. Им владеет компания Gain Capital Holdings, регулирующая свою деятельность требованиями законодательств Австралии, Канады, Японии, Сингапура, Гонконга, Каймановых Островов. Такая позиция не оставляет сомнений в честности, прозрачности и безопасности инвестиций.
| Сайт | www.forex.com |
| Страна | США |
| Год | 2001 |
| Регулирование | ASIC, ABN, FTC/NFA, FCA, FSA |
| Минимальный депозит | 250 USD |
| Кредитное плечо до | 1:400 |
| Спред | Плавающий, от 1 п. |
| Платформы для торговли | FOREXTrader PRO, MetaTrader4 |
| Ввод/вывод | Банковский перевод, дебетовые и кредитные карты |
| Демо-счет, обучение | Предусмотрено обучение и демо-торговля |
| Рынки | Форекс, Золото и серебро, Фьючерсы и опционы |
Forex.com для большей части брокеров служит эталоном работы, когда инвестор не сомневается в своей защищенности, ведь безопасность вложений обеспечена самыми известными в мие банками.
Oanda
У Oanda есть представительства по всему миру, а ее деятельность организована в соответствии с требованиями NFA (США) и других регуляторов Австралии, Великобритании, Канады, Сингапура, Япония.
| Сайт | www.oanda.com |
| Страна | США |
| Год | 1996 |
| Регулирование | ASIC, FCA, IIROC (Канада), MAS (Сингапур), NFA, FFAJ (Япония) |
| Минимальный депозит | От 0 USD |
| Кредитное плечо до | 1:50 |
| Спред | плавающий |
| Платформы для торговли | MetaTrader 4, Oanda FxTrade, Meta Trader 4 Mobile |
| Ввод/вывод | Visa/Mastercard |
| Демо-счет, обучение | Демо-версия, учебные программы, вебинары, онлайн-курсы, калькуляторы |
| Рынки | Валюта, металлы, энергоносители |
Большое внимание уделяется обучению трейдера с подачей материала по фундаментальному и техническому анализу. Установлены узкие спреды, которые позволят активно работать на Форекс-пространстве, без каких-либо дополнительных комиссий или задержек с исполнением сделок. Вниманию трейдера предложат более 80 валютных пар.
Компания работает с 1999 года и завоевало доверие тысяч инвесторов по всему миру. У FXCM представительства в 45 странах, включая Европу, Великобританию, Японию.
| Сайт | www.fxcm.com |
| Страна | США |
| Год | 1999 |
| Регулирование | SA, BAFIN, NFA, ASIC, CONSOB, CFTC, CECEI |
| Минимальный депозит | 2000 USD |
| Кредитное плечо до | 1:200 |
| Спред | плавающий |
| Платформы для торговли | FXCM Trading Station, MetaTrader 4, NinjaTrader, Meta Trader 4 Mobile, Zulutrade |
| Ввод/вывод | Перевод, чек, банковская карта |
| Демо-счет, обучение | Демо-версия, видеокурсы, онлайн-материалы |
| Рынки | Валюты, энергоносители, драгметаллы, CFD на индексы |
К преимуществам FXCM относят узкие спреды, подходящие для скальпинга, когда открытая позиция длится всего несколько секунд, а также для автоматической торговли, когда трейдер зарабатывает на частых сделках при небольших колебаниях рынка. Все сделки прозрачны, а суммы по ним рассчитаны заранее.
Это лучший вариант для инвестирования в разные торговые инструменты — от драгоценных металлов до контрактов на разницу.
К недостаткам брокерам относят отсутствующие программы поощрения собственных клиентов бонусами и акциями. Видимо компания считает, что меры по привлечению новых инвесторов избыточны.
Сервис на территории США известен как IG USA FX, созданный специально для продвижения на рынке Форекс в Америке известного британского бренда IG, берущего начло в 1974 г. Компания известна по всему миру, имея представительства в Австрии, Великобритании, Ирландии, Испании, Италии, Объединенных Арабских Эмиратах, Японии и Швеции.
| Сайт | www.ig.com |
| Страна | Великобритания/ США |
| Год | 1974/2019 |
| Регулирование | ASIC, FCA, BaFin, CONSOB (Италия), CNMV (Испания), AMF (Франция) |
| Минимальный депозит | 0 USD |
| Кредитное плечо до | 1:50 |
| Спред | Плавающий, от 0,8 п. |
| Платформы для торговли | MetaTrader 4, Meta Trader 4 Mobile, для CFD аккаунтов — ProRealTime |
| Ввод/вывод | Банковский перевод, Visa/ Mastercard |
| Демо-счет, обучение | Демо-версия, онлайн-курсы, обучающие материалы |
| Рынки | Акции, валютные пары, сырье, индексы, энергоресурсы |
Брокер предлагает выгодные спреды от 0,8 п. по валютным парам EUR/USD и USD/JPY. Скорость исполнения операций 0,09 сек, что дает преимущества для мгновенного и активного трейдинга.
TD Ameritrade
Компания, созданная для американских трейдеров для американского рынка Форекс. Отвечая всем требованиям по безопасной торговле валютой, брокер не озаботился переводом онлайн сервиса на другие языки, что значительно осложняет работу тем, кто не владеет английским. Другим недостатком служит отсутствие платформы для оценки новыми инвесторами и новичками.
| Сайт | www.tdameritrade.com |
| Страна | США |
| Год | 1974 |
| Регулирование | FINRA (США), SIPC (США) |
| Минимальный депозит | 2000 USD |
| Кредитное плечо до | 1:50 |
| Спред | Плавающий |
| Платформы для торговли | Web Trader, Thinkorswim |
| Ввод/вывод | Банковский перевод, Visa |
| Демо-счет, обучение | Нет демоверсии, обучающие программы онлайн, аналитика, курсы |
| Рынки | Валюта, металлы, энергоресурсы, акции, облигации. |
Есть собственные платформы для торговли для более легкого управления инвестициями. Скорость исполнения — 0,05 секунды для мгновенного трейдинга.
Interactive Brokers
Одна из старейших компаний на валютном рынке Америки, работающая с 1977 г., с офисами в Великобритании, Индии, Канаде, Японии. В качестве интернет-площадки компания заработала с 1998 г., сразу выбившись в лидеры. Открывая единый Универсальный счет IB, компания дает доступ к фондовому, срочному, валютному рынкам.
| Сайт | www.interactivebrokers.com |
| Страна | США |
| Год | 1977 |
| Регулирование | FCA, CFTC (США), NFA (США) SEC (США) |
| Минимальный депозит | 2000 USD |
| Кредитное плечо до | 1:40 |
| Спред | Фиксированный, 1,2-8 п. |
| Платформы для торговли | Trader Work station, WebTrader. |
| Ввод/вывод | Банковский перевод, чек, электронные платежи |
| Демо-счет, обучение | Предусмотрено. |
| Рынки | Валюта, опционы, акции, фьючерсы, индексы |
Несмотря на высокую скорость исполнения приказов, брокер ограничил возможности для скальпинга с мгновенными сделками на Форексе. Безупречность обслуживания с круглосуточной поддержкой 5/2 позволяет рекомендовать этого брокера как наиболее надежного и удобного посредника.
SaxoBank
У компании есть представительства в Чехии, Дании, Франции, Голландии, Италии, Швейцарии, Индии, Австралии. SaxoBank работает с трейдерами из 180+ стран. Факт сотрудничества с NASDAQ и Нью-Йоркской фондовой биржей говорят о статусе и надежности брокера.
| Сайт | saxobank.com |
| Страна | Дания |
| Год | 1992 |
| Регулирование | SIC, FCA, FSMA, SFC, DFSA, CONSOB, CNMV, AFM, SMV, MAS, CNB, FINMA, FSA, CFSFA, BDF, DMCC |
| Минимальный депозит | 10000 USD |
| Кредитное плечо до | 1:100 |
| Спред | Плавающий |
| Платформы для торговли | SaxoTrader |
| Ввод/вывод | Карта, банковский перевод |
| Демо-счет, обучение | Не предусмотрено. Есть опция персональной поддержки и информационные ресурсы. |
| Рынки | Валюта, акции, фьючерсы, энергоресурсы, металлы, паи |
Недостатков у компании немало. Помимо жалоб на недостаточную оперативность в обслуживании, есть объективные недоработки, усложняющие использование сервисов SaxoBank русскоязычными инвесторами. Несмотря на заявку мультиязычности, ресурс не русифицирован, а высокий порог для старта торговли отсекает возможность привлечь к обслуживанию более мелких инвесторов.
eToro
В список американских брокеров Форекс, работающих с иностранными инвесторами, входит компания eToro. Это относительно молодой ресурс, возникший в 2007 г. и работающий по обе стороны Атлантического океана с представительствами в странах Еврозоны. Компания предлагает инвесторам включиться в мир социального трейдинга, с копированием успешных стратегий, создавая площадки для обсуждения.
| Сайт | www.etoro.com |
| Страна | Кипр |
| Год | 2007 |
| Регулирование | ASIC, FCA, CySEC, CNMV |
| Минимальный депозит | 50 USD |
| Кредитное плечо до | 1:50 |
| Спред | Фиксированный, 1,3 п. |
| Платформы для торговли | eToro Trader |
| Ввод/вывод | Neteller, WebMoney, Skrill, Western Union |
| Демо-счет, обучение | Есть обучающая платформа и демосчет |
| Рынки | Акции, индексы, валюта, криптовалюта |
Сервис частично русифицирован, что создает сложности в использовании ресурсов, включая торговую платформу собственной разработки eToro Trader.
Преимущества и недостатки торговли через американского брокера
В США помимо обычной функции посредника брокер выступает в роли финансового гаранта сохранности переданного капитала. При наличии у брокера лицензии американского регулятора можно смело инвестировать деньги, не опасаясь мошенничества или банкротства. Если для инвестора рынок Форекс в Америке представляет собой безопасную площадку, то для самой компании столь внимательное отношение со стороны регулирующих ведомств означает лишние проблемы и сложности. Если брокер не может отвечать строгим регламентам США, он охотно открывает бизнес в зоне офшора, где не столь жесткого контроля и ограничений.
Заключение
У иностранных инвесторов возможность работы с наиболее надежными международными брокерами, регулируемыми NFA, FINRA, SIPC, вызывает больший энтузиазм, чем сотрудничество с офшорными брокерами. Это идеальное решение для самых осторожных инвесторов. Однако за предоставленную безопасность приходится расплачиваться более скудным выбором компаний, что влечет за собой менее привлекательные условия трейдинга и сложности с оформлением. Готов ли инвестор рисковать капиталом ради более выгодного спреда или стоит присмотреться к долгосрочному сотрудничеству с американскими брокерами, каждый решает самостоятельно.
Рейтинг американских Forex брокеров
Форекс-брокеры США являются эталоном надежности и безопасности во всем мире. Это связано с тем, что в стране их деятельность регулируется жесткими законодательными актами, полностью исключающими мошенничество и обман трейдеров. Для сохранения безупречной репутации они предоставляют не только качественные услуги, но профессиональную поддержку для инвесторов разных целевых аудиторий, в том числе для русскоязычной.
Особенности работы брокеров США на рынке Forex
Брокеры США стали одними из первых игроками на валютном рынке. Они привлекли внимание инвесторов большим кредитным плечом. В соответствии с законодательством страны посредник должен иметь две действующие лицензии от следующих организаций:
- Commodity Futures Trading Commission;
- National Futures Association.
Благодаря надзору со стороны этих регулирующих организаций американские брокеры признаются надежными. При этом у них отсутствуют формы страхования депозитов компаний, то есть нет государственного механизма минимизации рисков.
Для обеспечения финансовой защищенности населения в 2010 году был принят закон Додда-Франка. Он ужесточил требования к деятельности брокеров. В частности, посреднические услуги стали предоставляться компаниями, удовлетворяющими непростым условиям:
- уставной капитал — не менее 20 млн. долларов;
- ограничение кредитного плеча на уровне 1:500.
Открыть торговый счет у американского брокера сложнее. Регистрация сопровождается отправкой пакета документов по почте. Их нужно перевести на английский язык и заверить перевод у нотариуса. Помимо личности, необходимо подтвердить адрес регистрации и реквизиты счета.
К ограничениям по работе с форекс-брокерами США можно отнести:
- высокий входной порог — от 10.000 долларов;
- возможность открытия и закрытия позиций в том же порядке, в котором они изначально осуществлялись;
- запрет на хеджирование.
Преимущества и недостатки работы с брокерами США
К сильным сторонам работы с американскими брокерами на рынке Forex можно отнести:
- Высокий уровень защиты интересов инвестора со стороны контролирующих органов. Они обязательно разберутся с неправомерным списанием с торгового счета или блокировкой учетной записи. В короткие сроки они заставят посредника возместить ущерб трейдеру.
- Актуальность и доступность информации. В системе подробно указаны размеры комиссии и спреда при совершении операций с финансовыми активами. До совершения операции можно просчитать потенциальную доходность и сопутствующие расходы.
- Подачу регулярных отчетов по сделкам. Обычно они формируются на еженедельной или ежемесячной основе. Такие сведения позволяют избежать мошенничества с котировками.
- Качественное обучение. Оно посвящено не только получению базового уровня для работы на валютном рынке, но и углубленному техническому и фундаментальному анализам. На официальном сайте дилеров представлена обширная библиотека для начинающих и профессиональных пользователей, но на английском языке.
Для американских брокеров характерен ряд недостатков:
- Повышенные требования к идентификации личности. Помимо нотариального перевода удостоверяющего документа, брокер может запросить подтверждение легальности возникновения капитала. До момента выяснения обстоятельств внесенная сумма будет заморожена на депозите.
- Высокие спреды. Для популярных пар они достигают 2-3 пунктов. По менее востребованным финансовым инструментам их значения принимают 40-45 пунктов.
- Ограничение кредитного плеча. Обусловлено особенностями законодательного регулирования деятельности посредников.
- Отсутствие компенсации за банкротство компании. В соответствии с клиентским соглашением пользователь полностью принимает этот риск на себя.
Как выбрать лучшего форекс-брокера США
Большинство брокеров работают с гражданами из разных стран при условии подтверждения личности и природы возникновения средств. Стоп-фактором к сотрудничеству выступают установленные санкции к конкретному государству, поэтому с россиянами готовы работать немногие компании.
При выборе посредника рекомендуем обратить внимание на следующие параметры:
- минимальную сумму для открытия счета (у ряда участников она превышает 10.000 долларов);
- наличие страхования депозита;
- количество финансовых инструментов;
- размер брокерской комиссии и механизм ее взимания;
- русскоязычную поддержку;
- скорость исполнения ордеров.
Особое внимание стоит уделить издержкам. Комиссия может быть плавающей и фиксированной. У американских брокеров отсутствует плата за обслуживание торгового счета. Однако, при недостаточной активности возможно взимание дополнительных денег (inactivity fee). У некоторых брокеров работа с платформой и доступ к онлайн котировкам предоставляется на платной основе.
Рейтинг брокеров США, открывающих торговые счета россиянам
Мы создали собственный рейтинг американских брокеров, работающих с соотечественниками. При его разработке отдельное внимание уделялось:
- конкурентоспособности торговых условий, в частности величине спреда и комиссии;
- наличию демо-счета для тестирования стратегии и торговой платформы;
- разнообразию финансовых активов, предлагаемых трейдерам;
- минимальному депозиту и механизму его страхования от рыночных рисков;
- русскоязычной поддержке пользователей;
- простоте регистрации учетной записи.
Полезно знать! При совершении нерегулярных сделок рекомендуем обратить внимание на брокеров без платы за отсутствие активности по счету. Она взимается до момента возобновления инвестиционной деятельности.
Единых рекомендаций по выбору брокера нет. При подборе посредника важно учитывать применяемую стратегию, требования к надежности и удобству работы. При выявлении погрешностей к качеству услуг его можно легко сменить через систему ACATS, предусматривающую перевод торгового счета из одной компании в другую.
Источник https://ru.brokers.best/brokers/country/usa
Источник https://binbroker.ru/225-luchshie-amerikanskie-foreks-brokery.html
Источник https://brokery.vip/amerikanskie-foreks-brokery/